嘉实薪金宝货币B
018205
净值 2026-05-29
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
张文玥、李垚
成立日期
2023-04-18
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
—
基金规模
120.48亿
计价货币
人民币
综合费率
0.47%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
8,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
中信银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近三年
年度回报
回报%
2024
2025
本基金
1.83
1.40
同类平均
1.67
1.27
业绩比较基准
0.36
0.35
业绩比较基准为人民币活期存款税后利率x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
今年以来
本基金
0.10
0.30
0.61
1.27
1.47
1.68
0.40
同类平均
0.09
0.28
0.57
1.19
1.34
1.52
0.38
业绩比较基准
0.03
0.09
0.18
0.35
0.35
0.35
0.12
业绩数据截至2026-04-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（该基金因分类限制，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于65%同类0.03%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于100%同类0.00%0.00%
晨星风险
优于65%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于56%同类0.08%
Beta
—1.10
R2
—0.81
超额收益
优于56%同类0.09%
跟踪误差
优于64%同类0.01%
信息比率
优于61%同类7.65
月度胜率
优于100%同类100.00%
涨势捕获率
优于56%同类107.19%
跌势捕获率
—0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.47%

0.43%

显性费率

0.33%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.05%

销售服务费(年)

0.04%

隐性费率

0.04%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
48%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.47%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
51%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.43%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
34%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.04%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 126.29亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.33%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.05%
最小投资额度
申购—
增购—
单日申购限额
个人代销8,000,000元
个人直销8,000,000元
机构直销8,000,000元
机构代销100,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
0-10 万元
高管投研跟投
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
估算金额
0-10 万元
内部员工持有
持平
占总份额比例0.00%
估算金额
28.69 元
基金公司直接持有
2026-03-31
占总份额比例—
估算金额
—
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2025-12-31
 高管投研
2025-12-31
 内部员工
2025-12-31
 管理人
2026-03-31
嘉实薪金宝货币B
本基金
0-10 万份0-10 万份28.69 份未持有
嘉实薪金宝货币A
0-10 万份>100 万份6,874.6 万份未持有
嘉实薪金宝货币E
10-50 万份10-50 万份23.5 万份未持有
嘉实3个月理财债券A
0-10 万份0-10 万份1.7 万份未持有
嘉实3个月理财债券E
0-10 万份0-10 万份4.5 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-05-292026-05-290.00031.0000
2026-05-282026-05-280.00031.0000
2026-05-272026-05-270.00031.0000
2026-05-262026-05-260.00031.0000
2026-05-252026-05-250.00031.0000
规模变动
货币单位：元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
张文玥 女
曾任中国邮政储蓄银行股份有限公司金融市场部货币市场交易员及债券投资经理。2014年4月加入嘉实基金管理有限公司，现任固收投研体系基金经理。硕士研究生，具有基金从业资格。中国国籍。
固收型
任职稳定
一拖多
近十年回撤控制能力强
11.8年
1634.83亿
10
前93%
收益能力
前13%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在力求基金资产安全性、流动性的基础上，追求超过业绩比较基准的稳定收益。
投资范围
该基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期融资券，超短期融资券，一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、资产支持证券、中期票据，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场基金的，在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下，该基金可参与其他货币市场基金的投资，不需召开持有人大会。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金根据宏观经济指标（主要包括：市场资金供求、利率水平和市场预期、通货膨胀率、GDP增长率、货币供应量、就业率水平、国际市场利率水平、汇率等），决定组合的平均剩余期限（长/中/短）和比例分布。根据各类资产的流动性特征（主要包括：平均日交易量、交易场所、机构投资者持有情况、回购抵押数量等），决定组合中各类资产的投资比例。根据各类资产的信用等级及担保状况，决定组合的风险级别。具体投资策略包括：资产配置策略、个券选择策略、银行存款投资策略、利用短期市场机会的灵活策略。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
人民币活期存款税后利率
投资策略及运作分析
2026年第一季报
2026年一季度，货币政策保持适度宽松，强化逆周期和跨周期调节，综合运用多种货币政策工具，为经济持续向好向优创造适宜的货币金融环境。具体来看，2026年1月，央行MLF净投放7000亿，买断式逆回购净投放3000亿元，国债买卖净投放1000亿元；2月，MLF净投放3000亿，买断式逆回购净投放6000亿元，国债买卖净投放500亿元；3月，MLF净投放500亿，买断式逆回购净回笼3000亿元，国债买卖净投放500亿元。一季度央行货币政策委员会例会指出，要继续实施适度宽松的货币政策，加大逆周期和跨周期调节力度，加强货币财政政策协同配合，促进经济稳定增长和物价合理回升；保持流动性充裕，促进社会综合融资成本低位运行；从宏观审慎的角度观察、评估债市运行情况，关注长期收益率的变化；畅通货币政策传导机制，提高资金使用效率。
2026年一季度债市以事件驱动和多因素博弈为主线，经济数据超预期、地缘冲突引发通胀担忧对债市形成压制，资金面宽松支撑中短端，叠加机构配置与交易行为切换，最终市场呈现整体震荡下行且收益率曲线显著陡峭化的格局。季末中债估值1年期AAA级同业存单收于1.51%，1年期AAA级中短期票据收于1.58%，1年期国开债收于1.44%，3年期国开债收于1.57%，5年期国开债收于1.68%，10年期国开债收于1.95%。
2026年一季度，本基金秉持稳健投资原则，谨慎操作，以确保组合安全性为首要任务；灵活配置各类资产，管理现金流分布，保障组合充足流动性；有效管理组合利率风险，动态调整组合久期；谨慎筛选组合投资个券，严控信用风险；灵活运用杠杆策略提高组合收益。整体看，本基金成功应对了市场和规模波动，投资业绩平稳，实现了安全性、流动性和收益性的目标；组合持仓结构相对安全、流动性良好，为下一阶段抓住市场机遇、创造中长期回报打下了良好基础。
基金经理展望
2025年年报
“十五五”时期，我国将加快构建新发展格局，推进科技创新和产业创新深度融合，大力提振消费和扩大有效投资，经济大盘稳中向好的态势将持续巩固。
政策前瞻来看，预计货币政策维持适度宽松的基调，目前金融机构的法定存款准备金率平均为6.3%，降准仍然有空间；后续银行付息成本有望降低，净息差逐步企稳，为降息创造一定空间。
本基金将坚持一贯以来的谨慎操作风格，强化投资风险控制，以确保组合安全性和流动性为首要任务，兼顾收益性。密切关注各项宏观数据、政策调整和流动性情况，平衡配置各类资产，保持合理流动性资产配置，管理现金流分布，以控制利率风险和应对产品规模波动，努力为投资人创造安全稳定的收益。
相关基金
基金名称基金代码成立日期规模管理费率托管费率销售服务费综合费率最低投资额
嘉实薪金宝货币A0006182014-04-29117.10亿0.33%0.05%0.25%0.67%0
嘉实薪金宝货币B0182052023-04-183.38亿0.33%0.05%0.05%0.47%0
嘉实薪金宝货币E0204732023-12-280.01亿0.33%0.05%0.20%0.62%0
基金公司
嘉实基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
100
基金经理人数
638
管理基金
6597.81亿
非货基规模
-854.79亿
-12.86%
较上期
近一年规模增长
1203.66亿
24.01%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
4.76年
平均投管年限
3.22年
平均在职时长
66.67%
近三年留职率
47/161
平均投管年限排名
43/161
平均在职时长排名
89/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
★★
★★
★★
★★
★★
169.06%
4星
★★
★★
★★
★★
4821.95%
3星
★★
★★
★★
14147.69%
2星
★★
★★
8414.07%
1星
★★
387.22%
0%
25%
50%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模（亿）占比
股票型2905.2928.42%
固收型2742.9126.84%
混合型907.568.88%
货币3623.4735.45%
其它42.050.41%
0%
20%
40%
电话
400-600-8800
传真
010-65215588
地址
北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座写字楼12A层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书（2026年05月18日更新）
2026-05-18
2
嘉实薪金宝货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-22
3
嘉实薪金宝货币市场基金2025年年度报告
2026-03-30
4
嘉实基金管理有限公司关于在直销柜台开展基金认购、申购、转换费率优惠活动的公告
2026-03-27
5
嘉实基金管理有限公司关于在网上直销开展基金认购、申购、转换费率优惠活动的公告
2026-03-05
6
嘉实薪金宝货币市场基金2025年第4季度报告
2026-01-23
7
关于嘉实基金管理有限公司旗下部分基金降低托管费率并修改基金合同及托管协议的公告
2025-12-05
8
嘉实基金管理有限公司关于终止锦州银行股份有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告
2025-11-05
9
嘉实薪金宝货币市场基金2025年第3季度报告
2025-10-29
10
嘉实薪金宝货币市场基金2025年中期报告
2025-08-29
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