易方达瑞祺混合A
001747
净值 2026-10-22
1.4790
日涨跌幅
-1.99%
晨星分类
保守混合
基金经理
计瑾、包正钰、陈开熠
成立日期
2018-01-29
风险等级
中风险(R3)
股票投资风格箱
小盘平衡
基金规模
0.75亿
计价货币
人民币
综合费率
2.15%
基金类型
混合型
换手率
637%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
农业银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 17.62 | 30.47 | 8.04 | -5.65 | 0.60 | 10.26 | 3.42 |
| 同类平均 | 11.89 | 15.14 | 6.01 | -4.63 | -0.87 | 5.01 | 6.77 |
| 业绩比较基准 | 12.11 | 9.10 | 2.74 | -3.22 | 0.65 | 9.79 | 4.90 |
| 四分位排名 | |||||||
| 百分位排名 | 55 | 53 | 24 | 71 | 34 | 7 | 71 |
| 同类基金数量 | 837 | 1453 | 812 | 910 | 1028 | 1184 | 1457 |
业绩比较基准为中债新综合指数（财富）收益率x75.0% + 沪深300指数收益率x25.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | -7.39 | -3.75 | -10.09 | -9.51 | -3.77 | 0.50 | 0.04 | -10.56 |
| 同类平均 | -1.17 | -1.97 | 1.27 | 1.90 | 4.70 | 4.09 | 1.89 | 1.52 |
| 业绩比较基准 | -1.23 | -2.41 | 1.36 | 1.43 | 3.83 | 4.91 | 2.80 | 1.03 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | — | 100 | 100 | 96 | 88 | 100 |
| 同类基金数量 | 1627 | 1567 | 1494 | 1319 | 1213 | 1154 | 846 | 1389 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于7%同类 | 13.80% | 4.86% |
最大回撤 | 优于3%同类 | -14.72% | -2.64% |
下行风险 | 优于5%同类 | 11.52% | 3.32% |
晨星风险 | 优于8%同类 | 1.60% | 0.22% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于1%同类 | -11.69 | 0.18 |
卡玛比率 | 负值暂不排名 | -0.65 | 0.72 |
索提诺比率 | 负值暂不排名 | -0.88 | 0.27 |
相对基准表现
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 中证高股息精选指数×55%＋中证综合债指数×45% | 招募说明书基准 中债新综合指数（财富）收益率×75%＋沪深300指数收益率×25% | 晨星分类基准 中国保守配置基准指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.84 | 0.25 | 0.28 |
Beta系数 | 0.99 | 1.79 | 0.95 |
Alpha % | -8.02 | -10.87 | -10.26 |
超额收益 % | -7.93 | -10.94 | -10.45 |
跟踪误差 % | 4.12 | 12.31 | 11.74 |
信息比率 | -32.68 | -134.64 | -122.63 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
近一年盈利投资者数量占比
2026-06-30本基金盈利投资者
混合型基金平均
26.79%78.02%
较混合型基金平均 -51.23%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 2.15%
0.70%
显性费率0.60%
管理费(年)0.10%
托管费(年)—
销售服务费(年)1.45%
隐性费率1.24%
交易成本(估)0.20%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为保守混合 共有1740只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.60% |
| 托管费(每年) | 0.10% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.60% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.30% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.75% |
| 30天 ≤ 持有时间 < 180天 | 0.50% |
| 持有时间 ≥ 180天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–179 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
180–1095 天A份额更低持有满180天，赎回费归零
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 60 元
易方达基金 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
9 家0.06%
买 10 万元 实付 60 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金
中欧财富 资产分布
是否穿透
| 资产类型 | 占比 | 同类平均 |
股票 | 47.36% | 19.37% |
债券 | 46.64% | 72.20% |
现金 | 2.37% | 10.02% |
商品 | 0.00% | 0.59% |
其他 | 3.63% | -2.18% |
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
47.36%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
19.43%
信用债
27.15%
可转债
0.06%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
股票行业分布
| 投资组合 % | 基准 % | +/- | |
周期性 | 30.27 | 31.54 | -1.27 |
基础材料 | 9.79 | 8.74 | 1.05 |
可选消费 | 19.50 | 5.08 | 14.43 |
金融服务 | 0.00 | 17.40 | -17.40 |
房地产 | 0.99 | 0.33 | 0.66 |
敏感性 | 43.51 | 56.80 | -13.29 |
通信服务 | 6.76 | 1.70 | 5.06 |
能源 | 0.00 | 2.38 | -2.38 |
工业 | 25.77 | 15.54 | 10.22 |
科技 | 10.98 | 37.17 | -26.19 |
防御性 | 26.21 | 11.66 | 14.55 |
必选消费 | 8.70 | 5.45 | 3.25 |
医疗保健 | 16.51 | 3.72 | 12.79 |
公用事业 | 1.00 | 2.48 | -1.49 |
基准指数为沪深300指数
股票地区分布
| 投资组合 % | |
| 大亚洲地区 | 100.00 |
| 日本 | 0.00 |
| 大洋洲 | 0.00 |
| 发达亚洲 | 0.00 |
| 新兴亚洲 | 100.00 |
| 美洲 | 0.00 |
| 北美 | 0.00 |
| 拉丁美洲 | 0.00 |
| 大欧洲地区 | 0.00 |
| 英国 | 0.00 |
| 发达欧洲 | 0.00 |
| 新兴欧洲 | 0.00 |
| 非洲/中东 | 0.00 |
| 未分类 | 0.00 |
重仓股票
| 股票代码 | 股票名称 | 晨星行业 | 风格箱 | 占净值 | 占比变动 | 重仓季度 |
| 301520 | 万邦医药 | 医疗保健 | 0.63% | 新增 | 1 | |
| 688670 | 金迪克 | 医疗保健 | 0.58% | 新增 | 1 | |
| 688121 | *ST卓然 | 工业 | 0.56% | 新增 | 1 | |
| 688355 | 明志科技 | 工业 | 0.55% | 新增 | 1 | |
| 301390 | 经纬股份 | 科技 | 0.52% | 新增 | 1 | |
| 688369 | 致远互联 | 科技 | 0.52% | 新增 | 1 | |
| 003017 | 大洋生物 | 基础材料 | 0.50% | 新增 | 1 | |
| 688244 | 永信至诚 | 科技 | 0.49% | 新增 | 1 | |
| 605177 | 东亚药业 | 医疗保健 | 0.48% | 新增 | 1 | |
| 301355 | 南王科技 | 可选消费 | 0.48% | 新增 | 1 |
股票风格箱
价值
平衡
成长
大盘
中盘
小盘
股票风格
基金换手率
业绩归因
基准：中证800全收益指数
持有人
内部人员持有
2026-06-30持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2021-09-16 | 2021-09-16 | 0.6200 | 1.5380 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
计瑾 女
2018年7月至2023年8月任工银瑞信基金管理有限公司转债研究员、投资经理助理。2023年8月起在易方达基金管理有限公司任职，现任基金经理助理、研究员。
固收+
不足三年
近一年规模相对稳定
保守配置
短期业绩弹性强
2年
18.12亿
5
前24%
收益能力
前69%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金在控制风险的前提下，追求基金资产的稳健增值。
投资范围
该基金的投资范围包括国内依法发行、上市的股票（包括创业板、中小板以及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、中小企业私募债、次级债、中期票据、短期融资券、可转换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、权证、股指期货、国债期货、期权及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，该基金可将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：该基金股票资产占基金资产的比例为0%-95%，扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，权证、股指期货、国债期货、期权及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
投资策略
该基金基于定量与定性相结合的宏观及市场因素、估值及流动性因素、政策因素等分析，确定组合中股票、债券、货币市场工具等资产类别的配置比例。股票投资策略方面，该基金将通过分析行业景气度和行业竞争格局，对各行业的投资价值进行综合评估，从而确定并动态调整行业配置比例。在行业配置的基础上，该基金将重点投资于满足基金管理人以下分析标准的公司：公司经营稳健，盈利能力较强或具有较好的盈利预期；财务状况运行良好，资产负债结构相对合理，财务风险较小；公司治理结构合理、管理团队相对稳定、管理规范、具有清晰的长期愿景与企业文化、信息透明。债券投资策略方面，该基金将主要通过类属配置与券种选择两个层次进行投资管理。该基金可选择投资价值高的存托凭证进行投资。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债新综合指数（财富）收益率×75%＋沪深300指数收益率×25%
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年，国内经济延续温和修复但结构分化的格局：出口与财政投放形成支撑，制造业PMI自3月起回升至扩张区间附近，内生需求修复仍偏缓，5月社会消费品零售总额同比小幅转负。债券市场方面，上半年资金面平稳偏松，收益率中枢温和下行，十年期国债收益率从年初1.85%附近回落至6月末1.73%附近，信用利差维持低位，票息资产表现稳健；权益市场先抑后扬、结构分化显著，人工智能产业链相关行业涨幅居前，传统行业多数回调。 权益操作方面，组合继续采用以低回撤为目标的量化选股方法，通过盈利质量、股东回报与估值约束等稳健特征构建组合，适度上调了权益仓位并增加中小盘方向配置。上半年，市场风格向高波动的成长方向高度集中，价值与红利类资产明显调整，组合所侧重的风格阶段性承压。面对这一环境，我们保持既定框架的纪律性，未追逐短期热点，同时对风格暴露与持仓权重进行了再平衡，着力控制组合回撤与波动。 债券操作方面，组合整体以中性久期运行。节奏上，考虑到资金面对债券形成较强支撑以及国内高频数据边际走弱，组合阶段性通过利率债调节了久期。结构上，底仓品种仍以高等级信用债和银行资本补充工具为主以获取票息收益，并持续对期限结构及持仓个券进行优化。
基金经理展望
2026年中报
展望下半年，宏观经济有望延续温和修复态势。权益市场方面，我们总体保持积极的看法：成长方向仍是重要的产业主线，但经过较大幅度上涨后市场波动可能加大；与此同时，稳健特征资产经过调整后估值吸引力有所提升，若市场风格趋于均衡，相关方向亦有望出现修复机会。组合将继续坚持灵活应对的框架，以风险预算为锚，在控制回撤与波动的前提下，积极把握权益市场结构性机会，力争实现净值的平稳增长。
基金公司
易方达基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
126
基金经理人数
940
管理基金
16794.62亿
非货基规模
-1238.17亿
-8.85%
近一年规模增长
2667.32亿
27.28%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.66年
平均投管年限
3.22年
平均在职时长
85.53%
近三年留职率
51/163
平均投管年限排名
43/163
平均在职时长排名
30/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 易方达基金管理有限公司及易方达财富管理基金销售（广州）有限公司关于零售直销业务迁移安排的联合提示性公告 | 2026-09-23 | |
| 2 | 易方达瑞祺灵活配置混合型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 3 | 易方达基金管理有限公司及易方达财富管理基金销售（广州）有限公司关于零售直销业务迁移安排的联合提示性公告 | 2026-08-22 | |
| 4 | 易方达瑞祺灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书 | 2026-08-17 | |
| 5 | 易方达瑞祺灵活配置混合型证券投资基金（易方达瑞祺混合A）基金产品资料概要更新 | 2026-08-17 | |
| 6 | 易方达瑞祺灵活配置混合型证券投资基金基金经理变更公告 | 2026-08-12 | |
| 7 | 易方达瑞祺灵活配置混合型证券投资基金（易方达瑞祺混合A）基金产品资料概要更新 | 2026-08-11 | |
| 8 | 易方达基金管理有限公司及易方达财富管理基金销售（广州）有限公司关于零售直销业务迁移安排的联合提示性公告 | 2026-07-23 | |
| 9 | 易方达基金管理有限公司高级管理人员变更公告 | 2026-07-22 | |
| 10 | 易方达基金管理有限公司高级管理人员变更公告 | 2026-07-22 |