阅读系数
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近年来,中国的公募基金行业实现了跨越式发展,基金产品数量也日益庞大。
中国证券投资基金业协会数据显示,截至2023年7月,国内公募基金已有11039只,基金规模达28.8万亿元。
可是,面对上万只基金,投资者要如何挑选到一只适合自己的基金呢?
了解基金分类可以帮我们迈出第一步。
首先,我们就来为大家介绍五类常见的基金分类方式。
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为什么要
了解基金分类?
基金分类可以帮助我们更好地构建一个多样化的投资组合,从而分散投资风险。
随着市场的发展,投资者逐渐从最初只投资一两只基金升级为构建由多只基金组成的投资组合。这意味着基金的选择需要在更细化的分类中进行。
然而,在以上较为常见的五类基金分类标准之下,一只基金可能同时符合多个维度的分类标准,似乎失去了明确的参考意义。
为了帮助投资者更好地进行同类基金的比较,晨星推出了晨星基金分类(Morningstar Category),该分类也是晨星基金评价体系的基石。
当仅依靠基金名称和招募说明书中的投资目标无法明确基金的风格时,晨星基金分类系统可以起到和投资风格箱一样的作用,帮助投资者了解基金的实际投资风格。
晨星于 2004 年 3 月首度公布了对中国基金的分类方法,多年来根据中国市场相关法规的要求,多次对中国公募基金分类进行了细化与完善。
在下一期,我们将继续带你走近晨星研究方法论体系,了解晨星的中国公募基金分类标准。