大成恒丰宝货币A
001697
净值 2026-09-04
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
曾婷婷
成立日期
2015-08-04
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
—
基金规模
274.91亿
计价货币
人民币
综合费率
0.53%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
10,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
恒丰银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近十年
年度回报
过往回报
回报%
日涨跌幅
近一周
近一月
近三月
近六月
近一年
近三年
近五年
近七年
近十年
今年以来
成立以来
本基金
0.00
0.02
0.09
0.27
0.55
1.16
4.66
7.36
10.88
22.06
0.76
25.34
同类平均
0.00
0.02
0.08
0.26
0.54
1.12
4.36
8.29
13.04
24.61
0.74
28.18
业绩比较基准
0.00
0.01
0.03
0.09
0.18
0.35
1.07
1.79
2.51
3.61
0.24
4.01
业绩数据截至2026-09-04
风险
风险与回报
标准差%
回报%
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于52%同类0.02%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于53%同类0.00%0.01%
晨星风险
优于52%同类0.00%0.00%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
夏普比率
优于50%同类2.441.06
卡玛比率
—0.002349953963365.57
索提诺比率
优于83%同类12.292.31
相对基准表现
跟踪指标-近三年
晨星计算基准
暂无匹配
招募说明书基准
银行活期存款利率（税后）
晨星分类基准
中国人民银行三个月人民币定期存款利率
拟合优度-R²
—0.00—
Beta系数
—0.98—
Alpha %
—1.15—
超额收益 %
—1.180.43
跟踪误差 %
—0.110.11
信息比率
—10.984.03

什么是晨星计算基准 ?

基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
1趋势拟合度 R²
衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
2相对市场波动 Beta
衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.53%

0.45%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.25%

销售服务费(年)

0.08%

隐性费率

0.08%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
65%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.53%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
57%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.45%
同类平均 0.41%
1.20%
隐性费率
68%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.08%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 263.24亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.25%
最小投资额度
申购—
增购—
单日申购限额
个人代销10,000,000元
个人直销10,000,000元
机构直销100,000元
机构代销100,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2026-06-30
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
0-10 万元
高管投研跟投
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
—
内部员工持有
增持 9.46%
占总份额比例0.00%
估算金额
386.99 元
基金公司直接持有
2026-06-30
占总份额比例—
估算金额
—
基金经理在管产品内部持有信息
曾婷婷
 基金经理
2025-12-31
 高管投研
2025-12-31
 内部员工
2025-12-31
 管理人
2026-06-30
大成恒丰宝货币A
本基金
0-10 万份未持有386.99 份未持有
大成恒丰宝货币B
10-50 万份未持有63.8 万份未持有
大成恒丰宝货币C
未持有未持有202.36 份未持有
大成恒丰宝货币E
0-10 万份0-10 万份31.0 万份未持有
大成景安短融债券A
未持有0-10 万份3.2 万份1,554.5 万份
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-09-042026-09-040.00031.0000
2026-09-032026-09-030.00031.0000
2026-09-022026-09-020.00031.0000
2026-09-012026-09-010.00031.0000
2026-08-312026-08-310.00031.0000
规模变动
货币单位：元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
曾婷婷 女
北京大学工商管理硕士。2008年10月至2010年11月任安永会计师事务所审计部高级审计。2010年11月至2013年3月任第一创业证券研究所合规经理。2013年3月至2015年8月任华润元大基金固定收益部固收信用研究员。2015年10月至2022年3月任前海联合基金固定收益部基金经理。2022年3月加入大成基金管理有限公司，现任固定收益总部现金资产投资部基金经理。2022年7月1日至2024年5月30日任大成月添利一个月滚动持有中短债债券型证券投资基金基金经理。2022年7月1日起任大成现金增利货币市场基金、大成恒丰宝货币市场基金基金经理。2022年10月11日至2024年5月30日任大成惠昭一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2023年6月5日起任大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金、大成通嘉三年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2023年10月27日起任大成景安短融债券型证券投资基金基金经理。2024年9月19日起任大成现金宝场内实时申赎货币市场基金基金经理。具有基金从业资格。国籍：中国
固收型
五年以上
近一年规模有所减少
近三年回撤控制能力强
9.7年
887.59亿
5
前74%
收益能力
前13%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在保持本金安全和资产流动性基础上追求较高的当期收益。
投资范围
该基金的投资范围包括： 1、现金； 2、通知存款； 3、短期融资券（包含超级短期融资券）； 4、1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单； 5、期限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购； 6、期限在 1 年以内（含 1 年）的中央银行票据； 7、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券； 8、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券； 9、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的中期票据； 10、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的，在不改变基金投资目标、投资策略，不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市场工具的投资，不需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。
投资策略
1、利率趋势评估策略通过对宏观经济、宏观政策、市场资金面供求等因素的综合分析，对资金利率变动趋势进行评估，最大限度地优化存款期限、回购和债券品种组合。2、类属配置策略该基金管理人在评估各品种在流动性、收益率稳定性基础上，结合预先制定的组合平均期限范围确定类属资产配置。3、组合平均剩余期限配置策略基金根据对未来短期利率走势的研判，结合基金资产流动性的要求动态调整组合久期。当预期短期利率上升时，降低组合久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在预期短期利率下降时，提高组合久期，以获得资本利得或锁定较高的利率水平。4、银行协议存款和大额存单投资策略银行协议存款和大额存单是该基金的主要投资对象。在确保安全性和流动性的前提下，通过不同商业银行和不同存款期限的选择，挖掘出利率报价较高的多家银行进行银行协议存款和大额存单的投资，在获取较高投资收益的同时尽量分散投资风险，提高存款及存单资产的流动性。通过对宏观经济、宏观政策、市场资金面等因素的综合分析，对资金利率变动趋势进行评估，最大限度地优化存款期限。5、流动性管理策略在日常的投资管理过程中，该基金将会紧密关注申购与赎回资金变化情况、季节性资金流动等影响货币市场基金流动性管理的因素，建立组合流动性监控管理指标，实现对基金资产流动性的实时管理。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
银行活期存款利率（税后）
投资策略及运作分析
2026年中报
上半年经济基本面呈现 “外需托底、内需偏弱” 的运行格局。制造业 PMI 在荣枯线附近窄幅震荡，景气度边际走弱；固定资产投资同比增速转负，社会消费持续走弱。价格端走势分化明显，呈现 “PPI 走强、CPI 平稳” 的态势。
货币政策坚持 “适度宽松、精准有效” 基调，持续引导隔夜市场利率围绕政策利率平稳运行。
在基本面与资金面共同支撑下，债券市场整体震荡下行。受活期存款自律管理影响，叠加银行存贷差持续走阔、结汇资金持续流入，银行间资金利率中枢快速下行，短端收益率持续走低，短端品种期限利差收窄至历史低位，1 年期国股行同业存单利率下探至 1.43% 附近。此后央行持续回笼中长期流动性，6 月中旬资金利率中枢回升至政策利率上方，存单利率同步反弹至 1.50% 左右。
报告期内，本基金持仓以同业存单、协议存款、逆回购和利率债为主，资产的安全性和流动性较高。本基金流动性未出现异常，满足了投资者正常的申购、赎回要求。
基金经理展望
2026年中报
展望三季度，海外地缘冲突、关税政策带来的不确定性仍存。若国内财政支出提速，叠加各类广义财政工具落地见效，内需有望获得提振。货币政策预计维持适度宽松基调，央行持续加大结构性支持力度。整体来看，流动性保持宽松，资金利率或将维持窄幅波动，关键时点或存在阶段性扰动，债券短端、中短端品种仍具备较高配置价值；长端债券需要持续跟踪 PPI 上行的可持续性、政府债券供给节奏、机构配置力度等核心变量，择机布局。
相关基金
基金名称基金代码成立日期规模管理费率托管费率销售服务费综合费率最低投资额
大成恒丰宝货币A0016972015-08-041.48亿0.15%0.05%0.25%0.53%0
大成恒丰宝货币B0016982015-08-04225.11亿0.15%0.05%0.01%0.29%0
大成恒丰宝货币E0016992015-08-0444.88亿0.15%0.05%0.05%0.33%0
大成恒丰宝货币C0238362025-03-313.43亿0.15%0.05%0.10%0.38%0
基金公司
大成基金管理有限公司
基本信息 2026-06-30
51
基金经理人数
461
管理基金
2960.53亿
非货基规模
251.06亿
10.17%
较上期
近一年规模增长
1067.14亿
64.70%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
5.65年
平均投管年限
2.93年
平均在职时长
75.61%
近三年留职率
18/163
平均投管年限排名
69/163
平均在职时长排名
65/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
★★
★★
★★
★★
★★
2328.46%
4星
★★
★★
★★
★★
6335.54%
3星
★★
★★
★★
10030.30%
2星
★★
★★
363.49%
1星
★★
72.21%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模（亿）占比
股票型545.3410.88%
固收型1336.8926.67%
混合型1024.3020.43%
货币2052.7540.95%
其它54.001.08%
0%
25%
50%
电话
400-888-5558
传真
0755-83199588
地址
广东省深圳市南山区海德三道1236号大成基金总部大厦5层、27-33层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
大成恒丰宝货币市场基金更新招募说明书
2026-09-04
2
大成基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2026-09-02
3
大成恒丰宝货币市场基金2026年中期报告
2026-08-28
4
大成恒丰宝货币市场基金2026年第2季度报告
2026-07-21
5
大成恒丰宝货币市场基金(A类份额)基金产品资料概要更新
2026-06-30
6
大成基金管理有限公司关于旗下货币基金在部分销售机构暂停申购、转换转入及定期定额投资业务的公告
2026-05-22
7
大成恒丰宝货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-22
8
大成恒丰宝货币市场基金2025年年度报告
2026-03-31
9
大成恒丰宝货币市场基金2025年第4季度报告
2026-01-23
10
关于大成恒丰宝货币市场基金调整个人投资者大额申购（含定期定额申购）及转换转入业务的公告
2025-12-03
©2026 Morningstar保留所有权。此处提供的信息、数据、分析和观点不构成投资建议；截至生成日期，仅供参考；可随时更改，恕不另行通知。本内容并非买卖任何特定证券或基金的要约，也不保证其正确性、完整性或准确性。过往表现不保证未来结果。Morningstar名称和标识是Morningstar, Inc.的注册商标。此处的内容包含Morningstar的专有资料；未经Morningstar事先书面同意，不得以任何方式复制、转载或以其他方式使用本文档的全部或部分内容。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。