国寿安保健康科学混合A
005043
净值 2026-10-23
0.9260
日涨跌幅
1.94%
晨星分类
行业混合 - 医药
基金经理
余罡
成立日期
2017-11-01
风险等级
中高风险(R4)
股票投资风格箱
大盘平衡
基金规模
0.22亿
计价货币
人民币
综合费率
1.88%
基金类型
混合型
换手率
139%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
中国银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | -14.42 | 24.17 | 65.42 | -6.08 | -16.00 | -17.60 | -10.98 | -3.85 |
| 同类平均 | -13.17 | 56.29 | 76.10 | -2.22 | -21.12 | -10.75 | -14.96 | 25.68 |
| 基准指数 | -25.26 | 31.47 | 51.99 | -11.72 | -21.68 | -11.24 | -12.09 | 6.06 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | — | 69 | 27 | 84 | 19 | 98 |
| 同类基金数量 | — | — | — | 59 | 103 | 139 | 167 | 236 |
基准指数为中证医药卫生全收益指数
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 4.42 | 9.39 | 6.93 | -1.50 | -4.93 | -4.73 | -10.45 | 5.38 |
| 同类平均 | 3.59 | 9.77 | 7.96 | -6.70 | 11.30 | 5.05 | -5.89 | 8.20 |
| 基准指数 | 2.03 | 9.51 | 2.31 | -11.98 | -1.66 | -2.85 | -9.14 | 0.66 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | — | 27 | 96 | 93 | 86 | 56 |
| 同类基金数量 | 305 | 300 | 282 | 261 | 235 | 198 | 138 | 267 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于99%同类 | 9.69% | 14.77% |
最大回撤 | 优于95%同类 | -16.27% | -24.75% |
下行风险 | 优于100%同类 | 6.73% | 11.65% |
晨星风险 | 优于99%同类 | 0.83% | 1.88% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于72%同类 | -1.75 | -8.61 |
卡玛比率 | 负值暂不排名 | -0.09 | -0.27 |
索提诺比率 | 负值暂不排名 | -0.32 | -0.60 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证医疗指数×60%＋中证综合债指数×40% | 招募说明书基准 中证医药卫生指数收益率×90%＋中证全债指数收益率×10% | 晨星分类基准 中证医药卫生全收益指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.84 | 0.82 | 0.83 |
Beta系数 | 0.95 | 0.96 | 0.67 |
Alpha % | -3.28 | -3.67 | -3.59 |
超额收益 % | -3.20 | -3.69 | -1.88 |
跟踪误差 % | 6.76 | 7.14 | 10.48 |
信息比率 | -21.67 | -26.34 | -19.74 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
近一年盈利投资者数量占比
2026-06-30本基金盈利投资者
混合型基金平均
20.34%78.02%
较混合型基金平均 -57.68%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 1.88%
1.40%
显性费率1.20%
管理费(年)0.20%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.48%
隐性费率0.36%
交易成本(估)0.12%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为行业混合 - 医药 共有298只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 1.20% |
| 托管费(每年) | 0.20% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 1.50% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 300万元 | 1.00% |
| 300万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.60% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.75% |
| 30天 ≤ 持有时间 < 180天 | 0.50% |
| 180天 ≤ 持有时间 < 1年 | 0.20% |
| 持有时间 ≥ 1年 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–364 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
365–1095 天A份额更低持有满365天，赎回费归零
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 150 元
国寿安保 线上/柜台直销 
同花顺1折
8 家0.15%
买 10 万元 实付 150 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
好买基金
中欧财富 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
49.64%
中国中盘
32.39%
中国小盘
5.52%
美国股票
1.14%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
股票行业分布
| 投资组合 % | 基准 % | +/- | |
周期性 | 6.54 | 0.00 | 6.54 |
基础材料 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
可选消费 | 6.54 | 0.00 | 6.54 |
金融服务 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
房地产 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
敏感性 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
通信服务 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
能源 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
工业 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
科技 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
防御性 | 93.46 | 100.00 | -6.54 |
必选消费 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
医疗保健 | 93.46 | 100.00 | -6.54 |
公用事业 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
基准指数为中证医药卫生全收益指数
股票地区分布
| 投资组合 % | |
| 大亚洲地区 | 98.71 |
| 日本 | 0.00 |
| 大洋洲 | 0.00 |
| 发达亚洲 | 0.00 |
| 新兴亚洲 | 98.71 |
| 美洲 | 1.29 |
| 北美 | 1.29 |
| 拉丁美洲 | 0.00 |
| 大欧洲地区 | 0.00 |
| 英国 | 0.00 |
| 发达欧洲 | 0.00 |
| 新兴欧洲 | 0.00 |
| 非洲/中东 | 0.00 |
| 未分类 | 0.00 |
重仓股票
| 股票代码 | 股票名称 | 晨星行业 | 风格箱 | 占净值 | 占比变动 | 重仓季度 |
| 600276 | 恒瑞医药 | 医疗保健 | 9.66% | 新增 | 1 | |
| 603259 | 药明康德 | 医疗保健 | 9.62% | 新增 | 1 | |
| 002821 | 凯莱英 | 医疗保健 | 6.55% | 新增 | 1 | |
| 600529 | 山东药玻 | 可选消费 | 5.80% | 0.47% | 13 | |
| 300759 | 康龙化成 | 医疗保健 | 5.59% | 新增 | 1 | |
| 300347 | 泰格医药 | 医疗保健 | 4.68% | 新增 | 1 | |
| 002422 | 科伦药业 | 医疗保健 | 3.22% | 新增 | 1 | |
| 301235 | 华康洁净 | 医疗保健 | 3.13% | 新增 | 1 | |
| 603658 | 安图生物 | 医疗保健 | 3.13% | -2.89% | 2 | |
| 603127 | 昭衍新药 | 医疗保健 | 2.90% | 新增 | 1 |
股票风格箱
价值
平衡
成长
大盘
中盘
小盘
股票风格
基金换手率
业绩归因
基准：中证医药卫生全收益指数
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 减持本期上期
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 减持 -88.95%
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 未持有 | 6.1 万份 | 未持有 |
| 未持有 | 未持有 | 72.18 份 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 未持有 | 6.7 万份 | 1,000.0 万份 | |
| 未持有 | 未持有 | 100 份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
李笑薇 男
博士,2016年7月加入国寿安保基金管理有限公司研究部任研究员。现任国寿安保先进制造股票型发起式证券投资基金基金经理。
权益型
任职稳定
机构持有高
权益仓位择时
近一年收益较高
2.9年
0.65亿
2
前29%
收益能力
前49%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金通过把握健康科学产业投资价值，在严格管理投资风险的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。
投资范围
该基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票）、国债、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债、证券公司短期公司债、可转换债券、可交换债券、债券回购、货币市场工具、资产支持证券、权证、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
该基金可参与融资业务。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为50%-95%，其中不低于80%的非现金基金资产投资于该基金所界定的健康科学主题相关的证券；每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。
如果法律法规或监管机构对上述投资比例要求有变更的，该基金将及时对其做出相应调整，并以调整变更后的投资比例为准。
投资策略
该基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势，评估市场的系统性风险和各类资产的预期收益与风险，据此合理制定和调整股票、债券等各类资产的比例，在保持总体风险水平相对稳定的基础上，力争投资组合的稳定增值。在大类资产配置上，在具备足够多该基金所定义的投资标的时，优先考虑股票类资产的配置，剩余资产将配置于债券和现金等大类资产上。除主要的股票及债券投资外，该基金还可通过投资衍生工具等，进一步为基金组合规避风险、增强收益。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中证医药卫生指数收益率×90%＋中证全债指数收益率×10%
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年，国内经济总体平稳，产业结构持续优化，物价水平企稳回升，国内生产总值（GDP）同比增长4.7%，居民消费价格指数（CPI）同比增长1.0%，工业生产者出厂价格指数（PPI）同比增长1.5%。中东局势有所反复，原油价格大幅波动，美联储加息预期有所升温。
2026年上半年，国内A股市场呈现结构性行情特征，上证综合指数上涨3.16%，沪深300指数上涨7.55%，创业板指数上涨35.58%。从申万行业指数看，电子、通信、建筑材料、机械设备等行业领涨，商贸零售、农林牧渔、美容护理、食品饮料等行业跌幅居前。
报告期内，本基金维持中高仓位运作，在医药行业内优化持仓结构，重点增配部分增长确定性强且估值合理的创新药产业链个股。
基金经理展望
2026年中报
展望下半年，海外环境存在不确定性，但A股整体估值较为合理，仍具有配置价值。从行业层面看，一方面，以AI算力、半导体、新能源、创新药为代表的新质生产力景气向好，出口新动能与制造业升级印证经济结构持续优化。另一方面，随着地产、基建等旧动能逐步企稳，内需在积蓄修复势能。从投资层面看，本基金重点关注医疗健康产业，2026年上半年中国创新药BD仍在快速增长，产业能力得到进一步印证，国内创新药相关资产有望迎来价值重估。从标的选择看，本基金将重点关注具有创新能力、增长确定性强且估值合理的个股。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 国寿安保健康科学混合A | 005043 | 2017-11-01 | 0.04亿 | 1.20% | 0.20% | — | 1.88% | 1 |
| 国寿安保健康科学混合C | 005044 | 2017-11-01 | 0.19亿 | 1.20% | 0.20% | 0.30% | 2.18% | 1 |
基金公司
国寿安保基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
37
基金经理人数
185
管理基金
1866.41亿
非货基规模
-179.03亿
-9.18%
近一年规模增长
415.40亿
30.83%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
5.10年
平均投管年限
3.78年
平均在职时长
76.92%
近三年留职率
32/163
平均投管年限排名
15/163
平均在职时长排名
59/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 国寿安保基金管理有限公司关于旗下基金参加中原证券股份有限公司费率优惠活动的公告 | 2026-10-22 | |
| 2 | 国寿安保健康科学混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-09-21 | |
| 3 | 国寿安保健康科学混合型证券投资基金招募说明书更新 | 2026-09-21 | |
| 4 | 国寿安保健康科学混合型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-29 | |
| 5 | 国寿安保健康科学混合型证券投资基金基金合同 | 2026-08-22 | |
| 6 | 国寿安保健康科学混合型证券投资基金 2026年第2季度报告 | 2026-07-21 | |
| 7 | 国寿安保基金管理有限公司关于高级管理人员离任的公告 | 2026-07-02 | |
| 8 | 国寿安保基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务及后续投资者服务措施的公告 | 2026-06-27 | |
| 9 | 国寿安保基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告 | 2026-06-23 | |
| 10 | 国寿安保基金管理有限公司关于旗下基金参加民生证券股份有限公司费率优惠活动的公告 | 2026-06-03 |