鹏华兴鑫宝货币C
014610
净值 2026-10-22
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
夏寅、张佳蕾
成立日期
2021-12-23
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
—
基金规模
296.48亿
计价货币
人民币
综合费率
0.25%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
5,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
兴业银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近三年
年度回报
回报%
2022
2023
2024
2025
本基金
1.99
2.22
2.01
1.51
同类平均
1.77
1.88
1.67
1.27
基准指数
1.10
1.10
1.10
1.10
基准指数为中国人民银行三个月人民币定期存款利率
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
今年以来
本基金
0.10
0.32
0.65
1.35
1.48
1.70
1.00
同类平均
0.08
0.26
0.53
1.11
1.23
1.42
0.81
基准指数
0.09
0.27
0.55
1.10
1.10
1.10
0.82
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金因分类限制，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于81%同类0.02%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于100%同类0.00%0.01%
晨星风险
优于81%同类0.00%0.00%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
夏普比率
优于94%同类11.700.42
卡玛比率
—0.002323682391259.69
索提诺比率
—0.000.77
相对基准表现
跟踪指标-近三年
晨星计算基准
暂无匹配
招募说明书基准
活期存款利率（税后）
晨星分类基准
中国人民银行三个月人民币定期存款利率
拟合优度-R²
—0.00—
Beta系数
—2.55—
Alpha %
—2.48—
超额收益 %
—1.350.60
跟踪误差 %
—0.110.11
信息比率
—12.695.67

什么是晨星计算基准 ?

基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
1趋势拟合度 R²
衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
2相对市场波动 Beta
衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.25%

0.21%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.01%

销售服务费(年)

0.04%

隐性费率

0.03%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
6%
在同类基金的百分位
0.13%
本基金 0.25%
同类平均 0.51%
1.42%
显性费率
5%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.21%
同类平均 0.41%
1.20%
隐性费率
24%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.04%
同类平均 0.10%
0.68%
基金规模
本基金 243.39亿
中位数 219.17亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有970只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.01%
最小投资额度
申购1,000,000元
增购—
单日申购限额
个人代销5,000,000元
个人直销5,000,000元
机构直销5,000,000元
机构代销5,000,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%

不同份额费率测算对比

买入金额 1万元
  • A份额
  • C份额
  • E份额
1–1095 天C份额更低无申购费，短期持有更划算

数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。

资产分布
最新
历史
2026-06-30
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2026-06-30
基金经理自持
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
—
高管投研跟投
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
—
内部员工持有
占总份额比例—
估算金额
—
基金公司直接持有
2026-06-30
占总份额比例—
估算金额
—
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2026-06-30
 高管投研
2026-06-30
 内部员工
2026-06-30
 管理人
2026-06-30
鹏华兴鑫宝货币C
本基金
未持有未持有未持有未持有
鹏华兴鑫宝货币A
10-50 万份0-10 万份67.6 万份未持有
鹏华兴鑫宝货币E
0-10 万份未持有0.1 万份未持有
鹏华货币A
未持有未持有295.67 份未持有
鹏华货币B
未持有未持有未持有10,316.8 万份
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-10-212026-10-210.00031.0000
2026-10-202026-10-200.00031.0000
2026-10-192026-10-190.00031.0000
2026-10-182026-10-180.00071.0000
2026-10-162026-10-160.00031.0000
规模变动
货币单位：元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
张佳蕾 女
国籍中国,理学硕士,15年证券从业经验。曾任德勤会计师事务所(伦敦)企业风险管理咨询师，大成基金管理有限公司交易员及研究员。2017年8月加盟鹏华基金管理有限公司，现担任现金投资部副总经理/基金经理。2018年10月至今担任鹏华货币市场证券投资基金基金经理, 2018年10月至今担任鹏华兴鑫宝货币市场基金基金经理, 2019年12月至今担任鹏华添利交易型货币市场基金基金经理, 2019年12月至今担任鹏华增值宝货币市场基金基金经理, 2020年06月至今担任鹏华中短债3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理, 2021年06月至今担任鹏华稳泰30天滚动持有债券型证券投资基金基金经理, 2022年01月至2022年05月担任鹏华中债-市场隐含评级AAA信用债(1-3年)指数证券投资基金基金经理, 2022年01月至2023年01月担任鹏华9-10年利率债债券型发起式证券投资基金基金经理, 2022年01月至今担任鹏华中债-0-3年AA+优选信用债指数证券投资基金基金经理, 2022年01月至今担任鹏华中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金经理,张佳蕾女士具备基金从业资格。
固收型
五年以上
近一年规模有所减少
近三年回撤控制能力较强
8年
3234.25亿
10
前49%
收益能力
前3%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制风险和保持流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基准的投资收益率。
投资范围
该基金投资于法律法规允许投资的金融工具，包括现金，期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当的程序后，可以将其纳入投资范围。
投资策略
1、久期策略；2、类属配置策略；3、套利策略；4、现金管理策略；5、资产支持证券的投资策略。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
活期存款利率（税后）
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年经济整体平稳运行，上半年GDP同比增速为4.7%，其中一季度开局较好，二季度略有下滑。从结构上看，内需表现相对较弱，固定资产投资增速由正转负，房地产开发投资增速降幅扩大，基建投资增速有所回落，社零增速边际放缓。外需持续表现强劲，上半年出口增速维持两位数，价格同比连续8个月回升，机电产品出口占比较高。金融数据方面，社融同比增速略有下降，新增人民币贷款同比少增。通胀数据方面，CPI同比增速维持稳定，受地缘局势扰动、国际油价上涨推动，3月份PPI由负转正，二季度PPI同比增速明显抬升，6月PPI同比升至4.1%。海外方面，美联储维持基准利率不变，人民币兑美元汇率整体升值，二季度以来窄幅波动。央行继续实施适度宽松的货币政策，通过逆回购、买断式回购、MLF、买卖国债等工具，进行流动性投放，平抑市场波动。货币市场利率震荡下行，银行间流动性持续充裕。1年期AAA存单收益率一季度整体下行，二季度先下后上、低位震荡，上半年整体下行16BP。其他品种方面，1年期国开债下行20BP，1年期AAA短融下行21BP。   2026年上半年，本基金灵活调整杠杆比例和久期，在季末等时点根据各项资产价格，选择性价比较高的资产进行配置，在保证组合良好流动性的基础上，力争提高组合整体收益。   
基金经理展望
2026年中报
2026年下半年，国内经济预计延续平稳运行。三季度地方债发行加速，后续财政支出的提速可能对内需有一定的拉动作用。国内生产供应链优势仍在，全球制造业PMI位于扩张区间，预计外需具有较强韧性。通胀方面，PPI和CPI的表现分化，上游涨价向下游传导不畅，全面通胀的可能性较小，CPI、PPI数据同比增速预计边际回落。海外方面，若后续就业趋于稳定、通胀维持高位，美联储转向加息的可能性提升，人民币汇率窄幅震荡为主。目前外围仍有不确定性，内需偏弱，货币政策宽松基调有望延续，资金利率预计维持稳定。基于以上分析，本组合2026年下半年将灵活调整剩余期限，适时运用杠杆策略，结合组合负债端的特点，考虑组合的流动性安全，合理安排组合的资产到期分布。
相关基金
基金名称基金代码成立日期规模管理费率托管费率销售服务费综合费率最低投资额
鹏华兴鑫宝货币A0048962017-07-13163.51亿0.15%0.05%0.25%0.49%0
鹏华兴鑫宝货币C0146102021-12-23132.97亿0.15%0.05%0.01%0.25%1,000,000
鹏华兴鑫宝货币E0192902023-08-300.00亿0.15%0.05%0.03%0.26%0
基金公司
鹏华基金管理有限公司
基本信息 2026-06-30
89
基金经理人数
787
管理基金
6337.16亿
非货基规模
1090.01亿
22.85%
较上期
近一年规模增长
1651.51亿
37.11%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
5.38年
平均投管年限
3.07年
平均在职时长
90.14%
近三年留职率
25/163
平均投管年限排名
55/163
平均在职时长排名
12/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
★★
★★
★★
★★
★★
3223.87%
4星
★★
★★
★★
★★
6718.12%
3星
★★
★★
★★
12531.25%
2星
★★
★★
7820.98%
1星
★★
345.77%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模（亿）占比
股票型1238.0810.72%
固收型4009.6234.73%
混合型1017.638.82%
货币5206.9845.10%
其它71.830.62%
0%
25%
50%
电话
400-678-8999
传真
0755-82021126
地址
深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心第43楼
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
鹏华兴鑫宝货币市场基金2026年中期报告
2026-08-28
2
鹏华兴鑫宝货币市场基金2026年第2季度报告
2026-07-20
3
鹏华兴鑫宝货币市场基金招募说明书更新
2026-07-03
4
鹏华兴鑫宝货币市场基金基金产品资料概要更新
2026-07-03
5
鹏华基金管理有限公司修改基金合同的公告
2026-06-27
6
鹏华基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告
2026-06-24
7
鹏华基金管理有限公司关于终止中证金牛(北京)基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告
2026-05-30
8
鹏华兴鑫宝货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-21
9
鹏华基金管理有限公司高级管理人员变更公告
2026-04-04
10
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与海南有知有行基金销售有限公司申购（含定期定额投资）费率优惠活动的公告
2026-03-31
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