工银如意货币C
019967
净值 2026-05-29
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
王朔、郝瑞
成立日期
2023-11-03
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
506.65亿
计价货币
人民币
综合费率
0.40%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
5,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
兴业银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近一年
年度回报
回报%
2024
2025
本基金
1.99
1.51
同类平均
1.67
1.27
业绩比较基准
1.37
1.37
业绩比较基准为中国人民银行公布的七天通知存款税后利率x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
今年以来
本基金
0.11
0.34
0.70
1.44
1.61
0.46
同类平均
0.09
0.28
0.57
1.19
1.34
0.38
业绩比较基准
0.11
0.33
0.68
1.37
1.37
0.45
业绩数据截至2026-04-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于64%同类0.03%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于100%同类0.00%0.00%
晨星风险
优于64%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于92%同类0.26%
Beta
0.96
R2
0.62
超额收益
优于87%同类0.26%
跟踪误差
优于37%同类0.02%
信息比率
优于79%同类16.20
月度胜率
优于100%同类100.00%
涨势捕获率
优于87%同类121.35%
跌势捕获率
0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.40%

0.21%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.01%

销售服务费(年)

0.19%

隐性费率

0.18%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
33%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.40%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
4%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.21%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
96%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.19%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 449.05亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.01%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销5,000,000元
个人直销5,000,000元
机构直销100,000元
机构代销100,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
增持 146.39%
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
工银如意货币C
本基金
0-10 万份0-10 万份346.5 万份未持有
工银如意货币A
未持有0-10 万份312.0 万份未持有
工银如意货币B
未持有未持有未持有未持有
工银如意货币D
未持有未持有未持有未持有
工银如意货币E
未持有未持有未持有未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-05-292026-05-290.00031.0000
2026-05-282026-05-280.00031.0000
2026-05-272026-05-270.00051.0000
2026-05-262026-05-260.00031.0000
2026-05-252026-05-250.00031.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
王朔
硕士研究生。2010年加入工银瑞信,现任固定收益部副总经理、基金经理。2013年11月11日至今,担任工银瑞信货币市场基金基金经理;2014年1月27日至今,担任工银瑞信薪金货币市场基金基金经理;2015年7月10日至2023年2月7日,担任工银瑞信现金快线货币市场基金基金经理;2015年7月10日至2023年2月7日,担任工银瑞信添益快线货币市场基金基金经理;2016年12月23日至今,担任工银瑞信如意货币市场基金基金经理;2019年2月26日至今,担任工银瑞信尊享短债债券型证券投资基金基金经理;2019年4月30日至2020年12月14日,担任工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金基金经理;2020年7月8日至2024年8月19日,担任工银瑞信泰和39个月定期开放债券型证券投资基金基金经理;2022年4月20日至今,担任工银瑞信瑞恒3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理;2022年4月21日至今,担任工银瑞信瑞盛一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金基金经理;2022年6月28日至2023年12月15日,担任工银瑞信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理;2023年2月7日至今,担任工银瑞信新生利混合型证券投资基金基金经理;2024年4月17日至今,担任工银瑞信现金快线货币市场基金基金经理;2024年4月17日至今,担任工银瑞信添益快线货币市场基金基金经理;2024年8月21日至今,担任工银瑞信瑞富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金基金经理。
主动型
任职稳定
近三年规模相对稳定
月度胜率高
12.6年
3911.65亿
11
前51%
收益能力
前10%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在控制风险并保持资产流动性的基础上,力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
投资范围
该基金主要投资于具有良好流动性的工具,包括现金;期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
投资策略
该基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略,在严格控制风险的前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,实现组合增值。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
中国人民银行公布的七天通知存款税后利率
投资策略及运作分析
2026年第一季报
2026年一季度,海外方面,美国财政与货币宽松对经济增长构成拉动,但剔除AI相关产业链的支撑后其余部门表现缺乏亮点,且价格数据体现出核心通胀的粘性。此外地缘政治事件导致油价在3月出现显著上行,受此影响美联储年内降息预期出现明显回落,市场对金融条件收紧的担忧快速发酵。国内方面,年初经济基本面较去年四季度出现明显改善,基建和制造业投资增速转正,消费增速有所修复,地产成交量、挂牌量、价格层面均出现一定积极信号,并且出口增速较为亮眼。货币政策方面,央行对流动性的呵护态度较为明确,年初以来外汇占款持续投放对基础货币形成补充,资金利率持续处于较低水平,银行体系负债成本低位运行。此外,受到存款增速显著高于季节性的推动,银行体系负债端增长状态良好,对债市配置力量形成支撑。
一季度,货币市场流动性较为宽松,短端资产收益率总体呈现下行态势。截至一季度末,DR001与R001加权利率均较上季末下行6bps,收于1.27%、1.39%;3个月存单与信用债分别较上季末下行10bps、9bps,收于1.45%、1.53%;3个月政策性金融债收益率较上季末下行5bps,收于1.39%。操作上,一季度组合维持了中性的剩余期限与杠杆水平,在资产收益率下行至较低水平后主动降低了利率风险暴露,同时保持组合流动性充裕。后续组合将继续聚焦风险防控,控制利率波动风险敞口,加大关键时点资金预留,同时维持组合资产较高信用等级,严控资产信用资质。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年,海外仍处于财政政策与货币政策双宽松的阶段,美国经济增长动能预计逐步修复。国内方面,预计全年经济增长整体保持平稳,宏观政策在保持力度的同时更加注重提质增效,经济增长的质量将有所提升。财政政策方面,在内外部风险逐步降低的背景下,继续保持超常规逆周期调节的必要性有所下降,广义财政对经济增长的拉动预计弱于去年。货币政策方面,预计仍将保持适度宽松,促进经济稳定增长与物价合理回升,政策工具上,在汇率约束逐步降低、银行净息差逐步改善的情况下,降准降息有一定空间,但在逆周期与跨周期相结合的框架下,总量工具的运用可能更加相机抉择,下阶段政策将更加注重运用结构性工具“精准滴灌”支持实体经济发展。
债券市场方面,经济基本面整体相对平稳,市场对超长债发行与承接的担忧有所消退,并且中长端债券估值保护空间相比2025年年初已有明显修复,收益率大幅上行风险预计相对可控。此外资金面在货币政策适度宽松定调下预计对市场同样偏有利,短端资产整体相对安全。但同时也需要关注物价变化可能带来的风险,全球大宗商品价格上涨,国内PPI环比持续回升,并且随着国内反内卷政策持续推进,市场仍在不断接近供需平衡的临界点,通胀预期的变化可能引发债券调整。组合层面,结合对于基本面因素与短端资产估值分位数水平的考量,策略上我们将保持相对中性的利率风险敞口和杠杆水平,维持组合良好的内生流动性,加大各关键时点的流动性预留力度。同时根据投资者类别匹配更适合的类属资产,始终严控信用债配置的信用资质,以求保持组合资产端的良好流动性,更好地匹配投资者需求。
相关基金
基金公司
工银瑞信基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
85
基金经理人数
502
管理基金
4864.51亿
非货基规模
479.27亿
11.86%
较上期
近一年规模增长
752.40亿
19.14%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
5.35年
平均投管年限
3.63年
平均在职时长
83.61%
近三年留职率
26/161
平均投管年限排名
20/161
平均在职时长排名
34/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
2211.85%
4星
8337.99%
3星
10233.10%
2星
5710.35%
1星
186.71%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型1087.9411.65%
固收型2714.4829.06%
混合型936.4610.03%
货币4476.6347.92%
其它125.621.34%
0%
25%
50%
电话
400-811-9999
传真
010-66583158
地址
北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
关于限制工银瑞信如意货币市场基金D类份额、E类份额2026年劳动节假期大额申购、转换转入投资业务金额的公告
2026-04-28
2
工银瑞信如意货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-22
3
工银瑞信基金管理有限公司关于终止上海凯石财富基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务及后续投资者服务措施的公告
2026-04-10
4
工银瑞信如意货币市场基金2025年年度报告
2026-03-31
5
工银瑞信基金管理有限公司高级管理人员变更公告
2026-03-11
6
关于限制工银瑞信如意货币市场基金D类份额、E类份额2026年春节假期大额申购、转换转入投资业务金额的公告
2026-02-12
7
工银瑞信如意货币市场基金2025年第4季度报告
2026-01-23
8
工银瑞信基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务及后续投资者服务措施的公告
2026-01-09
9
关于限制工银瑞信如意货币市场基金D类份额、E类份额2026年元旦假期大额申购、转换转入投资业务金额的公告
2025-12-29
10
工银瑞信基金管理有限公司高级管理人员变更公告
2025-11-22