大成安汇金融债债券D
020455
净值 2026-10-23
1.0823
日涨跌幅
-0.01%
晨星分类
纯债
基金经理
汪曦
成立日期
2023-12-25
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
0.53亿
计价货币
人民币
综合费率
0.51%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
中国银行
业绩
近一年
年度回报
| 回报% | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 3.59 | 0.45 |
| 同类平均 | 4.69 | 0.87 |
| 基准指数 | 7.89 | 0.70 |
| 四分位排名 | ||
| 百分位排名 | 95 | 70 |
| 同类基金数量 | 303 | 1435 |
基准指数为中证综合债指数
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.19 | 0.36 | 1.19 | 2.42 | 2.25 | 1.88 |
| 同类平均 | 0.30 | 0.62 | 1.39 | 2.59 | 2.42 | 2.08 |
| 基准指数 | 0.36 | 1.09 | 2.30 | 3.70 | 3.28 | 3.14 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||
| 百分位排名 | — | — | — | 56 | 60 | 60 |
| 同类基金数量 | 1583 | 1565 | 1531 | 1464 | 1141 | 1502 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于41%同类 | 0.64% | 0.50% |
最大回撤 | 优于45%同类 | -0.26% | -0.25% |
下行风险 | 优于51%同类 | 0.13% | 0.13% |
晨星风险 | 优于41%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于29%同类 | 2.04 | 2.96 |
卡玛比率 | 优于40%同类 | 9.22 | 10.40 |
索提诺比率 | 优于50%同类 | 10.00 | 11.11 |
相对基准表现
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 中证政策性金融债指数 | 招募说明书基准 中债金融债总财富指数收益率 | 晨星分类基准 中证综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.86 | 0.86 | 0.50 |
Beta系数 | 0.92 | 0.94 | 0.58 |
Alpha % | -0.69 | -0.74 | -0.18 |
超额收益 % | -0.89 | -0.91 | -1.28 |
跟踪误差 % | 0.25 | 0.24 | 0.55 |
信息比率 | -0.22 | -0.22 | -0.71 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.51%
0.35%
显性费率0.27%
管理费(年)0.08%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.16%
隐性费率0.07%
交易成本(估)0.08%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为纯债 共有2331只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.27% |
| 托管费(每年) | 0.08% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.80% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 300万元 | 0.50% |
| 300万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.30% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 100.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 持有时间 ≥ 7天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折D份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
- D份额
- E份额
1–6 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
7–29 天D份额更低持有满7天，赎回费归零
30–291 天C份额更低持有满30天，赎回费归零
293–1095 天A份额/D份额并列更低该区间累计成本并列最低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天、同花顺省 800 元
大成基金 线上/柜台直销 无折扣标准费率
2 家0.80%
买 10 万元 实付 800 元
天天基金
同花顺 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
113.63%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 210310 | 21进出10 | 21.14% |
| 210205 | 21国开05 | 20.90% |
| 190401 | 19农发01 | 20.29% |
| 200210 | 20国开10 | 20.05% |
| 240415 | 24农发15 | 19.43% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 基金公司直接持有2026-06-30
- 持平
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 1.0 万份 |
| >100 万份 | 未持有 | 140.4 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 0-10 万份 | 2.4 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 1.2 万份 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 0-10 万份 | 1.9 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2026-02-09 | 2026-02-09 | 0.0810 | 1.0598 |
| 2025-03-24 | 2025-03-24 | 0.2000 | 1.0484 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
汪曦 女
清华大学工学学士、美国纽约大学哲学硕士（运营管理专业）。证券、保险资管从业年限13年。2011年12月至2013年10月任长城证券股份有限公司金融研究所研究员。2013年10月至2016年9月任融通基金管理有限公司固定收益部研究员、基金经理。2016年9月至2018年12月任上海国泰君安资产管理有限公司固定收益部投资经理、高级投资经理。2019年4月至2021年1月任珠江人寿保险股份有限公司投资管理部研究员。2021年2月至2022年5月任第一创业股份有限公司资产管理部投资总监、投资经理。2022年6月至2024年6月任国华兴益保险资产管理有限公司资深债券投资经理。2024年6月至今任大成基金管理有限公司债券投资一部基金经理。2024年8月7日起任大成安汇金融债债券型证券投资基金、大成惠祥纯债债券型证券投资基金基金经理。2024年8月9日起任大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2024年9月3日起任大成景泽中短债债券型证券投资基金基金经理。2024年9月20日起任大成中债1-3年国开行债券指数证券投资基金、大成中债3-5年国开行债券指数证券投资基金基金经理。具有基金从业资格。国籍：中国
固收型
任职较稳定
近一年规模有所减少
短期业绩弹性强
3.3年
81.41亿
3
前74%
收益能力
前24%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
以保持基金资产的安全性和适当流动性为首要目标，追求高于业绩比较基准的稳定收益。
投资范围
该基金的投资范围包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。
投资策略
该基金以中长期利率趋势分析为基础，结合经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析，实施积极的债券投资组合管理，以获取较高的债券组合投资收益。1、久期配置策略该基金通过对宏观经济变量（包括国内生产总值、工业增长、货币信贷、固定资产投资、消费、外贸差额、财政收支、价格指数和汇率等）和宏观经济政策（包括货币政策、财政政策、产业政策、外贸和汇率政策等）进行分析，对未来较长的一段时间内的市场利率变化趋势进行预测，决定组合的久期。2、收益率曲线策略收益率曲线策略是基于对收益率曲线变化特征的分析，预测收益率曲线的变化趋势，并据此进行投资组合的构建。收益率曲线策略有两方面的内容，一是收益率曲线本身的变化，根据收益率曲线可能向上移动或向下移动，降低或加长整个投资组合的平均剩余期限。二是根据收益率曲线上不同年限收益率的息差特征，通过骑乘策略，投资于最有投资价值的债券。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债金融债总财富指数收益率
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年中国债市整体震荡走牛，核心是“资金宽松+资产荒+经济弱修复”驱动，利率下行、信用利差压缩、违约率降至低位。利率债方面，10年期国债收益率从年初1.84%震荡下行至6月末1.73%（1月曾摸高1.90%，5月最低至1.70%附近），1年期国债下行约22BP至1.12%，曲线呈牛陡；30年期国债微降至2.23%附近。政府债发行节奏偏慢，银行、理财、债基配置需求强，供需错位支撑行情。信用债方面，发行规模约10.7万亿元（同比增加3.5%），净融资大增；收益率全线下行9–22BP，中低等级、中长久期表现占优，信用利差压缩至历史低位（5年内利差多处于2022年来8%分位内）。城投债继续缩量净偿还，科创债同比增约70%成亮点；广义违约金额仅11亿元，新增首次违约主体2家，违约率约0.02%–0.03%，风险明显收敛。2026年6月后已进入低位震荡模式。
基金经理展望
2026年中报
展望未来，我们仍然认为“高质量发展”和“化债”的大背景需要较为宽松的资金面与之匹配，收益率中枢可能仍然将震荡中下行，但中途可能有反复。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 大成安汇金融债债券A | 091023 | 2012-11-29 | 0.03亿 | 0.27% | 0.08% | — | 0.51% | 1 |
| 大成安汇金融债债券C | 090023 | 2012-11-29 | 0.20亿 | 0.27% | 0.08% | 0.10% | 0.61% | 1 |
| 大成安汇金融债债券E | 001516 | 2015-06-16 | 0.30亿 | 0.27% | 0.08% | 0.30% | 0.81% | 1 |
| 大成安汇金融债债券D | 020455 | 2023-12-25 | 0.00亿 | 0.27% | 0.08% | — | 0.51% | 1 |
基金公司
大成基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
51
基金经理人数
461
管理基金
2960.53亿
非货基规模
251.06亿
10.17%
近一年规模增长
1067.14亿
64.70%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
5.65年
平均投管年限
2.93年
平均在职时长
75.61%
近三年留职率
18/163
平均投管年限排名
69/163
平均在职时长排名
65/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 大成基金管理有限公司提醒投资者谨防金融诈骗的公告 | 2026-10-19 | |
| 2 | 大成基金管理有限公司关于终止瑞银基金销售（深圳）有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务及后续投资者服务措施的公告 | 2026-09-08 | |
| 3 | 大成安汇金融债债券型证券投资基金更新招募说明书 | 2026-09-04 | |
| 4 | 大成基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-09-02 | |
| 5 | 大成安汇金融债债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-28 | |
| 6 | 大成安汇金融债债券型证券投资基金2026年第2季度报告 | 2026-07-21 | |
| 7 | 大成安汇金融债债券型证券投资基金(D类份额)基金产品资料概要更新 | 2026-06-30 | |
| 8 | 大成安汇金融债债券型证券投资基金2026年第1季度报告 | 2026-04-22 | |
| 9 | 关于大成安汇金融债债券型证券投资基金D类份额提高份额净值精度的公告 | 2026-04-09 | |
| 10 | 大成安汇金融债债券型证券投资基金2025年年度报告 | 2026-04-01 |