工银尊利中短债债券A
006740
净值 2026-10-23
1.1756
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
短债
基金经理
杨曼丽
成立日期
2019-04-30
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
2.57亿
计价货币
人民币
综合费率
0.47%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
30,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
中国邮储
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 1.75 | 4.83 | 2.21 | 3.01 | 2.91 | 1.03 |
| 同类平均 | 2.35 | 3.42 | 2.46 | 3.04 | 3.14 | 1.22 |
| 业绩比较基准 | 2.85 | 4.02 | 2.72 | 3.61 | 4.16 | 1.54 |
| 四分位排名 | — | |||||
| 百分位排名 | — | 6 | 56 | 57 | 57 | 72 |
| 同类基金数量 | — | 431 | 611 | 856 | 963 | 1094 |
业绩比较基准为中债-综合财富（ 1-3 年）指数收益率x100.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.10 | 0.32 | 0.63 | 1.37 | 1.69 | 1.86 | 2.17 | 1.03 |
| 同类平均 | 0.18 | 0.38 | 0.85 | 1.78 | 1.83 | 2.15 | 2.41 | 1.34 |
| 业绩比较基准 | 0.17 | 0.42 | 1.03 | 2.37 | 2.31 | 2.78 | 2.94 | 1.73 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | — | 84 | 75 | 82 | 79 | 83 |
| 同类基金数量 | 1205 | 1196 | 1188 | 1136 | 1024 | 856 | 459 | 1179 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于94%同类 | 0.09% | 0.21% |
最大回撤 | 优于78%同类 | -0.03% | -0.07% |
下行风险 | 优于69%同类 | 0.03% | 0.04% |
晨星风险 | 优于94%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于57%同类 | 3.01 | 3.17 |
卡玛比率 | 优于75%同类 | 40.15 | 27.25 |
索提诺比率 | 优于36%同类 | 8.47 | 17.16 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 / 晨星分类基准 中证1-3年综合债指数 | 招募说明书基准 中债-综合财富（ 1-3 年）指数收益率 |
|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.81 | 0.79 |
Beta系数 | 0.80 | 0.76 |
Alpha % | -0.49 | -0.51 |
超额收益 % | -0.81 | -0.92 |
跟踪误差 % | 0.26 | 0.29 |
信息比率 | -0.21 | -0.26 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.47%
0.35%
显性费率0.30%
管理费(年)0.05%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.12%
隐性费率0.05%
交易成本(估)0.07%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为短债 共有1302只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.05% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 30,000,000元 |
| 个人直销 | 30,000,000元 |
| 机构直销 | 30,000,000元 |
| 机构代销 | 30,000,000元 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.40% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.20% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.10% |
| 持有时间 ≥ 30天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
- D份额
- F份额
1–145 天D份额更低无申购费，短期持有更划算
147–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 40 元
工银瑞信 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
8 家0.04%
买 10 万元 实付 40 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金 资产分布
是否穿透
| 资产类型 | 占比 | 同类平均 |
股票 | 0.00% | 0.00% |
债券 | 95.02% | 90.82% |
现金 | 0.63% | 19.20% |
商品 | 0.00% | 0.00% |
其他 | 4.34% | -10.02% |
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
7.84%
信用债
87.18%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 092200008 | 22农行二级资本债02A | 8.09% |
| 212380008 | 23交行债01 | 7.96% |
| 2320041 | 23南京银行01 | 7.95% |
| 212380022 | 23华夏银行债04 | 7.95% |
| 2320043 | 23杭州银行02 | 7.95% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 增持本期上期
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 增持 48.85%
- 基金公司直接持有2026-06-30
- 持平
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 0-10 万份 | 未持有 | 14.9 万份 | 10,298.2 万份 |
| 未持有 | 0-10 万份 | 0.1 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 0.3 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 0.67 份 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 0-10 万份 | 5.1 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2021-09-09 | 2021-09-09 | 0.3270 | 1.0560 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
周斌 女
硕士研究生。2016年加入工银瑞信，现任固定收益部基金经理。2022年9月29日至今，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金基金经理；2024年8月21日至今，担任工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金基金经理。
固收型
任职稳定
主动管理不足十亿
短期业绩弹性强
4年
4.84亿
2
前70%
收益能力
前37%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金在严格控制风险和保持良好流动性的基础上，重点投资于中短债主题的债券，力求获得超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转换债券的纯债部分、资产支持证券、国债期货、银行存款、同业存单、债券回购、现金等金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。该基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。该基金投资组合资产配置比例：该基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，其中投资于中短债主题债券的比例不低于非现金基金资产的80%，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。该基金所指的中短债主题债券是指剩余期限不超过三年的债券资产，主要包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转换债券的纯债部分等金融工具，其中，剩余期限指距离到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日为准。法律法规或监管机构以后允许该基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
投资策略
该基金将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上，通过情景分析和历史预测相结合的方法，“自上而下”在信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置，进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债-综合财富（ 1-3 年）指数收益率
投资策略及运作分析
2026年中报
回顾上半年，全球宏观经济格局呈现出显著的"K型”分化特征。海外方面，美国制造业PMI自年初起较去年有所修复，AI产业链持续维持高景气度，相关企业盈利与资本开支高位运行，成为支撑经济增长的核心引擎；然而，若剔除AI领域的拉动效应，其余经济部门表现则略显平淡。此外，受三月美伊地缘冲突引发油价飙升的扰动，美国通胀压力回升，市场对美联储降息的预期随之降温，推动美元指数走强及美债收益率较年初上行。国内方面，经济整体运行平稳，但结构性分化依然突出。从节奏上看，一季度经济实现“开门红”，表现强劲；进入二季度后，随着财政支出增速放缓，消费与投资等内需动能有所减弱，出口在AI产业带动下保持韧性。在此宏观背景下，实体部门融资依赖度呈下降趋势，上半年信贷增量不及去年同期，社会融资规模增速亦有所放缓。价格维度上，受年初大宗商品价格上涨及油价走高双重因素驱动，上半年CPI与PPI同比中枢均较上年有所抬升。债券市场上半年整体表现优异，各券种收益率普遍较年初下行，主要归因于三重逻辑：其一，宏观层面虽总量增长平稳，但融资需求相对疲弱，加之政府债供给进度滞后于预期，致使微观配置机构面临“资产荒”困境；其二，央行货币政策基调总体呵护，上半年资金利率维持在平稳偏松区间；其三，经历去年下半年的调整后，年初投资者情绪趋于谨慎，收益率处于相对高位且基金久期偏低，而四月以来非银机构交易热度的修复进一步助推了债市行情。从品种结构来看，信用债整体表现优于利率债。
一季度受国内经济环比改善以及PPI读数反弹的影响，市场通胀预期有所升温，纯债基金久期普遍收缩，长端利率相对承压。然而，在配置资金充裕且资金面维持宽松的格局下，短端表现较为稳健。面对曲线陡峭化及长端波动，组合灵活调整结构，避免了对长端品种的暴露，适度提升了对中短期限优质信用债品种的配置比例，在把握确定性收益的同时，较好的规避了长端的调整风险。二季度债市在经济弱修复与资金面宽松驱动下震荡走强、收益率重心下移，各期限利率债收益率普遍下行，其中长端因内需疲软带动，收益率快速下行，而短端下行空间有限，期限利差逐步收窄，曲线由一季度的走陡转为二季度的走平。回顾来看，上半年组合策略保持稳健，整体运行平稳，关注高等级信用债的套息配置价值，同时注意控制久期的波动风险，力争获得债券资产配置的稳健收益。
基金经理展望
2026年中报
就宏观维度而言，中期视角下，国内经济或正处于风险边际缓释但内生动能尚显不足的阶段，周期波动将高度依赖财政发力与出口表现等外生变量的驱动。新一轮持续性复苏的开启，或许需待海外经济体经历衰退调整后，伴随发达国家财政与货币政策重新转向宽松，从而带动外需广泛回暖，并与国内逆周期调节政策形成共振之时。短期来看，海外AI领域资本开支的放缓可能构成经济主要的下行风险点，对此需保持密切跟踪。聚焦债券市场，我们认为下半年的配置机会或不及上半年充裕。一方面，财政节奏偏慢对经济的影响已初步显现，市场对于内需偏弱及社融增速下行的预期已较为充分；另一方面，“资产荒”格局的边际变化值得高度警惕：其一，前期政府债发行进度滞后，后续供给节奏大概率加速；其二，央行对资金面的管控力度加强，流动性最为宽松的阶段或已终结；其三，当前基金久期已处于高位，而理财资金行为的潜在变动可能进一步放大基金负债端的波动风险。
在资金利率运行中枢相对稳定、经济基本面温和修复、政策维持稳增长取向的背景下，债券收益率大幅上行的基础尚不坚实。组合将灵活调整久期和杠杆水平，关注债券结构性机会。预计长端利率仍以震荡为主，对下半年稳增长政策的力度与节奏保持关注。信用债方面，考虑到利差保护有限，配置上将继续以高等级、中短久期品种为主，兼顾收益与流动性，并等待信用利差修复后的增配机会。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 工银尊利中短债债券A | 006740 | 2019-04-30 | 1.62亿 | 0.30% | 0.05% | — | 0.47% | 1 |
| 工银尊利中短债债券C | 006741 | 2019-04-30 | 0.28亿 | 0.30% | 0.05% | 0.40% | 0.87% | 1 |
| 工银尊利中短债债券F | 009257 | 2020-04-07 | 0.52亿 | 0.30% | 0.05% | 0.30% | 0.77% | 1,000 |
| 工银尊利中短债债券D | 024251 | 2025-05-16 | 0.16亿 | 0.30% | 0.05% | 0.10% | 0.57% | 1 |
基金公司
工银瑞信基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
88
基金经理人数
512
管理基金
5022.54亿
非货基规模
354.41亿
8.59%
近一年规模增长
579.44亿
14.94%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
5.39年
平均投管年限
3.67年
平均在职时长
83.58%
近三年留职率
24/163
平均投管年限排名
19/163
平均在职时长排名
37/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 2 | 工银瑞信基金管理有限公司关于终止瑞银基金销售（深圳）有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务及后续投资者服务措施的公告 | 2026-08-25 | |
| 3 | 工银瑞信基金管理有限公司关于代为履行基金经理职责情况的公告 | 2026-08-04 | |
| 4 | 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金2026年第2季度报告 | 2026-07-21 | |
| 5 | 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金2026年第1季度报告 | 2026-04-22 | |
| 6 | 工银瑞信基金管理有限公司关于终止上海凯石财富基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务及后续投资者服务措施的公告 | 2026-04-10 | |
| 7 | 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金2025年年度报告 | 2026-03-31 | |
| 8 | 工银瑞信基金管理有限公司高级管理人员变更公告 | 2026-03-11 | |
| 9 | 工银瑞信基金管理有限公司关于调低工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金的托管费率并修改基金合同和托管协议的公告 | 2026-02-13 | |
| 10 | 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金基金合同 | 2026-02-13 |