方正富邦鑫益一年定期开放混合A
013712
净值 2026-10-16
0.7789
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
保守混合
基金经理
汤戈
成立日期
2022-04-19
风险等级
中高风险(R4)
股票投资风格箱
中盘平衡
基金规模
0.06亿
计价货币
人民币
综合费率
1.80%
基金类型
混合型
换手率
232%
单日申购限额
无限制
申购状态
封闭期
赎回状态
封闭期
锁定期
1年
托管人
兴业银行
业绩
近三年
年度回报
| 回报% | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | -6.60 | 9.60 | 4.79 |
| 同类平均 | -0.87 | 5.01 | 6.77 |
| 业绩比较基准 | -5.01 | 13.44 | 11.91 |
| 四分位排名 | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — |
业绩比较基准为沪深300指数收益率x50.0% + 中证全债指数收益率x40.0% + 恒生指数收益率x10.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 今年以来 |
| 本基金 | -8.66 | -13.38 | -21.40 | -20.62 | -8.26 | -4.30 | -20.84 |
| 同类平均 | -1.17 | -1.97 | 1.27 | 1.90 | 4.70 | 4.09 | 1.52 |
| 业绩比较基准 | -3.15 | -5.20 | 0.13 | -2.00 | 4.85 | 6.43 | -1.73 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | — | — | — | — | — | — | — |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金为封闭基金，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于4%同类 | 17.63% | 4.86% |
最大回撤 | 优于1%同类 | -26.36% | -2.64% |
下行风险 | 优于1%同类 | 17.14% | 3.32% |
晨星风险 | 优于5%同类 | 2.47% | 0.22% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于0%同类 | -33.00 | 0.18 |
卡玛比率 | 负值暂不排名 | -0.78 | 0.72 |
索提诺比率 | 负值暂不排名 | -1.31 | 0.27 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 暂无匹配 | 招募说明书基准 沪深300指数收益率×50%＋中证全债指数收益率×40%＋恒生指数收益率×10% | 晨星分类基准 中国保守配置基准指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | 0.41 | 0.41 |
Beta系数 | — | 0.86 | 1.09 |
Alpha % | — | -9.40 | -10.08 |
超额收益 % | — | -10.74 | -10.29 |
跟踪误差 % | — | 10.54 | 10.42 |
信息比率 | — | -113.15 | -107.21 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
近一年盈利投资者数量占比
2026-06-30本基金盈利投资者
混合型基金平均
0.00%78.02%
较混合型基金平均 -78.02%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 1.80%
1.40%
显性费率1.20%
管理费(年)0.20%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.40%
隐性费率0.39%
交易成本(估)0.00%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为保守混合 共有1740只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 1.20% |
| 托管费(每年) | 0.20% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 1.50% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 300万元 | 1.20% |
| 300万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.50% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.75% |
| 30天 ≤ 持有时间 < 180天 | 0.50% |
| 持有时间 ≥ 180天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–179 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
180–1095 天A份额更低持有满180天，赎回费归零
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天、盈米等省 150 元
方正富邦 线上/柜台直销 1折
4 家0.15%
买 10 万元 实付 150 元
天天基金
盈米且慢
雪球基金
好买基金无折扣标准费率
1 家1.50%
买 10 万元 实付 1,500 元比天天、盈米等贵 1,350 元
同花顺 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
25.44%
中国中盘
50.19%
中国小盘
4.33%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
股票行业分布
| 投资组合 % | 基准 % | +/- | |
周期性 | 100.00 | 31.54 | 68.46 |
基础材料 | 95.25 | 8.74 | 86.52 |
可选消费 | 4.75 | 5.08 | -0.33 |
金融服务 | 0.00 | 17.40 | -17.40 |
房地产 | 0.00 | 0.33 | -0.33 |
敏感性 | 0.00 | 56.80 | -56.80 |
通信服务 | 0.00 | 1.70 | -1.70 |
能源 | 0.00 | 2.38 | -2.38 |
工业 | 0.00 | 15.54 | -15.54 |
科技 | 0.00 | 37.17 | -37.17 |
防御性 | 0.00 | 11.66 | -11.66 |
必选消费 | 0.00 | 5.45 | -5.45 |
医疗保健 | 0.00 | 3.72 | -3.72 |
公用事业 | 0.00 | 2.48 | -2.48 |
基准指数为沪深300指数
股票地区分布
| 投资组合 % | |
| 大亚洲地区 | 100.00 |
| 日本 | 0.00 |
| 大洋洲 | 0.00 |
| 发达亚洲 | 0.00 |
| 新兴亚洲 | 100.00 |
| 美洲 | 0.00 |
| 北美 | 0.00 |
| 拉丁美洲 | 0.00 |
| 大欧洲地区 | 0.00 |
| 英国 | 0.00 |
| 发达欧洲 | 0.00 |
| 新兴欧洲 | 0.00 |
| 非洲/中东 | 0.00 |
| 未分类 | 0.00 |
重仓股票
| 股票代码 | 股票名称 | 晨星行业 | 风格箱 | 占净值 | 占比变动 | 重仓季度 |
| 600596 | 新安股份 | 基础材料 | 8.00% | 新增 | 1 | |
| 002493 | 荣盛石化 | 基础材料 | 7.94% | 1.99% | 2 | |
| 603659 | 璞泰来 | 基础材料 | 7.89% | 新增 | 1 | |
| 603026 | 石大胜华 | 基础材料 | 7.28% | 新增 | 1 | |
| 600143 | 金发科技 | 基础材料 | 7.11% | 1.71% | 2 | |
| 002759 | ST天际 | 基础材料 | 6.56% | 1.61% | 2 | |
| 000893 | 亚钾国际 | 基础材料 | 5.86% | 0.18% | 2 | |
| 301292 | 海科新源 | 基础材料 | 5.08% | -2.13% | 2 | |
| 603867 | 新化股份 | 基础材料 | 4.33% | 新增 | 1 | |
| 600096 | 云天化 | 基础材料 | 4.25% | -0.96% | 2 |
股票风格箱
价值
平衡
成长
大盘
中盘
小盘
股票风格
基金换手率
业绩归因
基准：中证800全收益指数
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 10-50 万份 | 43.0 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 0-10 万份 | 5.3 万份 | 未持有 | |
| 50-100 万份 | >100 万份 | 126.0 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
汤戈 男
清华大学本硕。历任国泰君安证券股份有限公司企业融资部、大企业战略合作部项目经理，国信证券股份有限公司投资研究总部行业研究员，华西证券股份有限公司投资研究总部高级研究员，英大泰和人寿保险股份有限公司投资管理部权益投资处处长、总经理助理、副总经理，英大保险资产管理有限公司首席策略师兼组合管理部总经理，泛海股权投资管理有限公司助理总裁兼证券投资部总经理，泛海投资集团有限公司助理总裁兼民丰资本公司副总经理，英大基金管理有限公司权益投资总监、权益投资部总经理、基金经理兼英大资本执行董事，2023年4月加入方正富邦基金管理有限公司，现任首席权益投资官、策略投资部行政负责人、REITs投资部行政负责人兼基金经理。2023年11月至报告期末，任方正富邦天睿灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2024年2月至报告期末，任方正富邦致盛混合型证券投资基金的基金经理。
权益型
任职较稳定
机构持有极高
高权益仓位
近三年波动较高
4.6年
3.96亿
3
前37%
收益能力
前63%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在控制投资组合风险的前提下，通过积极主动的资产配置和投资管理，追求超越基金业绩比较基准的投资回报和基金资产的长期稳健增值。
投资范围
该基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、金融债券、地方政府债、政府支持机构债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、企业债券、公司债券、次级债、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券）、资产支持证券、同业存单、债券回购、银行存款、货币市场工具、股指期货、国债期货、信用衍生品、股票期权及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。该基金可以根据法律法规的规定参与融资业务。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。该基金的投资组合比例为：股票资产（含存托凭证）投资比例为基金资产的30%-80%，其中港股通标的股票投资比例不超过股票资产的50%。但应开放期流动性需要，在每个开放期开始前15个工作日、开放期及开放期结束后15个工作日的期间内，基金投资不受前述比例限制。开放期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约、股指期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，该基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%，封闭期可不受上述5%的比例限制。在封闭期内，每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。该基金将港股通标的股票的投资比例下限设为零，该基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港股通标的股票。如法律法规或监管机构以后对投资比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。
投资策略
（一）封闭期投资策略：1、大类资产配置策略；2、股票投资策略；3、债券投资策略；4、可转换债券配置策略；5、可交换债券配置策略；6、资产支持证券投资策略；7、股指期货投资策略；8、国债期货投资策略；9、股票期权投资策略；10、信用衍生品投资策略；11、参与融资业务的投资策略；12、存托凭证的投资策略（二）开放期投资策略 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
沪深300指数收益率×50%＋中证全债指数收益率×40%＋恒生指数收益率×10%
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年国内经济总体平稳，结构呈现“外强内弱”的分化格局。出口是最大亮点，1~6月出口累计增速达17.6%，连续十个季度对GDP形成正向拉动；但内需持续偏弱，1~6月固定资产投资累计同比-5.7%，基建、制造业、房地产开发投资增速全面下行；社会消费品零售总额上半年累计同比仅1.3%。外强内弱背景下，GDP增速前高后低，一、二季度同比分别增长5.0%和4.3%，上半年累计增速4.7%。通胀方面，受年初地缘冲突推升国际油价带动，PPI同比增速持续回升，6月升至4.1%，创近几年新高，但6月环比增速转负，输入性通胀逐步趋于衰减；上半年CPI在1%附近低位徘徊，6月同比1.0%，核心CPI偏弱，显示内需不足仍是物价的主要约束。
货币政策方面，上半年央行延续适度宽松基调，政策利率、存款准备金率均未调整，但资金面维持宽松，4月DR007一度下行至7天逆回购政策利率以下；6月中旬随着半年末临近资金价格短暂回升，央行通过公开市场加量投放，保持流动性合理充裕。
上半年A股市场震荡剧烈，总体向好。1月份气势如虹，且多个方向均有良好表现；2月份横盘震荡；3月份快速调整；4月份迅猛上涨，且方向越来越集中于AI硬件方向；5月份AI硬件吸血其他行业，AI硬件上涨，其他行业下跌，宽基指数波动中略有调整；6月份市场AI硬件继续表现，宽基指数波动中略有上涨。
本基金上半年主要投资于化工方向，力争把握宏观经济有所复苏过程中带来的相关投资机会。
报告期内的基金投资运作严守基金合同，同时认真对待投资者申购、赎回等事项，保障基金的正常运作。
基金经理展望
2026年中报
展望下半年，宏观经济将延续弱修复格局。出口有望维持高增，最新政治局会议明确加快财政支出和债券资金使用进度，及时谋划出台务实管用的增量政策，预计政策支持下内需有望逐步止跌。通胀方面，随着油价回落，PPI环比转负，PPI同比大概率确认见顶回落，CPI及核心CPI仍将低位运行。货币政策仍维持稳健宽松，7月政治局会议提出综合运用并适时调整货币政策工具，若下半年内需进一步走弱，货币政策窗口有望打开。
股票市场在经历7月份的大幅下跌后，主线中的众多品种重新回到估值可看的状态，估值泡沫造成的股价潜在风险有所缓解；非主线品种在市场的调整中得到了更多的关注，主线吸血造成的估值压制也有所缓解。股票市场重回机会区间并有望以更均衡的方式展现投资机会。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 方正富邦鑫益一年定期开放混合A | 013712 | 2022-04-19 | 0.04亿 | 1.20% | 0.20% | — | 1.80% | 1 |
| 方正富邦鑫益一年定期开放混合C | 013713 | 2022-04-19 | 0.01亿 | 1.20% | 0.20% | 0.50% | 2.30% | 1 |
基金公司
方正富邦基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
16
基金经理人数
94
管理基金
548.66亿
非货基规模
123.71亿
27.38%
近一年规模增长
299.41亿
110.97%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
3.23年
平均投管年限
2.92年
平均在职时长
66.67%
近三年留职率
110/163
平均投管年限排名
74/163
平均在职时长排名
92/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 方正富邦鑫益一年定期开放混合型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 2 | 方正富邦鑫益一年定期开放混合型证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-21 | |
| 3 | 方正富邦鑫益一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书(更新) | 2026-07-16 | |
| 4 | 方正富邦鑫益一年定期开放混合型证券投资基金（方正富邦鑫益一年定期开放混合A份额）基金产品资料概要（更新） | 2026-07-16 | |
| 5 | 关于方正富邦鑫益一年定期开放混合型证券投资基金基金经理变更公告 | 2026-07-15 | |
| 6 | 方正富邦中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金暂停及恢复代销渠道大额申购(含定期定额投资)、转换转入业务的公告 | 2026-07-01 | |
| 7 | 方正富邦鑫益一年定期开放混合型证券投资基金第四个开放期开放日常申购、赎回及转换业务公告 | 2026-06-26 | |
| 8 | 方正富邦基金管理有限公司关于终止与中证金牛（北京）基金销售有限公司销售业务的公告 | 2026-05-30 | |
| 9 | 方正富邦基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告 | 2026-05-16 | |
| 10 | 方正富邦鑫益一年定期开放混合型证券投资基金2026年第一季度报告 | 2026-04-22 |