永赢安怡 30 天持有期债券E
021764
净值 2026-10-23
1.0703
日涨跌幅
0.01%
晨星分类
纯债
基金经理
王宇超
成立日期
2024-06-26
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
25.53亿
计价货币
人民币
综合费率
0.41%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
1,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
30天
托管人
江苏银行
业绩
近一年
年度回报
| 回报% | 2025 |
| 本基金 | 2.43 |
| 同类平均 | 0.87 |
| 业绩比较基准 | -0.97 |
| 四分位排名 | |
| 百分位排名 | 5 |
| 同类基金数量 | 1435 |
业绩比较基准为中债-0-3年债券综合全价（总值）指数收益率x95.0% + 活期存款基准利率x5.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.14 | 0.36 | 0.81 | 2.41 | 2.25 | 1.39 |
| 同类平均 | 0.30 | 0.62 | 1.39 | 2.59 | 2.42 | 2.08 |
| 业绩比较基准 | 0.08 | 0.44 | 1.01 | 1.43 | 1.09 | 1.32 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||
| 百分位排名 | — | — | — | 57 | 60 | 83 |
| 同类基金数量 | 1583 | 1565 | 1531 | 1464 | 1141 | 1502 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于79%同类 | 0.36% | 0.50% |
最大回撤 | 优于86%同类 | -0.07% | -0.25% |
下行风险 | 优于87%同类 | 0.03% | 0.13% |
晨星风险 | 优于79%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于79%同类 | 3.57 | 2.96 |
卡玛比率 | 优于92%同类 | 36.58 | 10.40 |
索提诺比率 | 优于92%同类 | 50.53 | 11.11 |
相对基准表现
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 暂无匹配 | 招募说明书基准 中债-0-3年债券综合全价（总值）指数收益率×95%＋活期存款基准利率×5% | 晨星分类基准 中证综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | 0.04 | 0.07 |
Beta系数 | — | -0.12 | -0.12 |
Alpha % | — | 1.32 | 1.59 |
超额收益 % | — | 0.97 | -1.29 |
跟踪误差 % | — | 0.75 | 0.93 |
信息比率 | — | 1.30 | -1.21 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.41%
0.35%
显性费率0.30%
管理费(年)0.05%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.06%
隐性费率0.05%
交易成本(估)0.01%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为纯债 共有2331只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.05% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 10元 |
| 增购 | 10元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 1,000,000元 |
| 个人直销 | 1,000,000元 |
| 机构直销 | 1,000,000元 |
| 机构代销 | 1,000,000元 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 500万元 | 0.10% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 100.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
部分份额累计成本数据缺失，以下仅比较数据完整的 2 个份额。
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–72 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
74–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、腾讯等省 10 元
永赢基金 线上/柜台直销 1折
3 家0.01%
买 10 万元 实付 10 元
蚂蚁基金
腾讯理财通
盈米且慢无折扣标准费率
2 家0.10%
买 10 万元 实付 100 元比蚂蚁、腾讯等贵 90 元
天天基金
同花顺 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
7.96%
信用债
92.04%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 2128025 | 21建设银行二级01 | 6.47% |
| 2228017 | 22邮储银行二级01 | 6.43% |
| 2228014 | 22交通银行二级01 | 6.42% |
| 2128039 | 21中国银行二级03 | 4.84% |
| 2128051 | 21工商银行二级02 | 4.83% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
| 10-50 万份 | 未持有 | 125.5 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 2.0 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 2.0 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 2.0 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
王宇超 女
硕士，12年证券相关从业经验。曾任渣打银行（中国）有限公司信用分析师；海通证券股份有限公司投资经理；浙江浙商证券资产管理有限公司基金经理。现任永赢基金管理有限公司固定收益投资部基金经理。
信用债
五年以上
一拖多
月度胜率中
5.6年
129.01亿
8
前46%
收益能力
前54%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金在严格控制投资组合风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、地方政府债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（协议存款、通知存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具、信用衍生品、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。该基金不投资于股票资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：该基金投资债券的比例不低于基金资产的80%；每个交易日日终扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，以备支付基金份额持有人的赎回款项。如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
该基金将通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平，综合运用资产配置策略、债券投资组合策略、信用衍生品投资策略、国债期货投资策略，力求控制风险并实现基金资产的增值保值。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债-0-3年债券综合全价（总值）指数收益率×95%＋活期存款基准利率×5%
投资策略及运作分析
2026年中报
宏观环境方面，上半年我国经济延续新旧动能分化格局，总体韧性尚存但结构性压力渐显。结构上，出口一季度有所波折，但二季度持续强劲，并带动工业生产维持韧性；地产销售改善有限，基建与制造业投资年初短暂回暖，二季度再度回落；社零增速始终低位徘徊。信贷年初实现开门红后骤退，内生性融资需求延续偏弱。中东地缘冲突大幅推升大宗能源价格，带动PPI提前转正，但下游价格传导仍旧不畅。政策方面，货币政策延续适度宽松基调，但总量宽松保持较强定力；财政政策更强调结构优化而非总量扩张，专项债发行以及政策性金融工具落地有待下半年提速。 从市场表现来看，上半年债市以宽流动性叠加弱信用修复为主线，收益率震荡下行，半年末10年国债活跃券收益率相较去年年末下行近11bp。节奏上，年初受风险偏好及赎回情绪影响，十年国债收益率冲高至1.9%附近并创下年内高点，随后在配置力量支撑下开启修复行情。3月美伊冲突爆发引发油价上行、输入性通胀担忧升温，长端收益率一度承压。4至5月随着经济结构分化加剧、内需表现持续偏弱，10年国债收益率持续下行。6月市场多空博弈加剧，央行OMO零操作、中长期流动性持续净回笼，带动资金价格回归至政策利率附近，收益率由单边下行转为横盘震荡。 信用债方面，上半年无新增违约展期主体，信用风险保持低位。信用债收益率跟随利率债震荡下行，信用利差普遍收窄，其中超长信用债和票息资产的信用利差压缩幅度更大。节奏上，一季度信用债行情演绎流畅，仅在1月初和2月下旬经历小幅的短暂调整，其余时间均保持下行。4-5月资金面宽松，短端信用债收益率和信用利差整体下行，中长端信用债下行幅度不及利率债，信用利差多被动走阔；6月受资金面边际收紧影响，信用债收益率和利差多数上行。 产品操作方面，本产品底仓为中高等级短期信用债，通过利率债波段交易增厚整体组合收益。根据市场变化对组合久期及结构动态调整。
基金经理展望
2026年中报
宏观利率方面，下半年经济大概率延续K型分化特征——外需韧性构成核心支撑，内需则仍待修复，物价上行的最快阶段或许已过。经济虽有边际放缓，但尚无失速风险。货币政策预计维持支持性立场，财政政策仍有发力空间，三季度政府债发行高峰与政策性金融工具落地，或将阶段性扰动市场供需。但在信贷结构性偏弱的背景下，配置盘需求仍对市场形成支撑，利率债整体预计将延续震荡格局。 信用债方面，短期市场对信用债需求仍有支撑。但信用利差压缩较充分，套息利差下降，信用债整体赔率不高。下半年来自政策和机构行为的扰动加大，信用利差中枢阶段性面临一定的抬升压力，尾部主体关注舆情和风险偏好收缩带来的估值风险。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 永赢安怡30天持有期债券A | 021443 | 2024-06-05 | 1.07亿 | 0.30% | 0.05% | — | 0.41% | 10 |
| 永赢安怡30天持有期债券C | 021444 | 2024-06-05 | 23.16亿 | 0.30% | 0.05% | 0.20% | 0.61% | 10 |
| 永赢安怡 30 天持有期债券E | 021764 | 2024-06-26 | 1.30亿 | 0.30% | 0.05% | — | 0.41% | 10 |
基金公司
永赢基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
52
基金经理人数
384
管理基金
5323.52亿
非货基规模
980.16亿
27.46%
近一年规模增长
2193.10亿
91.26%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
2.93年
平均投管年限
2.19年
平均在职时长
62.50%
近三年留职率
122/163
平均投管年限排名
118/163
平均在职时长排名
95/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 永赢安怡30天持有期债券型证券投资基金（E份额）基金产品资料概要更新(2026年第4号) | 2026-09-21 | |
| 2 | 永赢安怡30天持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2026年第4号) | 2026-09-21 | |
| 3 | 永赢安怡30天持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2026年第3号) | 2026-09-12 | |
| 4 | 永赢安怡30天持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2026年第3号) | 2026-09-12 | |
| 5 | 永赢安怡30天持有期债券型证券投资基金的基金经理变更公告 | 2026-09-12 | |
| 6 | 永赢安怡30天持有期债券型证券投资基金（E份额）基金产品资料概要更新(2026年第3号) | 2026-09-12 | |
| 7 | 永赢安怡30天持有期债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 8 | 永赢安怡30天持有期债券型证券投资基金基金合同 | 2026-08-22 | |
| 9 | 永赢基金管理有限公司关于旗下部分基金调整业绩比较基准并修订基金合同等法律文件的公告 | 2026-08-22 | |
| 10 | 永赢安怡30天持有期债券型证券投资基金2026年第2季度报告 | 2026-07-21 |