平安盈欣稳健1年持有混合（FOF）A
013343
净值 2026-10-20
0.9973
日涨跌幅
0.17%
晨星分类
保守混合
基金经理
吴心洋
成立日期
2021-09-28
风险等级
中风险(R3)
股票投资风格箱
大盘成长
基金规模
0.47亿
计价货币
人民币
综合费率
1.89%
基金类型
基金中基金(FOF)
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
1年
托管人
工商银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | -5.49 | -2.96 | 3.52 | 3.43 |
| 同类平均 | -4.63 | -0.87 | 5.01 | 6.77 |
| 业绩比较基准 | -4.06 | -0.64 | 7.23 | 2.19 |
| 四分位排名 | ||||
| 百分位排名 | 69 | 77 | 71 | 71 |
| 同类基金数量 | 910 | 1028 | 1184 | 1457 |
业绩比较基准为中债综合全价指数收益率x80.0% + 沪深300指数收益率x20.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | -0.35 | -1.65 | -0.19 | 1.18 | 3.05 | 2.17 | -0.03 | 0.28 |
| 同类平均 | -1.17 | -1.97 | 1.27 | 1.90 | 4.70 | 4.09 | 1.89 | 1.52 |
| 业绩比较基准 | -1.06 | -2.14 | 0.66 | 0.17 | 1.92 | 2.88 | 1.07 | 0.14 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | — | 61 | 64 | 77 | 89 | 70 |
| 同类基金数量 | 1627 | 1567 | 1494 | 1319 | 1213 | 1154 | 846 | 1389 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于70%同类 | 3.35% | 4.86% |
最大回撤 | 优于64%同类 | -2.59% | -2.64% |
下行风险 | 优于62%同类 | 2.49% | 3.32% |
晨星风险 | 优于70%同类 | 0.10% | 0.22% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于39%同类 | 0.04 | 0.18 |
卡玛比率 | 优于45%同类 | 0.46 | 0.72 |
索提诺比率 | 优于39%同类 | 0.05 | 0.27 |
相对基准表现
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 中证综合债指数×90%＋中证500全收益指数×10% | 招募说明书基准 中债综合全价指数收益率×80%＋沪深300指数收益率×20% | 晨星分类基准 中国保守配置基准指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.81 | 0.53 | 0.69 |
Beta系数 | 0.97 | 0.78 | 0.36 |
Alpha % | -2.57 | 0.82 | 0.10 |
超额收益 % | -2.70 | 1.02 | 0.25 |
跟踪误差 % | 1.46 | 2.39 | 5.21 |
信息比率 | -3.93 | 0.42 | 0.05 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
近一年盈利投资者数量占比
2026-06-30本基金盈利投资者
FOF基金平均
99.76%87.50%
较FOF基金平均 +12.26%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 1.89%
0.75%
显性费率0.60%
管理费(年)0.15%
托管费(年)—
销售服务费(年)1.14%
隐性费率0.32%
交易成本(估)0.82%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为保守混合 共有1740只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.60% |
| 托管费(每年) | 0.15% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 50万元 | 1.00% |
| 50万元 ≤ 申购金额 < 200万元 | 0.60% |
| 200万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.40% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 0天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–72 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
74–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 100 元
平安基金 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
10 家0.10%
买 10 万元 实付 100 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金
陆金所
中欧财富 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
8.05%
中国中盘
1.33%
中国小盘
1.02%
美国股票
3.31%
发达市场
2.87%
新兴市场
0.01%
债券持仓
利率债
25.72%
信用债
55.20%
可转债
2.34%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.05%
海外高收益
0.04%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓基金
| 基金代码 | 基金名称 | 占净值 |
| 700006 | 平安添利债券C | 10.82% |
| 011762 | 平安鑫瑞混合C | 9.91% |
| 007935 | 平安惠澜纯债A | 8.68% |
| 007551 | 鑫元泽利A | 8.52% |
| 675111 | 西部利得汇享债券A | 8.32% |
| 700005 | 平安添利债券A | 5.24% |
| 014081 | 平安中债1-3年国开债指数A | 4.27% |
| 004042 | 华夏鼎茂债券A | 4.26% |
| 511520 | 富国中债7-10年政策性金融债ETF | 4.24% |
| 159941 | 广发纳指100ETF | 2.22% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 增持本期上期
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 增持 2751.26%
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 0-10 万份 | 未持有 | 2.8 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 未持有 | 2.7 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 未持有 | 2.8 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
吴心洋 男
南京大学环境科学学士，华中科技大学金融学硕士，历任长信基金管理有限责任公司产品经理、西部利得基金管理有限公司产品经理、华泰证券（上海）资产管理有限公司产品经理。2022年6月加入平安基金管理有限公司，曾担任FOF研究员、投资经理，现担任平安盈瑞六个月持有期债券型基金中基金（FOF）基金经理。
FOF型
不足三年
主动管理不足两亿
短期业绩弹性强
1.3年
1.66亿
3
前80%
收益能力
前30%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
通过大类资产的合理配置及基金精选策略，在控制整体下行风险的前提下，力争实现基金资产的持续稳健增值。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额（包括香港互认基金、QDII基金、商品基金）、国内依法公开发行上市交易的股票（包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、政府支持债券、政府支持机构债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（协议存款、通知存款以及定期存款等）、同业存单、现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。该基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：该基金投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金占基金资产的比例不低于80%，其中投资于股票、股票型基金(包括股票指数基金)、混合型基金等权益类资产的比例合计占基金资产的0%-30%；投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。该基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。计入上述权益类资产中的混合型基金主要是指符合以下情形之一的基金类型：（1）基金合同中明确规定股票资产占基金资产比例为60%以上的混合型基金；（2）根据定期报告，最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均在60%以上的混合型基金。如果法律法规或中国证监会允许基金变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
该基金将秉承稳健的投资风格，充分发挥基金管理人的资产配置和基金研究优势，将积极、主动的多资产配置与系统、深入的基金研究相结合，力争在控制整体下行风险的前提下，实现基金资产的长期稳健增值。1、资产配置策略；2、基金投资策略；3、股票投资策略；4、债券投资策略；5、资产支持证券投资策略；6、存托凭证投资策略。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债综合全价指数收益率×80%＋沪深300指数收益率×20%
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年国民经济顶住外部压力运行在合理区间，新质生产力培育壮大。但外部不稳定不确定因素较多，国内供强需弱矛盾突出，经济向好基础还需巩固。上半年，GDP同比增长4.7%，其中一季度增长5.0%，二季度增长4.3%，边际有所放缓。具体而言，上半年全国规模以上工业增加值同比增长5.4%，其中高技术制造业增加值增长13.3%；服务业生产指数同比增长4.8%；社会消费品零售总额同比增长1.3%；全国固定资产投资同比下降5.7%，其中房地产开发投资下降18.0%，房地产对经济的拖累仍然显著；货物进出口总额同比增长16.9%；CPI同比上涨1.0%；PPI同比上涨1.5%，但6月同比上涨4.1%，由原油价格波动造成的上游成本压力未有效传导至下游。
金融数据方面，上半年社会融资规模增量累计为20.84万亿元，比上年同期少2.02万亿元，其中对实体经济发放的人民币贷款增加10.76万亿元，同比少增1.98万亿元，企业债券净融资2.07万亿元，同比多9167亿元；政府债券净融资6.44万亿元，同比少1.22万亿元。6月末，M2余额同比增长8%；M1余额同比增长4%，增速边际略有下降。
政策方面，4月28日中共中央政治局会议指出，要精准有效实施更加积极的财政政策和适度宽松的货币政策，持续扩大内需、优化供给，努力稳定房地产市场，全面实施"人工智能+"行动，系统应对外部冲击挑战。
海外方面，中东冲突在二季度有所缓和，但其造成的供给冲击仍在影响全球通胀预期。美联储6月维持联邦基金利率目标区间在3.5%至3.75%不变，加息预期一度升温。美国咨商会领先经济指标在6月下降0.2%，上半年累计仅下降0.3%，显著好于2025年下半年的1.1%收缩；咨商会上调2026年美国GDP增速预测至1.9%，AI相关投资是主要支撑。
上半年资本市场受中东冲突与AI主线交替主导。一季度，中东冲突爆发引发能源和化工价格大幅上涨，A股冲高回落，内部板块分化明显，能源相关板块有所表现，消费、金融及成长板块出现不同程度调整；黄金年初快速拉升后大幅回落，波动幅度加大。二季度，中东局势边际趋缓，能源价格震荡回落，A股在AI资本开支主线的带动下整体反弹，但内部风格分化剧烈——AI相关板块表现强势，其余多数板块出现不同程度调整；黄金价格受美国通胀上行导致的加息预期影响持续调整，抹平年内涨幅。
国际方面，一季度受地缘风险冲击，市场风险偏好下降，AI产业链也呈现调整；二季度美、日、韩等国的股市从冲突造成的波动中恢复，AI资本开支驱动呈现不同幅度的上涨。债市方面，利率绝对水平较低，货币政策未因上游成本压力而调整，市场未出现显著的趋势行情。
在投资策略与组合管理上，本组合始终坚持多资产配置的核心思路，主要从以下三个维度进行仓位的科学分配与风险管理：首先，宏观因子对冲与多资产协同。自2020年以来，宏观变量对全球经济及资产价格走势的影响显著增强。我们通过在不同宏观场景下配置多元资产，有效平滑单一宏观因子波动对组合的冲击，提升组合应对复杂宏观环境的韧性。其次，基于波动率目标的风险预算分配。鉴于各细分资产的波动属性存在差异，为保证整体组合波动率的相对稳定，我们引入波动率目标管理机制，结合资产历史波动表现，对各类资产的实际仓位进行动态计算与精准分配。最后，类CTA机制下的动态回撤控制。针对风险资产价格波幅较大的特点，在基础波动率控制之上，我们引入类CTA的仓位管理策略，对风险资产进行趋势追踪与仓位平滑，从而有效防御尾部风险、降低组合最大回撤。
上半年具体投资操作总结：第一，海外资产，采用“战略配置仓位 + 类CTA仓位风控”相结合的模式，核心配置于受益于AI产业周期的海外ETF，在把握趋势收益的同时有效平滑波动。第二，大宗商品：结合宏观节奏进行了灵活的战术配置，充分发挥了商品资产对冲通胀与地缘风险的防御属性。第三，国内权益：作为组合风险资产的主要配置方向，我们密切跟踪市场上下行周期，并结合量化情绪指标的信号指引，实施了有节奏的动态仓位管理。整体而言，组合在上半年实现了风险资产结构的相对稳定，在严格的回撤风险预算约束下，合理维系了不同阶段的仓位中枢，力求实现风险与收益的最佳匹配。
基金经理展望
2026年中报
展望下阶段，国内经济仍将贯彻落实中央政治局会议部署，坚持稳中求进工作总基调，实施好更加积极的财政政策和适度宽松的货币政策，扩大内需、优化供给，推动经济实现质的有效提升和量的合理增长。我们认为，在供强需弱格局尚未明显改善、房地产行业对经济的拖累仍在持续的背景下，政府将持续通过扩大内需、稳定房地产市场、培育新质生产力等抓手来巩固经济向好基础。制造业升级与"人工智能+"行动有望在中长期为经济增长提供结构性支撑，但短期内传统领域需求不足和部分企业经营压力仍然较大。我们将继续对房地产市场变化、消费复苏的持续性以及外部贸易环境保持关注。海外方面，美联储短期维持利率不变，但通胀仍高于目标水平，货币政策走向存在不确定性；美国经济在一定程度上仍依靠AI相关资本开支维持活力。
对于国内资本市场而言，股市在一定程度上仍具有对投资者的吸引力，中长期看，投资者也会在一定程度上将对经济转型成功的信心投射其中；就短期而言，市场风格在剧烈分化后快速反转，但在AI资本开支叙事尚未证伪的情况下，股市内部轮动的局面大概率会延续。对于债市而言，虽然由于通胀向下游传导较难，货币政策可能不会因为上游行业成本的阶段性抬升而调整，但利率的绝对水平较低，市场也较难出现显著的趋势行情。从外部看，AI资本开支的持续性和美联储货币政策变化大概率仍是今后一个阶段市场博弈的焦点，或使得下阶段资本市场的波动继续处于高于上半年的水平。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 平安盈欣稳健1年持有混合（FOF）A | 013343 | 2021-09-28 | 0.44亿 | 0.60% | 0.15% | — | 1.89% | 1 |
| 平安盈欣稳健1年持有混合（FOF）C | 013344 | 2021-09-28 | 0.03亿 | 0.60% | 0.15% | 0.50% | 2.39% | 1 |
基金公司
平安基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
72
基金经理人数
545
管理基金
3426.19亿
非货基规模
875.15亿
34.70%
近一年规模增长
1262.11亿
54.59%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
3.35年
平均投管年限
1.99年
平均在职时长
75.00%
近三年留职率
106/163
平均投管年限排名
124/163
平均在职时长排名
68/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 平安盈欣稳健1年持有期混合型基金中基金（FOF) 2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 2 | 平安基金管理有限公司关于旗下基金新增万联证券股份有限公司为销售机构的公告 | 2026-08-24 | |
| 3 | 平安盈欣稳健1年持有期混合型基金中基金（FOF) 2026年第2季度报告 | 2026-07-21 | |
| 4 | 平安基金管理有限公司关于终止与武汉佰鲲基金销售有限公司相关销售业务合作的公告 | 2026-07-03 | |
| 5 | 平安基金管理有限公司关于终止与浦领基金销售有限公司相关销售业务合作的公告 | 2026-07-02 | |
| 6 | 平安基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-07-02 | |
| 7 | 平安基金管理有限公司关于恢复上海爱建基金销售有限公司办理旗下部分基金相关销售业务的公告 | 2026-07-01 | |
| 8 | 平安基金管理有限公司关于新增汇添富基金销售（上海）有限公司为旗下部分基金销售机构的公告 | 2026-06-18 | |
| 9 | 平安基金管理有限公司关于新增上海华夏财富投资管理有限公司为旗下部分基金销售机构的公告 | 2026-06-01 | |
| 10 | 平安盈欣稳健1年持有期混合型基金中基金（FOF)招募说明书更新 | 2026-05-29 |