宝盈聚福39个月定开债A
009523
净值 2026-10-22
1.0587
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
纯债
基金经理
程逸飞
成立日期
2020-08-28
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
84.38亿
计价货币
人民币
综合费率
0.58%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
封闭期
赎回状态
封闭期
锁定期
39个月
托管人
中国邮储
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 3.48 | 3.69 | 3.34 | 2.72 | 2.76 |
| 同类平均 | 3.97 | 2.46 | 3.65 | 4.69 | 0.87 |
| 业绩比较基准 | 4.31 | 4.31 | 4.31 | 4.32 | 4.31 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — |
业绩比较基准为该封闭期起始日公布的 3 年期定期存款利率（税后）+1.5%x100.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.21 | 0.71 | 1.35 | 2.76 | 2.75 | 2.71 | 3.08 | 1.97 |
| 同类平均 | 0.30 | 0.62 | 1.39 | 2.59 | 2.42 | 2.85 | 2.94 | 2.08 |
| 业绩比较基准 | 0.35 | 1.07 | 2.14 | 4.31 | 4.31 | 4.31 | 4.31 | 3.21 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — | — |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金为封闭基金，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于97%同类 | 0.11% | 0.50% |
最大回撤 | 优于100%同类 | 0.00% | -0.25% |
下行风险 | 优于100%同类 | 0.00% | 0.13% |
晨星风险 | 优于97%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于99%同类 | 14.98 | 2.96 |
卡玛比率 | — | 0.00 | 10.40 |
索提诺比率 | — | 0.00 | 11.11 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 暂无匹配 | 招募说明书基准 该封闭期起始日公布的 3 年期定期存款利率（税后）+1.5% | 晨星分类基准 中证综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | 0.00 | 0.05 |
Beta系数 | — | 0.11 | -0.02 |
Alpha % | — | 1.25 | 1.63 |
超额收益 % | — | -1.60 | -1.61 |
跟踪误差 % | — | 0.13 | 1.80 |
信息比率 | — | -0.20 | -2.90 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.58%
0.20%
显性费率0.15%
管理费(年)0.05%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.38%
隐性费率0.38%
交易成本(估)0.00%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为纯债 共有2331只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.15% |
| 托管费(每年) | 0.05% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.40% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.20% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 持有时间 ≥ 7天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–58 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
59–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天、雪球等省 40 元
宝盈基金 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
5 家0.04%
买 10 万元 实付 40 元
天天基金
雪球基金
同花顺
好买基金
陆金所 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
69.50%
信用债
57.87%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 220203 | 22国开03 | 49.66% |
| 220402 | 22农发02 | 15.81% |
| 2320041 | 23南京银行01 | 7.47% |
| 212380032 | 24浦发银行债01 | 6.00% |
| 212380027 | 23华夏银行债05 | 5.64% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 减持 -0.02%
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 0-10 万份 | 0.5 万份 | 未持有 |
| 未持有 | 未持有 | 42.16 份 | 未持有 | |
| 未持有 | 0-10 万份 | 121.2 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 23,218.0 万份 | |
| 未持有 | 0-10 万份 | 813.37 份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2026-09-15 | 2026-09-15 | 0.0600 | 1.0561 |
| 2026-06-16 | 2026-06-16 | 0.0500 | 1.0548 |
| 2026-03-20 | 2026-03-20 | 0.0100 | 1.0533 |
| 2025-12-16 | 2025-12-16 | 0.0100 | 1.0476 |
| 2025-09-08 | 2025-09-08 | 0.0100 | 1.0398 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
程逸飞 男
中国人民大学金融学硕士。曾任中国出口信用保险公司投资经理助理、天安财产保险股份有限公司投资经理、银河基金管理有限公司基金经理助理；2022年4月加入宝盈基金管理有限公司。中国国籍，证券投资基金从业人员资格。
固收型
三年以上
机构持有较高
近三年回撤控制能力较强
4.3年
436.68亿
9
前63%
收益能力
前12%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值。
投资范围
该基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的债券（包括国债、金融债、公开发行的次级债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、分离交易可转债的纯债部分等）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款、通知存款等）、同业存单、货币市场工具、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。该基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券（分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。基金的投资组合比例为：在封闭期，该基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，但因开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，该基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭期内，该基金不受上述5%的限制。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。
投资策略
该基金的投资策略包括封闭期投资策略和开放期投资策略。该基金以封闭期为周期进行投资运作。为力争基金资产在开放前可完全变现，该基金在封闭期内采用买入并持有到期投资策略，所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于封闭运作期到期日。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
该封闭期起始日公布的 3 年期定期存款利率（税后）+1.5%
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年，海外经济增长有所放缓，中东的地缘冲突对油价带来较大冲击，通胀预期升温，美联储保持利率不变；国内经济保持平稳，出口保持强劲，生产端结构性偏强，价格有所修复，消费、地产等仍相对偏弱，基本面仍处于一个曲折的修复过程中。
报告期内债券市场收益率以下行为主。利率债方面，以国债为例，1年期国债下行22BP左右，5年期国债下行19BP左右，10年期国债下行11BP左右，30年期国债下行3BP左右，曲线陡峭化。信用债方面，以AAA信用债为例，1年期下行21BP左右，3-5年期下行27BP左右，信用利差和等级间利差均有小幅压缩。
报告期内，组合主要根据实际资金面情况灵活调整了融资的期限结构。
基金经理展望
2026年中报
下半年，外部环境依旧复杂，宏观经济总体仍将运行在合理区间，基本面“需求弱于供给、内需弱于外需”的结构性特征可能还会延续。预计货币政策继续保持宽松，政策利率仍有下降空间，其推出节奏有待观察，债券市场可能继续保持区间震荡的走势。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 宝盈聚福39个月定开债A | 009523 | 2020-08-28 | 84.38亿 | 0.15% | 0.05% | — | 0.58% | 1 |
| 宝盈聚福39个月定开债C | 009524 | 2020-08-28 | 0.00亿 | 0.15% | 0.05% | 0.25% | 0.83% | 1 |
基金公司
宝盈基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
22
基金经理人数
129
管理基金
519.34亿
非货基规模
-67.56亿
-15.07%
近一年规模增长
3.56亿
0.88%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
2.99年
平均投管年限
2.10年
平均在职时长
62.50%
近三年留职率
119/163
平均投管年限排名
120/163
平均在职时长排名
95/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 宝盈基金管理有限公司关于新增福克斯（北京）基金销售有限公司为旗下基金代销机构及参与相关费率优惠活动的公告 | 2026-09-16 | |
| 2 | 宝盈基金管理有限公司关于新增福克斯（北京）基金销售有限公司为旗下基金代销机构及参与相关费率优惠活动的公告 | 2026-09-16 | |
| 3 | 宝盈聚福39个月定期开放债券型证券投资基金第二十五次分红公告 | 2026-09-14 | |
| 4 | 宝盈聚福39个月定期开放债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-28 | |
| 5 | 宝盈基金管理有限公司关于增加万联证券股份有限公司为旗下部分基金代销机构及参与相关费率优惠活动的公告 | 2026-07-30 | |
| 6 | 宝盈基金管理有限公司关于增加万联证券股份有限公司为旗下部分基金代销机构及参与相关费率优惠活动的公告 | 2026-07-30 | |
| 7 | 宝盈聚福39个月定期开放债券型证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-21 | |
| 8 | 宝盈基金管理有限公司关于终止北京格上富信基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-07-17 | |
| 9 | 宝盈基金管理有限公司关于终止天相投资顾问有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-07-08 | |
| 10 | 宝盈基金管理有限公司关于终止洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-07-08 |