民生加银家盈半年定期宝理财债券A
000799
净值 2026-06-26
1.0043
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
短债
基金经理
李文君
成立日期
2018-02-11
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
基金规模
80.30亿
计价货币
人民币
综合费率
0.41%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
封闭期
赎回状态
封闭期
锁定期
6个月
托管人
农业银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近五年
年度回报
回报%
2025年
二季度
三季度
四季度
2026年
一季度
本基金
0.30
0.58
0.29
0.30
同类平均
0.65
0.10
0.43
0.49
基准指数
0.76
0.28
0.56
0.68
基准指数为中证3债指数
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
今年以来
本基金
0.06
0.43
0.73
1.60
0.61
同类平均
0.19
0.61
1.00
1.62
0.88
基准指数
0.22
0.76
1.32
2.25
1.14
四分位排名
百分位排名
同类基金数量
业绩数据截至2026-05-31,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金为封闭基金,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于65%同类0.24%0.28%
最大回撤
优于75%同类-0.05%-0.11%
下行风险
优于77%同类0.04%0.11%
晨星风险
优于65%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
业绩比较基准
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于3%同类-2.28%
Beta
2.31
R2
0.12
超额收益
优于11%同类-0.70%
跟踪误差
优于51%同类0.22%
信息比率
优于11%同类-0.15
月度胜率
优于23%同类16.67%
涨势捕获率
优于15%同类69.99%
跌势捕获率
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.41%

0.21%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.01%

销售服务费(年)

0.20%

隐性费率

0.19%

交易成本(估)

0.01%

其它费用(估)
综合费率
10%
在同类基金的百分位
0.20%
本基金 0.41%
同类平均 0.67%
1.99%
显性费率
14%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.21%
同类平均 0.39%
0.85%
隐性费率
39%
在同类基金的百分位
-0.02%
本基金 0.20%
同类平均 0.28%
1.49%
基金规模
本基金 61.66亿
中位数 19.90亿
当前基金的晨星分类为短债 共有1296只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.01%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销无限制
机构代销无限制
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 7天1.50%
持有时间 ≥ 7天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
92.29%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
债券品种 占净值同类平均
重仓债券
2026-03-31
债券代码 债券名称 占净资产%
232800923中信银行019.06%
232801023平安银行小微债8.94%
232001323上海银行016.52%
07251006325中信建投CP0023.67%
01258243625国能资本SCP0022.51%
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
减持 -99.89%
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
李文君
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
民生加银家盈半年定期宝理财债券A
本基金
未持有未持有110.68 份未持有
民生加银家盈半年定期宝理财债券C
未持有未持有0.1 万份未持有
民生加银高等级信用债债券A
10-50 万份未持有38.2 万份未持有
民生加银高等级信用债债券C
未持有未持有5.6 万份未持有
民生加银高等级信用债债券D
未持有未持有899.94 份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-04-082026-04-080.07001.0004
2025-09-242025-09-240.07001.0010
2024-06-172024-06-170.11001.0017
2023-11-282023-11-280.09301.0005
2023-06-062023-06-060.10201.0010
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
李文君
中国人民大学金融学硕士,17年证券从业经历。自2007年至2011年在东方基金管理有限公司交易部担任交易员职务,自2011年5月至2013年8月在方正富邦基金管理有限公司交易部担任交易员职务,自2013年8月至2014年3月在方正富邦基金管理有限公司投资部担任基金经理助理,自2014年3月至2016年1月在方正富邦基金管理有限公司担任基金经理。2016年1月加入民生加银基金管理有限公司,现任固收资产条线投资决策委员会成员、基金经理。自2016年12月至今担任民生加银腾元宝货币市场基金基金经理;自2018年3月至今担任民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金基金经理;自2019年8月至今担任民生加银现金宝货币市场基金、民生加银聚益纯债债券型证券投资基金基金经理;自2020年7月至今担任民生加银高等级信用债债券型证券投资基金(由民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金转型而来)基金经理;自2020年8月至今担任民生加银嘉盈债券型证券投资基金基金经理;自2022年11月至今担任民生加银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理;自2023年1月至今担任民生加银瑞华绿色债券一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理;自2023年4月至今担任民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2017年2月至2019年11月担任民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金基金经理;自2016年4月至2018年8月担任民生加银和鑫债券型证券投资基金基金经理。自2018年8月至2018年9月担任民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金(由民生加银和鑫债券型证券投资基金转型而来)基金经理;自2017年8月至2018年2月担任民生加银鑫丰债券型证券投资基金基金经理;自2017年7月至2018年4月担任民生加银鑫顺债券型证券投资基金基金经理;自2016年7月至2018年6月担任民生加银鑫盈债券型证券投资基金基金经理;自2017年8月至2018年7月担任民生加银鑫弘债券型证券投资基金基金经理;自2017年9月至2018年7月担任民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金基金经理;自2016年6月至2018年10月担任民生加银现金添利货币市场基金基金经理;自2016年11月至2020年3月担任民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金基金经理;自2020年3月至2020年3月担任民生加银丰鑫债券型证券投资基金(由民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金转型而来)基金经理;自2016年4月至2020年7月担任民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金基金经理;自2017年9月至2021年1月担任民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金基金经理;自2016年4月至2021年6月担任民生加银现金增利货币市场基金基金经理;自2021年7月至2021年12月担任民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金基金经理;自2020年4月至2022年7月担任民生加银鑫通债券型证券投资基金基金经理。
主动型
十年老将
近一年规模相对稳定
短期业绩弹性强
12年
536.11亿
10
前68%
收益能力
前21%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,追求绝对收益,实现超过业绩比较基准的投资收益。
投资范围
该基金投资于法律法规及监管机构允许投资的固定收益类工具,具体包括现金,协议存款、通知存款、银行定期存款、大额存单,债券回购,短期融资券、超短期融资券、企业债、公司债、国债、央行票据、金融债、地方政府债、次级债、中小企业私募债、中期票据等债券,资产支持证券,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但需符合中国证监会的相关规定。该基金不投资股票、权证和可转换债券,但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。基金的投资组合比例为:该基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%;但为开放期流动性需要,保护基金份额持有人利益,在每次开放期开始前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日内,基金投资不受上述比例限制。如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
投资策略
在运作期内,该基金将在坚持组合久期与运作期基本匹配的原则下,采用严格持有到期策略构建投资组合,基本保持各大类资产的配置比例。在开放期内,该基金将采用流动性管理与组合调整相结合的策略,确保在开放期的流动性需求。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
同期半年银行定期存款利率(税后) +利差
投资策略及运作分析
2026年第一季报
2026年一季度中国经济开局良好,生产供给较快增长,国内需求稳步扩大,就业物价总体稳定,新质生产力培育壮大。具体看,1月、2月、3月PMI分别为49.3%、49.0%、50.4%,经济景气水平稳步回升。1-2月工业增加值同比增长6.3%,增速比上年12月份加快1.1个百分点,主要是来自国内需求的改善、出口拉动的增强和宏观政策效应的显现。
从投资看,1-2月份固定资产投资同比增长1.8%,而去年全年固定资产投资下降3.8%,实现由降转增的变化。在固定资产投资中,基建投资增速明显加快。从消费看,1-2月份社会消费品零售总额同比增长2.8%,增速比去年12月份加快1.9个百分点,市场销售明显回升。从出口看,1-2月份货物进出口额同比增长18.3%,比去年全年大幅加快,体现出我国外贸较强韧性和发展活力。
实体融资需求保持平稳,1月、2月社会融资规模存量同比增长8.2%。资金活性有所回升,1月、2月M1同比分别为4.9%、5.9%。居民消费价格涨幅扩大,1、2月CPI当月同比分别为0.2%、1.3%。1月、2月PPI同比分别下降1.4%、0.9%,同比降幅连续3个月收窄。工业生产者出厂价格的改善,主要是由于国内部分行业需求扩大、新动能成长对工业品价格的带动、以及地缘政治冲突下国际大宗商品价格上涨等因素共同推动的结果。
一季度债市整体呈现震荡格局,曲线陡峭化特征显著,核心定价逻辑从年初的“预期差”逐步转向“经济韧性+货币政策定力+外部冲击+通胀扰动”的多因素博弈。外部冲击与内部预期反复拉锯,中短端受益于同业利率调降预期及资金韧性稳步走强,超长端则在多重压制下震荡上行,期限分化进一步加剧。从期限表现看,7Y以内国债较年初高点下行10BP以上,中短端稳步走强;10Y国债在1.77%-1.90%区间内震荡,整体震荡走低;超长端承压明显,30Y国债1季度调整幅度约10BP,季末仍于2.3%附近震荡。一季度资金面宽松,回购利率中枢稳步下行,1月、2月、3月DR007均值分别为1.50%、1.49%、1.44%。一季度1年AAA存单收益率下行11BP至1.51%,1年国开收益率下行11BP至1.43%。
报告期内,本基金主要采取持有到期策略,为投资人获取较为稳健的回报。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年,作为“十五五”规划的开局之年,经济有望延续温和复苏态势。面对外部环境的不确定性,预期政策会更注重结构性调整和内需提振,让消费和投资成为经济增长的主要引擎,实现经济发展稳中有进、稳中向好。2026年债市预期偏震荡,降准降息仍有一定空间,关注政策和经济数据变化带来的波段机会。
相关基金
基金公司
民生加银基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
28
基金经理人数
183
管理基金
1183.16亿
非货基规模
-160.79亿
-12.11%
较上期
近一年规模增长
177.94亿
17.97%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
4.31年
平均投管年限
2.88年
平均在职时长
67.86%
近三年留职率
64/161
平均投管年限排名
73/161
平均在职时长排名
88/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
00.00%
4星
1532.93%
3星
3336.53%
2星
3322.96%
1星
207.58%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型42.302.77%
固收型1006.0365.91%
混合型133.098.72%
货币343.1522.48%
其它1.740.11%
0%
35%
70%
电话
400-8888-388
传真
0755-23999800
地址
深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
华泰保兴基金管理有限公司公募基金管理人对外行使投票表决权情况公告
2026-04-30
2
民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
2026-04-29
3
民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金更新招募说明书(2026年第2号)
2026-04-29
4
民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金基金份额持有人大会表决结果暨决议生效的公告
2026-04-29
5
民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金托管协议更新
2026-04-29
6
民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金基金合同更新
2026-04-29
7
民生加银基金管理有限公司关于调整旗下公募基金产品风险等级划分规则及公募基金产品风险等级评定结果的公告
2026-04-29
8
民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金2026年第一季度报告
2026-04-22
9
民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金恢复大额申购、大额转换转入业务的公告
2026-04-15
10
民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金开放申购、赎回及转换业务的公告
2026-04-15