平安鑫享混合D
024558
净值 2026-09-22
1.7077
日涨跌幅
-0.05%
晨星分类
保守混合
基金经理
张文平
成立日期
2025-06-13
风险等级
中风险(R3)
股票投资风格箱
大盘成长
基金规模
9.96亿
计价货币
人民币
综合费率
2.67%
基金类型
混合型
换手率
856%
单日申购限额
3,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
平安银行
业绩
近一年
年度回报
| 回报% | 2025年 三季度 | 四季度 | 2026年 一季度 | 二季度 |
| 本基金 | 2.23 | -0.36 | -1.09 | 6.97 |
| 同类平均 | 4.43 | 0.37 | 0.25 | 3.31 |
| 业绩比较基准 | 4.30 | 0.39 | -0.52 | 4.48 |
业绩比较基准为中证全债指数收益率x70.0% + 沪深300指数收益率x30.0%
2015年Q2 - 2023年Q4的分类为 灵活配置
2024年Q1以来的分类为 保守混合
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 今年以来 |
| 本基金 | -0.32 | 0.25 | -0.28 | 1.14 | 1.94 |
| 同类平均 | 1.18 | -0.05 | 0.32 | 4.10 | 2.74 |
| 业绩比较基准 | 0.45 | -0.88 | 1.34 | 3.41 | 2.31 |
| 四分位排名 | — | — | — | ||
| 百分位排名 | — | — | — | 80 | 51 |
| 同类基金数量 | 1625 | 1557 | 1469 | 1328 | 1408 |
业绩数据截至2026-08-31，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于29%同类 | 7.17% | 4.68% |
最大回撤 | 优于35%同类 | -4.66% | -2.64% |
下行风险 | 优于26%同类 | 4.97% | 3.07% |
晨星风险 | 优于29%同类 | 0.47% | 0.21% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于20%同类 | 0.04 | 0.65 |
卡玛比率 | 优于19%同类 | 0.24 | 1.55 |
索提诺比率 | 优于20%同类 | 0.06 | 0.98 |
相对基准表现
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 中证综合债指数×85%＋中证500全收益指数×15% | 招募说明书基准 中证全债指数收益率×70%＋沪深300指数收益率×30% | 晨星分类基准 中国保守配置基准指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.74 | 0.58 | 0.67 |
Beta系数 | 1.36 | 1.28 | 0.81 |
Alpha % | -5.30 | -2.71 | -2.58 |
超额收益 % | -4.02 | -2.27 | -3.35 |
跟踪误差 % | 4.04 | 4.77 | 4.37 |
信息比率 | -16.23 | -10.81 | -14.61 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
近一年盈利投资者数量占比
2026-06-30本基金盈利投资者
混合型基金平均
73.05%78.02%
较混合型基金平均 -4.97%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 2.67%
1.00%
显性费率0.80%
管理费(年)0.20%
托管费(年)—
销售服务费(年)1.67%
隐性费率1.62%
交易成本(估)0.04%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为保守混合 共有1740只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.80% |
| 托管费(每年) | 0.20% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 3,000,000元 |
| 个人直销 | 3,000,000元 |
| 机构直销 | 3,000,000元 |
| 机构代销 | 3,000,000元 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.60% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.40% |
| 500万元 ≤ 申购金额 < 1,000万元 | 0.30% |
| 申购金额 ≥ 1,000万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.75% |
| 30天 ≤ 持有时间 < 180天 | 0.50% |
| 持有时间 ≥ 180天 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比同花顺省 600 元
平安基金 线上/柜台直销 无折扣标准费率
1 家0.60%
买 10 万元 实付 600 元
同花顺 资产分布
是否穿透
| 资产类型 | 占比 | 同类平均 |
股票 | 34.58% | 20.77% |
债券 | 41.58% | 71.08% |
现金 | 1.53% | 9.90% |
商品 | 0.00% | 0.59% |
其他 | 22.32% | -2.34% |
股票持仓
中国大盘
15.72%
中国中盘
15.94%
中国小盘
2.91%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
5.50%
信用债
36.06%
可转债
0.02%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 242680015 | 26中信银行永续债02BC | 5.04% |
| 242580044 | 25青岛农商行永续债01 | 3.13% |
| 102680923 | 26中化股MTN001 | 3.05% |
| 019792 | 25国债19 | 3.04% |
| 524662 | 26兴城YK03 | 2.54% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红与拆分
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
吴乐玉 男
南京大学硕士。先后担任毕马威(中国)企业咨询有限公司南京分公司审计一部审计师、大成基金管理有限公司固定收益部基金经理。2018年3月加入平安基金管理有限公司，现任公司总经理助理兼固定收益投资总监。同时担任平安如意中短债债券型证券投资基金、平安季享裕三个月定期开放债券型证券投资基金、平安季开鑫三个月定期开放债券型证券投资基金、平安惠铭纯债债券型证券投资基金、平安惠澜纯债债券型证券投资基金、平安鑫享混合型证券投资基金、平安合颖定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、平安鼎信债券型证券投资基金、平安惠泰纯债债券型证券投资基金、平安瑞兴1年持有期混合型证券投资基金基金经理。
主动型
任职较稳定
机构持有较低
持股ROE低
长期卡玛比率大于1
11.1年
172.94亿
6
前29%
收益能力
前37%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制风险的基础上，通过对不同资产类别优化配置及组合精选，力求实现基金资产的长期稳健增值。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、衍生工具（权证、股指期货等）、债券资产（包括国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、地方政府债、政府支持机构债、政府支持债券等中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金等固定收益类资产，以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：该基金股票等权益类资产投资占基金资产的比例范围为0-90%。该基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。该基金参与股指期货交易，应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关期货交易所的业务规则。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
该基金将采取主动的类别资产配置策略，注重风险与收益的平衡。该基金将挑选具有较高投资价值的股票和债券，力求实现基金资产的长期稳定增长。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中证全债指数收益率×70%＋沪深300指数收益率×30%
投资策略及运作分析
2026年中报
债券市场，一季度整体下行，年初由于政府债发行力度不及预期、央行操作及态度出现了偏积极的边际变化，市场表现较好。二季度债券市场收益率震荡下行，对通胀预期脱敏，情绪温和修复，叠加4月以来资金利率下行、5月份经济数据趋缓，资金面持续宽松，市场整体走强。
转债市场，指数整体呈现震荡回调的态势。一季度转债先上后下，1月份在增量资金配置的推动下快速上涨，顺周期走强，小盘明显强于大盘。2月份后申购出现放缓、3月受地缘冲突影响，市场整体回撤。进入二季度，转债在4月份快速反弹修复，随后的5-6月份受美债利率上行、成长板块集中度较高等因素的影响，市场震荡回撤、波动较大。整体风格围绕AI硬件和半导体产业链条展开，并且向新材料、小金属等细分领域扩散。
报告期内，本基金的债券部分久期保持市场中性水平配置，通过利率债波段操作增厚收益。权益方面，配置结构采用杠铃策略，行业以银行、有色、电子为主，获取了获取一定收益。转债部分，仓位适当控制以控制回撤。
基金经理展望
2026年中报
展望下半年，预计债市收益率仍有做多空间。目前基本面与政策面的大方向仍偏利多，内需维持弱势、政策基调克制，这一环境对利率整体友好，短期无风险利率仍有下探空间。但从中期维度看，10Y国债收益率与政策利率的利差已压至偏低水平，关注后续政策调整情况。
权益与转债方面，当前行业集中度较高，导致交易层面波动放大。转债方面，溢价率处于相对高位，预期下半年供需关系有望边际缓和。投资策略上，下半年注重行业结构均衡，通过配置估值稳定的大盘转债，以及持续挖掘经营改善、估值合理的成长型转债，力争增强组合收益。
基金公司
平安基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
72
基金经理人数
545
管理基金
3426.19亿
非货基规模
875.15亿
34.70%
近一年规模增长
1262.11亿
54.59%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
3.35年
平均投管年限
1.99年
平均在职时长
75.00%
近三年留职率
106/163
平均投管年限排名
124/163
平均在职时长排名
68/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 平安鑫享混合型证券投资基金 2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 2 | 平安鑫享混合型证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-21 | |
| 3 | 平安基金管理有限公司关于终止与武汉佰鲲基金销售有限公司相关销售业务合作的公告 | 2026-07-03 | |
| 4 | 平安基金管理有限公司关于终止与浦领基金销售有限公司相关销售业务合作的公告 | 2026-07-02 | |
| 5 | 平安基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-07-02 | |
| 6 | 关于平安鑫享混合型证券投资基金暂停大额申购、定期定额投资及转换转入业务的公告 | 2026-06-16 | |
| 7 | 平安鑫享混合型证券投资基金招募说明书更新 | 2026-05-29 | |
| 8 | 平安鑫享混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-05-29 | |
| 9 | 平安基金管理有限公司关于终止与中证金牛（北京）基金销售有限公司相关销售业务合作的公告 | 2026-05-29 | |
| 10 | 平安基金管理有限公司关于暂停和讯信息科技有限公司办理相关销售业务的公告 | 2026-05-25 |