国信证券联合晨星资讯，推出“鑫智诊”全账户基金诊断工具

以投资者为中心

共同探索基金售后服务新模式

为进一步完善公募基金售后服务体系，利用创新工具和专业团队为投资者提供服务支持，国信证券与晨星资讯强强联手，以投资者为中心，共同探索公募基金售后服务新模式。

国信证券是全国性大型综合类证券公司，各项业务的市场地位和竞争优势突出，员工人数超过1万人，其中投资顾问人数位居行业前列，拥有领先的客户服务能力。国信证券拥有公开募集证券投资基金投资顾问业务试点资质，并针对公募基金售后服务市场，推出指定份额签约基金投资顾问业务，专门为全市场自主交易公募基金持仓客户提供售后服务。

晨星（中国）是由美国Morningstar，Inc.（纳斯达克上市公司，代码MORN）于2003年2月通过晨星（亚洲）有限公司在深圳投资成立的企业。晨星作为专业基金评级机构，经过二十余年的不断发展，在国内市场上，与诸多金融机构建立了良好的合作关系，长期为各类内资和外资银行、基金公司、券商及第三方财富管理机构等，提供基础市场数据、深度分析数据、分析工具与软件、基金研究等服务。

国信证券与晨星资讯强强联合，推出的“鑫智诊”账户诊断服务，是双方以投资者为中心，共同探索公募基金售后服务市场所取得的重要成果。

从投资者问题出发

打造全账户基金诊断新助手

相对于市场上已有的基金账户诊断工具，“鑫智诊”从投资者遇到的问题出发，具体包括以下特点：

公募基金统一账户查询平台暨“基金E账户”App（简称“E账户”）是公募基金行业基础设施，主要功能是为投资者提供场外公募基金账户及份额持有信息的一站式查询服务。

在获得投资者个人信息授权的基础上，“鑫智诊”除支持投资者自主录入公募基金持仓外，还支持投资者自主导入E账户文件的功能服务，让投资者能够更为便利、准确地获取并汇总其在全市场的公募基金持仓。直击账户分析痛点，打破信息壁垒，实现个人基金资产的全面汇总与智能诊断一键双享。

“鑫智诊”提供的账户诊断报告可以深入识别并穿透用户持仓的底层标的，而非仅依据基金分类或投资策略进行大类资产、行业或地区的归类与加总，采用晨星全球统一的股票行业分类体系，对各个国家和地区的股票持仓进行一致性归类分析，基于相同的方法论进行对比与评估。提供丰富的持仓分析维度，除资产分布数据外，还涵盖晨星组合风险评分、晨星评级、股票投资风格箱、综合费率、基金经理留职率等特色数据，实现更全面深入的账户分析。

投资者参与“鑫智诊”服务除了可以获得一份账户诊断报告外，更有机会获得由国信证券基金投顾品牌“国信鑫智投”提供的指定份额签约基金投顾服务。该服务完全从买方立场出发，专门为全市场自主交易的公募基金投资者量身定制。投资者通过参与指定份额签约业务，可以全程接受专业团队的指导和服务，能够让投资者更加从容不迫地应对基金投资过程中的困难和挑战。通过线上线下相结合，“鑫智诊”构建了更为完善的公募基金售后服务体系。

近年来，国信证券买方投顾业务没有局限于增量市场，也在公募基金存量市场积极探索。“鑫智诊”是国信证券在买方投顾服务领域的重要布局。通过创新工具与专业团队相结合，国信证券实现了“产品—解决方案—服务”价值链的深度打通，希望能为更多公募基金投资者提供体系化专业服务。

Morningstar, Inc.是全球目前最主要的投资研究机构之一，业务遍及北美、欧洲、澳洲及亚洲，为个人投资者、投资顾问、基金管理公司、退休计划发起机构及私募领域的机构投资者等专业人士提供财经资讯、基金、股票的分析及评级，并致力于发展具实用性、操作简易及功能显著的分析应用软件工具及服务等。晨星资讯（深圳）有限公司是由美国Morningstar, Inc.（纳斯达克上市公司，代码MORN）于2003年2月通过晨星（亚洲）有限公司在深圳投资成立的港资独资企业。Morningstar, Inc. 及其子公司提供有关各种投资产品的数据和研究报告，包括管理投资产品，上市公司，私人资本市场和即时全球市场数据。 Morningstar, Inc. 及其子公司亦有提供投资管理及顾问服务，截至2025年6月30日，晨星所管理及给予投资建议的资产约为3520亿美元；Morningstar, Inc. 及其子公司在全球33个市场开展业务。