中欧货币A
166014
净值 2026-07-24
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
管志玉
成立日期
2012-12-12
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
—
基金规模
282.38亿
计价货币
人民币
综合费率
0.58%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
工商银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近十年
年度回报
回报%
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
2.43
3.66
3.25
2.14
1.91
2.08
1.76
1.91
1.71
1.28
同类平均
2.54
3.81
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
业绩比较基准为同期七天通知存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
近十年
今年以来
本基金
0.09
0.27
0.56
1.16
1.31
1.49
1.64
2.14
0.56
同类平均
0.09
0.27
0.56
1.15
1.29
1.47
1.64
2.25
0.56
业绩比较基准
0.11
0.34
0.68
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
0.68
业绩数据截至2026-06-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金因分类限制，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于77%同类0.02%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于49%同类0.00%0.00%
晨星风险
优于78%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于41%同类0.01%
Beta
—0.96
R2
—0.80
超额收益
优于40%同类0.01%
跟踪误差
优于75%同类0.01%
信息比率
优于41%同类0.71
月度胜率
优于35%同类33.33%
涨势捕获率
优于40%同类100.54%
跌势捕获率
—0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.58%

0.50%

显性费率

0.20%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.25%

销售服务费(年)

0.08%

隐性费率

0.08%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
69%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.58%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
71%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.50%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
67%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.08%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 247.27亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.20%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.25%
最小投资额度
申购1元
增购1元
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销50,000元
机构代销50,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
—
高管投研跟投
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
—
内部员工持有
增持 2.64%
占总份额比例0.05%
估算金额
7.5 万元
基金公司直接持有
2026-06-30
占总份额比例—
估算金额
—
基金经理在管产品内部持有信息
管志玉
 基金经理
2025-12-31
 高管投研
2025-12-31
 内部员工
2025-12-31
 管理人
2026-06-30
中欧货币A
本基金
未持有未持有7.5 万份未持有
中欧货币B
未持有未持有未持有未持有
中欧货币C
未持有0-10 万份65.7 万份未持有
中欧货币D
10-50 万份10-50 万份108.5 万份未持有
中欧货币E
未持有未持有未持有未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-07-242026-07-240.00031.0000
2026-07-232026-07-230.00031.0000
2026-07-222026-07-220.00031.0000
2026-07-212026-07-210.00031.0000
2026-07-202026-07-200.00041.0000
规模变动
货币单位：元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
管志玉 女
历任博时基金管理有限公司交易员，西南证券股份有限公司投资经理，开源证券股份有限公司投资主办，建信理财有限责任公司高级投资经理。2023-09-18加入中欧基金管理有限公司。
货币型
不足三年
近一年规模相对稳定
短期业绩弹性强
2.5年
1900.77亿
7
前58%
收益能力
前3%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在力争基金资产安全性和较高流动性的基础上，追求超越业绩比较基准的稳定收益。
投资范围
该基金投资于法律法规允许投资的金融工具，具体如下： 1、现金； 2、通知存款； 3、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单； 4、短期融资券； 5、剩余期限在397天以内（含397天）的债券； 6、剩余期限在397天以内（含397天）的中期票据； 7、期限在一年以内（含一年）的债券回购； 8、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据； 9、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券； 10、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他产品，基金管理人在履行适当的程序后，可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金根据对短期利率变动的预测，采用投资组合平均剩余期限控制下的主动性投资策略，利用定性分析和定量分析方法，通过对短期金融工具的积极投资，在控制风险和保证流动性的基础上，力争获得稳定的当期收益。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
同期七天通知存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第二季报
2026年二季度，经济基本面呈现弱复苏态势，整体修复斜率偏缓，经济结构上呈现内外分化的格局，出口维持较强韧性，内需相对疲软。CPI中枢稳步抬升，回升至1%以上，PPI在输入性因素的影响下，持续走高。   二季度债市行情在基本面、通胀、资金面、货币政策、机构行为与供给端等因素的综合作用下，整体表现为震荡，期限结构有所分化。4月份，实体融资偏弱，票据利率下行，资金面宽松，一级市场超长债发行平稳，各期限收益率都有不同幅度的下行。其中1年AAA存单收益率下行6bp至1.45%下方，10年国债收益率下至1.75%，30-10年国债利差压缩。5月份，资金面由宽松走向边际收敛，下旬DR001逐步抬升至1.30%之上，央行延续“削峰填谷”的操作思路，避免出现流动性过度宽松的局面。短端收益率的变化略微滞后于资金面，5月末1YAAA存单收益率下行至1.43%，10年国债也触及1.70%的整数位置。6月份，海外局势缓解，油价回落，通胀对债市的扰动减弱，而资金面对债市的影响增强。全月资金面波动加大，叠加半年末因素的影响，下旬DR007逼近1.5%的水平，月末央行增加隔夜逆回购操作品种。存单收益率跟随资金利率先上后下，曲线长端利率则受供给担忧的扰动表现为震荡小幅上行。   本基金在报告期间，兼顾流动性、控制风险的同时，择机配置优质资产。以大行、国有股份制银行、大型城农商的存单存款为主，以优质AAA信用债配置为辅。日常操作中，维持适度的久期，杠杆水平中性，时刻关注负债端情况变化，在保障投资者的流动性管理需求的基础上，努力提高收益。
基金经理展望
2025年年报
展望后市，2026年是“十五五”规划的开局之年，各项宏观政策仍将保持积极取向。财政政策既保持力度又注重精准有效，货币政策延续适度宽松基调，降准降息仍有空间。预计全年经济基本面稳定，CPI、PPI从低位逐步回归，投资和消费呈弱修复状态。地产和出口是2026年两大变量，在惯性下滑和政策发力、地缘政治和局部冲突影响之下，需要密切关注。在没有重大事件影响下，预计债券市场波动收窄，上下空间不大。具体来看，短端在货币政策呵护下，具有确定性和票息价值，但利差处于低位，而长端利差分位数已修复到正常水平，预计长端波动大于短端，整体呈现区间震荡态势，较难出现趋势性走势。从2026年来看，短端的机会更多是调整出来的，长端需留意事件性驱动，重点关注因素包括货币政策边际调整、政府债券供给变化、国内通胀回升幅度、海外形势等。
相关基金
基金名称基金代码成立日期规模管理费率托管费率销售服务费综合费率最低投资额
中欧货币A1660142012-12-121.28亿0.20%0.05%0.25%0.58%1
中欧货币B1660152012-12-1212.42亿0.20%0.05%0.01%0.34%5,000,000
中欧货币C0027472016-05-0450.03亿0.20%0.05%0.25%0.58%0
中欧货币D0027482016-05-04218.64亿0.20%0.05%0.01%0.34%0
中欧货币E0162232022-07-130.00亿0.20%0.05%0.25%0.58%0
基金公司
中欧基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
67
基金经理人数
505
管理基金
4522.18亿
非货基规模
635.85亿
18.24%
较上期
近一年规模增长
1320.44亿
38.57%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
3.81年
平均投管年限
2.71年
平均在职时长
75.00%
近三年留职率
84/161
平均投管年限排名
83/161
平均在职时长排名
66/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
★★
★★
★★
★★
★★
2319.00%
4星
★★
★★
★★
★★
5229.84%
3星
★★
★★
★★
9428.01%
2星
★★
★★
4513.06%
1星
★★
1810.09%
0%
15%
30%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模（亿）占比
股票型401.585.54%
固收型1746.5924.11%
混合型2323.2532.08%
货币2720.7237.56%
其它50.770.70%
0%
20%
40%
电话
400-700-9700
传真
021-33830351
地址
中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号上海中心大厦8、10、16层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
中欧货币市场基金2026年第2季度报告
2026-07-21
2
中欧货币市场基金更新招募说明书（2026年7月）
2026-07-10
3
中欧货币市场基金基金产品资料概要更新
2026-06-09
4
中欧货币市场基金基金经理变更公告
2026-06-09
5
中欧货币市场基金更新招募说明书（2026年6月）
2026-06-09
6
中欧基金管理有限公司关于终止中证金牛（北京）基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告
2026-06-06
7
中欧基金管理有限公司关于暂停部分销售机构办理旗下部分货币基金相关销售业务的公告
2026-05-23
8
中欧货币市场基金基金产品资料概要更新
2026-05-20
9
中欧货币市场基金调整非个人投资者大额申购、转换转入及定期定额投资业务限额的公告
2026-04-27
10
中欧货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-22
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