华安精致生活混合A
011128
净值 2026-11-03
1.2677
日涨跌幅
-1.51%
晨星分类
沪港深积极配置
基金经理
高钥群
成立日期
2021-03-09
风险等级
中风险(R3)
股票投资风格箱
大盘成长
基金规模
9.16亿
计价货币
人民币
综合费率
2.29%
基金类型
混合型
换手率
450%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
中国银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | -11.77 | -7.56 | 11.97 | 32.88 |
| 同类平均 | -20.79 | -13.75 | 4.42 | 33.21 |
| 基准指数 | -15.81 | -8.47 | 15.43 | 27.71 |
| 四分位排名 | ||||
| 百分位排名 | 13 | 20 | 23 | 46 |
| 同类基金数量 | 1309 | 1905 | 2217 | 1967 |
基准指数为中证沪港深互联互通综合全收益指数
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | -5.07 | -23.05 | -11.75 | -6.05 | 7.24 | 8.50 | 2.00 | -8.41 |
| 同类平均 | -5.74 | -13.13 | 3.22 | 0.65 | 15.55 | 10.44 | -0.21 | 2.14 |
| 基准指数 | -4.86 | -8.52 | -2.12 | -7.22 | 9.97 | 9.65 | 1.44 | -5.31 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | — | 57 | 59 | 45 | 23 | 69 |
| 同类基金数量 | 2296 | 2228 | 2085 | 1833 | 1465 | 1095 | 454 | 1965 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于41%同类 | 34.79% | 27.39% |
最大回撤 | 优于31%同类 | -37.69% | -24.36% |
下行风险 | 优于34%同类 | 29.39% | 21.35% |
晨星风险 | 优于39%同类 | 9.80% | 6.30% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于23%同类 | -50.26 | -19.37 |
卡玛比率 | 负值暂不排名 | -0.53 | -0.43 |
索提诺比率 | 负值暂不排名 | -0.59 | -0.40 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证500成长全收益指数×65%＋中证综合债指数×35% | 招募说明书基准 中证800指数收益率×65%＋中债综合全价指数收益率×20%＋中证港股通综合指数收益率×15% | 晨星分类基准 中证沪港深互联互通综合全收益指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.84 | 0.67 | 0.62 |
Beta系数 | 0.99 | 1.30 | 0.97 |
Alpha % | -3.17 | -0.08 | -1.51 |
超额收益 % | -3.95 | -0.75 | -3.07 |
跟踪误差 % | 9.84 | 14.96 | 15.24 |
信息比率 | -38.89 | -11.18 | -46.74 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
近一年盈利投资者数量占比
2026-06-30本基金盈利投资者
混合型基金平均
95.68%78.02%
较混合型基金平均 +17.66%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 2.29%
1.40%
显性费率1.20%
管理费(年)0.20%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.89%
隐性费率0.87%
交易成本(估)0.02%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为沪港深积极配置 共有2266只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 1.20% |
| 托管费(每年) | 0.20% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 1.50% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 300万元 | 1.20% |
| 300万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.80% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.75% |
| 30天 ≤ 持有时间 < 180天 | 0.50% |
| 持有时间 ≥ 180天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–179 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
180–1095 天A份额更低持有满180天，赎回费归零
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 150 元
华安基金 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
8 家0.15%
买 10 万元 实付 150 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
腾讯理财通
雪球基金
同花顺
好买基金
陆金所 资产分布
是否穿透
| 资产类型 | 占比 | 同类平均 |
股票 | 87.25% | 87.03% |
债券 | 0.07% | 1.66% |
现金 | 12.14% | 11.92% |
商品 | 0.00% | 0.00% |
其他 | 0.55% | -0.61% |
股票持仓
中国大盘
53.89%
中国中盘
25.14%
中国小盘
8.22%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.07%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
股票行业分布
| 投资组合 % | 基准 % | +/- | |
周期性 | 31.82 | 31.54 | 0.28 |
基础材料 | 28.50 | 8.74 | 19.76 |
可选消费 | 2.93 | 5.08 | -2.15 |
金融服务 | 0.39 | 17.40 | -17.01 |
房地产 | 0.00 | 0.33 | -0.33 |
敏感性 | 58.11 | 56.80 | 1.32 |
通信服务 | 0.00 | 1.70 | -1.70 |
能源 | 9.57 | 2.38 | 7.19 |
工业 | 19.96 | 15.54 | 4.42 |
科技 | 28.58 | 37.17 | -8.59 |
防御性 | 10.06 | 11.66 | -1.60 |
必选消费 | 0.27 | 5.45 | -5.18 |
医疗保健 | 9.79 | 3.72 | 6.07 |
公用事业 | 0.00 | 2.48 | -2.48 |
基准指数为沪深300指数
股票地区分布
| 投资组合 % | |
| 大亚洲地区 | 100.00 |
| 日本 | 0.00 |
| 大洋洲 | 0.00 |
| 发达亚洲 | 0.00 |
| 新兴亚洲 | 100.00 |
| 美洲 | 0.00 |
| 北美 | 0.00 |
| 拉丁美洲 | 0.00 |
| 大欧洲地区 | 0.00 |
| 英国 | 0.00 |
| 发达欧洲 | 0.00 |
| 新兴欧洲 | 0.00 |
| 非洲/中东 | 0.00 |
| 未分类 | 0.00 |
重仓股票
| 股票代码 | 股票名称 | 晨星行业 | 风格箱 | 占净值 | 占比变动 | 重仓季度 |
| 603259 | 药明康德 | 医疗保健 | 7.05% | 0.84% | 2 | |
| 002821 | 凯莱英 | 医疗保健 | 4.19% | 新增 | 1 | |
| 01548 | 金斯瑞生物-一千 | 医疗保健 | 3.23% | 新增 | 1 | |
| 603268 | 松发股份 | 可选消费 | 3.13% | 新增 | 1 | |
| 300347 | 泰格医药 | 医疗保健 | 2.92% | 新增 | 1 | |
| 601872 | 招商轮船 | 能源 | 2.80% | -0.92% | 3 | |
| 600150 | 中国船舶 | 工业 | 2.60% | 新增 | 1 | |
| 300037 | 新宙邦 | 基础材料 | 2.57% | 新增 | 1 | |
| 02269 | 药明生物 | 医疗保健 | 2.54% | 新增 | 1 | |
| 603083 | 剑桥科技 | 科技 | 2.54% | 新增 | 1 |
股票风格箱
价值
平衡
成长
大盘
中盘
小盘
股票风格
基金换手率
业绩归因
基准：中证800全收益指数
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 减持本期上期
- 内部员工持有
- 减持 -16.22%
- 基金公司直接持有2026-09-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-09-30 |
| 10-50 万份 | 未持有 | 53.9 万份 | 未持有 |
| 10-50 万份 | 未持有 | 27.7 万份 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 0-10 万份 | 22.0 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 15.43 份 | 未持有 | |
| 10-50 万份 | 未持有 | 27.0 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
高钥群 女
历任Longview Partners资产管理公司数量分析员，高华证券有限责任公司行业及公司研究分析员，2011年2月加入华安基金，历任全球投资部研究员、助理投资经理。现任全球投资部基金经理。
权益型
任职稳定
近一年规模相对稳定
换手率高
月度胜率高
9.5年
47.60亿
6
前42%
收益能力
前65%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金在严格控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳健增值。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行或上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许投资的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。该基金将根据法律法规的规定参与融资业务。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：股票资产投资比例为基金资产的60%-95%；投资精致生活主题相关的证券不低于非现金基金资产的80%；港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的50%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包含结算备付金、存出保证金和应收申购款等；股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。如果法律法规对该比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，该基金的投资比例相应调整。
投资策略
1、资产配置策略2、股票投资策略3、债券投资策略4、资产支持证券投资策略5、股指期货投资策略6、参与融资业务投资策略7、存托凭证投资策略 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中证800指数收益率×65%＋中债综合全价指数收益率×20%＋中证港股通综合指数收益率×15%
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年，A股整体震荡上行，结构分化极致，科创50与创业板领涨，成长和科技主线如AI硬件、半导体、算力板块表现突出。传统蓝筹、消费、医药、地产板块大幅跑输，上涨高度集中于高端制造与成长行业。港股同期整体承压，恒生指数及恒生科技指数波动剧烈，硬科技细分如半导体、电气设备、AI硬件短期跑赢，但大多数权重板块、消费、地产、家电、零售等板块均表现较差，部分行业跌幅明显。本基金在上半年配置了半导体设备，MLCC等AI产业链标的，并增持了超跌的医药行业，减持了周期，化工，煤炭等行业。报告期内，海外算力和半导体等行业为基金做出正面贡献，周期，消费和化工等行业为基金做出负面贡献。
基金经理展望
2026年中报
展望下半年，我们认为极端的分化行情不持续，市场将会再平衡，并有结构性机会。我们依然看好AI产业链和国产算力，但组合偏向均衡的哑铃型配置，科技成长，医药为矛，周期红利等的低估值行业为盾。
基金公司
华安基金管理有限公司 基本信息 2026-09-30
80
基金经理人数
581
管理基金
4553.19亿
非货基规模
-45.33亿
-1.01%
近一年规模增长
577.01亿
17.88%
近三年规模增长
信托责任 2026-09-30
5.51年
平均投管年限
3.47年
平均在职时长
87.72%
近三年留职率
22/162
平均投管年限排名
32/162
平均在职时长排名
17/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-09-30
大类资产产品线规模 2026-09-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 华安精致生活混合型证券投资基金2026年第3季度报告 | 2026-10-27 | |
| 2 | 华安精致生活混合型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 3 | 华安基金管理有限公司关于终止洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-08-19 | |
| 4 | 华安精致生活混合型证券投资基金2026年第2季度报告 | 2026-07-21 | |
| 5 | 华安精致生活混合型证券投资基金招募说明书更新 | 2026-07-15 | |
| 6 | 华安精致生活混合型证券投资基金（华安精致生活混合A）基金产品资料概要更新 | 2026-07-15 | |
| 7 | 华安精致生活混合型证券投资基金基金经理变更公告 | 2026-07-11 | |
| 8 | 华安基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-06-25 | |
| 9 | 关于终止中证金牛（北京）基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告 | 2026-06-07 | |
| 10 | 关于终止中证金牛（北京）基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告 | 2026-06-06 |