在今年4月13日于广州召开的晨星(中国)2024投资峰会上,晨星全球高级战略顾问陈鹏博士分享了晨星研究团队对中国及全球市场投资者行为的深度研究成果。
晨星将基金收益和投资者实际收益之间的差定义为“投资者行为”损益。研究显示,在全球各市场,基金投资者因行为偏差造成的投资损益都是普遍存在的。
陈鹏博士表示,“投资者总是在寻找好点子,其实他们需要的是好习惯。” 晨星的研究表明,不恰当的投资行为、缺乏对长期资产配置的意识以及频繁交易,是导致国内外投资者在基金投资中损失收益的共通原因。
晨星全球高级战略顾问陈鹏
在他看来,当前过于注重产品推销的“兴奋剂式”基金销售模式已经不适应当前市场和行业的发展。基金销售需要转变思维,将投资者的需求和利益置于首位,从以产品销售为中心的销售模式过渡到以投资者为中心的投顾模式,最终实现基金公司、基金销售公司与投资者的共赢。
投顾业务应如何更有效地推进?欢迎点击下方视频,观看陈鹏博士在晨星投资峰会上的精彩发言!
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