汇添富货币C
000642
净值 2026-07-24
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
徐寅喆、许娅
成立日期
2014-06-05
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
289.22亿
计价货币
人民币
综合费率
0.49%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
100,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
浦发银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近十年
年度回报
回报%
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
2.42
3.60
3.67
2.65
2.14
2.27
1.82
1.91
1.72
1.28
同类平均
2.54
3.81
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
0.36
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
业绩比较基准为活期存款利率×(1-利息税率))x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
近十年
今年以来
本基金
0.09
0.27
0.55
1.12
1.31
1.50
1.68
2.28
0.55
同类平均
0.09
0.27
0.56
1.15
1.29
1.47
1.64
2.25
0.56
业绩比较基准
0.03
0.09
0.18
0.35
0.35
0.35
0.35
0.35
0.18
业绩数据截至2026-06-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于97%同类0.02%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于45%同类0.01%0.00%
晨星风险
优于97%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于37%同类-0.01%
Beta
0.62
R2
0.54
超额收益
优于34%同类-0.03%
跟踪误差
优于49%同类0.01%
信息比率
优于35%同类-0.00
月度胜率
优于33%同类25.00%
涨势捕获率
优于34%同类97.76%
跌势捕获率
0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.49%

0.45%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.25%

销售服务费(年)

0.04%

隐性费率

0.04%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
55%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.49%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
56%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.45%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
37%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.04%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 301.89亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.25%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销100,000,000元
个人直销无限制
机构直销无限制
机构代销100,000,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
增持 81.23%
基金公司直接持有
2026-06-30
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-06-30
汇添富货币C
本基金
未持有未持有0.5 万份未持有
汇添富货币A
0-10 万份未持有1.9 万份未持有
汇添富货币B
未持有未持有未持有未持有
汇添富货币D
未持有未持有1.05 份未持有
汇添富货币E
10-50 万份>100 万份9,337.2 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-07-242026-07-240.00031.0000
2026-07-232026-07-230.00031.0000
2026-07-222026-07-220.00031.0000
2026-07-212026-07-210.00031.0000
2026-07-202026-07-200.00031.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
徐寅喆
国籍:中国。学历:复旦大学管理学硕士。从业资格:证券投资基金从业资格。从业经历:曾任长江养老保险股份有限公司债券交易员。2012年5月加入汇添富基金管理股份有限公司,历任债券交易员、固定收益基金经理助理,现任现金管理部总经理。2014年8月27日至2020年10月30日任汇添富利率债债券型证券投资基金的基金经理。2014年8月27日至2018年5月4日任汇添富收益快线货币市场基金的基金经理。2014年11月26日至今任汇添富和聚宝货币市场基金的基金经理。2014年12月23日至2018年5月4日任汇添富收益快钱货币市场基金的基金经理。2016年6月7日至2018年5月4日任汇添富全额宝货币市场基金的基金经理。2018年5月4日至今任汇添富货币市场基金的基金经理。2018年5月4日至2024年4月26日任汇添富理财60天债券型证券投资基金的基金经理。2018年5月4日至2022年3月31日任汇添富理财14天债券型证券投资基金的基金经理。2018年5月4日至2020年8月18日任汇添富鑫禧债券型证券投资基金的基金经理。2019年1月25日至今任汇添富添富通货币市场基金的基金经理。2019年9月10日至2022年10月14日任汇添富汇鑫浮动净值型货币市场基金的基金经理。2020年2月26日至今任汇添富全额宝货币市场基金的基金经理。2020年2月26日至今任汇添富收益快线货币市场基金的基金经理。2021年6月24日至今任汇添富稳利60天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理。2022年1月25日至今任汇添富稳福60天滚动持有中短债债券型证券投资基金的基金经理。2022年5月9日至今任汇添富现金宝货币市场基金的基金经理。2023年9月13日至今任汇添富稳瑞30天滚动持有中短债债券型证券投资基金的基金经理。2023年9月14日至今任汇添富稳益60天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
货币型
任职稳定
近三年规模相对稳定
近五年回撤控制能力强
11.9年
4565.19亿
10
前52%
收益能力
前80%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
力求本金稳妥和基金资产高流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的投资收益。
投资范围
(1)现金; (2)通知存款; (3)一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单; (4)剩余期限在397天以内(含397天)的债券; (5)期限在一年以内(含一年)的央行票据; (6)期限在一年以内(含一年)的债券回购; (7)短期融资券; (8)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
投资策略
该基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略,力求在满足安全性、流动性需要的基础上实现更高的收益率。该基金的投资策略主要包括:滚动配置策略、久期控制策略、套利策略、时机选择策略。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
活期存款利率×(1-利息税率))
投资策略及运作分析
2026年第二季报
2026年二季度,宏观经济运行总体平稳,展现出较强韧性。一季度GDP同比增长5%实现良好开局后,二季度经济延续恢复态势,但部分经济指标出现阶段性波动,国际环境更趋复杂严峻与国内结构调整持续推进相互交织。价格方面,国内物价保持低位运行,CPI温和可控;同时,由于海外地缘政治冲突依旧动荡,大宗商品价格波动加大,对我国形成一定的输入性通胀压力,PPI同比转正反映工业品价格边际改善,但后续走势仍需观察。 整体来看,二季度基本面在波动中保持稳定,对债市形成底部支撑。货币政策方面,二季度央行综合运用MLF、买断式逆回购、国债买卖等工具保持流动性充裕,并通过"收短放长"的操作节奏引导市场利率围绕政策利率平稳运行。虽然央行延续适度宽松的基调没变,但政策重心有所微调。本季度末央行进一步丰富了政策工具箱,启动了临时隔夜工具操作,进一步加强了短端货币政策传导效率,但显示央行对流动性充裕的容忍度边际抬升。 二季度资金面整体维持宽松但边际收敛,同业存单收益率呈低位震荡、先下后上的走势。4月初至5月中旬,央行连续多日地量公开市场投放,银行体系流动性充裕,资金利率中枢较一季度显著下行,DR001维持在1.30%附近,DR007多数时间运行在1.40%以下。资金利率与同业存单收益率之间较大的套息空间,叠加新增资金持续流入货币及债券市场,共同推动了同业存单收益率的进一步快速下行。5月中旬以后,随着央行引导市场利率向政策利率回归,资金价格中枢有所抬升,DR007逐步向1.4%的政策利率靠拢,但存单收益率仍维持低位波动,5月全月1年期大行国股同业存单围绕1.45%附近窄幅震荡,并于跨月后创下年内新低1.4275%。6月3日,随着央行公告当日不开展OMO 操作,市场多头情绪有所降温;6月5日起资金面明显收敛,大行资金净融出规模快速下降,债券市场进入调整阶段。DR001、DR007明显上行,6月中旬DR007一度运行在1.4%上方,同时银行存单发行明显放量,供给冲击叠加资金收紧共同推动1年期大行国股存单收益率一度上行至1.50%。6月下旬央行加大了公开市场逆回购投放并加量续作MLF,跨季流动性维稳信号明确,1年期大行国股存单收益率回落至1.47%附近。 报告期内,本基金坚持稳健运作的思路,灵活调整组合久期和杠杆水平。4月至5月上旬,组合适度拉长久期,增配中高等级信用债和政金债,把握收益率下行带来的资本利得机会。5月中旬央行政策信号趋于中性后,组合适度降低久期敞口,控制利率波动风险。6月资金面边际收敛、存单供给放量推升收益率,组合抓住存单收益率上行窗口,加大了同业存单的配置力度,在获取较高静态收益的同时控制了久期和流动性风险。整体而言,基于对宏观经济和货币政策的研判,本基金在收益率下行阶段积极把握了交易机会,在波动加大阶段则侧重防御,通过灵活的久期管理和杠杆水平为投资人获取了稳定的收益回报。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年,国内经济基本面有望延续稳中向好态势,在稳增长政策持续发力的背景下,内需修复动能逐步增强,经济运行韧性进一步显现。财政政策预计保持积极取向,通过优化支出结构、前置发力重点领域,继续发挥逆周期调节作用。货币政策将坚持稳健取向,更加注重效率与精准性,在维护流动性合理充裕的同时,稳定市场预期、畅通利率传导机制。债券市场方面,资金面整体可控,利率中枢大幅波动的概率较低,债券市场有望在政策引导下保持平稳运行。基金管理人将密切关注国内外宏观经济形势、政策变化及市场运行情况,灵活调整投资策略,在严格控制风险的前提下,力争为投资人获取稳健回报。
相关基金
基金公司
汇添富基金管理股份有限公司
基本信息 2026-03-31
99
基金经理人数
804
管理基金
6501.88亿
非货基规模
970.69亿
19.80%
较上期
近一年规模增长
1613.24亿
32.67%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
4.74年
平均投管年限
3.17年
平均在职时长
84.51%
近三年留职率
48/161
平均投管年限排名
48/161
平均在职时长排名
32/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
2412.11%
4星
8727.91%
3星
14840.93%
2星
8616.71%
1星
252.34%
0%
25%
50%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型1788.4615.90%
固收型2816.3125.04%
混合型1826.3316.24%
货币4746.5142.20%
其它70.770.63%
0%
25%
50%
电话
400-888-9918
传真
021-28932998
地址
上海市黄浦区外马路728号
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
汇添富货币市场基金2026年第2季度报告
2026-07-21
2
汇添富基金管理股份有限公司及汇添富基金销售(上海)有限公司关于零售直销业务迁移安排的联合提示性公告
2026-07-02
3
汇添富基金管理股份有限公司关于终止中证金牛(北京)基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告
2026-06-06
4
汇添富货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-22
5
汇添富货币市场基金2025年年度报告
2026-04-01
6
汇添富货币市场基金更新招募说明书(2026年3月20日更新)
2026-03-20
7
汇添富货币市场基金C类份额更新基金产品资料概要(2026年03月20日更新)
2026-03-20
8
汇添富货币市场基金2025年第4季度报告
2026-01-23
9
汇添富基金管理股份有限公司关于设立汇添富基金销售(上海)有限公司的公告
2025-12-24
10
汇添富货币市场基金2025年第3季度报告
2025-10-29