富荣富祥纯债债券A
003999
净值 2026-10-23
1.1130
日涨跌幅
0.01%
晨星分类
纯债
基金经理
龚克寒、吴敏
成立日期
2017-03-09
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
5.07亿
计价货币
人民币
综合费率
0.59%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
光大银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 8.41 | 6.02 | 4.54 | 3.39 | 3.02 | 3.62 | 5.82 | 1.53 |
| 同类平均 | 7.30 | 5.29 | 2.77 | 3.97 | 2.46 | 3.65 | 4.69 | 0.87 |
| 业绩比较基准 | 7.53 | 4.28 | 2.84 | 4.73 | 3.13 | 4.45 | 6.99 | -0.61 |
| 四分位排名 | — | |||||||
| 百分位排名 | 11 | 7 | 2 | 88 | — | 63 | 18 | 24 |
| 同类基金数量 | 159 | 176 | 865 | 232 | — | 374 | 1099 | 1435 |
业绩比较基准为中债综合全价（总值）指数收益率x90.0% + 1年期定期存款利率（税后）x10.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.34 | 0.99 | 2.09 | 3.86 | 3.44 | 3.81 | 3.65 | 3.17 |
| 同类平均 | 0.30 | 0.62 | 1.39 | 2.59 | 2.42 | 2.85 | 2.94 | 2.08 |
| 业绩比较基准 | 0.14 | 0.51 | 1.11 | 1.49 | 1.66 | 2.98 | 3.27 | 1.41 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | ||||
| 百分位排名 | — | — | — | 8 | 8 | 8 | — | 8 |
| 同类基金数量 | 1583 | 1565 | 1531 | 1464 | 1141 | 740 | — | 1502 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（疑似净值异常波动，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于25%同类 | 0.79% | 0.50% |
最大回撤 | 优于26%同类 | -0.38% | -0.25% |
下行风险 | 优于34%同类 | 0.20% | 0.13% |
晨星风险 | 优于25%同类 | 0.01% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于75%同类 | 3.43 | 2.96 |
卡玛比率 | 优于46%同类 | 10.13 | 10.40 |
索提诺比率 | 优于64%同类 | 13.85 | 11.11 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证政策性金融债指数 | 招募说明书基准 中债综合全价（总值）指数收益率×90%＋1年期定期存款利率（税后）×10% | 晨星分类基准 中证综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.79 | 0.73 | 0.77 |
Beta系数 | 1.11 | 0.95 | 0.90 |
Alpha % | -0.29 | 0.89 | -0.18 |
超额收益 % | -0.01 | 0.82 | -0.52 |
跟踪误差 % | 0.83 | 0.94 | 0.88 |
信息比率 | -0.01 | 0.87 | -0.46 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.59%
0.40%
显性费率0.30%
管理费(年)0.10%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.19%
隐性费率0.13%
交易成本(估)0.06%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为纯债 共有2331只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.10% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.80% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 300万元 | 0.50% |
| 300万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.30% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 90天 | 0.10% |
| 持有时间 ≥ 90天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 80 元
富荣基金 线上/柜台直销 1折
8 家0.08%
买 10 万元 实付 80 元
蚂蚁基金
天天基金
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金
中欧财富 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
16.41%
信用债
102.47%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 250211 | 25国开11 | 8.00% |
| 260010 | 26附息国债10 | 7.91% |
| 232580038 | 25苏州银行二级资本债01 | 6.16% |
| 232400035 | 24南京银行二级资本债01 | 6.14% |
| 232480019 | 24天津银行二级资本债01 | 6.08% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 增持本期上期
- 内部员工持有
- 增持 108.95%
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 0-10 万份 | 0-10 万份 | 3.5 万份 | 未持有 |
| 未持有 | 未持有 | 889.15 份 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 0-10 万份 | 1.1 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 0.1 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
FOF持有人数量
4
| 持有该基金的FOF产品清单 | 持有市值￥ | 权重% | 持仓日期 |
| 汇添富添福增长稳健养老目标一年持有混合（FOF） | 8,224,500 | 4.30 | 2026-06-30 |
| 汇添富养老2030三年持有混合（FOF） | 6,104,628 | 1.79 | 2026-06-30 |
| 汇添富添福睿选稳健养老一年持有混合（FOF） | 4,386,400 | 3.48 | 2026-06-30 |
| 汇添富添福汇盈稳健养老目标一年持有混合（FOF） | 2,319,317 | 2.67 | 2026-06-30 |
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2024-12-26 | 2024-12-26 | 0.3250 | 1.0526 |
| 2024-11-13 | 2024-11-13 | 0.5010 | 1.0650 |
| 2024-09-12 | 2024-09-12 | 0.5290 | 1.1240 |
| 2022-12-21 | 2022-12-21 | 1.7600 | 1.0885 |
| 2018-03-06 | 2018-03-06 | 0.2300 | 1.0020 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
龚克寒 男
里海大学分析金融硕士，持有基金从业资格证书，中国国籍。曾任天风证券股份有限公司研究员及债券投资经理，泰康养老保险股份有限公司投资管理部信用评估岗（高级经理），中国人保资产管理有限公司公募基金事业部高级主管。2022年4月加入富荣基金。
货币型
任职稳定
近一年规模相对稳定
短期业绩弹性强
3.5年
189.15亿
4
前50%
收益能力
前22%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在一定程度上控制组合净值波动率的前提下，力争长期内实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、中小企业私募债券、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
该基金不投资于股票或权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。
基金的投资组合比例为：该基金对债券的投资比例不低于基金资产的80％；该基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金采用的投资策略包括：期限结构策略、行业配置策略、息差策略、个券挖掘策略等。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债综合全价（总值）指数收益率×90%＋1年期定期存款利率（税后）×10%
投资策略及运作分析
2026年中报
在经历2025年高波震荡的债券市场后，2026年上半年债券市场走出上涨行情，10年期国债收益率最低下探至1.70%，信用债配置需求旺盛。 从驱动因素看，资金面和基本面构成双主线驱动，财政发力节奏影响债券资产供需格局，信用债市场需求持续增长。一方面，流动性与上半年债市走势相关性上升，央行通过多种流动性投放方式保障流动性宽松，仅在6月因债券收益率下行过快而边际上收敛流动性，背后是央行有意引导合意的中长端利率区间。另一方面，经济基本面仍是影响债市的中长期走势的重要因素之一，2026年3月后，宏观经济出现边际走弱的态势，投资者对经济基本面的预计也逐渐发生改变，债券收益率的交易中枢显著下行，债券型公募基金的平均久期提升到历史较高水平。经济基本面的支撑叠加相对宽松的资金环境，两者共振驱动了债券市场整体走强。但需要注意的是，区别于2024年超长端引导的交易行情，本轮债市的上涨更多集中于中短端，以配置盘参与为主，交易盘的热情没有被充分点燃，30年-10年的利差处于相对高位水平，呈现出一定的“高胜率，低赔率”现象。 在各类资产走势方面，信用债策略胜率较高，原因其一是信用债市场需求持续增长，在“后房地产时代”，信贷需求的缺口短期难以填补，而上半年股债切换力度低于预期，信用债ETF月度规模持续提升；其二是优质资产有效供给不足，城投债近年受化债政策影响供给大幅减少，尽管当前信用利差已在历史低位，但投资者仍通过拉久期等方式积极参与。 在整个组合的资产配置中，本产品始终思考如何在降低产品波动的前提下提高整体收益率。一方面通过中长期利率债灵活调整组合久期，在收益率下行时获取收益，另一方面通过票息策略，在资金面收紧和债市调整时进行防守，在具体策略上优选性价比突出的高等级中长期信用类资产，获取票息和骑乘收益。
基金经理展望
2026年中报
2026年下半年我国经济仍面临挑战：有效需求不足、房地产价格下跌、投资回报率下行、消费意愿低迷、外部环境复杂性和不确定性提升等。但经济“k型”分化趋势逐渐显著，传统消费与制造业复苏偏弱，新质生产力的贡献快速提升。需要关注7月政治局会议对经济的最新判断和宏观政策的落地情况。 基于当前财政政策力度和较为宽松的货币政策环境，下半年债券市场有望延续强势。本基金将在债券市场上保持耐心和定力，力争在中长久期债券基金的赛道不偏移，通过动态调整信用债和利率债配比、灵活变动组合久期和波段操作等方式，力争为投资者提供回撤可控的优异回报。
基金公司
富荣基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
13
基金经理人数
32
管理基金
137.45亿
非货基规模
7.81亿
6.88%
近一年规模增长
-14.06亿
-15.92%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
1.85年
平均投管年限
1.54年
平均在职时长
30.00%
近三年留职率
146/163
平均投管年限排名
139/163
平均在职时长排名
140/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 富荣基金管理有限公司关于旗下基金新增销售机构、开通基金定期定额投资和基金转换业务并参加优惠活动的公告 | 2026-09-14 | |
| 2 | 富荣基金管理有限公司关于旗下基金新增销售机构、开通基金定期定额投资和基金转换业务并参加优惠活动的公告 | 2026-09-14 | |
| 3 | 富荣富祥纯债债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 4 | 富荣富祥纯债债券型证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-21 | |
| 5 | 富荣基金管理有限公司关于终止广东华润银行股份有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-07-10 | |
| 6 | 富荣基金管理有限公司关于终止中证金牛（北京）基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-05-30 | |
| 7 | 富荣富祥纯债债券型证券投资基金2026年第一季度报告 | 2026-04-22 | |
| 8 | 富荣富祥纯债债券型证券投资基金2025年年度报告 | 2026-03-31 | |
| 9 | 富荣富祥纯债债券型证券投资基金招募说明书更新 | 2026-03-20 | |
| 10 | 富荣富祥纯债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-03-20 |