汇添富货币E
012830
净值 2026-09-21
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
徐寅喆、许娅
成立日期
2021-07-01
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
289.22亿
计价货币
人民币
综合费率
0.33%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
50,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
浦发银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近五年
年度回报
回报%
2022
2023
2024
2025
本基金
2.07
2.15
1.97
1.52
同类平均
1.77
1.88
1.67
1.27
基准指数
1.10
1.10
1.10
1.10
基准指数为中国人民银行三个月人民币定期存款利率
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
今年以来
本基金
0.11
0.32
0.66
1.34
1.51
1.70
1.88
0.88
同类平均
0.08
0.26
0.54
1.12
1.25
1.43
1.61
0.73
基准指数
0.09
0.27
0.55
1.10
1.10
1.10
1.10
0.73
业绩数据截至2026-08-31,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于97%同类0.01%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于100%同类0.00%0.01%
晨星风险
优于97%同类0.00%0.00%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
夏普比率
优于100%同类18.231.06
卡玛比率
0.002349953963365.40
索提诺比率
0.002.31
相对基准表现
跟踪指标-近三年
晨星计算基准
暂无匹配
招募说明书基准
活期存款利率×(1-利息税率))
晨星分类基准
中国人民银行三个月人民币定期存款利率
拟合优度-R²
0.00
Beta系数
1.32
Alpha %
1.57
超额收益 %
1.340.60
跟踪误差 %
0.100.10
信息比率
13.796.14

什么是晨星计算基准 ?

基于基金近36个月收益序列回归,筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
1趋势拟合度 R²
衡量基准能否解释基金的历史收益走势,R² 越高(最高为1),说明走势匹配度越好
2相对市场波动 Beta
衡量基金相对基准的涨跌弹性,Beta 越接近1,说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.33%

0.21%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.01%

销售服务费(年)

0.12%

隐性费率

0.12%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
19%
在同类基金的百分位
0.13%
本基金 0.33%
同类平均 0.51%
1.42%
显性费率
5%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.21%
同类平均 0.41%
1.20%
隐性费率
70%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.12%
同类平均 0.10%
0.68%
基金规模
本基金 306.30亿
中位数 219.17亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有970只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.01%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销50,000,000元
个人直销无限制
机构直销无限制
机构代销50,000,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2026-06-30
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2026-06-30
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
减持
本期
上期
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
减持 -41.18%
基金公司直接持有
2026-06-30
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2026-06-30
高管投研
2026-06-30
内部员工
2026-06-30
管理人
2026-06-30
汇添富货币E
本基金
10-50 万份50-100 万份5,491.7 万份未持有
汇添富货币A
0-10 万份未持有1.1 万份27.9 万份
汇添富货币B
未持有未持有未持有未持有
汇添富货币C
未持有未持有0.4 万份未持有
汇添富货币D
未持有未持有1.05 份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
FOF持有人数量
3
持有该基金的FOF产品清单 持有市值¥ 权重% 持仓日期
汇添富稳进多资产三个月持有混合(FOF)38,051,6192.792026-06-30
汇添富鑫添盈一年持有混合(FOF)6,341,8563.882026-06-30
汇添富添福睿鑫积极养老目标五年持有混合发起(FOF)10.002026-06-30
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-09-182026-09-180.00041.0000
2026-09-172026-09-170.00031.0000
2026-09-162026-09-160.00041.0000
2026-09-152026-09-150.00041.0000
2026-09-142026-09-140.00041.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
徐寅喆
国籍:中国。学历:复旦大学管理学硕士。从业资格:证券投资基金从业资格。从业经历:曾任长江养老保险股份有限公司债券交易员。2012年5月加入汇添富基金管理股份有限公司,历任债券交易员、固定收益基金经理助理,现任现金管理部总经理。2014年8月27日至2020年10月30日任汇添富利率债债券型证券投资基金的基金经理。2014年8月27日至2018年5月4日任汇添富收益快线货币市场基金的基金经理。2014年11月26日至今任汇添富和聚宝货币市场基金的基金经理。2014年12月23日至2018年5月4日任汇添富收益快钱货币市场基金的基金经理。2016年6月7日至2018年5月4日任汇添富全额宝货币市场基金的基金经理。2018年5月4日至今任汇添富货币市场基金的基金经理。2018年5月4日至2024年4月26日任汇添富理财60天债券型证券投资基金的基金经理。2018年5月4日至2022年3月31日任汇添富理财14天债券型证券投资基金的基金经理。2018年5月4日至2020年8月18日任汇添富鑫禧债券型证券投资基金的基金经理。2019年1月25日至今任汇添富添富通货币市场基金的基金经理。2019年9月10日至2022年10月14日任汇添富汇鑫浮动净值型货币市场基金的基金经理。2020年2月26日至今任汇添富全额宝货币市场基金的基金经理。2020年2月26日至今任汇添富收益快线货币市场基金的基金经理。2021年6月24日至今任汇添富稳利60天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理。2022年1月25日至今任汇添富稳福60天滚动持有中短债债券型证券投资基金的基金经理。2022年5月9日至今任汇添富现金宝货币市场基金的基金经理。2023年9月13日至今任汇添富稳瑞30天滚动持有中短债债券型证券投资基金的基金经理。2023年9月14日至今任汇添富稳益60天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
主动型
十年老将
一拖多
短期业绩弹性强
12年
4491.12亿
10
前47%
收益能力
前79%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
力求本金稳妥和基金资产高流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的投资收益。
投资范围
(1)现金; (2)通知存款; (3)一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单; (4)剩余期限在397天以内(含397天)的债券; (5)期限在一年以内(含一年)的央行票据; (6)期限在一年以内(含一年)的债券回购; (7)短期融资券; (8)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
投资策略
该基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略,力求在满足安全性、流动性需要的基础上实现更高的收益率。该基金的投资策略主要包括:滚动配置策略、久期控制策略、套利策略、时机选择策略。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
活期存款利率×(1-利息税率))
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年,国内经济总体呈现“总量改善、结构分化”的特征。一季度GDP同比增长5.0%,实现良好开局,工业生产持续回暖,基础设施投资靠前发力,消费温和修复,物价总体保持低位运行。二季度经济修复动能边际放缓,外需维持一定韧性,内需恢复相对偏弱,消费和投资数据有所走弱,房地产市场仍处于低位运行。价格方面,CPI总体保持温和可控,海外地缘冲突扰动带来一定输入性通胀压力,PPI同比实现转正。政策层面,财政政策延续积极取向,专项债发行节奏明显加快;货币政策继续保持适度宽松,一季度央行累计净投放约2万亿元中长期资金,二季度综合运用MLF、买断式逆回购、公开市场国债买卖等工具,通过“收短放长”引导市场利率围绕政策利率运行,并于6月重提、调整隔夜逆回购工具,收窄利率走廊宽度,进一步提升短端利率传导效率,市场流动性总体保持合理充裕。与此同时,海外地缘冲突持续扰动,全球经济及金融市场不确定性仍然较高。 市场方面,报告期内“资产荒”逻辑贯穿始终,短端利率整体呈现“顺畅下行、低位震荡”的运行特征。年初银行“开门红”信贷投放节奏较往年更趋平稳,主动负债意愿弱于季节性,存单供需偏紧为后续收益率下行奠定基础。3月起,受同业自律机制或进一步向定期存款传导预期影响,叠加2月底海外冲突升级导致全球风险偏好快速回落,市场围绕资金成本进一步下行展开交易,推动短端收益率持续回落。期间,央行通过逆回购、MLF及买断式逆回购等工具持续投放流动性,银行体系资金面保持合理充裕,DR007中枢由1.45%左右进一步下移至1.35%以下。资金利率与同业存单收益率之间较高的套息空间,叠加新增资金持续流入货币基金及债券市场,共同推动1年期AAA级同业存单收益率由3月初约1.58%快速下行至5月末约1.43%,并于跨月后创下年内低点1.4275%。6月,央行政策信号边际转向中性,于6月3日暂停公开市场逆回购操作以适度降温市场情绪,随后大行净融出规模下降,资金面阶段性收敛,DR007一度运行于1.40%以上;与此同时,银行同业存单发行放量,供给增加推动1年期AAA级同业存单收益率一度回升至1.50%。6月下旬,央行加大隔夜、7天逆回购投放力度,并继续加量续作MLF,跨季流动性维稳信号明确,资金利率及存单收益率再度回落,季末DR001、DR007分别收于1.36%和1.45%,1年期AAA级同业存单收益率收于1.47%左右。 报告期内,本基金基于对宏观经济形势和货币政策取向的研判,积极把握市场配置机会,灵活调整组合结构和杠杆水平。本基金在收益率下行阶段积极把握配置和交易机会,在市场波动加大阶段及时加强风险控制,通过灵活的久期管理和杠杆策略,为投资人获取了稳定的收益回报。
基金经理展望
2026年中报
展望下半年,在短端利率走廊进一步建立的背景下,预计资金利率波动率有望下降,本基金将继续坚持以流动性管理为核心,灵活调整杠杆和久期策略,在严格控制风险的前提下,把握结构性配置机会,力争为持有人创造稳健收益。
相关基金
基金公司
汇添富基金管理股份有限公司
基本信息 2026-06-30
108
基金经理人数
833
管理基金
7642.60亿
非货基规模
1068.23亿
19.92%
较上期
近一年规模增长
1930.87亿
40.41%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.58年
平均投管年限
3.12年
平均在职时长
84.93%
近三年留职率
54/163
平均投管年限排名
53/163
平均在职时长排名
31/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
2711.50%
4星
12342.60%
3星
14331.60%
2星
7513.03%
1星
251.27%
0%
25%
50%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模(亿)占比
股票型1769.4214.45%
固收型3650.5629.81%
混合型2169.2217.71%
货币4604.8937.60%
其它53.400.44%
0%
20%
40%
电话
400-888-9918
传真
021-28932998
地址
上海市黄浦区外马路728号
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
汇添富货币市场基金2026年中期报告
2026-08-31
2
关于汇添富基金管理股份有限公司终止与浦领基金销售有限公司合作关系的公告
2026-08-19
3
汇添富基金管理股份有限公司及汇添富基金销售(上海)有限公司关于零售直销业务迁移安排的联合提示性公告
2026-08-03
4
汇添富货币市场基金2026年第2季度报告
2026-07-21
5
汇添富基金管理股份有限公司及汇添富基金销售(上海)有限公司关于零售直销业务迁移安排的联合提示性公告
2026-07-02
6
关于汇添富货币市场基金E类份额调整代销渠道大额申购、转换转入、定期定额投资业务的公告
2026-07-01
7
关于汇添富货币市场基金E类份额调整代销渠道大额申购、转换转入、定期定额投资业务的公告
2026-06-11
8
汇添富基金管理股份有限公司关于终止中证金牛(北京)基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告
2026-06-06
9
关于汇添富货币市场基金2026年劳动节前开放E类份额代销渠道申购(含定投及转换转入)业务并限制申购金额的公告
2026-04-25
10
关于汇添富货币市场基金A类、B类、E类份额暂停代销渠道申购、转换转入、定期定额投资业务的公告
2026-04-24