揭秘晨星基金评价体系“基石”

小Z

Hi Momo，我从昨天的文章了解到一些常见的基金分类方法，但感觉还不够细致，有什么更好的参考吗？

那太好啦！我之前有听说过，但还不是特别了解，Momo快说~

嗯嗯，这些分类昨天的文章提到过。

对的~在这些分类基础上，晨星进行了更细化处理，形成晨星分类（Morningstar Category）。在分类时，我们主要考虑资产配置（股票、债券、商品等）、投资区域、行业配置及债券的券种配置等维度。

光是股票型基金，晨星分类就有12个：

为什么会有这么多？

说到投资风格，Momo之前也介绍过晨星投资风格箱，晨星基金分类也能看投资风格的话，究竟参考哪个比较好呢？

这是个好问题！

是这样的，投资风格箱是基于基金当前持仓的投资风格来决定的；而基金分类是基于基金过往三年的平均市值得分和价值成长得分的数据来决定的。

投资风格箱体现的是现在，基金分类体现的是过去，对吗？

可以这么理解。

此外，如果出现当期的投资风格箱与基金风格分类有不一致的情况，说明基金经理可能在短期内出现了风格漂移。

明白啦。那我要在哪里查看更多的晨星分类信息呢？

咦？这是什么好东西？

悄悄告诉你，Momo为大家准备了一个投资“秘密武器”，里面综合了独具晨星特色的实用工具：晨星星级评价，晨星风格箱，晨星基金分类……

多维度的基金数据，在那里，大家都可以一目了然！

太棒了！我什么时候能用上这个投资“秘密武器”呢？

免责条款：©2023 Morningstar 保留所有权。此处提供的信息、数据、分析和观点未经任何监管机构审查或批准，不构成投资建议；截至撰写日期，仅供参考；可随时更改，恕不另行通知。本内容并非买卖任何特定证券的要约，也不保证其正确性、完整性或准确性。过往表现不保证未来结果。Morningstar 名称和标识是 Morningstar, Inc.的注册商标。这里的内容包含 Morningstar 的专有资料；未经 Morningstar 事先书面同意，不得以任何方式复制、转载或以其他方式使用本文章的全部或部分内容。市场有风险，投资需谨慎。此资料、数据、观点仅供参考，不构成任何投资意见或建议。基金过往业绩不预示其未来表现，投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判 断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。