浦银货币D
017712
净值 2026-08-25
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
廉素君、张蕴文
成立日期
2023-02-16
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
22.69亿
计价货币
人民币
综合费率
0.48%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
中信银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近三年
年度回报
回报%
2024
2025
本基金
1.65
1.23
同类平均
1.67
1.27
基准指数
1.10
1.10
基准指数为中国人民银行三个月人民币定期存款利率
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
今年以来
本基金
0.08
0.26
0.54
1.10
1.24
1.43
0.63
同类平均
0.09
0.26
0.55
1.14
1.27
1.45
0.64
基准指数
0.09
0.27
0.55
1.10
1.10
1.10
0.64
业绩数据截至2026-07-31,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于82%同类0.02%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于39%同类0.01%0.01%
晨星风险
优于83%同类0.00%0.00%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
夏普比率
优于32%同类0.001.83
卡玛比率
0.002377942904819.74
索提诺比率
负值暂不排名-0.204.98
相对基准表现
跟踪指标-近三年
晨星计算基准
暂无匹配
招募说明书基准
银行活期存款利率(税后)
晨星分类基准
中国人民银行三个月人民币定期存款利率
拟合优度-R²
0.01
Beta系数
3.62
Alpha %
3.00
超额收益 %
1.070.33
跟踪误差 %
0.090.09
信息比率
11.473.49

什么是晨星计算基准 ?

基于基金近36个月收益序列回归,筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
1趋势拟合度 R²
衡量基准能否解释基金的历史收益走势,R² 越高(最高为1),说明走势匹配度越好
2相对市场波动 Beta
衡量基金相对基准的涨跌弹性,Beta 越接近1,说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.48%

0.45%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.25%

销售服务费(年)

0.03%

隐性费率

0.02%

交易成本(估)

0.01%

其它费用(估)
综合费率
53%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.48%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
56%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.45%
同类平均 0.41%
1.20%
隐性费率
25%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.03%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 26.09亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.25%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销5,000,000元
机构代销1,000,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
减持 -47.22%
基金公司直接持有
2026-06-30
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-06-30
浦银货币D
本基金
未持有未持有1.2 万份未持有
浦银货币A
未持有未持有9.9 万份未持有
浦银货币B
未持有未持有未持有未持有
浦银货币C
未持有未持有未持有未持有
浦银货币E
未持有未持有未持有未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-08-242026-08-240.00031.0000
2026-08-212026-08-210.00031.0000
2026-08-202026-08-200.00031.0000
2026-08-192026-08-190.00031.0000
2026-08-182026-08-180.00031.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
廉素君
华中科技大学金融学硕士。2012年3月至2013年6月在第一创业证券股份有限公司任职稽核与风险管理岗;2013年7月至2017年11月在郑州银行股份有限公司金融市场部,担任投资交易岗。2017年11月加盟浦银安盛基金管理有限公司,2017年11月至2019年3月在固定收益投资部任职货币基金基金经理助理,现在固定收益投资部担任固定收益类基金经理。2019年3月起担任浦银安盛货币市场证券投资基金以及浦银安盛日日鑫货币市场基金基金经理。2021年10月起担任浦银安盛双月鑫60天滚动持有短债债券型证券投资基金基金经理。2022年9月起担任浦银安盛中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。2022年11月起担任浦银安盛季季盈90天滚动持有中短债债券型证券投资基金基金经理。2023年2月起担任浦银安盛CFETS 0-5年期央企债券指数发起式证券投资基金、浦银安盛普庆纯债债券型证券投资基金及浦银安盛上海清算所高等级优选短期融资券指数证券投资基金的基金经理。
货币型
五年以上
一拖多
近三年回撤控制能力强
7.5年
324.46亿
10
前55%
收益能力
前16%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
力求在保持基金资产安全性和良好流动性的基础上,获得超越业绩比较基准的稳定收益。
投资范围
该基金投资于法律法规允许投资的金融工具,具体如下: 1、现金; 2、通知存款; 3、短期融资券; 4、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单; 5、期限在一年以内(含一年)的债券回购; 6、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据; 7、剩余期限在397 天以内(含397 天)的债券; 8、剩余期限在397 天以内(含397 天)的资产支持证券; 9、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他产品,基金管理人在履行适当的程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
根据对短期利率变动的预测,采用投资组合平均剩余期限控制下的主动性投资策略,利用基本分析和数量化分析方法,通过对短期金融工具的积极投资,在控制风险和保证流动性的基础上,力争获得稳定的当期收益。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
银行活期存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第二季报
2026年二季度,宏观经济持续K型分化,呈现供给大于需求,外需强于内需,新旧动能分化的结构性修复格局。央行维持支持性货币政策方向不变,但削峰填谷,修复此前过于宽松的资金面。在此过程中,债市呈现4-5月持续下行、6月上旬有所调整的走势,先上后下,波动加大。
具体看,4月中上旬,市场担忧二季度利率债供给放量和地缘政治冲突推动PPI提前走高,叠加央行月初维持地量操作,资金收紧预期升温,债市有所调整;但随着资金面自发性宽松,叠加理财规模超预期增长,配置需求大增,而PPI落地数据略不及预期,使得市场整体下行,信用利差压缩。5月公布的信贷、投资、消费各项数据偏弱,进一步确认内需修复不及预期,市场继续下行。但自5月下旬起,债市迎来两大利空因素:一是央行警示短端资金偏离政策利率,二是市场对于超长债一级承接力量明显不足。6月,随着资金由极度宽裕转向均衡宽松,隔夜DR利率一度上行至政策利率上方,叠加大行融出偏少、理财集中赎回等因素,市场出现调整,信用债调整幅度大于利率债。但6月中旬随着央行逐步投放资金、季末季节性申购等因素,市场有所修复。
资金面看,4-5月资金平稳且宽松,隔夜利率在1.25%附近,7天期利率低于1.40%,使得各类资产收益率下行;6月央行主动“削峰填谷”纠偏,流动性中枢抬升,但适度宽松货币政策的基调并未改变,央行于6月底首次开展隔夜OMO操作,虽未公布利率,但此举或将成为未来短端政策利率和公开市场操作方式改革的重要一环。
基于对经济基本面、货币政策及资金面的预判,本基金在2026年二季度灵活调整配置策略,并在关键时点保持合理的组合剩余期限和杠杆。二季度流动性先松后稳,存单先下后上,组合持续维持中性偏高的剩余期限,在保证组合良好流动性的基础上,提高组合整体收益。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年,国内宏观经济预计仍将呈现结构性转型特征,根据已经公布的各主要省份经济目标看,预计2026年GDP增速略低于2025年,但依托于政策托底和技术改革等因素影响,经济结构将继续改善,包括制造业升级、出口多元化、基建托底、地产触底盘整等。其中制造业中,高端制造和新质生产力相关领域投资加速,政策支持下产能利用率回升;出口中,我国对新兴市场出口增长弥补欧美市场份额下滑,2026年出口占美国进口份额进一步下降空间有限;基建在“十五五”开局之年,将聚焦重大工程、新型基建及城镇更新,强调投资回报率而非粗放扩张。
政策方面,预计维持积极的财政政策和宽松的货币政策,国内经济转型已有成效,地产大幅下行带来的负面影响已经被其他分项对冲,经济最不确定的阶段已经过去,预计未来政策以平稳为主,很难有超预期的刺激力度。
通胀方面,受基数效应、“反内卷”带来的去产能、AI等带动的工业金属需求回升等因素影响,预计2026年PPI有抬升可能;而CPI的企稳仍将取决于猪周期、居民收入预期等因素,预计维持低位波动。
债券市场看,经过2025年的调整后,债券收益率基本回归到与政策利率、其他存贷款利率相平衡的点位,叠加广谱利率下行后,无论是居民还是银行,对投资的预期收益率下降,所以对于2026年债券市场并不悲观,但长短端和结构或继续分化。中短端方面,基于宽松稳定的资金面和理财净值化后对短端信用的持续需求看,短端杠杆套息策略持续有效,票息资产持续受益;长端和超长端方面,央行对10年国债收益率有合意的上下沿,预计关键活跃券将在合意区间内波动,同时10年内国债受益于大行买债需求,曲线形态和波动幅度或均较为稳定;但10年国开、30年国债等品种将受风险偏好、通胀预期、政府债供给等因素影响,呈波动态势,基于良好的宏观环境下,预计曲线将维持陡峭化。
相关基金
基金公司
浦银基金管理有限公司
基本信息 2026-06-30
41
基金经理人数
230
管理基金
1737.14亿
非货基规模
42.25亿
2.49%
较上期
近一年规模增长
493.13亿
33.50%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
3.55年
平均投管年限
2.72年
平均在职时长
79.17%
近三年留职率
97/163
平均投管年限排名
84/163
平均在职时长排名
51/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
30.41%
4星
197.46%
3星
3950.83%
2星
3430.61%
1星
1910.69%
0%
30%
60%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模(亿)占比
股票型72.361.92%
固收型1477.1039.25%
混合型187.694.99%
货币2025.8453.84%
其它0.000.00%
0%
30%
60%
电话
021-33079999
传真
021-23212985
地址
上海市浦东新区滨江大道5189号S2座1-7层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
浦银货币市场证券投资基金招募说明书(更新)2026年第3号
2026-08-17
2
浦银货币市场证券投资基金基金产品资料概要更新
2026-08-17
3
浦银基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告
2026-08-14
4
浦银货币市场证券投资基金基金合同
2026-08-13
5
浦银货币市场证券投资基金托管协议
2026-08-13
6
关于公司法定名称变更的公告
2026-08-13
7
浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书(更新)2026年第2号
2026-08-12
8
浦银安盛货币市场证券投资基金基金产品资料概要更新
2026-08-12
9
浦银安盛货币市场证券投资基金2026年第2季度报告
2026-07-21
10
关于浦银安盛货币市场证券投资基金于2026年劳动节假期前暂停通过部分销售机构的申购、定投及转换转入业务的公告
2026-04-28