国投瑞银增利宝货币E
026150
净值 2026-09-18
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
颜文浩、李洋
成立日期
2025-11-20
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
53.89亿
计价货币
人民币
综合费率
0.41%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
10,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
渤海银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近三个月
年度回报
回报%
2026年
一季度
二季度
本基金
0.32
0.28
同类平均
0.29
0.27
业绩比较基准
0.34
0.34
业绩比较基准为七天通知存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
今年以来
本基金
0.09
0.27
0.58
0.78
同类平均
0.08
0.26
0.54
0.73
业绩比较基准
0.12
0.34
0.69
0.91
业绩数据截至2026-08-31,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
相对基准表现
跟踪指标-近一年
晨星计算基准
暂无匹配
招募说明书基准
七天通知存款利率(税后)
晨星分类基准
中国人民银行三个月人民币定期存款利率
拟合优度-R²
Beta系数
Alpha %
超额收益 %
跟踪误差 %
信息比率

什么是晨星计算基准 ?

基于基金近12个月收益序列回归,筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
1趋势拟合度 R²
衡量基准能否解释基金的历史收益走势,R² 越高(最高为1),说明走势匹配度越好
2相对市场波动 Beta
衡量基金相对基准的涨跌弹性,Beta 越接近1,说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.41%

0.38%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.18%

销售服务费(年)

0.03%

隐性费率

0.03%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
34%
在同类基金的百分位
0.13%
本基金 0.41%
同类平均 0.51%
1.42%
显性费率
44%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.38%
同类平均 0.41%
1.20%
隐性费率
19%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.03%
同类平均 0.10%
0.68%
基金规模
本基金 60.77亿
中位数 219.17亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有970只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.18%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销10,000,000元
个人直销10,000,000元
机构直销10,000,000元
机构代销10,000,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2026-06-30
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2026-06-30
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
增持 0.60%
基金公司直接持有
2026-06-30
增持 0.60%
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2026-06-30
高管投研
2026-06-30
内部员工
2026-06-30
管理人
2026-06-30
国投瑞银增利宝货币E
本基金
未持有未持有1.0 万份6,053.1 万份
国投瑞银增利宝货币A
0-10 万份0-10 万份6.9 万份未持有
国投瑞银增利宝货币B
未持有未持有1.0 万份未持有
国投瑞银增利宝货币D
未持有未持有280.93 份517.9 万份
国投瑞银恒信债券A
未持有未持有1.0 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-09-182026-09-180.00031.0000
2026-09-172026-09-170.00031.0000
2026-09-162026-09-160.00031.0000
2026-09-152026-09-150.00031.0000
2026-09-142026-09-140.00031.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
颜文浩
基金经理,固定收益部部门总监助理,中国籍,英国莱斯特大学金融经济学硕士。15年证券从业经历。2010年10月加入国投瑞银基金管理有限公司交易部,2013年7月转岗固定收益部。2014年6月11日至9月1日期间任国投瑞银成长优选股票、融华债券、景气行业混合、核心企业股票、创新动力股票、稳健增长混合、新兴产业混合、策略精选混合、医疗保健混合、货币市场基金、瑞易货币基金的基金经理助理。2014年10月30日起担任国投瑞银钱多宝货币市场基金基金经理,2014年12月4日起兼任国投瑞银增利宝货币市场基金基金经理,2015年4月23日起兼任国投瑞银添利宝货币市场基金基金经理,2016年7月13日起兼任国投瑞银顺鑫定期开放债券型发起式证券投资基金(原国投瑞银顺鑫一年期定期开放债券型证券投资基金)基金经理,2017年6月27日起兼任国投瑞银货币市场基金基金经理,2023年5月31日起兼任国投瑞银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。曾于2014年9月2日至2015年11月21日任国投瑞银瑞易货币市场基金基金经理,于2017年4月29日至2018年6月1日期间担任国投瑞银瑞达混合型证券投资基金基金经理,于2016年4月19日至2018年7月6日期间担任国投瑞银全球债券精选证券投资基金基金经理,于2016年4月15日至2019年10月18日期间担任国投瑞银招财灵活配置混合型证券投资基金基金经理,于2017年4月29日至2019年10月18日期间担任国投瑞银策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理,于2018年6月26日至2020年11月30日期间担任国投瑞银顺泓定期开放债券型证券投资基金基金经理,于2017年4月29日至2022年1月27日期间担任国投瑞银融华债券型证券投资基金基金经理,于2021年12月21日至2025年1月2日期间担任国投瑞银安泽混合型证券投资基金基金经理,于2018年10月17日至2025年3月10日期间担任国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
货币型
任职稳定
近三年规模显著减少
月度胜率中
12.5年
906.52亿
6
前67%
收益能力
前16%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金以基金资产安全性、流动性为先,并力争实现超越业绩比较基准的收益。
投资范围
该基金主要投资于以下金融工具:现金、通知存款、短期融资券、1年以内(含1年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限在397天以内(含397天)的债券(国债、金融债、公司债、企业债、次级债等)、期限在1年以内(含1年)的债券回购、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据、剩余期限在397天以内(含397天)的中期票据、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
1、流动性管理策略:该基金首先将结合申购、赎回现金流的预测,对投资组合的剩余期限进行合理搭配并适当采用滚动投资策略,即采用均分资金量、持续滚动投资的方法。在确定各投资标的具体投资量时,将充分考虑其流动性情况(交易方式、日均成交量和平均每笔成交间隔时间等)以确定适当的配置比例。2、资产配置策略:(1)整体配置策略,通过宏观经济形势、财政货币政策和短期资金市场参与者的资金供求状况等因素的深入分析,对短期利率走势进行合理预估,并据此实施以调整投资组合平均到期期限为主的资产配置策略。(2)类别资产配置策略,该基金根据不同类别资产的收益率水平(各剩余期限到期收益率、利息支付方式和再投资便利性),并结合各类资产的流动性特征和风险特征(信用等级、波动性)等,在流动性要求约束下追求收益最大化,以此决定各类资产的配置比例和期限分布结构。(3)明细资产配置策略,该基金将综合考虑明细资产的剩余期限、信用等级、收益率情况,判断其投资价值,并充分考虑明细资产流动性情况,决定具体投资量。3、交易策略:在有效控制资产安全性和流动性的基础上,该基金还将通过深入分析货币市场运作特点,审慎运用套利策略、峰值策略,以增强基金收益。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
七天通知存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年,债券市场持续震荡触底的走势,收益率逐步下行,10年期国债收益率从年初1.85%下行至6月末的1.73%,累计下行11bp,曲线呈现“牛陡”特征。年初权益市场持续走强叠加供给担忧,长端收益率持续调整至季度高点的1.9%附近。一月中下旬,保险长期理财等配置盘加强中长期债券配置,结构性降息落地,收益率修复至1.78%。春节后地缘冲突推升油价上涨,经济数据企稳等因素导致长端收益率再度承压上行。3月下旬至5月,信贷走弱、政府债供给偏慢,叠加银行间资金面持续超宽松,10年期国债触及年内新低的1.7%。上半年受益于流动性整体充裕的表现,银行间DR007长期运行在1.3%-1.4%区间,短端债券收益率下行较为明显,一年期国债下行22bp至1.12%。长端受制于通胀和供给扰动,30年国债仅下行3bp至2.24%,10年至1年期限利差走阔至61bp。信用债方面,产业债净融资1.56万亿,城投债净偿还1002亿元,信用利差普遍收窄。整体而言,上半年债市在流动性充裕的基础上,抗住了经济分化以及供给错配的冲击,整体走出了较强的走势。 报告期内本组合严格遵循公募基金流动性新规中对于货币基金的运作管理要求,结合对市场的判断,及时调整组合的持仓配置和组合久期。该组合以较长剩余期限和票息策略为主,同时在关键时点做好流动性管理,以应对投资者的申购赎回需求。
基金经理展望
2026年中报
展望下半年,债券市场大概率延续区间震荡,期限利差预计维持高位。宏观层面,经济总量保持韧性,但结构分化进一步显现,出口受益于全球AI资本开支维持强势,而消费和传统投资则仍维持在弱势区,整体来看,内需较弱仍对债市基本面有较强支撑。货币政策预计维持适度宽松基调,央行强调灵活高效的运用降准降息工具,提出新的市场调节工具,但受制于银行净息差和通胀回升的约束,全面降息的概率不高,降准时点或取决于政府债发行供给节奏。
相关基金
基金公司
国投瑞银基金管理有限公司
基本信息 2026-06-30
31
基金经理人数
215
管理基金
1280.07亿
非货基规模
-194.28亿
-14.00%
较上期
近一年规模增长
-55.30亿
-3.85%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
6.17年
平均投管年限
3.84年
平均在职时长
91.30%
近三年留职率
10/163
平均投管年限排名
12/163
平均在职时长排名
10/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
919.62%
4星
2635.26%
3星
4621.03%
2星
1722.40%
1星
61.69%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模(亿)占比
股票型46.832.15%
固收型884.7240.59%
混合型247.9311.38%
货币899.4641.27%
其它100.604.62%
0%
25%
50%
电话
400-880-6868
传真
0755-82904048
地址
深圳市福田区福华一路119号安信金融大厦18楼
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
026150_000868_2026-09-09_国投瑞银增利宝货币市场基金(国投瑞银增利宝货币E)基金产品资料概要
2026-09-09
2
国投瑞银增利宝货币市场基金招募说明书更新
2026-09-09
3
国投瑞银基金管理有限公司关于终止瑞银基金销售(深圳)有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告
2026-09-09
4
国投瑞银基金管理有限公司关于国投瑞银增利宝货币市场基金基金经理变更公告
2026-09-05
5
国投瑞银增利宝货币市场基金2026年中期报告
2026-08-28
6
国投瑞银基金管理有限公司关于基金行业高级管理人员变更的公告
2026-08-08
7
国投瑞银增利宝货币市场基金E类基金份额暂停大额申购(含转换转入、定期定额投资)公告
2026-08-05
8
国投瑞银增利宝货币市场基金2026年第二季度报告
2026-07-20
9
026150_000868_2026-06-12_国投瑞银增利宝货币市场基金(国投瑞银增利宝货币E)基金产品资料概要
2026-06-12
10
国投瑞银增利宝货币市场基金招募说明书更新
2026-06-12