浙商汇金卓越配置一年持有混合（FOF）B
013782
净值 2026-10-21
1.9431
日涨跌幅
-0.28%
晨星分类
灵活配置
基金经理
陈正声
成立日期
2021-11-08
风险等级
中风险(R3)
股票投资风格箱
大盘成长
基金规模
1.25亿
计价货币
人民币
综合费率
2.64%
基金类型
基金中基金(FOF)
换手率
2%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
1年
托管人
农业银行
业绩
近三年
年度回报
| 回报% | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | -15.84 | -16.01 | 0.78 | 9.21 |
| 同类平均 | -15.99 | -9.48 | 3.05 | 24.18 |
| 业绩比较基准 | -9.53 | -3.47 | 12.09 | 8.86 |
| 四分位排名 | ||||
| 百分位排名 | 70 | 87 | 80 | 87 |
| 同类基金数量 | 133 | 141 | 161 | 193 |
业绩比较基准为中债总财富指数（总值）收益率x50.0% + 沪深300指数收益率x50.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 今年以来 |
| 本基金 | -3.42 | -11.83 | -0.26 | -1.07 | 1.92 | -0.16 | -2.13 |
| 同类平均 | -4.54 | -8.92 | 2.87 | 3.11 | 12.62 | 8.17 | 2.42 |
| 业绩比较基准 | -2.76 | -5.88 | 0.26 | -1.13 | 4.09 | 5.39 | -1.25 |
| 四分位排名 | — | — | — | ||||
| 百分位排名 | — | — | — | 59 | 76 | 81 | 64 |
| 同类基金数量 | 427 | 425 | 425 | 421 | 399 | 379 | 424 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于54%同类 | 17.06% | 17.74% |
最大回撤 | 优于62%同类 | -12.63% | -9.70% |
下行风险 | 优于50%同类 | 13.53% | 12.33% |
晨星风险 | 优于52%同类 | 2.83% | 2.99% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于36%同类 | -1.12 | 0.19 |
卡玛比率 | 负值暂不排名 | -0.08 | 0.32 |
索提诺比率 | 负值暂不排名 | -0.06 | 0.28 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证全指全收益指数×70%＋中证综合债指数×30% | 招募说明书基准 中债总财富指数（总值）收益率×50%＋沪深300指数收益率×50% | 晨星分类基准 中国标准混合基准指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.91 | 0.83 | 0.89 |
Beta系数 | 1.02 | 1.69 | 1.29 |
Alpha % | -7.98 | -7.65 | -7.42 |
超额收益 % | -8.19 | -5.56 | -6.54 |
跟踪误差 % | 4.96 | 9.08 | 6.46 |
信息比率 | -40.61 | -50.52 | -42.31 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
近一年盈利投资者数量占比
2026-06-30本基金盈利投资者
FOF基金平均
100.00%87.50%
较FOF基金平均 +12.50%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 2.64%
0.80%
显性费率0.60%
管理费(年)0.20%
托管费(年)—
销售服务费(年)1.84%
隐性费率0.46%
交易成本(估)1.38%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为标准混合 共有292只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.60% |
| 托管费(每年) | 0.20% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1,000元 |
| 增购 | 1,000元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 1.00% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 200万元 | 0.80% |
| 200万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.60% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 1年 | 0.50% |
| 1年 ≤ 持有时间 < 2年 | 0.25% |
| 持有时间 ≥ 2年 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元B份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- B份额
1–182 天A份额更低无申购费，短期持有更划算
183–1095 天B份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 100 元
浙商证券资管 线上/柜台直销 1折
5 家0.10%
买 10 万元 实付 100 元
蚂蚁基金
天天基金
盈米且慢
好买基金
陆金所无折扣标准费率
2 家1.00%
买 10 万元 实付 1,000 元比蚂蚁、天天等贵 900 元
工商银行
同花顺 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
44.78%
中国中盘
19.88%
中国小盘
3.77%
美国股票
0.19%
发达市场
0.05%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
3.18%
信用债
19.20%
可转债
0.01%
资产支持证券
0.05%
海外投资级
0.06%
海外高收益
0.06%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
股票行业分布
| 投资组合 % | 基准 % | +/- | |
周期性 | 26.70 | 31.54 | -4.84 |
基础材料 | 12.91 | 8.74 | 4.17 |
可选消费 | 4.77 | 5.08 | -0.31 |
金融服务 | 8.75 | 17.40 | -8.65 |
房地产 | 0.27 | 0.33 | -0.06 |
敏感性 | 65.69 | 56.80 | 8.89 |
通信服务 | 0.91 | 1.70 | -0.79 |
能源 | 2.50 | 2.38 | 0.12 |
工业 | 19.68 | 15.54 | 4.14 |
科技 | 42.60 | 37.17 | 5.43 |
防御性 | 7.61 | 11.66 | -4.05 |
必选消费 | 1.10 | 5.45 | -4.35 |
医疗保健 | 4.22 | 3.72 | 0.50 |
公用事业 | 2.29 | 2.48 | -0.19 |
基准指数为沪深300指数
股票地区分布
| 投资组合 % | |
| 大亚洲地区 | 99.72 |
| 日本 | 0.00 |
| 大洋洲 | 0.00 |
| 发达亚洲 | 0.07 |
| 新兴亚洲 | 99.65 |
| 美洲 | 0.28 |
| 北美 | 0.28 |
| 拉丁美洲 | 0.00 |
| 大欧洲地区 | 0.00 |
| 英国 | 0.00 |
| 发达欧洲 | 0.00 |
| 新兴欧洲 | 0.00 |
| 非洲/中东 | 0.00 |
| 未分类 | 0.00 |
重仓基金
| 基金代码 | 基金名称 | 占净值 |
| 006593 | 博道中证500增强A | 9.10% |
| 100038 | 富国沪深300指数增强A/B | 8.25% |
| 003957 | 安信量化沪深300增强A | 6.13% |
| 006729 | 万家中证500指数增强发起式A | 6.11% |
| 003949 | 兴全稳泰债券A | 4.77% |
| 270044 | 广发双债添利债券A | 4.29% |
| 004194 | 招商中证1000指数增强A | 3.75% |
| 014233 | 博时专精特新主题混合C | 3.36% |
| 519782 | 交银裕隆纯债债券A | 3.16% |
| 006502 | 财通集成电路产业股票A | 3.11% |
股票风格箱
价值
平衡
成长
大盘
中盘
小盘
股票风格
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 减持 -4.90%
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 0-10 万份 | 4.3 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 200.6 万份 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
陈正声 男
复旦大学应用经济学博士后，大连理工大学金融工程博士。曾任上海申银万国证券研究所金融工程部博士后研究员、申万宏源证券资产管理事业部权益投资部FOF投资负责人、山西证券金融产品投资部总经理，现任浙江浙商证券资产管理有限公司资产配置部行政负责人。
主动型
不足一年
机构持有极低
股票风格分散
0.7年
1.37亿
1
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在合理控制风险的前提下，通过主动大类资产配置，优选基金投资组合，力求基金资产的长期稳健增值。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金（不包括QDII基金和香港互认基金）的基金份额、国内依法公开发行上市交易的股票（包含主板、中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、债券（国债、金融债券、央行票据、地方政府债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转换债券、可分离交易可转债、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。基金的投资组合比例为：投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的比例不低于基金资产的80%，其中投资于股票、股票型基金（包括股票指数基金）、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的资产占基金资产的比例为20%-80%；货币市场基金投资占基金资产的比例不得超过15%；该基金所持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
投资策略
该基金的大类资产配置策略通过宏观基本面分析进行确定，同时随着市场环境变化、政策变化引入战术资产配置对组合进行适时调整。（一）大类资产配置策略；（二）基金筛选策略；（三）股票投资策略；（四）债券投资策略；（五）资产支持证券投资策略；（六）其他。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债总财富指数（总值）收益率×50%＋沪深300指数收益率×50%
投资策略及运作分析
2026年中报
上半年 A 股是"指数结构性上涨+个股结构性下跌"的极致分化牛市--科技（尤其 AI 硬件产业链）是全市场唯一的资金蓄水池，创造了半导体 +105%、覆铜板 +220% 的爆发行情，但代价是超六成股票下跌、中位数 -14%。上证靠权重护盘勉强收正 (+3.16%)，科创 50 (+64%) 与创业板 (+35.6%) 一骑绝尘；消费、地产、大盘价值、小微盘等板块集体承压。 本基金上半年以来在市场波动中坚守因子投资和景气投资的理念，于成长与价值风格间适度配置，整体偏向进攻。上半年整体上小盘成长风格占优，价值风格阶段性偏弱。在景气投资视角下，我们的产品组合适度配置了高景气行业，整体上偏向进攻性的成长，目标是在承受一定波动的情况下，实现客户收益最大化。
基金经理展望
2026年中报
2026年上半年，全球经济在地缘冲突、贸易政策反复及主要经济体货币政策分化影响下延续低速修复，外部不确定性仍然较高。国内稳增长政策持续发力，经济运行总体平稳，上半年国内生产总值同比增长4.7%，但内需恢复仍显不足，房地产投资和居民消费信心偏弱，出口及高技术制造业、数字经济等新动能表现相对较强，经济结构分化特征较为明显。证券市场方面，A股整体震荡上行但风格分化显著，人工智能、半导体、高端制造等科技成长板块表现突出，传统红利及部分消费板块相对承压；债券市场在货币环境保持合理充裕、经济温和修复的背景下总体保持平稳，中高等级信用债具有一定票息配置价值，但随着收益率处于相对低位，债券资产的资本利得空间有所收窄，市场对于久期管理和信用风险识别提出了更高要求。 展望下半年，国内宏观政策有望继续保持积极取向，财政政策将更加注重稳投资、促消费和培育新质生产力，货币政策预计维持适度宽松，经济有望延续温和修复，但外需变化、地产调整及地缘政治仍可能扰动市场。权益市场估值与流动性环境相对友好，结构性机会仍将占主导，科技创新、先进制造、消费复苏及高股息资产均具备阶段性配置价值，但需警惕前期涨幅较大板块的估值波动。债券市场预计以震荡为主，票息收益仍具基础配置价值，久期策略需更加灵活。 基金配置层面，管理人将继续坚持多资产、多策略和风格均衡，通过动态调整权益、债券及商品类资产比例，精选具备稳定超额收益能力的基金产品，努力提升组合的风险收益比。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 浙商汇金卓越配置一年持有混合（FOF）A | 013781 | 2021-11-08 | 0.82亿 | 0.80% | 0.20% | — | 2.84% | 1,000 |
| 浙商汇金卓越配置一年持有混合（FOF）B | 013782 | 2021-11-08 | 0.43亿 | 0.60% | 0.20% | — | 2.64% | 1,000 |
基金公司
浙江浙商证券资产管理有限公司 基本信息 2026-06-30
13
基金经理人数
65
管理基金
269.39亿
非货基规模
-30.14亿
-9.63%
近一年规模增长
124.78亿
44.29%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
3.38年
平均投管年限
2.25年
平均在职时长
40.00%
近三年留职率
104/163
平均投管年限排名
115/163
平均在职时长排名
128/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 浙江浙商证券资产管理有限公司高级管理人员变更公告 | 2026-09-24 | |
| 2 | 浙商汇金卓越配置一年持有期混合型基金中基金（FOF）2026年中期报告 | 2026-08-29 | |
| 3 | 浙商汇金卓越配置一年持有期混合型基金中基金（FOF）2026年第二季度报告 | 2026-07-21 | |
| 4 | 浙商汇金卓越配置一年持有期混合型基金中基金（FOF）2026年第一季度报告 | 2026-04-15 | |
| 5 | 浙商汇金卓越配置一年持有期混合型基金中基金（FOF）2025年年度报告 | 2026-04-01 | |
| 6 | 浙商汇金卓越配置一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金产品资料概要更新 | 2026-02-12 | |
| 7 | 浙商汇金卓越配置一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（2026年第2次重大事项临时更新） | 2026-02-11 | |
| 8 | 浙商汇金卓越配置一年持有期混合型基金中基金（FOF）减聘基金经理公告 | 2026-02-08 | |
| 9 | 浙商汇金卓越配置一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（2026年第1次重大事项临时更新） | 2026-01-29 | |
| 10 | 浙商汇金卓越配置一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金产品资料概要更新 | 2026-01-29 |