| 回报% | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | -6.91 | -4.55 | 11.40 |
| 同类平均 | -9.75 | 13.01 | 22.03 |
| 基准指数 | -9.14 | 18.24 | 20.98 |
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 今年以来 |
| 本基金 | -4.55 | 0.51 | 1.06 | 13.23 | 10.65 | 2.10 | 7.38 |
| 同类平均 | -7.49 | -4.19 | -2.32 | 16.43 | 18.27 | 6.56 | 1.37 |
| 基准指数 | -7.41 | -3.43 | -1.17 | 15.12 | 18.36 | 7.29 | 0.58 |
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于85%同类 | 9.92% | — |
最大回撤 | 优于94%同类 | -5.06% | — |
下行风险 | 优于90%同类 | 4.96% | — |
晨星风险 | 优于85%同类 | 0.99% | — |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于99%同类 | 1.19 | — |
卡玛比率 | 优于99%同类 | 2.61 | — |
索提诺比率 | 优于98%同类 | 2.38 | — |
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 暂无匹配 | 招募说明书基准 中债综合全价（总值）指数收益率×78%＋沪深300指数收益率×22% | 晨星分类基准 暂无晨星分类基准 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | 0.43 | — |
Beta系数 | — | 1.37 | — |
Alpha % | — | -2.19 | — |
超额收益 % | — | -1.61 | — |
跟踪误差 % | — | 7.36 | — |
信息比率 | — | -11.82 | — |
0.50%
显性费率0.40%
管理费(年)0.10%
托管费(年)—
销售服务费(年)1.28%
隐性费率0.47%
交易成本(估)0.81%
其它费用(估)| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.40% |
| 托管费(每年) | 0.10% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.80% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 200万元 | 0.50% |
| 200万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.30% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.75% |
| 30天 ≤ 持有时间 < 1年 | 0.50% |
| 持有时间 ≥ 1年 | 0.00% |
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
| 基金代码 | 基金名称 | 占净值 |
| 014638 | 银华安鑫短债债券D | 10.23% |
| 006497 | 银华安盈短债债券C | 9.24% |
| 008211 | 银华永盛债券 | 8.22% |
| 159502 | 嘉实标普生物科技精选行业ETF(QDII) | 4.90% |
| 023615 | 银华远景债券D | 4.50% |
| 001316 | 安信稳健增值混合A | 4.28% |
| 011370 | 华商均衡成长混合C | 3.27% |
| 515880 | 国泰中证全指通信设备ETF | 3.25% |
| 001752 | 华商信用增强债券C | 2.74% |
| 516350 | 易方达中证芯片产业ETF | 2.72% |
| 基金经理 2025-12-31 | 高管投研 2025-12-31 | 内部员工 2025-12-31 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 未持有 | 18.8 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 15.9 万份 | 1,000.1 万份 | |
| 0-10 万份 | 未持有 | 135.4 万份 | 4,420.2 万份 | |
| 未持有 | 0-10 万份 | 51.6 万份 | 未持有 |
| 持有人 | 占比 |
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 银华尊和养老2030三年持有混合发起式（FOF）A | 007779 | 2019-08-16 | 1.11亿 | 0.80% | 0.20% | — | 2.28% | 10 |
| 银华尊和养老2030三年持有混合发起式（FOF）Y | 017335 | 2022-11-16 | 0.10亿 | 0.40% | 0.10% | — | 1.78% | 1 |
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 银华尊和养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同 | 2026-08-22 | |
| 2 | 银华基金管理股份有限公司关于终止上海凯石财富基金销售有限公司办理旗下基金相关业务公告 | 2026-07-28 | |
| 3 | 银华尊和养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新（2026年第1号） | 2026-07-24 | |
| 4 | 银华尊和养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要更新 | 2026-07-24 | |
| 5 | 银华尊和养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2026年第二季度报告 | 2026-07-20 | |
| 6 | 银华基金管理股份有限公司关于终止深圳腾元基金销售有限公司办理旗下基金相关业务公告 | 2026-05-11 | |
| 7 | 银华尊和养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2026年第一季度报告 | 2026-04-21 | |
| 8 | 银华尊和养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2025年年度报告 | 2026-03-28 | |
| 9 | 银华尊和养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2025年第四季度报告 | 2026-01-21 | |
| 10 | 银华基金管理股份有限公司关于终止北京微动利基金销售有限公司办理旗下基金相关业务公告 | 2025-12-03 |