天弘鑫泽3个月持有混合（ETF-FOF）A
027172
净值 2026-10-22
0.9735
日涨跌幅
-0.68%
晨星分类
标准混合
基金经理
孟瑶
成立日期
2026-07-15
风险等级
中风险(R3)
股票投资风格箱
—
基金规模
2.37亿
计价货币
人民币
综合费率
—
基金类型
基金中基金(FOF)
换手率
—
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
3个月
托管人
中信建投证券
业绩
近三个月
年度回报
过往回报
| 回报% | 近一月 |
| 本基金 | -1.33 |
| 同类平均 | -3.16 |
| 基准指数 | -3.45 |
| 四分位排名 | — |
| 百分位排名 | — |
| 同类基金数量 | 250 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
相对基准表现
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 暂无匹配 | 招募说明书基准 中证800指数收益率×40%＋中债-综合全价（总值）指数收益率×40%＋标普500指数（S&P500Index）收益率×10%＋活期存款基准利率×5%＋上海黄金交易所AU99.99现货实盘合约价格收益率×5% | 晨星分类基准 中国标准混合基准指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | — | — |
Beta系数 | — | — | — |
Alpha % | — | — | — |
超额收益 % | — | — | — |
跟踪误差 % | — | — | — |
信息比率 | — | — | — |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 —
0.60%
显性费率0.50%
管理费(年)0.10%
托管费(年)—
销售服务费(年)—
隐性费率—
交易成本(估)—
其它费用(估)购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.50% |
| 托管费(每年) | 0.10% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.50% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.20% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 180天 | 0.50% |
| 持有时间 ≥ 180天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比盈米、雪球等省 50 元
天弘基金 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
4 家0.05%
买 10 万元 实付 50 元
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金 资产分布
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓基金
持有人
内部人员持有
| 基金经理 | 高管投研 | 内部员工 | 管理人 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
孟瑶 女
孟瑶，毕业于西安交通大学，获博士学位，12年证券从业经验。曾先后任职于国泰基金管理有限公司、大成基金管理有限公司、方正证券股份有限公司、宏利基金管理有限公司，从事投资、研究或相关管理等工作。2025年7月加盟本公司。现任本公司养老金投资部总经理助理、基金经理等。
主动型
不足一年
0.3年
—
2
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过资产配置和优选基金，力争实现基金资产的长期稳健增值。
投资范围
该基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，具体包括：经中国证监会核准或注册的公开募集的基金（含QDII基金、香港互认基金、公开募集不动产投资信托基金（以下简称“公募REITs”）及商品基金等）、股票（包含主板、科创板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的证券（包括股票和ETF）、债券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、地方政府债、政府支持机构债、政府支持债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。该基金投资于经中国证监会核准或注册的公开募集的基金的资产比例不低于基金资产的80%，其中投资于交易型开放式证券投资基金（以下简称“ETF”）的比例不低于非现金基金资产的80%，投资于QDII基金和香港互认基金的比例合计不超过基金资产的20%。该基金投资权益类资产占基金资产的比例为20%-70%，投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%。该基金投资的权益类资产包括股票、股票型基金以及混合型基金，前述混合型基金需符合以下两个条件之一：（1）基金合同约定股票资产占基金资产的比例不低于60%；（2）基金最近4期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。该基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。若法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，该基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
主要投资策略包括：大类资产配置策略、基金投资策略、股票投资策略、港股通标的证券投资策略、债券投资策略、可转换债券及可交换债券投资策略、资产支持证券投资策略、存托凭证投资策略、公募REITs投资策略。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中证800指数收益率×40%＋中债-综合全价（总值）指数收益率×40%＋标普500指数（S&P500Index）收益率×10%＋活期存款基准利率×5%＋上海黄金交易所AU99.99现货实盘合约价格收益率×5%
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 天弘鑫泽3个月持有混合（ETF-FOF）A | 027172 | 2026-07-15 | — | 0.50% | 0.10% | — | — | 1 |
| 天弘鑫泽3个月持有混合（ETF-FOF）C | 027173 | 2026-07-15 | — | 0.50% | 0.10% | 0.40% | — | 1 |
基金公司
天弘基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
58
基金经理人数
563
管理基金
4665.15亿
非货基规模
546.50亿
14.76%
近一年规模增长
1543.88亿
53.38%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.01年
平均投管年限
2.50年
平均在职时长
75.56%
近三年留职率
79/163
平均投管年限排名
96/163
平均在职时长排名
66/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 天弘基金管理有限公司关于天弘鑫泽3个月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）开放日常申购、赎回、转换及定期定额投资业务的公告 | 2026-10-16 | |
| 2 | 天弘基金管理有限公司关于增加中国国际金融股份有限公司为旗下部分基金流动性服务商的公告 | 2026-09-17 | |
| 3 | 天弘基金管理有限公司关于终止瑞银基金销售（深圳）有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-09-04 | |
| 4 | 天弘鑫泽3个月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）（A类份额）基金产品资料概要（更新） | 2026-07-17 | |
| 5 | 天弘基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-07-17 | |
| 6 | 天弘鑫泽3个月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）基金合同生效公告 | 2026-07-16 | |
| 7 | 天弘基金管理有限公司关于天弘鑫泽3个月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）提前结束募集的公告 | 2026-07-13 | |
| 8 | 天弘基金管理有限公司关于天弘鑫泽3个月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）延长募集期的公告 | 2026-07-10 | |
| 9 | 天弘鑫泽3个月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）招募说明书 | 2026-06-24 | |
| 10 | 天弘鑫泽3个月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）托管协议 | 2026-06-24 |