投顾如何携手客户，穿越人生各阶段？

在国内基金行业迎来新一轮降费浪潮的背景下，行业格局正经历着深刻变革。近期，晨星的《投顾风向标》栏目也走访了多位投顾一线人员，发现 “顾”能给投资者带来的价值正日益显现，甚至超越了传统以“投”为核心的服务模式。

这种转变不仅仅发生在中国，晨星近期发布的《在财务规划中陪伴客户穿越不同生命周期》报告显示，全球投顾行业正在经历从“以投资为核心”到“以投资者为核心”的重大转型。

在过去，大部分海外投顾之间的关系主要建立在功能性价值之上，即基金产品能否带来可观的回报成为衡量服务质量的核心标准。如果投资业绩优异，投资者自然会感到满意，顾问也因此赢得客户的信赖。

然而，随着市场环境的变化和投资者需求的多元化，这种单一的价值评价体系已难以满足市场发展的需求。如今，“良好的”投资结果对于很多投资者来说已经不再足够，为客户提供情绪价值已成为投顾服务中的重要组成部分。投顾不仅要在专业领域为客户提供支持，还要成为行为教练，帮助客户理解市场动态，陪伴他们走过市场波动。

那么，投顾应如何更好地留住投资者，并帮助他们在长期投资中实现财务成功呢？

在报告中，晨星的行为研究团队深入分析了全球各地投资者选择投顾服务、继续与投顾合作以及停止合作的原因。

点击文末阅读原文，或扫描下方二维码，获取《在财务规划中陪伴客户穿越不同生命周期》报告全文！

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