交银施罗德天鑫宝货币A
003482
净值 2026-05-22
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
季参平
成立日期
2016-12-07
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
235.86亿
计价货币
人民币
综合费率
0.53%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
5,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
兴业银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近五年
年度回报
回报%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
3.71
3.54
2.51
2.22
2.39
1.96
1.92
1.71
1.27
同类平均
3.81
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
业绩比较基准为活期存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
今年以来
本基金
0.09
0.29
0.60
1.23
1.37
1.56
1.76
0.39
同类平均
0.09
0.28
0.57
1.19
1.34
1.52
1.68
0.38
业绩比较基准
0.03
0.09
0.18
0.35
0.35
0.35
0.35
0.12
业绩数据截至2026-04-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于83%同类0.02%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于53%同类0.00%0.00%
晨星风险
优于83%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于52%同类0.04%
Beta
1.00
R2
0.88
超额收益
优于47%同类0.04%
跟踪误差
优于87%同类0.01%
信息比率
优于55%同类5.65
月度胜率
优于100%同类100.00%
涨势捕获率
优于47%同类103.71%
跌势捕获率
0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.53%

0.45%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.25%

销售服务费(年)

0.08%

隐性费率

0.08%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
63%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.53%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
55%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.45%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
69%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.08%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 148.23亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.25%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销5,000,000元
个人直销无限制
机构直销无限制
机构代销50,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
增持 289.00%
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
季参平
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
交银施罗德天鑫宝货币A
本基金
0-10 万份0-10 万份4.3 万份未持有
交银施罗德天鑫宝货币E
10-50 万份0-10 万份149.7 万份未持有
交银货币 - A
未持有未持有0.1 万份未持有
交银货币 - B
未持有未持有未持有未持有
交银货币 - C
未持有未持有0.5 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-05-222026-05-220.00031.0000
2026-05-212026-05-210.00031.0000
2026-05-202026-05-200.00031.0000
2026-05-192026-05-190.00031.0000
2026-05-182026-05-180.00041.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
季参平
美国密歇根大学金融工程硕士、对外经济贸易大学经济学学士。2012年3月至2017年7月任瑞士银行外汇和利率交易员、联席董事。2017年加入交银施罗德基金管理有限公司,历任基金经理助理。2019年7月26日至2019年9月18日担任交银施罗德天运宝货币市场基金的基金经理。2020年8月20日至2023年8月29日担任交银施罗德中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理。2022年6月8日至2023年11月15日担任交银施罗德中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理。2020年7月9日至2024年2月19日担任交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金的基金经理。2021年8月19日至2024年5月12日担任交银施罗德中债1-3年农发行债券指数证券投资基金的基金经理。2021年9月9日至2024年5月12日担任交银施罗德裕景纯债一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理。
货币型
五年以上
近期规模相对稳定
近五年回撤控制能力较强
6.8年
1284.50亿
5
前54%
收益能力
前15%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在力求本金安全性和资产充分流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的投资收益。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括现金,期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
投资策略
该基金在保持组合高度流动性的前提下,结合对国内外宏观经济运行、金融市场运行、资金流动格局、货币市场收益率曲线形态等各方面的分析,合理安排组合期限结构,积极选择投资工具,采取主动性的投资策略和精细化的操作手法。具体包括:1、短期利率水平预期策略;2、收益率曲线分析策略;3、组合剩余期限策略、期限配置策略;4、类别品种配置策略;5、流动性管理策略;6、无风险套利策略;7、滚动配置策略;8、其他金融工具投资策略。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
活期存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第一季报
2026年一季度,货币市场工具收益率在宽松的流动性中逐步下行,1年股份制银行存单收益率从年初的高点1.64%逐步下降至1.51%,作为流动性观测的重要指标DR001利率则在季度内保持了1.24-1.42%的低波震荡,国有大行在季度内的融出是比较充裕的。年初国内市场首先关注的是今年的政府经济增速目标、中国央行行长对货币政策运用态度的表态、以及一二月份社会融资规模等金融数据的出台情况,这些均属于季节性的关注焦点,并没有给货币市场抑或债券市场带来过大的波动。并且市场人士所担忧的“天量”存款到期的留存情况也是比较好的,因此银行间流动性在一季度保持了持续的充裕,资金价格和存单价格也在这种充裕中持平稳或者下行态势。
基金操作方面,一季度的资金情况保持了偏宽松的态势。季末货币组合提高了剩余期限和较好的流动性情况。我们维持中性杠杆和中等久期的操作思路,多投资于估值波动较小的银行存单存款,组合整体流动性良好。根据市场定价水平,增配了高评级的同业存单、同业存款等,在控制好流动性风险的前提下,努力提高组合静态收益。
展望2026年二季度,国外方面我们关注美伊战争局势对原油价格、美元指数和美联储降息路径的持续影响,这个在3月初发生的突然事件很大程度上改变了全年金融市场格局和经济预期。国内方面宽松的流动性和资金价格的走势成为短端债券定价的关键,中国央行是否会在当下位置继续维持流动性充裕以支持实体经济的持续复苏有待我们观察。同时我们将观察国内CPI和PPI的回升幅度以评估债券价格是否充分反映了合理的通胀预期。
本基金将根据不同资产收益率的动态变化,适时调整组合结构。同时,根据期限利差动态调整组合杠杆率,通过对市场利率的前瞻性判断进行合理有效的剩余期限管理,严格控制信用风险、流动性风险和利率风险,努力为持有人创造稳健的收益。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年,我们将从票息收益、骑乘交易和杠杆策略中为持有人获取收益。由于股票市场的回报情况不确定性较2025年有所增加,来自权益的波动不可避免的会持续,场内和场外资金在不同资产之间的配置流动值得研究。另外,国内房地产市场的投资情况和房地产价格的走势、通胀复苏的叙事框架的搭建可能会对央行货币政策和债券市场的走势起到决定性的影响。同时,我们也将关注和避免地缘政治风险在本年度激化的可能对债券资产造成的影响。
本基金将根据不同资产收益率的动态变化,适时调整组合结构。同时,根据期限利差动态调整组合杠杆率,通过对市场利率的前瞻性判断进行合理有效的剩余期限管理,严格控制信用风险、流动性风险和利率风险,努力为持有人创造稳健的收益。
相关基金
基金公司
交银施罗德基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
43
基金经理人数
279
管理基金
2260.23亿
非货基规模
-187.70亿
-7.89%
较上期
近一年规模增长
-676.31亿
-21.02%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
5.73年
平均投管年限
3.63年
平均在职时长
85.29%
近三年留职率
17/161
平均投管年限排名
20/161
平均在职时长排名
28/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
920.73%
4星
4127.12%
3星
5622.12%
2星
4723.18%
1星
146.85%
0%
15%
30%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型136.292.60%
固收型1307.0024.98%
混合型815.3415.58%
货币2972.0256.80%
其它1.600.03%
0%
30%
60%
电话
400-700-5000
传真
021-61055054
地址
上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
交银施罗德天鑫宝货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-21
2
交银施罗德天鑫宝货币市场基金2025年年度报告
2026-03-28
3
交银施罗德天鑫宝货币市场基金2025年第4季度报告
2026-01-21
4
交银施罗德基金管理有限公司董事变更公告
2025-12-20
5
交银施罗德基金管理有限公司关于暂停旗下基金在中国农业银行股份有限公司办理定期定额赎回业务的公告
2025-12-15
6
交银施罗德天鑫宝货币市场基金(A类份额)基金产品资料概要更新
2025-11-21
7
交银施罗德天鑫宝货币市场基金招募说明书更新
2025-11-21
8
交银施罗德基金管理有限公司关于终止方正中期期货有限公司办理相关销售业务的公告
2025-11-14
9
交银施罗德天鑫宝货币市场基金2025年第3季度报告
2025-10-29
10
交银施罗德基金管理有限公司关于交银施罗德天鑫宝货币市场基金调整非直销销售机构大额申购(转换转入、定期定额投资)业务限额的公告
2025-09-10