晨星推出跨境理财通一站式解决方案，赋能跨境投资

“跨境理财通”是大湾区的内地和港澳合资格居民可以相互投资对方金融机构提供的、符合资格产品的一种投资方式。随着跨境理财通2.0时代的来临，不仅是银行，券商也积极涌入，吸引着许多南向通新增投资者。

然而，境外投资领域相对陌生，产品筛选困难重重，合规监管横跨两地，风险评估复杂棘手，组合分析和资产配置富有挑战…...

为跨境理财通筛出更优质丰富的产品、满足投资者多元的投资需求，已成为了券商和银行提高跨境理财通业务竞争力、推进国际业务布局的核心需要。

如何全面识别海量合格产品？

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南向通产品大多由有丰富海外投研经验的境外管理人运作，而境内投资者在进行跨境投资时面临诸多挑战。

在产品筛选环节，由于海外信息披露存在数据源分散、格式不统一，以及基金发行类型多样、地区跨度广泛，再加上数据在披露时间和口径上缺乏一致性等问题，增加着海外基金筛选的困难。

晨星凭借专业强大的基金数据采集和处理能力，构建出覆盖全球主要国家和地区、丰富多样的基金数据。同时，能针对不同类型、地区的基金数据进行标准化统一处理，确保了不同基金数据的可比性。

在跨境理财通业务实践中，风险等级和投资区域是筛选合格产品的必要标准。借助晨星标准化适当性风险评价体系，以及全面覆盖的晨星基金分类，可以从数万只香港基金份额中快速锁定合格的产品。面对监管的差异性，作为国内唯一一家拥有基金评价资格的外资机构，晨星能够提供同时符合两地监管要求的基金适当性评级，有力保障业务合规稳健推进。

值得一提的是，面对众多投资境外债券的基金，晨星也实现了持仓债券的覆盖及穿透分析，可以通过债券风格箱、券种分布、持仓久期及信用分析等数据，高效选出合适的产品。

如何帮助投资者高效选出符合个性化需求的产品？

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在产品展示和筛选方面，晨星能够助力试点机构高效搭建H5基金超市和基金详情页。同时，支持灵活、模块化地集成跨境理财通产品池筛选、基金比较和组合分析等工具，进一步提升试点机构为投资者提供专业化、多元化产品服务的能力。

直观展示跨境理财通中的产品列表和基金详情信息

支持根据多元指标个性化筛选跨境理财通试点中的产品

运用组合分析工具获取资产配置、持仓详情、地区分布等数据

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如何深度研究跨境理财通优质产品？

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晨星能为大部分跨境理财通产品提供基金层面的定性研究报告，晨星分析师评级覆盖大多数香港基金，助力机构对香港市场基金进行深入研究。自2011年起，晨星便向全球投资者提供独立基金定性分析，在全球统一方法论指导下，定性评级综合考虑投研团队、投资流程、基金公司、业绩和费用这五大要素，它们是判断基金能否在完整市场周期内，获取超越基准或同类平均的风险调整后收益的关键。

同时，借助晨星Direct终端这一集成晨星全球投资数据和强大投资研究功能的综合平台，我们可以通过其基金筛选、打分卡等功能，构建一套完备高效的跨境理财通产品筛选分析体系。通过深度挖掘基金的风险回报指标、详细剖析持仓信息以及参考权威的晨星奖牌评级等核心要素，为管理人精准定位优质产品提供有力支撑。

使用晨星Direct终端构建跨境理财通产品搭建体系

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Morningstar, Inc.是全球目前最主要的投资研究机构之一，业务遍及北美、欧洲、澳洲及亚洲，为个人投资者、投资顾问、基金管理公司、退休计划发起机构及私募领域的机构投资者等专业人士提供财经资讯、基金、股票的分析及评级，并致力于发展具实用性、操作简易及功能显著的分析应用软件工具及服务等。晨星资讯（深圳）有限公司是由美国Morningstar，Inc.（纳斯达克上市公司，代码MORN）于2003年2月通过晨星（亚洲）有限公司在深圳投资成立的港资独资企业。Morningstar，Inc. 及其子公司提供有关各种投资产品的数据和研究报告，包括管理投资产品，上市公司，私人资本市场和即时全球市场数据。Morningstar, Inc. 及其子公司亦有提供投资管理及顾问服务，截至2024年9月30日，管理和顾问资产约为3280亿美元。公司在33个地区通过全资或控股子公司运营。