天弘月月宝30天持有期债券A
022305
净值 2026-10-22
1.0423
日涨跌幅
0.01%
晨星分类
纯债
基金经理
赵鼎龙、尹洋标
成立日期
2024-12-17
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
15.76亿
计价货币
人民币
综合费率
0.41%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
30天
托管人
中信证券
业绩
近一年
年度回报
| 回报% | 2025 |
| 本基金 | 2.45 |
| 同类平均 | 0.87 |
| 业绩比较基准 | -1.00 |
| 四分位排名 | |
| 百分位排名 | 5 |
| 同类基金数量 | 1435 |
业绩比较基准为中债-综合全价（1年以下）指数收益率x95.0% + 活期存款基准利率x5.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.19 | 0.47 | 0.94 | 2.02 | 1.48 |
| 同类平均 | 0.30 | 0.62 | 1.39 | 2.59 | 2.08 |
| 业绩比较基准 | 0.08 | 0.15 | 0.78 | 1.18 | 1.08 |
| 四分位排名 | — | — | — | ||
| 百分位排名 | — | — | — | 77 | 79 |
| 同类基金数量 | 1583 | 1565 | 1531 | 1464 | 1502 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于92%同类 | 0.21% | 0.50% |
最大回撤 | 优于90%同类 | -0.05% | -0.25% |
下行风险 | 优于92%同类 | 0.01% | 0.13% |
晨星风险 | 优于92%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于91%同类 | 4.40 | 2.96 |
卡玛比率 | 优于93%同类 | 41.81 | 10.40 |
索提诺比率 | 优于98%同类 | 169.26 | 11.11 |
相对基准表现
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 中证中诚信胶东经济圈国企信用债中高等级指数 | 招募说明书基准 中债-综合全价（1年以下）指数收益率×95%＋活期存款基准利率×5% | 晨星分类基准 中证综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.89 | 0.58 | 0.54 |
Beta系数 | 0.71 | 0.27 | 0.20 |
Alpha % | -0.16 | 0.88 | 0.41 |
超额收益 % | -0.60 | 0.84 | -1.68 |
跟踪误差 % | 0.11 | 0.44 | 0.64 |
信息比率 | -0.06 | 1.89 | -1.07 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.41%
0.25%
显性费率0.20%
管理费(年)0.05%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.16%
隐性费率0.14%
交易成本(估)0.02%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为纯债 共有2331只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.20% |
| 托管费(每年) | 0.05% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | — |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 10,000,000元 |
| 机构代销 | 10,000,000元 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.35% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 300万元 | 0.20% |
| 300万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.10% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 0天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–63 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
64–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 35 元
天弘基金 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
8 家0.035%
买 10 万元 实付 35 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
6.38%
信用债
121.37%
可转债
0.00%
资产支持证券
1.05%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 09250412 | 25农发清发12 | 5.74% |
| 2228023 | 22中国银行永续债01 | 3.25% |
| 012680912 | 26北新SCP001 | 3.18% |
| 240218 | 23能源Y3 | 2.59% |
| 240487 | 24新汶Y1 | 2.59% |
| 2589236 | 25建欣9优先 | 1.05% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 减持 -23.32%
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 10-50 万份 | 未持有 | 32.2 万份 | 未持有 |
| 未持有 | 未持有 | 2.0 万份 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 未持有 | 10.0 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 19.2 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
FOF持有人数量
2
| 持有该基金的FOF产品清单 | 持有市值￥ | 权重% | 持仓日期 |
| 天弘盈悦稳健配置6个月持有混合（FOF） | 55,568,614 | 4.32 | 2026-06-30 |
| 天弘悦享臻选三个月持有混合（FOF） | 41,436,000 | 4.52 | 2026-06-30 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
赵鼎龙 男
2015年11月至2017年7月 泰康资产管理有限责任公司 固收交易员；2017年8月加盟天弘基金管理有限公司，历任固定收益机构投资部研究员、投资经理助理，基金经理助理，现任固定收益部副总经理、基金经理。
固收型
任职稳定
一拖多
保守配置
短期业绩弹性强
6.9年
209.65亿
7
前72%
收益能力
前71%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制风险和保持较高流动性的前提下力争为投资人获取稳健回报。
投资范围
该基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的各类债券（国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、地方政府债、政府支持债券、政府支持机构债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分）、资产支持证券、债券回购、国债期货、信用衍生品、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。该基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。该基金的投资组合比例为：债券资产投资占基金资产的比例不低于80%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，该基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
主要投资策略包括：资产配置策略、债券类金融工具投资策略、衍生产品投资策略。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债-综合全价（1年以下）指数收益率×95%＋活期存款基准利率×5%
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年债券市场表现较强，以10年国债收益率为基准债券收益率走出明显下行趋势，信用利差更是实现了显著压缩。不过以30年国债收益率为代表的超长期债券走势较弱，基本保持区间震荡走势。宏观经济方面，经济韧性主要来自出口，消费、投资等内需数据表现非常疲软，社零增速更是创了近几年的新低。上半年受美伊冲突影响，油价出现大幅波动，这给国内也带来了输入性通胀压力，PPI明显上升。地产表现依然较弱，信贷扩张力度有限，债券是银行实现资产扩张的主要配置方向。货币政策方面，为了维持银行净息差及预留未来政策空间，央行保持定力，并没有推出降准、降息等政策，更多是通过买断式逆回购等政策对债市进行精准调控。不过在宏观经济走弱、融资需求低迷、债市重要性提升背景下，货币政策收紧的可能性也非常低。同时，在6月底央行通过增加净投放、新增隔夜逆回购等政策表明对市场的呵护态度，债市调整风险基本释放。在债市调整后，不同期限、品种的利差都有所修复，短端品种的票息价值有所提升，中长端品种的估值也明显改善，债市的投资价值有所上升。总体上，受较弱的国内需求及有利的资金环境影响，中短端利率波动较小，投资价值凸显；不过美伊冲突反复，油价走势不确定性较高，国内通胀压力没有完全缓解，同时火热的AI产业链投资也降低了部分资金对债市的需求，长端利率走出趋势行情还需等待额外变量。 本基金为短债策略型基金，以获取稳健票息收益为核心目标，兼顾波段操作增厚回报。品种上主要投资有一定票息收益的高等级信用债、流动性较好的二永债和利率债。考虑到目前较为有利的市场环境，我们坚持配置性价比突出的债券品种，后续会密切跟踪国内经济增长和通胀数据，关注外部形势变化。
基金经理展望
2026年中报
展望未来一个季度，预计外需保持强劲、国内需求从低位有所复苏，货币政策继续保持适度宽松，财政政策更加强调存量政策的落实，政策刺激力度预计较为温和。央行会将市场资金利率维持在较为低波动的中性水平，PPI和CPI大概率逐步回落，债券供给可能存在一定的压力，不过在央行有力呵护及机构配置需求驱动下，债券收益率不会出现明显上行。考虑到目前较弱的国内需求，以及央行维持银行净息差等防风险的诉求，债券收益率大幅抬升或下行的可能性都较低，整体上维持震荡走势。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 天弘月月宝30天持有期债券A | 022305 | 2024-12-17 | 2.65亿 | 0.20% | 0.05% | — | 0.41% | 0 |
| 天弘月月宝30天持有期债券C | 022306 | 2024-12-17 | 13.11亿 | 0.20% | 0.05% | 0.20% | 0.61% | 0 |
基金公司
天弘基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
58
基金经理人数
563
管理基金
4665.15亿
非货基规模
546.50亿
14.76%
近一年规模增长
1543.88亿
53.38%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.01年
平均投管年限
2.50年
平均在职时长
75.56%
近三年留职率
79/163
平均投管年限排名
96/163
平均在职时长排名
66/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 天弘月月宝30天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） | 2026-10-21 | |
| 2 | 天弘基金管理有限公司关于增加中国国际金融股份有限公司为旗下部分基金流动性服务商的公告 | 2026-09-17 | |
| 3 | 天弘基金管理有限公司关于终止瑞银基金销售（深圳）有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-09-04 | |
| 4 | 天弘月月宝30天持有期债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 5 | 天弘月月宝30天持有期债券型证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-21 | |
| 6 | 天弘基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-07-17 | |
| 7 | 天弘月月宝30天持有期债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要（更新） | 2026-06-26 | |
| 8 | 天弘月月宝30天持有期债券型证券投资基金招募说明书（更新） | 2026-06-01 | |
| 9 | 天弘月月宝30天持有期债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要（更新） | 2026-06-01 | |
| 10 | 天弘基金管理有限公司关于终止中证金牛（北京）基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-05-30 |