轻松个性化“选基”，用晨星小程序助力投资关键步骤

Morningstar晨星基金小程序集合着晨星特色基金数据及分析工具，希望为大家提供多元的基金产品和投资组合分析视角，帮助投资者结合自身需求，找到符合自身投资偏好的投资组合，提升投资体验。

自上线以来，我们在持续对各类功能模块进行着优化更新。这次，让我们一起从基金投资中的关键问题出发，解读小程序上的特色功能！

快速搭建个性化选基模板，

ETF筛选器特别上线

如何寻找到你心仪的基金？

打开晨星小程序的“基金筛选”工具，你可以轻松使用快速筛选里的参考模板，迅速锁定如 “当前基金经理任职稳定的晨星五星基金” 、 “中长期业绩较好，行业配置较为分散的主动权益基金” 等优质基金。同时，你还可以结合自身个性化需求，通过 “添加模板” 或 “高级筛选” ，借助晨星基金筛选器中如 “晨星评级”、“晨星风格箱”、“综合费率”等多个权威可靠的晨星数据点，自定义属于你的选基模板！

Morningstar晨星小程序-基金筛选器

随着ETF投资越来越成为分散风险、优化资产配置的重要方式，你也可以在小程序的“ETF专区-ETF筛选器”以及“数据图表-全球ETF市场概览”模块，深入解国内及国际ETF市场概况，并基于各类型ETF的数量、规模、风险收益特征等，更好地筛选出ETF产品。

Morningstar晨星小程序-ETF专区

Morningstar晨星小程序-全球ETF市场概览

结合特色基金分析数据，

找到真正“好基”

通过小程序中的基金筛选器，可以帮助我们批量筛选出自己偏好的基金，但是如何进一步定义一只“好基”呢？在单只基金详情页里，特别添加了业绩归因、综合费率、资产分布等板块，帮助你综合分析基金情况。

对于主动型股票、混合类基金，我们增加了“业绩归因”分析，可以让我们更加清晰是什么原因推动了基金的收益或亏损。这里，我们将基金相对基准的超额收益拆解为代表行业配置和个股选择收益两个部分，分别代表着基金经理的行业轮动捕捉能力和选股能力，从而帮助我们评估基金经理是否通过正确的决策提高了基金的收益或控制了风险。

Morningstar晨星小程序-基金业绩归因

同时，在“资产分布”模块选择“是否穿透”，你可以进一步看到基金更细分真实的资产持仓详情，对于FOF基金，你也能直观看到更底层的真实资产情况。

Morningstar晨星小程序-基金资产分布穿透

在投资基金过程中，有些费用在一次性买卖基金时就能看到，但也有一些在不易察觉的“隐性费用”，会在我们持有基金期间按一定比率在基金总资产中扣除，这些都影响你的最终收益。晨星将这些费用都算了出来，希望向大家提供一套更全面、透明度更高的成本衡量指标体系，助你选到费率更低、性价比更高的基金。

在晨星基金小程序的基金详情页，你能一目了然地看到这只基金相对于同类的综合费率与成本水平。

Morningstar晨星小程序-基金综合费率与成本

你也能在小程序“工具-综合费率透视”模块，全面了解基金公司产品的“性价比”，并通过费率透视的功能，对各个基金的综合费率、业绩等进行多维度比较。这里，我们针对FOF基金产品，实现了穿透计算双重费率，能更准确地反映FOF基金的持有成本。

Morningstar晨星小程序-综合费率透视

另外，也欢迎关注单只基金详情页面里的晨星“投资者回报差”这一指标。该指标负值越大，说明这只基金所有投资者平均回报明显低于基金本身的回报。这直观地反映了由于投资者本身买卖基金行为等原因，导致没有完全捕获到基金回报的损失程度。

Morningstar晨星小程序-投资者回报差

新功能不断升级，

助力资产配置方案定制！

投资中，我们更需要从“了解自身”出发，找到与个人风险偏好、投资目标等相匹配的投资方案，从而以更平和的心态面对市场波动。

在晨星小程序中，投顾或个人投资者可以借助经严格验证符合国际心理学标准的“个人风险测评问卷”、充分考虑组合层面动态风险评分的“账户诊断工具”，以及能深度结合投资目标，基于投资者详细的投资偏好及需求的“目标规划”、“投资规划”两大工具等，量身定制出适合投资者的个性化资产配置方案。

Morningstar晨星小程序-工具列表

目前，晨星小程序上新更新的“个人风险测评进阶25题”、“目标规划”、“投资规划”功能还在内测阶段，如果你希望进一步体验这些深度功能，欢迎关注后续小程序上线的内测申请入口！

除了上述功能， 通过小程序主页“市场”板块的全球市场估值工具，你还能看到全球国家或地区的股票市场走势及估值热力地图，以及43个国家/地区的股票指数在不同时间段的业绩走势。你可以用晨星独家的市场价格/公允价值指标，来衡量该区域股票市场相对高估或低估。

Morningstar晨星小程序-全球市场估值工具

晨星小程序会有更多功能陆续更新上线，希望能从工具层面，更好地赋能大家基金投资的关键决策步骤！关于小程序的更多功能用法，我们也将在“晨星请回答——玩转小程序”视频专栏中持续更新。

欢迎点击下方链接，了解关于晨星小程序的更多使用指南！

Morningstar, Inc.是全球目前最主要的投资研究机构之一，业务遍及北美、欧洲、澳洲及亚洲，为个人投资者、投资顾问、基金管理公司、退休计划发起机构及私募领域的机构投资者等专业人士提供财经资讯、基金、股票的分析及评级，并致力于发展具实用性、操作简易及功能显著的分析应用软件工具及服务等。晨星资讯（深圳）有限公司是由美国Morningstar，Inc.（纳斯达克上市公司，代码MORN）于2003年2月通过晨星（亚洲）有限公司在深圳投资成立的港资独资企业。Morningstar，Inc. 及其子公司提供有关各种投资产品的数据和研究报告，包括管理投资产品，上市公司，私人资本市场和即时全球市场数据。Morningstar, Inc. 及其子公司亦有提供投资管理及顾问服务，截至2023年9月30日，晨星所管理及给予投资建议的资产约为2640亿美元；Morningstar, Inc. 及其子公司在全球33个市场开展业务。