富国富钱包货币B
009586
净值 2026-08-14
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
吴旅忠、张波
成立日期
2020-05-25
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
2495.98亿
计价货币
人民币
综合费率
0.40%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
100,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
中信银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近五年
年度回报
回报%
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
2.48
1.96
2.09
1.87
1.44
同类平均
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
业绩比较基准为活期存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
今年以来
本基金
0.10
0.31
0.63
1.30
1.44
1.64
1.82
0.74
同类平均
0.09
0.26
0.55
1.14
1.27
1.45
1.62
0.64
业绩比较基准
0.03
0.09
0.18
0.35
0.35
0.35
0.35
0.21
业绩数据截至2026-07-31,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于89%同类0.02%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于100%同类0.00%0.01%
晨星风险
优于90%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于72%同类0.16%
Beta
0.85
R2
0.84
超额收益
优于71%同类0.16%
跟踪误差
优于82%同类0.01%
信息比率
优于83%同类20.83
月度胜率
优于100%同类100.00%
涨势捕获率
优于71%同类114.00%
跌势捕获率
0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.40%

0.33%

显性费率

0.27%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.01%

销售服务费(年)

0.07%

隐性费率

0.07%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
35%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.40%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
34%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.33%
同类平均 0.41%
1.20%
隐性费率
59%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.07%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 2336.50亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.27%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.01%
最小投资额度
申购1,000,000元
增购
单日申购限额
个人代销100,000,000元
个人直销100,000,000元
机构直销100,000,000元
机构代销100,000,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
增持 7.61%
基金公司直接持有
2026-06-30
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-06-30
富国富钱包货币B
本基金
未持有未持有287.78 份未持有
富国富钱包货币A
0-10 万份>100 万份14,866.5 万份未持有
富国富钱包货币C
未持有未持有0.1 万份未持有
富国安恒60天持有期债券发起式A
10-50 万份未持有23.9 万份1,000.0 万份
富国安恒60天持有期债券发起式C
未持有未持有8.6 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-08-132026-08-130.00031.0000
2026-08-122026-08-120.00031.0000
2026-08-112026-08-110.00031.0000
2026-08-102026-08-100.00031.0000
2026-08-092026-08-090.00061.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
张波
硕士,曾任上海耀之资产管理中心(有限合伙)交易员,鑫元基金管理有限公司交易员,鑫元基金管理有限公司交易副总监(主持工作);自2017年10月加入富国基金管理有限公司,历任固定收益基金经理、固定收益策略研究部固定收益投资总监助理;现任富国基金固定收益策略研究部固定收益投资副总监兼固定收益基金经理。自2018年01月起任富国收益宝交易型货币市场基金基金经理;自2018年01月起任富国天时货币市场基金基金经理;自2018年06月起任富国富钱包货币市场基金基金经理;自2018年08月起任富国安益货币市场基金(原富国收益宝货币市场基金)基金经理;自2019年01月起任富国短债债券型证券投资基金基金经理;自2019年05月起任富国国有企业债债券型证券投资基金基金经理;自2021年11月起任富国安利90天滚动持有债券型证券投资基金基金经理;自2021年12月起任富国中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理;具有基金从业资格。
固收型
任职稳定
主动管理超百亿
月度胜率中
8.5年
4850.24亿
9
前70%
收益能力
前7%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存款,短期融资券(包含超短期融资券),一年以内(含一年)的银行定期存款、协议存款和大额存单,期限在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据,及法律法规或中国证监会允许该基金投资的其他固定收益类金融工具。 法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场基金的,在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下,该基金可参与其他货币市场基金的投资,不需召开基金份额持有人大会。货币市场基金投资其他货币市场基金的比例不超过基金资产的80%,具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。 未来若法律法规或监管机构允许货币市场基金投资同业存单的,在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下,该基金可参与同业存单的投资,不需召开基金份额持有人大会,具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金将采用积极管理型的投资策略,将投资组合的平均剩余期限控制在120天以内,在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下,提高基金收益。在投资管理过程中,基金管理人将基于“定性与定量相结合、保守与积极相结合”的原则,根据短期利率的变动和市场格局的变化,采用投资组合平均剩余期限控制下的主动性投资策略。该基金具体总体资产、类别资产配置策略、明细资产选择和交易策略详见法律文件。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
活期存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第二季报
2026年2季度,中东地缘冲突对全球经济增长和通胀产生了较大扰动,在人工智能相关投资推动下,全球经济增长展现韧性,主要经济体呈现分化态势。2季度美国经济维持高名义增长,能源冲击推升通胀,就业保持相对稳定,美联储按兵不动;欧洲基本面偏弱,在能源冲击与货币政策收紧的双重压力下呈现典型的滞胀特征,欧央行6月重启加息25BP,三年来首次政策转向。国内方面,宏观经济运行总体平稳、稳中有进,不过仍面临供强需弱、外部冲击等问题和挑战。2季度制造业PMI维持景气区间运行,6月份上行至50.3,服务业PMI6月也上行至50.4。通胀方面,国内通胀仍低位运行。 2季度央行货币政策保持适度宽松,灵活运用多种货币政策工具为经济持续向好向优创造适宜的货币金融环境。具体来看,总量工具维持利率稳定,灵活运用多期限逆回购,精准调节短期流动性,引导资金利率回归政策利率附近。季度内,5月份银行间市场DR007的月均值向下突破政策利率,其后6月重新上行至政策利率上方。2季度货币市场资产收益率跟随资金利率波动,1年期国股银行同业存单从季初1.51%附近下行至6月初1.4275%,其后反弹至接近1.5%。 报告期内,本基金秉承稳健投资原则谨慎操作,根据市场情况灵活调整组合资产分布、杠杆比率和剩余期限,严控组合流动性风险、利率风险和信用风险,并根据货币市场收益率走势变化,适度调整投资策略,较好的把握资产配置机会,2季度组合整体运行状况良好。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年,全球经济不确定性进一步加大,美国面临高债务、高利率和高风险资产价格的脆弱局面,通胀预期在波折中回落,全球货币政策周期错位加深,美联储全年预期仍有降息空间,欧洲央行宽松周期基本结束,进一步降息空间极小,日本央行可能是唯一加息的主要央行,继续推进货币政策正常化。国内方面,中央经济工作会议确定了加大逆周期和跨周期调节力度,继续实施更加积极的财政政策和适度宽松的货币政策,灵活高效运用降准降息等多种政策工具,保持流动性充裕,债券市场有望延续较好表现。风险方面,关注美联储货币政策、国际地缘政治局势变化以及资本市场波动对国内债市的影响。 基金管理人将继续保持谨慎操作的态度,在保证安全性和流动性的前提下,积极把握市场利率波动,合理调整资产配置比例、组合杠杆和剩余期限,尽量创造更多的超额收益。
相关基金
基金公司
富国基金管理有限公司
基本信息 2026-06-30
112
基金经理人数
889
管理基金
9850.27亿
非货基规模
1746.96亿
24.02%
较上期
近一年规模增长
3077.44亿
50.22%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
5.65年
平均投管年限
3.76年
平均在职时长
87.36%
近三年留职率
17/163
平均投管年限排名
16/163
平均在职时长排名
23/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
4821.59%
4星
10930.06%
3星
14432.59%
2星
669.27%
1星
166.49%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模(亿)占比
股票型2343.3916.31%
固收型5168.7335.98%
混合型2239.8615.59%
货币4515.6931.43%
其它98.290.68%
0%
20%
40%
电话
95105686
传真
021-20361616
地址
上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-30层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
富国基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2026-08-08
2
富国富钱包货币市场基金二0二六年第2季度报告
2026-07-21
3
富国基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2026-06-27
4
富国基金管理有限公司关于指定证券投资基金主流动性服务商的公告
2026-06-25
5
富国富钱包货币市场基金(B类份额)基金产品资料概要更新
2026-06-16
6
富国富钱包货币市场基金招募说明书(更新)(2026年第1号)
2026-06-16
7
富国基金管理有限公司关于终止中证金牛(北京)基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告
2026-06-04
8
国泰基金管理有限公司关于指定证券投资基金主流动性服务商的公告
2026-06-01
9
关于富国富钱包货币市场基金2026年劳动节假期前暂停通过部分代销机构的申购、定期定额投资及转换转入业务的公告
2026-04-27
10
富国富钱包货币市场基金二0二六年第1季度报告
2026-04-22