中银证券现金管家货币A
003316
净值 2026-05-25
1.0000
日涨跌幅
0.01%
晨星分类
货币市场
基金经理
吕文晔、易祺坤
成立日期
2016-12-07
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
113.30亿
计价货币
人民币
综合费率
0.54%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
5,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
招商银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近五年
年度回报
回报%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
3.71
3.39
2.45
2.04
2.05
1.67
1.81
1.66
1.24
同类平均
3.81
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
业绩比较基准为人民币活期存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
今年以来
本基金
0.09
0.28
0.58
1.18
1.33
1.49
1.61
0.37
同类平均
0.09
0.28
0.57
1.19
1.34
1.52
1.68
0.38
业绩比较基准
0.03
0.09
0.18
0.35
0.35
0.35
0.35
0.12
业绩数据截至2026-04-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于56%同类0.03%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于46%同类0.00%0.00%
晨星风险
优于57%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于38%同类-0.01%
Beta
0.97
R2
0.57
超额收益
优于36%同类-0.01%
跟踪误差
优于28%同类0.02%
信息比率
优于36%同类-0.00
月度胜率
优于38%同类41.67%
涨势捕获率
优于36%同类99.16%
跌势捕获率
0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.54%

0.50%

显性费率

0.20%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.25%

销售服务费(年)

0.04%

隐性费率

0.04%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
64%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.54%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
70%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.50%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
32%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.04%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 97.16亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.20%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.25%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销5,000,000元
个人直销5,000,000元
机构直销5,000,000元
机构代销5,000,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
增持 1.57%
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
中银证券现金管家货币A
本基金
未持有0-10 万份13.0 万份未持有
中银证券现金管家货币B
未持有未持有71.2 万份未持有
中银证券现金管家货币C
未持有未持有未持有未持有
中银证券现金管家货币D
未持有未持有100.5 份未持有
中银证券现金管家货币E
未持有未持有未持有未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-05-252026-05-250.00081.0000
2026-05-242026-05-240.00061.0000
2026-05-222026-05-220.00031.0000
2026-05-212026-05-210.00031.0000
2026-05-202026-05-200.00041.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
吕文晔
硕士研究生, 中国国籍,已取得证券、基金从业资格。2006年4月至2006年12月任职于汇丰银行,担任个人理财顾问;2007年1月至2010年4月任职于德勤华永会计师事务所,担任高级审计员;2010年5月至2012年2月任职于德勤咨询(上海),担任高级顾问;2012年3月至2015年9月任职于平安资产管理有限公司,担任债券交易员;2015年10月至2017年10月任职于浙商基金管理有限公司,担任基金经理;2017年11月加入中银国际证券股份有限公司,历任中银证券安瑞6个月持有期债券型证券投资基金、中银证券汇嘉定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,现任中银证券现金管家货币市场基金、中银证券安源债券型证券投资基金、中银证券聚瑞混合型证券投资基金、中银证券中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金、中银证券和瑞一年持有期混合型证券投资基金基金经理。
主动型
任职较稳定
机构持有极低
权益仓位择时
短期业绩弹性强
8.8年
121.08亿
4
前16%
收益能力
前37%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在控制投资组合风险,保持流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括: (1)现金; (2)期限在1 年以内(含1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; (3)剩余期限在397 天以内(含397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支 持证券; (4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,在不改变基金投资目 标、投资策略,不改变基金风险收益特征的条件下,基金管理人与托管人协商一致,并在履 行适当程序后,该基金可参与其他货币市场工具的投资,不需召开持有人大会。具体投资比 例限制按照相关法律法规和监管规定执行。
投资策略
该基金将根据宏观经济走势、货币政策、资金市场状况等因素对利率走势进行综合判断,并根据利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限,在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下,提高基金收益。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
人民币活期存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第一季报
2026年一季度,央行延续适度宽松的货币政策基调,通过逆回购、MLF等多种工具保持货币市场流动性合理充裕。一季度货币市场利率整体平稳,资金面波动区间进一步收窄,DR001一季度末收于1.27%,较去年底下行6bp;DR007一季度末收于1.42%,较去年底下行56bp。
债券市场方面,受同业存款自律管理机制升级及中东地缘政治冲突影响,市场避险情绪浓厚,一季度整体呈现"短降长升"的格局。短端利率受益于资金面宽松而快速下行,长端利率则受输入型通胀、经济企稳预期等多重因素影响波动较大。具体来看,截止2026年3月31日,1年期国债收益率从去年底的1.34%左右回落至1.22%附近,10年期国债收益率从1.85%附近小幅下行至1.82%左右,30年期国债收益率则从2.27%附近上行至2.35%左右,收益率曲线进一步陡峭化。
本基金本报告期内继续维持投资高评级品种以及少量杠杆的组合结构,配置上以同业存单、质押式逆回购以及短久期高等级信用债为主,在月末、季末等资金紧张时点合理安排投资组合的现金流,在稳妥应对负债端流动性需求及短期资金利率波动的前提下,力争为投资人实现合理的收益回报。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年,宏观经济增长中枢料将温和下移,经济结构转型升级继续稳步推进。投资方面,固定资产投资有望止跌回稳,房地产投资继续震荡寻底,制造业和基建投资在政策支持下有望温和增长,科技创新与高端制造产业领域将成引领投资增长的重要新动能;消费方面,名义消费增速预计温和回升,助力经济增长,政策发力点转向引导居民收入预期改善、服务消费扩大以及财富效应拉动,消费结构升级趋势进一步稳固;净出口方面,在2025年高基数效应以及2026年全球总需求有所放缓的影响下,2026年出口增速可能有所回落,净出口对GDP的贡献虽有所减弱,但仍为正向支撑,其中与人工智能及工业化相关的中间品、资本品出口将成为主要拉动力量。
在经济增长提质增效、财政政策加力提效的背景下,央行料将延续“适度宽松”的货币政策总基调,通过逆回购、MLF、国债买卖等多种方式满足银行体系中长期资金需求,货币市场流动性继续保持合理充裕。2026年资金市场将继续维持“量宽价稳”的局面,货币市场利率将继续围绕政策利率中枢窄幅波动,DR001、DR007波动区间有望进一步收窄;在央行“探索特定情境下向非银机构提供流动性支持的机制安排”的政策引领下,银行间市场流动性分层现象有望进一步改善。
相关基金
基金公司
中银国际证券股份有限公司
基本信息 2026-03-31
23
基金经理人数
79
管理基金
1080.72亿
非货基规模
-171.06亿
-13.96%
较上期
近一年规模增长
-115.92亿
-10.08%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
3.22年
平均投管年限
2.62年
平均在职时长
86.67%
近三年留职率
108/161
平均投管年限排名
92/161
平均在职时长排名
23/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
00.00%
4星
30.50%
3星
981.64%
2星
169.46%
1星
148.40%
0%
45%
90%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型13.251.11%
固收型1048.0287.77%
混合型19.451.63%
货币113.309.49%
其它0.000.00%
0%
45%
90%
电话
400-620-8888
传真
021-50372474
地址
上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39F
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
中银证券现金管家货币市场基金(A类份额)基金产品资料概要更新
2026-05-23
2
中银证券现金管家货币市场基金调整大额申购(含转换转入和定期定额投资)限额的公告
2026-05-16
3
中银证券现金管家货币市场基金调整大额申购(含转换转入和定期定额投资)限额的公告
2026-04-25
4
中银证券现金管家货币市场基金2026年第一季度报告
2026-04-21
5
中银证券现金管家货币市场基金调整大额申购(含转换转入和定期定额投资)限额的公告
2026-03-31
6
中银证券现金管家货币市场基金2025年年度报告
2026-03-31
7
中银证券现金管家货币市场基金调整大额申购(含转换转入和定期定额投资)限额的公告
2026-03-05
8
中银证券现金管家货币市场基金调整大额申购(含转换转入和定期定额投资)限额的公告
2026-01-31
9
中银证券现金管家货币市场基金2025年第四季度报告
2026-01-23
10
中银证券现金管家货币市场基金招募说明书更新
2025-12-30