鑫元安睿三年定期开放债券
007761
净值 2026-09-30
1.0181
日涨跌幅
0.01%
晨星分类
短债
基金经理
徐文祥
成立日期
2019-08-26
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
80.66亿
计价货币
人民币
综合费率
0.66%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
封闭期
赎回状态
封闭期
锁定期
3年
托管人
工商银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 3.29 | 3.16 | 2.50 | 2.36 | 2.52 | 2.15 |
| 同类平均 | 2.35 | 3.42 | 2.46 | 3.04 | 3.14 | 1.22 |
| 业绩比较基准 | 3.30 | 3.29 | 3.29 | 3.29 | 3.30 | 3.29 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — |
业绩比较基准为金融机构三年期定期存款利率（税后）+0.5%x100.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.18 | 0.50 | 0.87 | 1.57 | 2.05 | 2.17 | 2.34 | 1.11 |
| 同类平均 | 0.11 | 0.29 | 0.90 | 1.62 | 1.77 | 2.08 | 2.40 | 1.17 |
| 业绩比较基准 | 0.28 | 0.84 | 1.66 | 3.31 | 3.30 | 3.29 | 3.30 | 2.18 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — | — |
业绩数据截至2026-08-31，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金为封闭基金，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于90%同类 | 0.11% | 0.24% |
最大回撤 | 优于100%同类 | 0.00% | -0.08% |
下行风险 | 优于94%同类 | 0.01% | 0.08% |
晨星风险 | 优于90%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于97%同类 | 4.19 | 2.11 |
卡玛比率 | — | 0.00 | 20.16 |
索提诺比率 | 优于95%同类 | 40.60 | 6.24 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 暂无匹配 | 招募说明书基准 金融机构三年期定期存款利率（税后）+0.5% | 晨星分类基准 中证1-3年综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | 0.00 | 0.00 |
Beta系数 | — | -0.19 | -0.00 |
Alpha % | — | 1.46 | 1.06 |
超额收益 % | — | -1.13 | -0.44 |
跟踪误差 % | — | 0.21 | 0.65 |
信息比率 | — | -0.23 | -0.29 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.66%
0.22%
显性费率0.17%
管理费(年)0.05%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.44%
隐性费率0.43%
交易成本(估)0.01%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为短债 共有1302只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.17% |
| 托管费(每年) | 0.05% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 10元 |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.60% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.40% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.10% |
| 持有时间 ≥ 30天 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天、盈米等省 60 元
鑫元基金 线上/柜台直销 1折
4 家0.06%
买 10 万元 实付 60 元
天天基金
盈米且慢
雪球基金
好买基金无折扣标准费率
1 家0.60%
买 10 万元 实付 600 元比天天、盈米等贵 540 元
同花顺 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
128.11%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 212480020 | 24中山农商行债01 | 2.90% |
| 212580003 | 25民生银行债01 | 2.75% |
| 212400010 | 24中原银行小微债01 | 2.64% |
| 2520050 | 25西安银行01 | 2.64% |
| 212580021 | 25湖南银行债01 | 2.63% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 持平
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 0-10 万份 | 0.2 万份 | 未持有 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 0-10 万份 | 1.3 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 10 份 | |
| 未持有 | 0-10 万份 | 0.4 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2025-09-10 | 2025-09-10 | 0.1650 | 1.0003 |
| 2025-03-26 | 2025-03-26 | 0.0300 | 1.0042 |
| 2024-12-11 | 2024-12-11 | 0.0800 | 1.0010 |
| 2024-09-09 | 2024-09-09 | 0.1100 | 1.0028 |
| 2024-03-20 | 2024-03-20 | 0.1500 | 1.0008 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
徐文祥 男
学历：金融学硕士。相关业务资格：证券投资基金从业资格。历任中信证券华南股份有限公司资产管理部项目经理，深圳前海金鹰资产管理有限公司资产管理部投资经理，金鹰基金管理有限公司专户投资部投资经理、交易主管，东莞证券股份有限公司深圳分公司投资经理。2022年9月加入鑫元基金管理有限公司，历任固收投资经理，现任基金经理。 现任鑫元货币市场基金、鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、鑫元得利债券型证券投资基金、鑫元安睿三年定期开放债券型证券投资基金、鑫元兴利定期开放债券型发起式证券投资基金、鑫元聚鑫收益增强债券型发起式证券投资基金、鑫元汇利债券型证券投资基金、鑫元广利定期开放债券型发起式证券投资基金、鑫元添鑫回报6个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。
货币型
任职稳定
机构持有极高
保守配置
短期业绩弹性强
2.4年
352.46亿
7
前66%
收益能力
前21%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金严格采用买入并持有到期策略，投资于剩余期限（或回售期限）不超 过基金剩余封闭期的固定收益类金融工具，力求实现基金资产的持续稳定增值。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、金 融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、次级债、证券公司 短期公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券）、资 产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款等）、 同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具(但须符合中国证监会相关规定)。 该基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部 分除外）、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：该基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；但在每次开放期开始前 3 个月、开放期及开放期结束后 3 个月的期间内， 基金投资不受上述比例限制。开放期内现金或者到期日在一年以内的政府债券占 基金资产净值的比例不低于 5%，封闭期内不受上述 5%的限制，其中现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，该基金管理人在履行适当 程序后，可对上述资产配置比例进行调整。
投资策略
（一）封闭期投资策略该基金以封闭期为周期进行投资运作。在封闭期内，该基金采用买入并持有到期策略构建投资组合，所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于封闭期到期日。基金投资含回售权的债券时，应在投资该债券前确定行使回售权或持有到期的时间；债券到期日晚于封闭运作到期日的，基金管理人应当行使回售权而不得持有至到期日。（二）开放期投资策略开放期内，该基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守该基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
金融机构三年期定期存款利率（税后）+0.5%
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年，年初风险偏好抬升叠加供给担忧，10年国债收益率上行至1.9%附近；随后1-3月配置盘主导债市超跌反弹，曲线陡峭化；4-5月资金面处于“超宽松”状态，非银钱多叠加政府债供给持续慢于预期，10年国债收益率最低下行至1.7%附近；6月中上旬“超宽松”资金面得以纠偏，理财预防性赎回，债市小幅回调，6月中下旬随着资金面转稳，债市情绪得以修复。具体来看，2025年12月下旬至2026年1月初，超长债供给担忧、权益和商品市场开门红导致年初10年国债收益率上行至年度高点1.9%附近；1月中旬至春节前，供需担忧缓解，监管降温股市，央行结构性降息落地，配置盘进场对利率上行形成保护，交易盘主导10年国债收益率下行突破1.8%；节后至3月中旬，美伊冲突升级引发风险资产明显回调，“固收+”赎回演绎，同时油价上涨引发通胀担忧，长债承压上行，短端在同业活期存款降成本以及避险情绪驱动下表现亮眼，曲线陡峭化；3月中下旬至5月底，国内市场对外围扰动反应钝化，同时非银资金迎来季节性放量，央行多措并举回收流动性，但政府债供给偏慢、信贷需求不足导致资金面持续宽松，机构压平各类利差，10年国债收益率下行至1.7%附近；进入6月，央行通过逆回购零操作以及买断式逆回购缩量等回收超额流动性，资金收敛担忧触发理财预防性赎回基金，10年国债收益率先上后下，整体围绕在1.7%-1.75%区间波动。截至6月30日，相较于2025年末，1年国债活跃券收益率由1.34%下行约24BP至1.10%附近，10年、30年国债收益率分别由1.85%、2.26%下行约13BP、4BP至1.72%、2.22%附近。
报告期内，产品以配置高等级信用获取票息收益为主，实现净值的稳定增长。
基金经理展望
2026年中报
展望2026年下半年，经济K型分化的基本面格局以及积极的财政政策和适度宽松的货币政策环境大概率维持，债市预计延续区间震荡走势，供需结构的边际变化、资金定价情况以及机构行为等将对债市产生更大影响；期间外围扰动、政策博弈和金融监管等因素可能引发债市波动的放大。利率下行过程中及时兑现存量收益，同时在调整中把握布局机会。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 鑫元安睿三年定期开放债券 | 007761 | 2019-08-26 | 80.66亿 | 0.17% | 0.05% | — | 0.66% | 10 |
基金公司
鑫元基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
25
基金经理人数
213
管理基金
1385.98亿
非货基规模
20.03亿
1.43%
近一年规模增长
633.26亿
76.07%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
2.89年
平均投管年限
2.05年
平均在职时长
75.00%
近三年留职率
124/163
平均投管年限排名
121/163
平均在职时长排名
68/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 鑫元安睿三年定期开放债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-09-01 | |
| 2 | 鑫元安睿三年定期开放债券型证券投资基金2026年第2季度报告 | 2026-07-21 | |
| 3 | 鑫元安睿三年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年第1号） | 2026-06-27 | |
| 4 | 鑫元安睿三年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-06-27 | |
| 5 | 鑫元安睿三年定期开放债券型证券投资基金2026年第1季度报告 | 2026-04-22 | |
| 6 | 鑫元安睿三年定期开放债券型证券投资基金2025年年度报告 | 2026-03-31 | |
| 7 | 鑫元安睿三年定期开放债券型证券投资基金2025年第4季度报告 | 2026-01-23 | |
| 8 | 鑫元基金管理有限公司关于基金行业高级管理人员变更的公告 | 2025-11-11 | |
| 9 | 鑫元安睿三年定期开放债券型证券投资基金2025年第3季度报告 | 2025-10-29 | |
| 10 | 关于鑫元安睿三年定期开放债券型证券投资基金暂停大额申购业务的公告 | 2025-09-25 |