浙商汇金短债债券A
006516
净值 2026-10-23
1.0442
日涨跌幅
0.01%
晨星分类
短债
基金经理
程嘉伟、宋怡健
成立日期
2018-11-22
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
11.56亿
计价货币
人民币
综合费率
0.58%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
中国银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 4.35 | 3.39 | 3.91 | 2.10 | 3.66 | 2.56 | 1.69 |
| 同类平均 | 3.33 | 2.35 | 3.42 | 2.46 | 3.04 | 3.14 | 1.22 |
| 基准指数 | 4.53 | 2.81 | 4.02 | 2.78 | 3.43 | 4.09 | 1.44 |
| 四分位排名 | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | 20 | 63 | 28 | 76 | 15 |
| 同类基金数量 | — | — | 431 | 611 | 856 | 963 | 1094 |
基准指数为中证1-3年综合债指数
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.31 | 0.48 | 1.00 | 2.06 | 2.05 | 2.24 | 2.47 | 1.51 |
| 同类平均 | 0.18 | 0.38 | 0.85 | 1.78 | 1.83 | 2.15 | 2.41 | 1.34 |
| 基准指数 | 0.14 | 0.39 | 0.98 | 2.24 | 2.20 | 2.68 | 2.86 | 1.67 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | — | 36 | 34 | 50 | 50 | 40 |
| 同类基金数量 | 1205 | 1196 | 1188 | 1136 | 1024 | 856 | 459 | 1179 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于34%同类 | 0.34% | 0.21% |
最大回撤 | 优于43%同类 | -0.09% | -0.07% |
下行风险 | 优于84%同类 | 0.01% | 0.04% |
晨星风险 | 优于34%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于48%同类 | 2.79 | 3.17 |
卡玛比率 | 优于48%同类 | 23.44 | 27.25 |
索提诺比率 | 优于92%同类 | 64.45 | 17.16 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证中诚信胶东经济圈国企信用债中高等级指数 | 招募说明书基准 中债综合财富（1年以下）指数收益率 | 晨星分类基准 中证1-3年综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.70 | 0.45 | 0.52 |
Beta系数 | 0.77 | 1.64 | 0.67 |
Alpha % | -0.55 | -0.29 | 0.08 |
超额收益 % | -1.05 | 0.27 | -0.44 |
跟踪误差 % | 0.33 | 0.44 | 0.43 |
信息比率 | -0.35 | 0.60 | -0.19 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.58%
0.40%
显性费率0.30%
管理费(年)0.10%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.18%
隐性费率0.15%
交易成本(估)0.03%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为短债 共有1302只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.10% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 50万元 | 0.30% |
| 50万元 ≤ 申购金额 < 200万元 | 0.20% |
| 200万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.10% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.10% |
| 持有时间 ≥ 30天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
- E份额
1–109 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
110–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 30 元
浙商证券资管 线上/柜台直销 1折
8 家0.03%
买 10 万元 实付 30 元
蚂蚁基金
天天基金
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金
陆金所 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
6.10%
信用债
114.13%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 232680013 | 26工行二级资本债03BC | 9.56% |
| 232680011 | 26建行二级资本债01BC | 8.67% |
| 102480591 | 24津城建MTN010 | 5.29% |
| 232680002 | 26民生银行二级资本债01 | 5.25% |
| 260401 | 26农发01 | 5.23% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 增持本期上期
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 增持 148.26%
- 基金公司直接持有2026-06-30
- 持平
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 50-100 万份 | 未持有 | 60.4 万份 | 4,857.6 万份 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 0-10 万份 | 111.76 份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 2,987.5 万份 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2025-07-21 | 2025-07-21 | 0.1000 | 1.0222 |
| 2024-12-19 | 2024-12-19 | 0.0400 | 1.0172 |
| 2024-09-18 | 2024-09-18 | 0.0700 | 1.0159 |
| 2024-06-17 | 2024-06-17 | 0.1000 | 1.0185 |
| 2024-03-26 | 2024-03-26 | 0.1000 | 1.0214 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
程嘉伟 男
中国国籍，上海财经大学本科，多年证券基金从业经历。历任上海国利货币经纪有限公司债券经纪人、中银基金固收交易员、国泰君安证券资产管理公司固定收益交易主管。2020年9月加入浙江浙商证券资产管理有限公司，曾任基金经理助理、浙商汇金金算盘货币市场基金基金经理，现任公募固定收益投资部基金经理，拥有基金从业资格及证券从业资格。
主动型
三年以上
近三年规模相对稳定
月度胜率中
4.9年
134.59亿
9
前77%
收益能力
前32%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金主要通过重点投资短期债券，在严格控制风险和保持较高流动性的基础上，力求获得超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金投资于具有良好流动性的固定收益类品种，包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款(包括协议存款、通知存款以及定期存款等其它银行存款)、同业存单、货币市场工具等固定收益类品种、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。该基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。该基金的投资组合比例为：该基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，其中投资于短期债券的比例不低于非现金资产的80%。持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。该基金所指的短期债券是指剩余期限不超过397天的债券资产，包括国债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、证券公司短期公司债券、可分离交易可转债的纯债部分等金融工具。如法律法规或中国证监会允许基金投资其他品种或变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围或调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
该基金将在有效管理风险、保持资产较高流动性的基础上，实现超过比较基准的稳定回报。该基金的投资策略包括资产配置策略、债券投资组合策略、信用债投资策略、资产支持证券投资策略和国债期货交易策略等。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债综合财富（1年以下）指数收益率
投资策略及运作分析
2026年中报
一季度银行高息存款到期流失情况明显好于预期。同时，央行调降结构性政策工具，并释放仍有宽松空间的信号，债市开始修复。直至3月美伊战争导致通胀预期，债市短期回调随后同业存款利率下调，债市持续修复行情。 二季度债市整体“震荡上涨”。全季度看，收益率上，利率债曲线整体下行，信用品种方面，低等级、长久期收益下行幅度更大；资金面上，资金价格波动放大。市场担忧货币政策转向，直至6月下旬隔夜逆回购工具推出，市场重回资金宽松预期。 本组合积极配置短久期票息资产，并根据市场变化对利率债和二债进行波段交易。
基金经理展望
2026年中报
下半年债市调整空间有限。负债端整体受较高M2支撑，而资产端在K型增长下资产荒逻辑将延续。资金面上，伴随央行投放和回购-同业负债价格再平衡，前期市场对于央行收紧资金面的预期在逐步消退。 但有几点需要关注。 1.大行EVE指标季节性承压；观察到大行对7年以上国债净卖出增多，对3年内国债和1年内政金债净买入增多，表明半年末前EVE指标需要改善，后续关注超长债新发上市后大行的减持力度，判断三季度是否要回避超长债。 2.结汇节奏是否趋缓：美伊局势缓和后，美元逻辑逐步切换成其他货币对美元相对走弱、美国经济韧性和AI叙事推动资本开支支撑美元实际利率等逻辑。人民币兑美元升值阶段性放缓，可能影响结汇节奏，需观察6月商业银行结售汇数据和M2走势。若结汇节奏趋缓，则对于利率下行的空间预期需下调。 3.定制基金转型是否会通过赎回导致负反馈。
基金公司
浙江浙商证券资产管理有限公司 基本信息 2026-06-30
13
基金经理人数
65
管理基金
269.39亿
非货基规模
-30.14亿
-9.63%
近一年规模增长
124.78亿
44.29%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
3.38年
平均投管年限
2.25年
平均在职时长
40.00%
近三年留职率
104/163
平均投管年限排名
115/163
平均在职时长排名
128/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 浙商汇金短债债券型证券投资基金恢复大额申购公告 | 2026-09-30 | |
| 2 | 浙商汇金短债债券型证券投资基金暂停大额申购公告 | 2026-09-28 | |
| 3 | 浙江浙商证券资产管理有限公司高级管理人员变更公告 | 2026-09-24 | |
| 4 | 浙商汇金短债债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-29 | |
| 5 | 浙商汇金短债债券型证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-21 | |
| 6 | 浙商汇金短债债券型证券投资基金恢复大额申购公告 | 2026-04-30 | |
| 7 | 浙商汇金短债债券型证券投资基金暂停大额申购公告 | 2026-04-27 | |
| 8 | 浙商汇金短债债券型证券投资基金2026年第一季度报告 | 2026-04-15 | |
| 9 | 浙商汇金短债债券型证券投资基金2025年年度报告 | 2026-04-01 | |
| 10 | 浙商汇金短债债券型证券投资基金恢复大额申购公告 | 2026-02-14 |