博时合利货币B
002960
净值 2026-05-22
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
鲁邦旺
成立日期
2016-08-03
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
99.18亿
计价货币
人民币
综合费率
0.27%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
10,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
招商银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近五年
年度回报
回报%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
4.26
3.53
2.27
2.08
2.21
2.02
2.09
1.83
1.45
同类平均
3.81
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
业绩比较基准为活期存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
今年以来
本基金
0.10
0.33
0.67
1.38
1.52
1.71
1.86
0.44
同类平均
0.09
0.28
0.57
1.19
1.34
1.52
1.68
0.38
业绩比较基准
0.03
0.09
0.18
0.35
0.35
0.35
0.35
0.12
业绩数据截至2026-04-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于33%同类0.03%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于100%同类0.00%0.00%
晨星风险
优于33%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于76%同类0.18%
Beta
1.22
R2
0.71
超额收益
优于75%同类0.20%
跟踪误差
优于32%同类0.02%
信息比率
优于71%同类11.86
月度胜率
优于100%同类100.00%
涨势捕获率
优于75%同类116.46%
跌势捕获率
0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.27%

0.23%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.03%

销售服务费(年)

0.04%

隐性费率

0.04%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
13%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.27%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
20%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.23%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
38%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.04%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 82.28亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.03%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销10,000,000元
个人直销20,000,000元
机构直销20,000,000元
机构代销100,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
增持 17.10%
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
鲁邦旺
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
博时合利货币B
本基金
未持有0-10 万份138.8 万份未持有
博时合利货币A
未持有未持有200.02 份未持有
博时富业纯债3个月定期开放债券
未持有未持有未持有未持有
博时合鑫货币A
未持有未持有200.03 份未持有
博时合鑫货币B
10-50 万份0-10 万份75.1 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-05-222026-05-220.00031.0000
2026-05-212026-05-210.00031.0000
2026-05-202026-05-200.00031.0000
2026-05-192026-05-190.00031.0000
2026-05-182026-05-180.00031.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
鲁邦旺
硕士。2008年至2016年在平安保险集团公司工作,历任资金经理、固定收益投资经理。2016年加入博时基金管理有限公司。历任博时裕丰纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日-2017年10月17日)、博时裕和纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日-2017年10月19日)、博时裕盈纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日-2017年10月25日)、博时裕嘉纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日-2017年11月15日)、博时裕坤纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日-2018年2月7日)、博时裕晟纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日-2018年8月10日)、博时安慧18个月定期开放债券型证券投资基金(2017年12月29日-2018年9月6日)、博时裕荣纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日-2019年3月11日)、博时裕达纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日-2019年3月11日)、博时裕泰纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日-2019年3月11日)、博时裕恒纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日-2019年3月11日)、博时裕瑞纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日-2019年3月11日)、博时裕康纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日-2019年3月11日)、博时裕丰纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金(2017年10月18日-2019年3月11日)、博时裕盈纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金(2017年10月26日-2019年3月11日)、博时裕嘉纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金(2017年11月16日-2019年3月11日)、博时裕坤纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金(2018年2月8日-2019年3月11日)、博时富业纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金(2018年7月2日-2019年8月19日)、博时兴盛货币市场基金(2019年2月25日-2022年6月22日)、博时合晶货币市场基金(2019年2月25日-2022年6月22日)的基金经理。现任博时岁岁增利一年定期开放债券型证券投资基金(2016年12月15日—至今)、博时天天增利货币市场基金(2017年4月26日—至今)、博时保证金实时交易型货币市场基金(2017年4月26日—至今)、博时兴荣货币市场基金(2018年3月19日—至今)、博时合利货币市场基金(2019年2月25日—至今)、博时外服货币市场基金(2019年2月25日—至今)、博时合鑫货币市场基金(2019年2月25日—至今)、博时月月享30天持有期短债债券型发起式证券投资基金(2021年5月12日—至今)的基金经理。
主动型
任职稳定
机构持有极低
近五年回撤控制能力较强
9.4年
749.90亿
11
前60%
收益能力
前10%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在控制投资组合风险,保持相对流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金将采用积极管理型的投资策略,在控制利率风险、尽量降低基金资产净值波动风险并满足流动性的前提下,提高基金收益。主要投资策略有:利率策略、骑乘策略、放大策略、信用债投资策略、资产支持证券投资策略。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
活期存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第一季报
2026年一季度国内经济运行总体平稳,货币政策保持适度宽松,流动性整体充裕,货币市场利率下行。 年初以来,政府债发行弱于预期,同业存单净发行量持续为负,银行定期存款到期留存率高于市场预期,同业存单、存款需求好于供给推动货币市场利率走低。1月至2月1年期国股存单利率在1.6%附近窄幅震荡。进入3月外部地缘冲突频发推升油价上涨预期,权益市场波动加剧,避险资金配置现金类产品间接提升短端品种需求,叠加中旬以来银行同业活期存款自律管理落地,1年期国股存单利率从月初1.57%下行至1.51%。 展望二季度,预计宏观经济温和修复势头延续,货币政策适度宽松基调不变,流动性环境充裕。低利率环境下市场参与各方博弈加剧,交易需求上升将带来利率窄幅波动。往后需要关注以下市场影响因素:一是同业存单备案额度陆续下达后,发行情况对供求关系的扰动;二是关注宽信用影响银行负债行为的边际变化。 投资策略方面,组合将灵活调整杠杆和久期,投资品种以中短期限的银行存款、存单为主,重视收益率低位期间及时止盈,在货币市场利率波动时点择机增加配置力度。
基金经理展望
2025年年报
展望后市,经济基本面持续温和修复,货币政策延续适度宽松基调,强调加大逆周期和跨周期调节力度,流动性将保持宽松。往后需要关注:一是央行通过买断式逆回购、MLF等货币政策工具投放流动性的力度;二是内需、出口、地产等经济高频数据变化;三是同业存单月度净融资额等机构行为所提示的市场边际变化。
相关基金
基金公司
博时基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
104
基金经理人数
740
管理基金
5958.01亿
非货基规模
-385.81亿
-6.51%
较上期
近一年规模增长
588.76亿
12.09%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
4.77年
平均投管年限
3.26年
平均在职时长
77.27%
近三年留职率
45/161
平均投管年限排名
41/161
平均在职时长排名
59/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
3413.44%
4星
12041.70%
3星
12232.03%
2星
5510.70%
1星
312.12%
0%
25%
50%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型1049.029.70%
固收型3086.9228.54%
混合型708.886.55%
货币4857.7444.91%
其它1113.2010.29%
0%
25%
50%
电话
95105568
传真
0755-83195140
地址
广东省深圳市福田区益田路5999号基金大厦21层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
博时基金管理有限公司关于旗下货币基金在部分销售机构暂停申购、转换转入及定期定额投资业务的公告
2026-05-21
2
博时合利货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-22
3
博时合利货币市场基金2025年年度报告
2026-03-31
4
博时基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2026-02-14
5
博时合利货币市场基金2025年第4季度报告
2026-01-22
6
博时基金管理有限公司关于暂停使用富友支付提供的快捷支付通道办理直销网上交易部分业务的公告
2025-12-31
7
博时基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2025-11-12
8
博时合利货币市场基金2025年第3季度报告
2025-10-29
9
博时基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2025-10-16
10
博时合利货币市场基金更新招募说明书
2025-09-30