随着中国公募基金规模的不断扩容,“投前热、投后冷”一直是困扰财富管理行业的难题。对于投资者而言,持有基金数量多、分布散、底仓不清,账户往往成了一本“糊涂账”。
如何为投资者提供全面、深度的账户诊断,厘清基金投资?
近日,国信证券联合晨星资讯重磅推出“鑫智诊”全账户基金诊断工具,标志着双方在探索“以投资者为中心”的服务模式上迈出了关键一步。
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直击痛点:
从 “单只基金” 到 “全账户视角”
传统的基金诊断往往局限于单只产品的业绩回顾,难以从整体账户层面评估风险与配置的合理性,此次上线的“鑫智诊”,有效解决了账户分析难题。
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晨星投顾解决方案专业赋能
“鑫智诊”实现“全账户诊断”的背后,是对晨星投顾解决方案中账户诊断(KYP)模块的深度应用,主要涵盖以下两大核心能力:
持仓穿透分析,多元数据维度
区别于传统的基金分类统计,晨星持仓透视依托晨星全球全面覆盖的股票与债券数据库,实现对底层资产的穿透分析。基于星级评价、股票风格箱、行业分类等晨星全球统一的基金研究方法论,实现对不同市场中基金或股票的一致性归类。
同步个人E账户,实现全平台持仓分析
支持多种方式高效同步E账户,打通平台间的数据壁垒,为投资者提供全账户分析视角。同时支持全平台汇总分析与分平台持仓诊断,全面掌握基金资产分布与平台配置特征。
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价值共赢:
探索公募基金售后服务新模式
晨星联合国信证券打造的“鑫智诊”,共同探索公募基金售后服务新模式。
通过晨星的创新工具与国信的专业团队相结合,国信证券实现了“产品—解决方案—服务”价值链的深度打通。该服务从买方立场出发,让投资者更加从容不迫地应对基金投资过程中的困难和挑战。
欢迎扫描下方二维码,进入“鑫智诊”进行全账户体检。
关于晨星投顾解决方案
晨星投顾解决方案依托晨星成熟的数据、工具与研究方法论,灵活适配投顾展业中各类业务场景。方案覆盖从KYC(客户风险画像)、KYP(账户诊断)、目标规划到组合构建的投顾服务重要环节,为银行、券商、基金公司及第三方财富机构提供一站式投顾支持。目前已在盈米基金、易方达基金、工银瑞信基金、汇丰银行、国信证券等机构成功落地,助力机构构建完整、可持续的投顾服务体系。
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