中信保诚景丰债券A
006789
净值 2026-10-23
1.0741
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
纯债
基金经理
顾飞辰
成立日期
2019-01-15
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
1.15亿
计价货币
人民币
综合费率
0.98%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
徽商银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 3.24 | 4.19 | 1.99 | 3.69 | 5.23 | 1.68 |
| 同类平均 | 2.77 | 3.97 | 2.46 | 3.65 | 4.69 | 0.87 |
| 业绩比较基准 | 2.97 | 5.23 | 3.32 | 4.81 | 7.89 | 0.70 |
| 四分位排名 | ||||||
| 百分位排名 | 19 | 60 | 60 | 60 | 18 | 19 |
| 同类基金数量 | 865 | 232 | 241 | 374 | 451 | 1435 |
业绩比较基准为中证综合债指数收益率x100.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.13 | 0.23 | 0.86 | 2.07 | 1.88 | 3.11 | 3.00 | 1.58 |
| 同类平均 | 0.30 | 0.62 | 1.39 | 2.59 | 2.42 | 2.85 | 2.94 | 2.08 |
| 业绩比较基准 | 0.36 | 1.09 | 2.30 | 3.70 | 3.28 | 4.32 | 4.20 | 3.14 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | — | 74 | 83 | 33 | 41 | 74 |
| 同类基金数量 | 1583 | 1565 | 1531 | 1464 | 1141 | 740 | 459 | 1502 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于70%同类 | 0.43% | 0.50% |
最大回撤 | 优于69%同类 | -0.16% | -0.25% |
下行风险 | 优于60%同类 | 0.10% | 0.13% |
晨星风险 | 优于70%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于36%同类 | 2.24 | 2.96 |
卡玛比率 | 优于62%同类 | 12.82 | 10.40 |
索提诺比率 | 优于46%同类 | 9.30 | 11.11 |
相对基准表现
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 中证政策性金融债3-5年指数 | 招募说明书基准 中证综合债指数收益率 | 晨星分类基准 中证综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.97 | 0.36 | 0.36 |
Beta系数 | 0.86 | 0.33 | 0.33 |
Alpha % | -0.55 | 0.11 | 0.11 |
超额收益 % | -0.81 | -1.63 | -1.63 |
跟踪误差 % | 0.10 | 0.62 | 0.62 |
信息比率 | -0.08 | -1.01 | -1.01 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.98%
0.40%
显性费率0.30%
管理费(年)0.10%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.58%
隐性费率0.42%
交易成本(估)0.16%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为纯债 共有2331只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.10% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 50万元 | 0.80% |
| 50万元 ≤ 申购金额 < 200万元 | 0.50% |
| 200万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.30% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 180天 | 0.10% |
| 持有时间 ≥ 180天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折D份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
- D份额
1–6 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
7–29 天D份额更低持有满7天，赎回费归零
30–291 天C份额更低持有满30天，赎回费归零
293–1095 天A份额/D份额并列更低该区间累计成本并列最低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 80 元
信诚基金 线上/柜台直销 1折
8 家0.08%
买 10 万元 实付 80 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
腾讯理财通
盈米且慢
同花顺
好买基金
中欧财富无折扣标准费率
2 家0.80%
买 10 万元 实付 800 元比蚂蚁、天天等贵 720 元
工商银行
雪球基金 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
106.99%
信用债
13.52%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 190205 | 19国开05 | 27.84% |
| 190406 | 19农发06 | 19.20% |
| 190210 | 19国开10 | 18.55% |
| 170405 | 17农发05 | 17.77% |
| 230210 | 23国开10 | 9.38% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 增持 46944.14%
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 未持有 | 6.6 万份 | 未持有 |
| 未持有 | 0-10 万份 | 170.01 份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 未持有 | 9.2 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 215.02 份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2024-04-29 | 2024-04-29 | 0.2300 | 1.0051 |
| 2023-12-11 | 2023-12-11 | 0.3500 | 1.0038 |
| 2022-12-12 | 2022-12-12 | 0.3000 | 1.0048 |
| 2021-12-28 | 2021-12-28 | 0.3790 | 1.0164 |
| 2020-12-17 | 2020-12-17 | 0.3000 | 1.0084 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
顾飞辰 女
管理学硕士。曾担任第一创业摩根大通证券有限责任公司投资银行部分析员、澳门国际银行资金部债券投资处高级主任、民生银行上海分行金融市场部分析员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易部交易总监助理、上海光大证券资产管理有限公司交易管理部副总经理（主持工作）。2023年8月加入中信保诚基金管理有限公司，担任债券投资经理。现任中信保诚至泰中短债债券型证券投资基金、中信保诚稳达债券型证券投资基金、中信保诚嘉裕五年定期开放债券型证券投资基金、中信保诚嘉润66个月定期开放债券型证券投资基金、中信保诚货币市场证券投资基金、中信保诚薪金宝货币市场基金、中信保诚智惠金货币市场基金、中信保诚60天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
主动型
任职稳定
一拖多
近一年收益较高
3年
215.29亿
7
前15%
收益能力
前49%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制风险的基础上，该基金主要通过投资于精选的流动性好、风险低的债券，力求实现基金资 产的长期稳定增值，为投资者实现超越业绩比较基准的收益
投资范围
该基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、企业债、公司债、央行票 据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债 券回购、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证 监会的相关规定）。 该基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。 基金的投资组合比例为：该基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；该基金持有现金或者到期 日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投 资范围。
投资策略
1、资产配置策略。2、债券投资策略：（1）类属资产配置策略；（2）普通债券投资策略：1）目标久期控制；2）期限结构配置；3）信用利差策略；4）相对价值投资策略；5）回购放大策略。3、资产支持证券的投资策略。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中证综合债指数收益率
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年，美国经济在AI资本开支拉动下保持韧性，但中东地缘冲突推升油价，通胀明显反弹，全球滞胀风险上升，美债收益率和美元指数整体走高。中国上半年出口表现强势，AI产业链、全球供应链优势等因素带动下出口增速显著超出年初预期，但内需修复偏缓慢，二季度以来固定资产投资增速转负，地产拖累加剧，消费走弱，社融增速整体回落。通胀方面，CPI保持温和，PPI受国际油价和翘尾因素影响明显上行。 宏观政策方面，两会各项目标符合市场预期，政府工作报告中总量政策导向与经济工作会议基本一致，对内需和科技的重视度依然较高；一季度财政前置效应明显，但二季度落地速度边际放缓，国债和地方债发行进度不及去年同期；货币政策延续适度宽松基调，总量工具使用克制，央行综合运用逆回购、MLF、买断式逆回购及国债买卖操作等平滑资金面，二季度末隔夜逆回购落地，短端利率调控机制进一步完善。 从债券市场看，上半年利率债整体震荡走强，资金面和基本面对市场影响较大。1-2月资金面宽松、权益市场降温叠加配置型资金流入带动债市情绪升温，十年国债收益率从1.9%附近的高点下行至1.77%附近，曲线走平；3月宏观数据超预期叠加通胀预期升温，长端和超长端有所调整，曲线陡峭化；4-5月资金面宽松、基本面数据走弱、债券供给不及预期，十年国债收益率震荡下行至1.7%附近的低点；6月资金面边际收敛，十年国债收益率在1.7-1.75%区间窄幅震荡。信用债走势整体跟随利率，信用利差收窄。 报告期内组合操作上保持中短久期及杠杆操作，利用市场波动的机会，灵活调节久期，兼顾票息收入和资本利得。
基金经理展望
2026年中报
展望后续，全球贸易与地缘不确定性依然存在，高油价和高利率的滞后影响仍需观察，新任美联储主席沃什改革美联储沟通框架，淡化预期管理，坚守通胀目标，货币政策路径仍不明朗，同时美国中期选举的政治博弈或有所升温，政策不确定性加剧。国内经济结构分化或依然持续，但政策托底下内需有望温和修复。海外AI资本开支仍是支撑国内出口的重要力量，全年出口增速或明显好于年初预期。同时，三季度财政落地进度或有所加快，叠加新型政策性金融工具或开始投放，对内需有一定托底作用，全年经济或整体呈现U型走势。通胀方面，终端需求偏温和，CPI同比或偏震荡，在油价没有进一步大幅上行的情况下，PPI同比涨幅或难以进一步上行，年中见顶后小幅回落的可能性较大。政策方面，三季度政府债供给有望提速，存量财政工具加速落地使用的可能性较高，如果后续贸易环境恶化或基本面超预期走弱，仍有增量政策出台的可能。同时，在货币和财政协同发力的背景下，货币政策继续保持流动性合理充裕的必要性依然较强。 债券市场投资方面，低基数叠加政策支撑下，内需或有缓慢修复，三季度利率债供给相比二季度可能明显上行，同时，前期隔夜逆回购落地、短端利率调控机制优化可能意味着资金面稳定性增强，在此背景下，三季度收益率向上或向下的空间可能均受到一定约束。四季度附近债市供需格局或有所改善，机构仍有年末抢跑的可能性。信用方面，利率偏震荡的情况下，票息或仍将为组合主要收益来源，但当前中短端信用利差已经压缩至历史较低水平，同时近期外部评级调整可能会对弱资质信用债产生阶段性冲击，需谨慎下沉。在此背景下，中短期限高等级信用债回报空间或有限，在高等级拉久期时需要综合考虑负债端稳定性和仓位灵活性。
基金公司
中信保诚基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
25
基金经理人数
216
管理基金
1012.93亿
非货基规模
-27.41亿
-2.68%
近一年规模增长
317.06亿
34.92%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
5.07年
平均投管年限
3.07年
平均在职时长
52.00%
近三年留职率
33/163
平均投管年限排名
54/163
平均在职时长排名
113/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 中信保诚景丰债券型证券投资基金恢复大额申购、大额转换转入及大额定期定额投资业务的公告 | 2026-09-10 | |
| 2 | 中信保诚景丰债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-29 | |
| 3 | 中信保诚基金管理有限公司高级管理人员变更公告 | 2026-08-08 | |
| 4 | 中信保诚景丰债券型证券投资基金2026年第2季度报告 | 2026-07-20 | |
| 5 | 中信保诚景丰债券型证券投资基金2026年第1季度报告 | 2026-04-21 | |
| 6 | 中信保诚景丰债券型证券投资基金2025年年度报告 | 2026-03-30 | |
| 7 | 中信保诚景丰债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要更新 | 2026-01-23 | |
| 8 | 中信保诚景丰债券型证券投资基金更新招募说明书 | 2026-01-22 | |
| 9 | 中信保诚景丰债券型证券投资基金2025年第4季度报告 | 2026-01-21 | |
| 10 | 中信保诚景丰债券型证券投资基金基金经理变更公告 | 2026-01-20 |