基金投顾业务在我国从落地到实施仅有5年不到的时间,我们能从海外获得哪些成功经验?一个优秀的投顾应该具有哪些特质?
今年4月,在晨星中国于广州举办的年度投资峰会上,我们有幸邀请到了东南亚首家买方财富管理公司Providend的创始人兼首席执行官Christopher Tan陈显耀。他分享了自己在新加坡创办财富管理机构的故事,以及买方投顾在新加坡从落地到发展的成功经验。
Providend的创始人兼首席执行官Christopher Tan陈显耀
在陈显耀看来,投顾从事的是一项重要且神圣的工作,因为从长期来看,投顾工作对客户人生和财务上产生的影响是巨大的。他表示,买方投顾最重要的价值,在于帮助客户发现并定义重要的人生目标,并提供清晰的路线图和执行计划以实现这些目标。
投顾给客户提供的建议也应该是客观和独立的。因为从投资者的角度来看,他们期望从投顾这里获得的是“一双安全可靠的手和第二双眼睛”,避免他们犯代价高昂的财务错误。
不过他也强调,投顾不太可能是一门爆发式增长的生意,这是一个可以持续增长、与客户一起慢慢“变富“的行业。陈显耀表示:“如果是为了以最短的时间赚最多的钱,那最好不要加入投顾行业。要在短期内赚很多钱,就意味着要卖特别贵的产品,通常你最赚钱的产品对客户来说都是不利的。投顾这个行业如果要做对的话,你最终会赚很多钱,不过是慢慢赚钱,而不是挣快钱。”
点击下方视频,带你回到晨星中国投资峰会现场,听听陈显耀的创业故事以及精彩分享!
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