博时安诚3个月定期开放债券A
003564
净值 2026-11-04
1.1381
日涨跌幅
0.04%
晨星分类
纯债
基金经理
倪玉娟、卞竑
成立日期
2016-11-10
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
3.54亿
计价货币
人民币
综合费率
0.88%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
封闭期
赎回状态
封闭期
锁定期
3个月
托管人
渤海银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 0.10 | 5.53 | 3.47 | 0.83 | 4.41 | 2.88 | 2.59 | 7.70 | 3.04 |
| 同类平均 | 2.93 | 7.30 | 5.29 | 2.77 | 3.97 | 2.46 | 3.65 | 4.69 | 0.87 |
| 业绩比较基准 | 0.37 | 7.53 | 4.28 | 2.84 | 4.73 | 3.13 | 4.45 | 6.99 | 0.74 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
业绩比较基准为中债-1-5年债券综合财富（总值）指数收益率x95.0% + 活期存款基准利率x5.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.16 | 0.82 | 1.69 | 3.11 | 4.55 | 4.77 | 4.04 | 2.93 |
| 同类平均 | 0.21 | 0.66 | 1.28 | 2.31 | 2.44 | 2.89 | 2.95 | 2.29 |
| 业绩比较基准 | 0.19 | 0.54 | 1.49 | 2.69 | 2.94 | 3.91 | 3.83 | 2.77 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — | — |
业绩数据截至2026-10-31，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金为封闭基金，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于41%同类 | 0.55% | 0.39% |
最大回撤 | 优于47%同类 | -0.27% | -0.25% |
下行风险 | 优于87%同类 | 0.03% | 0.13% |
晨星风险 | 优于41%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于80%同类 | 3.62 | 3.02 |
卡玛比率 | 优于65%同类 | 11.44 | 9.24 |
索提诺比率 | 优于95%同类 | 71.49 | 8.97 |
相对基准表现
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 中证企业债指数 | 招募说明书基准 中债-1-5年债券综合财富（总值）指数收益率×95%＋活期存款基准利率×5% | 晨星分类基准 中证综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.73 | 0.45 | 0.41 |
Beta系数 | 1.10 | 0.63 | 0.51 |
Alpha % | -0.52 | 0.98 | 0.81 |
超额收益 % | -0.30 | 0.42 | -0.31 |
跟踪误差 % | 0.28 | 0.46 | 0.54 |
信息比率 | -0.09 | 0.92 | -0.17 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.88%
0.40%
显性费率0.30%
管理费(年)0.10%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.48%
隐性费率0.41%
交易成本(估)0.07%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为纯债 共有2241只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.10% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 50万元 | 0.60% |
| 50万元 ≤ 申购金额 < 300万元 | 0.30% |
| 300万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.08% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 持有时间 ≥ 7天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–1095 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天、招行等省 60 元
博时基金 线上/柜台直销 1折
6 家0.06%
买 10 万元 实付 60 元
天天基金
招商银行
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金无折扣标准费率
2 家0.60%
买 10 万元 实付 600 元比天天、招行等贵 540 元
工商银行
陆金所 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
20.83%
信用债
109.48%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 260205 | 26国开05 | 8.68% |
| 232680014 | 26中行二级资本债02BC | 8.58% |
| 232380089 | 23中信银行二级资本债01A | 5.99% |
| 2600002 | 26超长特别国债02 | 5.78% |
| 232480061 | 24工行二级资本债01A(BC) | 5.76% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 减持本期上期
- 高管投研跟投
- 减持本期上期
- 内部员工持有
- 减持 -89.71%
- 基金公司直接持有2026-09-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-09-30 |
| 0-10 万份 | 未持有 | 13.7 万份 | 未持有 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 10-50 万份 | 0-10 万份 | 16.3 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 501.76 份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 57.26 份 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2024-05-21 | 2024-05-21 | 0.2700 | 1.0070 |
| 2023-11-28 | 2023-11-28 | 0.0500 | 1.0140 |
| 2023-08-30 | 2023-08-30 | 0.0500 | 1.0200 |
| 2022-12-19 | 2022-12-19 | 0.2500 | 1.0020 |
| 2022-05-23 | 2022-05-23 | 0.1600 | 1.0150 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
卞竑 男
2011-2017 国开证券/固定收益与自营支持组组长2017-至今 博时基金管理有限公司/现任博时富华纯债债券型证券投资基金、博时民泽纯债债券型证券投资基金的基金经理。
固收型
不足三年
近一年规模有所减少
近一年收益较高
2.2年
147.36亿
8
前16%
收益能力
前41%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在谨慎投资的前提下， 该基金力争战胜业绩比较基准， 追求基金资产的长期、 稳健、 持续增值。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的国家债 券、 金融债券、 次级债券、 中央银行票据、 企业债券、 公司债券、 中期票据、 中小企业 私募债券、 短期融资券及超级短期融资券、 可分离交易可转债 的纯债 部分、 资产支 持证券、 债券回购、 银行定期存款和同业存单等金融工具以及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他金融工具（ 但须符合中国证监会的相关规定） 。 该基金不投资于股票、 权证等资产， 也不投资于可转换债券（ 可分离交易可转债的 纯债部分除外） 、 可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。
投资策略
（一）封闭期投资策略该基金通过自上而下和自下而上相结合、定性分析和定量分析相补充的方法，确定资产在非信用类固定收益类证券（国家债券、中央银行票据等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例。该基金的主要投资策略是买入与封闭期相匹配的债券，并持有到期，或者是持有回售期与封闭期相匹配的债券，获得本金和票息收入；同时，根据所持债券信用状况变化，进行必要的动态调整。充分发挥基金管理人长期积累的信用研究成果，利用自主开发的信用分析系统，深入挖掘价值被低估的标的券种，以获取最大化的信用溢价。该基金采用的投资策略包括：资产配置策略、债券投资策略、中小企业私募债投资策略、资产支持证券投资策略、息差策略。在谨慎投资的前提下，力争获取高于业绩比较基准的投资收益。（二）开放期投资策略开放期内，该基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守该基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债-1-5年债券综合财富（总值）指数收益率×95%＋活期存款基准利率×5%
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年，债券市场震荡偏强，收益率波动区间下移。市场主线围绕资金面、地缘冲突和经济K型分化展开。具体来看： 一季度，流动性和地缘冲突是核心因素。年初信贷开门红和政府债供给弱于预期，银行存款高增、央行加大中长期流动性投放，资金宽松推动各期限收益率下行。二月底美伊冲突爆发，油价上涨引发通胀担忧。债市各期限走势分化，中短端依然表现较强，长端和超长端在冲突扰动下以震荡为主。 二季度，流动性进一步宽松，经济K型分化特征突出。信贷需求季节性回落，债市流动性充裕，资金利率进一步下行。AI产业链景气度高涨，而非AI产业链呈现弱修复态势。债市开始逐步定价基本面，长端和超长走强，十年国债收益率一度下行突破1.70%的关键点位。但六月资金面边际收敛，市场转为震荡。 报告期内，组合在中性偏长久期摆布，精选信用债作为底仓品种，积极运用杠杆套息策略，把握票息资产配置行情。
基金经理展望
2026年中报
展望后市，预计经济K型分化仍将延续，内需偏弱、政策面偏稳、资金面均衡的宏观环境下，债市或维持区间震荡，收益率向下突破关键点位仍有赖于货币政策进一步宽松。后续密切关注全球流动性及风险偏好的边际变化。组合策略上，以把握票息机会为主，根据市场变化，在中性久期附近灵活应对。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 博时安诚3个月定期开放债券A | 003564 | 2016-11-10 | 1.84亿 | 0.30% | 0.10% | — | 0.88% | 1 |
| 博时安诚3个月定期开放债券C | 003565 | 2016-11-10 | 1.70亿 | 0.30% | 0.10% | 0.01% | 0.89% | 1 |
基金公司
博时基金管理有限公司 基本信息 2026-09-30
106
基金经理人数
752
管理基金
6047.31亿
非货基规模
-490.25亿
-7.46%
近一年规模增长
463.72亿
9.39%
近三年规模增长
信托责任 2026-09-30
4.70年
平均投管年限
3.27年
平均在职时长
74.47%
近三年留职率
53/162
平均投管年限排名
43/162
平均在职时长排名
74/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-09-30
大类资产产品线规模 2026-09-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 博时安诚3个月定期开放债券型证券投资基金2026年第3季度报告 | 2026-10-27 | |
| 2 | 博时基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-10-01 | |
| 3 | 博时安诚3个月定期开放债券型证券投资基金开放申购、赎回、转换业务公告 | 2026-09-30 | |
| 4 | 博时安诚3个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 | 2026-09-30 | |
| 5 | 博时基金管理有限公司关于终止瑞银基金销售（深圳）有限公司办理旗下基金销售业务的公告 | 2026-09-29 | |
| 6 | 博时基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理旗下基金销售业务的公告 | 2026-09-01 | |
| 7 | 博时安诚3个月定期开放债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 8 | 博时安诚3个月定期开放债券型证券投资基金（博时安诚3个月定开债A）基金产品资料概要更新 | 2026-07-27 | |
| 9 | 博时安诚3个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 | 2026-07-27 | |
| 10 | 博时基金管理有限公司关于运用公司固有资金投资旗下权益类公募基金的公告 | 2026-07-21 |