长城工资宝货币D
017171
净值 2026-05-15
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
邹德立、徐涛国、洪利平
成立日期
2022-11-15
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
278.02亿
计价货币
人民币
综合费率
0.65%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
10,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
中信银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近三年
年度回报
回报%
2023
2024
2025
本基金
1.80
1.62
1.22
同类平均
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
0.35
0.36
0.35
业绩比较基准为银行活期存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
今年以来
本基金
0.08
0.26
0.53
1.13
1.28
1.46
0.35
同类平均
0.09
0.28
0.57
1.19
1.34
1.52
0.38
业绩比较基准
0.03
0.09
0.18
0.35
0.35
0.35
0.12
业绩数据截至2026-04-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于15%同类0.04%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于30%同类0.01%0.00%
晨星风险
优于15%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于25%同类-0.08%
Beta
1.24
R2
0.51
超额收益
优于27%同类-0.06%
跟踪误差
优于13%同类0.03%
信息比率
优于14%同类-0.00
月度胜率
优于25%同类8.33%
涨势捕获率
优于27%同类95.20%
跌势捕获率
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.65%

0.58%

显性费率

0.27%

管理费(年)

0.06%

托管费(年)

0.25%

销售服务费(年)

0.07%

隐性费率

0.07%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
83%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.65%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
84%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.58%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
63%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.07%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 195.45亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.27%
托管费(每年)0.06%
销售服务费(每年)0.25%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销10,000元
个人直销1,000,000元
机构直销1,000,000元
机构代销10,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
增持 240.12%
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
长城工资宝货币D
本基金
未持有未持有21.5 万份未持有
长城工资宝货币A
未持有未持有206.58 份未持有
长城工资宝货币B
未持有未持有未持有未持有
长城工资宝货币C
0-10 万份0-10 万份21.9 万份未持有
长城短债债券A
未持有未持有29.9 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-05-152026-05-150.00021.0000
2026-05-142026-05-140.00021.0000
2026-05-132026-05-130.00021.0000
2026-05-122026-05-120.00021.0000
2026-05-112026-05-110.00021.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
邹德立
中国籍,硕士。2005年7月-2009年3月曾就职于深圳农村商业银行总行资金部。2009年3月加入长城基金管理有限公司,历任运行保障部债券交易员、固定收益部研究员、固定收益部副总经理、固定收益投资部总经理,现任公司总经理助理、现金管理部总经理兼基金经理。自2022年8月至2023年8月任“长城鑫享90天滚动持有中短债债券型证券投资基金”基金经理。自2011年10月至今任“长城货币市场证券投资基金”基金经理,自2014年6月至今任“长城工资宝货币市场基金”基金经理,自2017年9月至今任“长城收益宝货币市场基金”基金经理,自2019年8月至今任“长城短债债券型证券投资基金”基金经理,自2022年11月至今任“长城中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金”基金经理,自2023年2月至今任“长城鑫利30天滚动持有中短债债券型证券投资基金”基金经理,自2024年6月至今任“长城月月鑫30天持有期纯债债券型证券投资基金”基金经理。
货币型
十年老将
近期规模相对稳定
近三年回撤控制能力较强
14.6年
2768.76亿
7
前39%
收益能力
前11%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在保证本金安全性和良好流动性的前提下,力争获得超过业绩比较基准的表现。
投资范围
该基金主要投资于以下金融工具: 1、现金; 2、通知存款; 3、短期融资券; 4、1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单; 5、期限在1年以内(含1年)的债券回购; 6、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据; 7、剩余期限在397天以内(含397天)的债券; 8、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券; 9、剩余期限在397天以内(含397天)的中期票据; 10、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
一级资产配置策略:根据宏观经济研究,分析市场趋势和政府政策变化,决定基金投资组合的平均剩余期限。二级资产配置策略:根据不同类别资产的剩余期限结构、流动性指标、收益率水平、市场偏好等决定不同类别资产的配置比例。三级资产配置策略:根据明细资产的剩余期限、信用等级、流动性指标,确定构建基金投资组合的投资品种。根据对个券收益率水平、剩余期限、流动性状况的权衡,参照收益目标确定个券投资品种与投资数量。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
银行活期存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第一季报
2026年一季度中国经济开局良好。2月美国对中国征收的关税边际下调。3月美伊冲突,致使国际油价居高不下,加剧美国通胀问题,打断美联储降息节奏。国内经济则在多重挑战下实现开门红,各项数据全面超预期,进出口双双实现近20%的同比增长,工业生产在强劲外需支撑下提速,固定资产投资增速转正,PMI重新回到扩张区间。
一季度债券市场整体呈震荡走势,长短端分化显著,长端交易经济复苏与输入型通胀,短端则定价极度宽松的资金面,利率曲线陡峭化。
回顾本基金一季度投资,我们在货币宽松的环境中合理调整资产的配置比例,略微缩短了点组合久期。预计2026年二季度资金将维持宽松的局面,我们将在保持组合流动性安全的前提下,努力抓住收益或有冲高的配置机会,提高组合的收益水平。
基金经理展望
2025年年报
2026年地缘政治冲突持续,国际局势错综复杂,带动大宗商品价格大幅走高。国内经济依旧处于新旧动能转换的关键时期,供强需弱,地产有待企稳。在各类大宗商品扩散走强的背景下,下半年PPI指数可能回正。货币政策宽松,社会融资成本保持低位运行,进一步宽松的空间有限。长期限政府债供给仍对债券供需格局造成不小的影响。预计2026年债券市场维持宽幅震荡,关注预期差带来的阶段性下行机会。
展望2026年,因货币政策保持宽松,流动性宽裕,短券仍处于相对有利的环境中。我们将在保持组合流动性安全的前提下,努力抓住收益或有冲高的配置机会,提高组合的收益水平。
相关基金
基金公司
长城基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
38
基金经理人数
259
管理基金
1472.83亿
非货基规模
138.51亿
10.73%
较上期
近一年规模增长
625.20亿
61.23%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
5.79年
平均投管年限
3.73年
平均在职时长
87.50%
近三年留职率
13/161
平均投管年限排名
15/161
平均在职时长排名
16/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
1029.94%
4星
1717.23%
3星
4832.40%
2星
4417.14%
1星
173.29%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型77.882.07%
固收型1141.0230.31%
混合型253.936.75%
货币2291.5160.87%
其它0.000.00%
0%
35%
70%
电话
400-8868-666
传真
0755-29279000
地址
深圳市福田区莲花街道福新社区鹏程一路9号广电金融中心36层DEF单元、38层、39层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
长城工资宝货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-22
2
长城工资宝货币市场基金2025年年度报告
2026-03-31
3
长城基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告
2026-03-27
4
长城工资宝货币市场基金调整申购、转换转入、定期定额投资业务限额的公告
2026-01-29
5
长城工资宝货币市场基金2025年第4季度报告
2026-01-22
6
长城基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告
2025-12-06
7
长城工资宝货币市场基金调整申购、转换转入和定期定额投资业务限额的公告
2025-12-02
8
长城工资宝货币市场基金2025年第3季度报告
2025-10-29
9
长城工资宝货币市场基金调整申购、转换转入和定期定额投资业务限额的公告
2025-09-10
10
长城工资宝货币市场基金2025年中期报告
2025-08-29