国寿安保盛泽三年持有期混合A
013323
净值 2026-09-30
1.2035
日涨跌幅
-1.37%
晨星分类
积极配置 - 大盘成长
基金经理
吴坚
成立日期
2022-01-18
风险等级
中高风险(R4)
股票投资风格箱
大盘成长
基金规模
1.07亿
计价货币
人民币
综合费率
2.32%
基金类型
混合型
换手率
358%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
3年
托管人
民生银行
业绩
近三年
年度回报
| 回报% | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | -24.12 | 23.66 | 55.42 |
| 同类平均 | -13.44 | 2.49 | 35.48 |
| 业绩比较基准 | -9.15 | 12.62 | 15.29 |
| 四分位排名 | |||
| 百分位排名 | 86 | 5 | 16 |
| 同类基金数量 | 1905 | 2217 | 1855 |
业绩比较基准为沪深300指数收益率x70.0% + 银行活期存款利率（税后）x20.0% + 恒生指数收益率x10.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 今年以来 |
| 本基金 | 16.18 | -13.10 | 14.61 | 18.28 | 47.15 | 26.29 | 19.62 |
| 同类平均 | 6.69 | -4.32 | 3.67 | 20.18 | 33.40 | 13.67 | 13.35 |
| 业绩比较基准 | 0.47 | -3.52 | -1.40 | 2.64 | 14.93 | 6.60 | 0.24 |
| 四分位排名 | — | — | — | ||||
| 百分位排名 | — | — | — | 44 | 19 | 13 | 30 |
| 同类基金数量 | 1925 | 1911 | 1904 | 1881 | 1820 | 1738 | 1902 |
业绩数据截至2026-08-31，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于14%同类 | 54.17% | 30.67% |
最大回撤 | 优于8%同类 | -40.69% | -19.88% |
下行风险 | 优于8%同类 | 38.18% | 20.88% |
晨星风险 | 优于12%同类 | 39.43% | 11.11% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于48%同类 | 0.58 | 0.72 |
卡玛比率 | 优于39%同类 | 0.45 | 1.02 |
索提诺比率 | 优于46%同类 | 0.82 | 1.05 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证科技传媒通信150全收益指数 | 招募说明书基准 沪深300指数收益率×70%＋银行活期存款利率（税后）×20%＋恒生指数收益率×10% | 晨星分类基准 沪深300成长全收益指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.85 | 0.39 | 0.57 |
Beta系数 | 0.87 | 1.89 | 1.24 |
Alpha % | -3.47 | 19.64 | 18.65 |
超额收益 % | -10.47 | 19.67 | 17.62 |
跟踪误差 % | 17.26 | 34.65 | 27.81 |
信息比率 | -180.62 | 0.57 | 0.63 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
近一年盈利投资者数量占比
2026-06-30本基金盈利投资者
混合型基金平均
99.71%78.02%
较混合型基金平均 +21.69%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 2.32%
1.40%
显性费率1.20%
管理费(年)0.20%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.92%
隐性费率0.78%
交易成本(估)0.13%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为积极配置 - 大盘成长 共有1966只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 1.20% |
| 托管费(每年) | 0.20% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 1.50% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 300万元 | 1.00% |
| 300万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.60% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 0天 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 150 元
国寿安保 线上/柜台直销 
同花顺1折
7 家0.15%
买 10 万元 实付 150 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
好买基金 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
68.39%
中国中盘
21.74%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
5.65%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
股票行业分布
| 投资组合 % | 基准 % | +/- | |
周期性 | 13.26 | 18.02 | -4.76 |
基础材料 | 9.49 | 7.89 | 1.60 |
可选消费 | 3.76 | 3.52 | 0.25 |
金融服务 | 0.00 | 6.61 | -6.61 |
房地产 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
敏感性 | 86.74 | 70.37 | 16.37 |
通信服务 | 0.00 | 0.96 | -0.96 |
能源 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
工业 | 27.73 | 17.44 | 10.29 |
科技 | 59.01 | 51.97 | 7.04 |
防御性 | 0.00 | 11.61 | -11.61 |
必选消费 | 0.00 | 7.24 | -7.24 |
医疗保健 | 0.00 | 4.24 | -4.24 |
公用事业 | 0.00 | 0.12 | -0.12 |
基准指数为沪深300成长全收益指数
股票地区分布
| 投资组合 % | 基准 % | +/- | |
| 大亚洲地区 | 100.00 | 100.00 | 0.00 |
| 日本 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 大洋洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 发达亚洲 | 0.00 | 2.01 | -2.01 |
| 新兴亚洲 | 100.00 | 97.99 | 2.01 |
| 美洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 北美 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 拉丁美洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 大欧洲地区 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 英国 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 发达欧洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 新兴欧洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 非洲/中东 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 未分类 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
基准指数为沪深300成长全收益指数
重仓股票
| 股票代码 | 股票名称 | 晨星行业 | 风格箱 | 占净值 | 占比变动 | 重仓季度 |
| 688630 | 芯碁微装 | 科技 | 9.17% | 新增 | 1 | |
| 600183 | 生益科技 | 科技 | 8.77% | 新增 | 1 | |
| 300502 | 新易盛 | 科技 | 8.74% | 1.21% | 5 | |
| 600487 | 亨通光电 | 科技 | 7.76% | 1.44% | 2 | |
| 002008 | 大族激光 | 工业 | 7.05% | 新增 | 1 | |
| 01347 | 华虹宏力 | 科技 | 6.29% | 新增 | 1 | |
| 300308 | 中际旭创 | 科技 | 5.46% | -2.17% | 5 | |
| 688700 | 东威科技 | 工业 | 5.27% | 新增 | 1 | |
| 300776 | 帝尔激光 | 工业 | 4.96% | 新增 | 1 | |
| 688020 | 方邦股份 | 科技 | 4.08% | 新增 | 1 |
股票风格箱
价值
平衡
成长
大盘
中盘
小盘
股票风格
基金换手率
业绩归因
基准：沪深300成长全收益指数
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 持平
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 未持有 | 2.6 万份 | 未持有 |
| 未持有 | 未持有 | 0.2 万份 | 未持有 | |
| 10-50 万份 | 0-10 万份 | 39.8 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 30.47 份 | 未持有 | |
| 10-50 万份 | 0-10 万份 | 29.5 万份 | 1,821.5 万份 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红与拆分
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
吴坚 男
博士。历任中国建设银行云南分行副经理、中国人寿资产管理有限公司一级研究员，国寿安保基金管理有限公司基金经理。2014年6月至2018年2月任国寿安保沪深300指数型证券投资基金基金经理，2015年6月至2018年2月任国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金基金经理，2015年9月至2017年10月任国寿安保智慧生活股票型证券投资基金基金经理，2015年12月至2017年10月任国寿安保成长优选股票型证券投资基金基金经理，2015年11月至2024年2月任国寿安保稳健增利灵活配置混合型证券投资基金(2017年8月更名为国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金)基金经理，2017年9月至2024年2月任国寿安保策略精选灵活配置混合型证券投资基金(2018年9月更名为国寿安保策略精选灵活配置混合型证券投资基金(LOF))基金经理，2017年10月至2025年3月任国寿安保稳泰一年定期开放混合型证券投资基金基金经理，2019年1月起任国寿安保稳诚混合型证券投资基金基金经理，2019年1月至2021年7月任国寿安保稳荣混合型证券投资基金基金经理，2020年3月起任国寿安保科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金（2023年3月更名为国寿安保科技创新混合型证券投资基金(LOF)）基金经理，2020年11月起任国寿安保稳和6个月持有期混合型证券投资基金基金经理，2021年5月起任国寿安保稳安混合型证券投资基金基金经理，2021年6月起任国寿安保稳福6个月持有期混合型证券投资基金基金经理，2022年1月起任国寿安保盛泽三年持有期混合型证券投资基金基金经理，2022年6月至2025年3月任国寿安保低碳经济混合型证券投资基金基金经理，2026年6月起任国寿安保策略精选混合型证券投资基金和国寿安保数字经济股票型发起式证券投资基金基金经理。
权益型
十年老将
机构持有较高
科技
长期捕获比大于1
12.3年
24.85亿
6
前43%
收益能力
前13%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制风险的前提下，该基金通过股票与债券等资产的合理配置，并精选估值合理且具有成长性的上市公司股票进行投资，力争基金资产的持续稳健增值。
投资范围
该基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板和其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、国债、中央银行票据、金融债券、公开发行的次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、证券公司短期公司债券、资产支持证券、可转换债券、可交换债券、债券回购、信用衍生品、银行存款、同业存单、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。该基金可以参与融资交易。基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为60%-95%，其中，投资于港股通标的股票占股票资产的比例为0-45%。每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货需缴纳的交易保证金后，该基金持有不低于基金资产净值的5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。该基金的投资范围包括港股通标的股票，基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。如果法律法规对上述投资比例要求有变更的，该基金可在履行适当程序后相应调整，并以调整变更后的投资比例为准。
投资策略
该基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势，评估市场的系统性风险和各类资产的预期收益与风险，据此合理制定和调整股票、债券等各类资产的比例，在保持总体风险水平相对稳定的基础上，力争投资组合的稳定增值。在大类资产配置上，该基金将优先考虑股票类资产的配置，剩余资产将配置于债券和现金类等大类资产上。除主要的股票及债券投资外，该基金还可通过投资衍生工具等，进一步为基金组合规避风险、增强收益。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
沪深300指数收益率×70%＋银行活期存款利率（税后）×20%＋恒生指数收益率×10%
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年A股行情经历了三个明显阶段。从年初到4月初，地缘冲突打破了A股的自身运行逻辑，导致市场陷入悲观，从3月初开始市场明显回调，沪深300、上证50和创业板指分别下跌6%、7%和4%。申万国防军工、有色、钢铁和计算机等下跌幅度均超过10%。4月开始，A股在AI产业趋势不断加强的推动下逐渐从地缘政治冲突的阴影中走出，在财报数据和产业端验证信号的推动下，A股市场走出了明显的“K”型趋势。与AI产业链条较为紧密的行业和公司不断上涨，而传统经济的主要成分则出现了业绩和估值的螺旋下降。这种极致的市场结构在行业分化上表现得淋漓尽致。从4月1号到6月22日市场开始调整为止，申万电子和通信行业涨幅均超过60%，而农林牧渔、食品饮料、钢铁、商贸零售、传媒和医药生物行业跌幅均超过10%。从历史上看，极致的分化必然走向收敛。6月22日随着通信等板块的首先调整，A股市场也迎来上半年的第三阶段，通过收敛达到市场新的均衡。收敛主要通过两种方式，一是之前持续上涨的方向下跌，二是之前持续下跌的行业上涨。前者占据了主要部分，尽管下跌的过程带来一定市场冲击，但也为下半年的投资孕育了新的机会。
本基金上半年仍然沿着AI的产业逻辑进行配置。一是沿着景气度方向进行配置，减持了部分储能和港股互联网，基于业绩确定性仍然重点配置了光互联方向。二是在AI方向上重视技术的创新方向，尤其是AI带来的相关“泛半导体”化过程中的投资机会。在本轮的“泛半导体化”产业升级中，由于中国企业之前在消费电子和新能源的产业和技术积累，这样“渐进式”的技术创新正是中国企业擅长的领域，本基金也在这一方向进行了积极配置。
基金经理展望
2026年中报
展望2026年下半年，AI科技革命带来的“K型分化”恐怕仍将持续，与AI密切相关的出口和基建仍然将成为拉动中国经济最重要的增量动力。内需的恢复需要看房地产周期的恢复情况，但这些都需要时间。在美国经济没有明显走弱，通胀压力缓解，美联储发出明显的宽松信号之前，目前资本市场面临的宏观经济货币环境仍将持续。
关于AI的产业进展，一方面我们将持续关注资本开支的变化；但另一方面，我们更关注除了coding之外大模型在更加广泛领域的运用。除此之外，国产算力产业链以及国内先进封装等领域的积极进展都值得跟踪研究并寻找投资机会。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 国寿安保盛泽三年持有期混合A | 013323 | 2022-01-18 | 0.97亿 | 1.20% | 0.20% | — | 2.32% | 1 |
| 国寿安保盛泽三年持有期混合C | 013324 | 2022-01-18 | 0.10亿 | 1.20% | 0.20% | 0.40% | 2.72% | 1 |
基金公司
国寿安保基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
37
基金经理人数
185
管理基金
1866.41亿
非货基规模
-179.03亿
-9.18%
近一年规模增长
415.40亿
30.83%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
5.10年
平均投管年限
3.78年
平均在职时长
76.92%
近三年留职率
32/163
平均投管年限排名
15/163
平均在职时长排名
59/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 国寿安保盛泽三年持有期混合型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-29 | |
| 2 | 国寿安保盛泽三年持有期混合型证券投资基金 2026年第2季度报告 | 2026-07-21 | |
| 3 | 国寿安保基金管理有限公司关于高级管理人员离任的公告 | 2026-07-02 | |
| 4 | 国寿安保基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务及后续投资者服务措施的公告 | 2026-06-27 | |
| 5 | 国寿安保基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告 | 2026-06-23 | |
| 6 | 国寿安保基金管理有限公司关于旗下基金参加民生证券股份有限公司费率优惠活动的公告 | 2026-06-03 | |
| 7 | 国寿安保盛泽三年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书 | 2026-05-30 | |
| 8 | 国寿安保盛泽三年持有期混合型证券投资基金更新基金产品资料概要 | 2026-05-30 | |
| 9 | 国寿安保盛泽三年持有期混合型证券投资基金2026年第1季度报告 | 2026-04-22 | |
| 10 | 国寿安保基金管理有限公司旗下基金2025年年度报告提示性公告 | 2026-03-31 |