浦银货币D
017712
净值 2026-09-08
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
廉素君、张蕴文
成立日期
2023-02-16
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
22.69亿
计价货币
人民币
综合费率
0.48%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
中信银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近三年
年度回报
回报%
2024
2025
本基金
1.65
1.23
同类平均
1.67
1.27
业绩比较基准
0.36
0.35
业绩比较基准为银行活期存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
今年以来
本基金
0.08
0.26
0.54
1.09
1.22
1.41
0.71
同类平均
0.08
0.26
0.54
1.12
1.25
1.43
0.73
业绩比较基准
0.03
0.09
0.18
0.35
0.35
0.35
0.24
业绩数据截至2026-08-31,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于71%同类0.02%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于38%同类0.02%0.01%
晨星风险
优于71%同类0.00%0.00%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
夏普比率
优于34%同类-0.001.06
卡玛比率
0.002349953963365.53
索提诺比率
负值暂不排名-0.832.31
相对基准表现
跟踪指标-近三年
晨星计算基准
暂无匹配
招募说明书基准
银行活期存款利率(税后)
晨星分类基准
中国人民银行三个月人民币定期存款利率
拟合优度-R²
0.00
Beta系数
2.16
Alpha %
1.90
超额收益 %
1.050.31
跟踪误差 %
0.090.10
信息比率
11.093.24

什么是晨星计算基准 ?

基于基金近36个月收益序列回归,筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
1趋势拟合度 R²
衡量基准能否解释基金的历史收益走势,R² 越高(最高为1),说明走势匹配度越好
2相对市场波动 Beta
衡量基金相对基准的涨跌弹性,Beta 越接近1,说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.48%

0.45%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.25%

销售服务费(年)

0.03%

隐性费率

0.02%

交易成本(估)

0.01%

其它费用(估)
综合费率
53%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.48%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
57%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.45%
同类平均 0.41%
1.20%
隐性费率
25%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.03%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 26.09亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.25%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销5,000,000元
机构代销1,000,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2026-06-30
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
减持 -47.22%
基金公司直接持有
2026-06-30
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-06-30
浦银货币D
本基金
未持有未持有1.2 万份未持有
浦银货币A
未持有未持有9.9 万份未持有
浦银货币B
未持有未持有未持有未持有
浦银货币C
未持有未持有未持有未持有
浦银货币E
未持有未持有未持有未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-09-082026-09-080.00031.0000
2026-09-072026-09-070.00031.0000
2026-09-062026-09-060.00051.0000
2026-09-042026-09-040.00031.0000
2026-09-032026-09-030.00031.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
廉素君
华中科技大学金融学硕士。2012年3月至2013年6月在第一创业证券股份有限公司任职稽核与风险管理岗;2013年7月至2017年11月在郑州银行股份有限公司金融市场部,担任投资交易岗。2017年11月加盟浦银安盛基金管理有限公司,2017年11月至2019年3月在固定收益投资部任职货币基金基金经理助理,现在固定收益投资部担任固定收益类基金经理。2019年3月起担任浦银安盛货币市场证券投资基金以及浦银安盛日日鑫货币市场基金基金经理。2021年10月起担任浦银安盛双月鑫60天滚动持有短债债券型证券投资基金基金经理。2022年9月起担任浦银安盛中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。2022年11月起担任浦银安盛季季盈90天滚动持有中短债债券型证券投资基金基金经理。2023年2月起担任浦银安盛CFETS 0-5年期央企债券指数发起式证券投资基金、浦银安盛普庆纯债债券型证券投资基金及浦银安盛上海清算所高等级优选短期融资券指数证券投资基金的基金经理。
固收型
五年以上
近三年规模稳定增长
近三年回撤控制能力强
7.5年
324.46亿
10
前61%
收益能力
前16%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
力求在保持基金资产安全性和良好流动性的基础上,获得超越业绩比较基准的稳定收益。
投资范围
该基金投资于法律法规允许投资的金融工具,具体如下: 1、现金; 2、通知存款; 3、短期融资券; 4、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单; 5、期限在一年以内(含一年)的债券回购; 6、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据; 7、剩余期限在397 天以内(含397 天)的债券; 8、剩余期限在397 天以内(含397 天)的资产支持证券; 9、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他产品,基金管理人在履行适当的程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
根据对短期利率变动的预测,采用投资组合平均剩余期限控制下的主动性投资策略,利用基本分析和数量化分析方法,通过对短期金融工具的积极投资,在控制风险和保证流动性的基础上,力争获得稳定的当期收益。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
银行活期存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年,宏观经济K型增长,受海外战事影响,通胀升温;央行延续支持性货币政策,但也对过于宽松的短端利率进行纠偏;债市收益率震荡向下为主,信用利差压缩,期限利差维持高位。
一季度,市场以震荡向下为主。1月初,权益市场大涨使得风险偏好抬升,10年国债一度上行至1.9%,债市情绪较弱;春节前股市有所降温,同时央行公开市场工具利率持续下调,银行信贷投放不足,市场流动性充裕,债市整体下行;春节后至3月初,资金边际收紧,上海出台地产放松政策,市场震荡走弱;3月,市场围绕美伊冲突展开,油价上涨推升输入性通胀预期,长端震荡向上,而中短端稳步下行。
二季度,市场先下后上。4月中上旬,市场担忧二季度利率债供给和输入性通胀,叠加资金收紧预期升温,债市有所调整;但随后资金自发性宽松,叠加理财规模超预期增长,配置需求大增,市场整体下行,信用利差压缩。5月公布金融经济数据偏弱,进一步确认内需修复不及预期,市场继续下行。但从5月下旬开始,对央行警示短端资金偏离政策利率,且超长债一级承接力量明显不足,导致5月底开始转为震荡。6月随着资金由极度宽裕转向均衡宽松,理财集中赎回等,市场出现调整,信用调整幅度大于利率;但6月中旬随着央行逐步投放资金、季末季节性申购等因素,市场有所修复。
资金面看,央行持续维持支持性货币政策态度,年内多次随行就市下调买断式或MLF的操作利率;不过5月底开始,央行主动“削峰填谷”纠偏过于宽松的流动性,资金利率中枢抬升;另外央行于6月底首次开展隔夜OMO利率,虽未公布利率,但也成为未来短端政策利率和公开市场操作方式改革的重要一环。
基于对经济基本面、货币政策及资金面的预判,本基金在2026年上半年灵活调整配置策略,并在关键时点保持合理的组合剩余期限和杠杆。在保证组合良好流动性的基础上,提高组合整体收益。
基金经理展望
2026年中报
展望2026年下半年,经济基本面仍维持K型增长态势,但考虑到上半年GDP同比增速4.7%,而三四季度有低基数效应,预计全年GDP增速有望维持在4.5%-5.0%区间,大幅刺激经济的迫切性有所下降。从经济结构看,预计仍然呈现外需强、内需弱,新产业强、传统地产基建弱,工业强、消费偏弱的K型格局延续。物价看,CPI中枢预计小幅抬升,不存在显著通胀约束货币政策宽松空间;PPI预计大概率三季度到达高点后回落,工业品价格修复改善工业企业利润,但上行幅度有限,难以形成输入性通胀压力。对于政策方面,预计仍然呈现财政积极发力、货币适度宽松,财政货币协同发展,整体与上半年差距不大。对于债券市场,预计短期内难以走出区间震荡格局,10年期国债收益率核心运行区间1.70%–1.90%,底部1.70%由宽松货币与资产荒支撑,顶部1.90%由财政大规模发债、经济边际修复约束。利多的因素在于基本面修复偏弱,传统行业需求不佳对银行信贷造成一定影响,导致银行体系贷款增速仍低于存款增速,资金存在自发性宽松;另外保险长期配置需求稳定,居民存款持续转化为固收理财,资产荒逻辑延续。利空因素在于超长期限国债、地方债持续放量,而银行受指标影响难以消化大量长久期债券,导致配置盘迟迟不入场;同时财政发力、PPI修复影响超长利差。另外去品种和曲线看,目前信用利差压缩到低位,短端仍面临赔率较低的问题,超长端期限利差仍然是最佳选择。
组合将做好对宏观和资金面的预判,提高持仓品种流动性,灵活调整仓位,做好应对。
相关基金
基金公司
浦银基金管理有限公司
基本信息 2026-06-30
41
基金经理人数
230
管理基金
1737.14亿
非货基规模
42.25亿
2.49%
较上期
近一年规模增长
493.13亿
33.50%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
3.55年
平均投管年限
2.72年
平均在职时长
79.17%
近三年留职率
97/163
平均投管年限排名
84/163
平均在职时长排名
51/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
30.41%
4星
197.46%
3星
3950.83%
2星
3430.61%
1星
1910.69%
0%
30%
60%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模(亿)占比
股票型72.361.92%
固收型1477.1039.25%
混合型187.694.99%
货币2025.8453.84%
其它0.000.00%
0%
30%
60%
电话
021-33079999
传真
021-23212985
地址
上海市浦东新区滨江大道5189号S2座1-7层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
浦银货币市场证券投资基金2026年中期报告
2026-08-31
2
浦银货币市场证券投资基金招募说明书(更新)2026年第3号
2026-08-17
3
浦银货币市场证券投资基金基金产品资料概要更新
2026-08-17
4
浦银基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告
2026-08-14
5
浦银货币市场证券投资基金基金合同
2026-08-13
6
浦银货币市场证券投资基金托管协议
2026-08-13
7
关于公司法定名称变更的公告
2026-08-13
8
浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书(更新)2026年第2号
2026-08-12
9
浦银安盛货币市场证券投资基金基金产品资料概要更新
2026-08-12
10
浦银安盛货币市场证券投资基金2026年第2季度报告
2026-07-21