创金合信货币C
007866
净值 2026-08-07
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
谢创、郑振源、段伟兰
成立日期
2019-08-19
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
—
基金规模
567.71亿
计价货币
人民币
综合费率
0.32%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
5,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
招商银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近五年
年度回报
回报%
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
2.33
2.35
1.92
2.32
2.01
1.61
同类平均
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
业绩比较基准为中国人民银行公布的七天通知存款利率（税后）x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
今年以来
本基金
0.12
0.34
0.69
1.44
1.62
1.82
1.94
0.69
同类平均
0.09
0.27
0.56
1.15
1.29
1.47
1.64
0.56
业绩比较基准
0.11
0.34
0.68
1.37
1.37
1.37
1.37
0.68
业绩数据截至2026-06-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金因分类限制，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于35%同类0.03%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于100%同类0.00%0.01%
晨星风险
优于35%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于98%同类0.28%
Beta
—1.16
R2
—0.73
超额收益
优于97%同类0.29%
跟踪误差
优于41%同类0.01%
信息比率
优于83%同类20.95
月度胜率
优于100%同类100.00%
涨势捕获率
优于97%同类125.11%
跌势捕获率
—0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.32%

0.23%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.07%

托管费(年)

0.01%

销售服务费(年)

0.09%

隐性费率

0.09%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
20%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.32%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
20%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.23%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
72%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.09%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 486.01亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.07%
销售服务费(每年)0.01%
最小投资额度
申购—
增购—
单日申购限额
个人代销5,000,000元
个人直销5,000,000元
机构直销100,000元
机构代销100,000元
申购费
赎回费
分层标准费率
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
减持
本期
上期
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
10-50 万元
高管投研跟投
增持
本期
上期
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
10-50 万元
内部员工持有
减持 -27.91%
占总份额比例0.00%
估算金额
183.2 万元
基金公司直接持有
2026-06-30
占总份额比例—
估算金额
—
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2025-12-31
 高管投研
2025-12-31
 内部员工
2025-12-31
 管理人
2026-06-30
创金合信货币C
本基金
10-50 万份10-50 万份183.2 万份未持有
创金合信货币A
10-50 万份0-10 万份587.5 万份未持有
创金合信货币D
未持有未持有154.3 份未持有
创金合信货币E
未持有未持有8.0 万份未持有
创金合信货币F
未持有未持有103.04 份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-08-072026-08-070.00031.0000
2026-08-062026-08-060.00031.0000
2026-08-052026-08-050.00031.0000
2026-08-042026-08-040.00031.0000
2026-08-032026-08-030.00031.0000
规模变动
货币单位：元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
谢创 男
中国国籍，西南财经大学硕士。2015年7月加入创金合信基金管理有限公司，曾任交易部交易员、固定收益部基金经理助理，固定收益部总监助理，现任固收投资部负责人、基金经理。
主动型
任职稳定
近三年规模相对稳定
月度胜率中
7.9年
841.09亿
9
前40%
收益能力
前18%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上，力争获得高于业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括现金，期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及法律法规、中国证监会或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。未来若法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的，在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下，履行适当程序后，该基金可参与投资，不需要召开基金份额持有人大会审议，具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。
投资策略
该基金将对基金资产组合进行积极管理，在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求状况的基础上，综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征，力争获得高于业绩比较基准的投资回报。资产配置策略：基金管理人根据市场情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础上，综合考量市场资金面走向、存款银行的信用资质、信用债券的信用评级以及各类资产的收益率水平、流动性特征等，确定各类资产的配置比例。银行存款、同业存单投资策略：银行存款、同业存单是该基金重要的投资对象。对于银行存款、同业存单的投资，该基金将根据宏观经济指标分析债券类资产和银行存款的预期收益率水平，制定和调整银行存款、同业存单投资比例、存款期限等。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中国人民银行公布的七天通知存款利率（税后）
投资策略及运作分析
2026年第二季报
2026年二季度债券市场表现分化，中长端收益率震荡下行呈现牛平，短端收益率先下后上。二季度，美伊战争走向缓和，油价从高位回落，输入型通胀压力改善；国内经济基本面边际转弱，呈现外需强于内需、供强需弱、“K型分化”的格局。基本面偏利好债市，最终资金面的变化主导了短端行情。 4-5月份，银行体系流动性充裕，资金利率保持低位， DR001均值下行至1.25%左右，DR007均值下行至1.35%左右；受益于资金面平稳宽松，债券收益率显著下行，1年期大行存单收益率降至1.43%季内低位后窄幅震荡。随着央行逐月回笼冗余的中长期流动性，DR001于6月中旬抬升至政策利率之上，国有大行的同业活期存款显著流出、负债压力提升，存单发行转为大额净融资，1年大行存单从1.45%上行至1.5%高点。随着后续央行恢复OMO净投放、MLF净投放，资金利率边际回落，1年大行存单下行至季末1.48%左右。 展望三季度，预期经济基本面延续弱复苏格局，通胀触顶回落，财政支出提速，实际GDP同比增速小幅改善；货币政策进入观察期，预期资金利率保持在政策利率附近波动，制约短端资产收益率进一步下行空间，预期三季度债券市场呈现震荡行情。 在后续投资运作中，产品将保持中等久期，平衡逆回购、存单、信用债的投资分配，平衡各期限资产的仓位分布，依据产品日常申赎情况，合理安排流动性，力争在货币基金稳健运作的基础上为投资者创造超额收益。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年，经济基本面预期呈现弱复苏、再通胀格局，对应货币政策延续支持性的配合定位。2025年12月政治局会议和中央工作经济会议定调“实施更加积极有为的宏观政策”、“继续实施适度宽松的货币政策”，但“灵活高效运用降准降息等多种政策工具”的表述侧重于货币政策有效性和相机抉择，“促进社会综合融资成本低位运行”较此前“稳中有降”的表述更为克制。总体来看，2026年货币政策总量宽松仍有空间，但降息幅度有限。债券市场预期呈现震荡行情，关注经济增长与再通胀表现、风险偏好变化、银行体系负债端压力、政府债供给结构与供给压力等预期差带来的交易机会。
相关基金
基金名称基金代码成立日期规模管理费率托管费率销售服务费综合费率最低投资额
创金合信货币A0019092015-10-2251.72亿0.15%0.07%0.05%0.36%0
创金合信货币C0078662019-08-19419.55亿0.15%0.07%0.01%0.32%0
创金合信货币E0188752023-07-1737.41亿0.15%0.07%0.18%0.49%0
创金合信货币D0211352024-03-274.66亿0.15%0.07%0.25%0.56%0
创金合信货币F0236252025-03-1154.36亿0.15%0.07%0.01%0.32%0
基金公司
创金合信基金管理有限公司
基本信息 2026-06-30
46
基金经理人数
220
管理基金
1363.54亿
非货基规模
41.42亿
3.30%
较上期
近一年规模增长
553.11亿
63.03%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.44年
平均投管年限
2.95年
平均在职时长
68.18%
近三年留职率
62/163
平均投管年限排名
65/163
平均在职时长排名
90/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
★★
★★
★★
★★
★★
1319.25%
4星
★★
★★
★★
★★
2034.29%
3星
★★
★★
★★
4928.67%
2星
★★
★★
3214.44%
1星
★★
183.34%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模（亿）占比
股票型175.389.08%
固收型1031.7153.42%
混合型156.238.09%
货币567.7129.40%
其它0.220.01%
0%
30%
60%
电话
400-868-0666
传真
0755-25832571
地址
深圳市前海深港合作区南山街道梦海大道5035华润前海大厦A座36-38楼
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
创金合信基金管理有限公司董事长变更公告
2026-07-25
2
创金合信基金管理有限公司高级管理人员变更公告
2026-07-25
3
创金合信货币市场基金2026年第2季度报告
2026-07-20
4
创金合信货币市场基金（C类份额）基金产品资料概要更新
2026-06-25
5
创金合信货币市场基金（2026年6月）招募说明书（更新）
2026-06-25
6
创金合信基金管理有限公司关于终止中证金牛（北京）基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告
2026-06-02
7
创金合信货币市场基金（2026年4月）招募说明书（更新）
2026-04-30
8
创金合信货币市场基金基金合同（2026年04月修订）
2026-04-30
9
关于创金合信货币市场基金降低托管费率并修改基金合同的公告
2026-04-30
10
创金合信货币市场基金（C类份额）基金产品资料概要更新
2026-04-30
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