交银安心收益债券D
023808
净值 2026-09-21
1.0972
日涨跌幅
0.07%
晨星分类
积极债券
基金经理
魏玉敏
成立日期
2025-03-28
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
225.86亿
计价货币
人民币
综合费率
0.77%
基金类型
债券型
换手率
30%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
民生银行
业绩
近一年
年度回报
| 回报% | 2025年 二季度 | 三季度 | 四季度 | 2026年 一季度 | 二季度 |
| 本基金 | 1.16 | 3.87 | 0.54 | 1.17 | 2.99 |
| 同类平均 | 1.37 | 3.24 | 0.36 | 0.40 | 2.37 |
| 业绩比较基准 | 1.06 | -1.50 | 0.04 | 0.29 | 0.62 |
业绩比较基准为中债综合全价指数x100.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.82 | 0.31 | 1.33 | 5.11 | 3.71 |
| 同类平均 | 0.66 | -0.30 | -0.06 | 3.01 | 1.95 |
| 业绩比较基准 | 0.11 | 0.35 | 1.05 | 0.72 | 1.29 |
| 四分位排名 | — | — | — | ||
| 百分位排名 | — | — | — | 20 | 16 |
| 同类基金数量 | 1746 | 1636 | 1510 | 1306 | 1459 |
业绩数据截至2026-08-31，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于59%同类 | 3.34% | 3.56% |
最大回撤 | 优于79%同类 | -1.67% | -1.96% |
下行风险 | 优于65%同类 | 1.90% | 2.33% |
晨星风险 | 优于58%同类 | 0.11% | 0.12% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于91%同类 | 1.18 | 0.55 |
卡玛比率 | 优于91%同类 | 3.06 | 1.55 |
索提诺比率 | 优于86%同类 | 2.08 | 0.84 |
相对基准表现
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 中证综合债指数×90%＋中证500全收益指数×10% | 招募说明书基准 中债综合全价指数 | 晨星分类基准 中证目标风险保守指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.94 | 0.00 | 0.96 |
Beta系数 | 1.07 | 0.10 | 1.03 |
Alpha % | 0.39 | 3.98 | 1.51 |
超额收益 % | 0.62 | 4.39 | 1.64 |
跟踪误差 % | 0.88 | 3.47 | 0.71 |
信息比率 | 0.71 | 1.26 | 2.30 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.77%
0.60%
显性费率0.50%
管理费(年)0.10%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.17%
隐性费率0.16%
交易成本(估)0.01%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为积极债券 共有1745只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.50% |
| 托管费(每年) | 0.10% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 50万元 | 0.90% |
| 50万元 ≤ 申购金额 < 100万元 | 0.70% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 200万元 | 0.60% |
| 200万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.40% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1200.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 持有时间 ≥ 7天 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天、盈米等省 90 元
交银施罗德 线上/柜台直销 1折
3 家0.09%
买 10 万元 实付 90 元
天天基金
盈米且慢
好买基金无折扣标准费率
1 家0.90%
买 10 万元 实付 900 元比天天、盈米等贵 810 元
同花顺 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
8.02%
中国中盘
5.08%
中国小盘
0.79%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
6.63%
信用债
85.75%
可转债
0.18%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 019835 | 26国债09 | 1.60% |
| 312510012 | 25中行TLAC非资本债02(BC) | 1.59% |
| 019792 | 25国债19 | 1.43% |
| 232480006 | 24建行二级资本债01A | 1.38% |
| 312610001 | 26农行TLAC非资本债01A(BC) | 1.34% |
| 113666 | 爱玛转债 | 0.05% |
| 118005 | 天奈转债 | 0.04% |
| 127089 | 晶澳转债 | 0.04% |
| 110085 | 通22转债 | 0.04% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 增持 2879385.73%
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 未持有 | 51.7 万份 | 未持有 |
| 10-50 万份 | 0-10 万份 | 169.7 万份 | 1,912.9 万份 | |
| 未持有 | 未持有 | 18.1 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 36.3 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
FOF持有人数量
11
| 持有该基金的FOF产品清单 | 持有市值￥ | 权重% | 持仓日期 |
| 交银安享稳健养老一年混合(FOF) | 15,503,038 | 0.87 | 2026-06-30 |
| 国泰海通善融稳健一年持有混合（FOF） | 7,422,384 | 3.29 | 2026-06-30 |
| 中银证券慧泽稳健3个月持有期混合发起（FOF） | 5,023,706 | 1.34 | 2026-06-30 |
| 鹏华养老2035混合(FOF) | 4,112,830 | 2.07 | 2026-06-30 |
| 海富通养老目标2035三年持有混合发起式（FOF） | 1,537,756 | 0.78 | 2026-06-30 |
| 海富通平衡养老目标三年持有期混合（FOF） | 1,322,239 | 1.73 | 2026-06-30 |
| 鹏华长治稳健养老一年持有期混合（FOF） | 1,034,221 | 1.31 | 2026-06-30 |
| 海富通稳健养老目标一年持有期混合（FOF） | 775,264 | 1.21 | 2026-06-30 |
| 万家启源稳健三个月持有期混合发起式（FOF） | 523,412 | 0.57 | 2026-06-30 |
| 万家聚优稳健养老目标一年持有期混合（FOF） | 307,614 | 0.83 | 2026-06-30 |
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2025-09-24 | 2025-09-24 | 0.4500 | 1.0454 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
魏玉敏 女
厦门大学金融学硕士、学士。2012年至2013年任招商证券固定收益研究员，2013年至2016年任国信证券固定收益高级分析师。2016年加入交银施罗德基金管理有限公司，历任基金经理助理。2018年8月29日至2020年10月16日担任交银施罗德丰晟收益债券型证券投资基金的基金经理。2018年11月2日至2021年12月16日担任交银施罗德丰润收益债券型证券投资基金的基金经理。2019年1月23日至2021年12月16日担任交银施罗德中债1-3年农发行债券指数证券投资基金的基金经理。2018年8月29日至2023年9月10日担任交银施罗德裕如纯债债券型证券投资基金的基金经理。2021年4月29日至2024年5月21日担任交银施罗德鑫选回报混合型证券投资基金的基金经理。
主动型
任职稳定
近三年规模相对稳定
股票风格分散
近五年回撤控制能力较强
8年
385.54亿
10
前14%
收益能力
前69%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制投资风险和保持资产流动性的基础上，力争实现基金资产的长期稳定增值。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行交易的国 债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、 可转换债券及可分离转债、次级债、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市 场工具等固定收益类品种，和股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证等权益类品种以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：该基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；对股票（含存托凭证）、权证等权益类资产的投资比例不高于基金资产净值的 20%；现金或到期日在 一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括 结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行 适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
该基金充分发挥基金管理人的研究优势，将严谨、规范化的基本面研究分析与积极主动的投资风格相结合，在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上，动态调整债券、股票等大类资产比例。该基金以债券投资为核心，重点关注债券组合久期调整、期限结构配置及债券类属配置，并在严谨深入的信用分析基础上，综合考量信用债券的信用评级，以及各类债券的流动性、供求关系和收益率水平等，同时该基金也通过综合运用骑乘操作、套利操作等策略精选个券，提高投资组合收益。此外，在风险可控的前提下，该基金适度关注股票、权证市场的运行状况与相应风险收益特征，有效把握投资机会，适时增强组合收益。1、资产配置策略；2、债券投资策略；3、股票投资策略；4、权证投资策略。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债综合全价指数
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年，债券市场收益率整体震荡下行。一季度市场风险偏好抬升，阶段性压制债市表现，后续债市配置力量持续增强，中短债表现亮眼，收益率曲线呈陡峭化特征。二季度债券市场收益率整体震荡下行、期限曲线走平，外部输入型通胀担忧缓解，叠加国内基本面偏弱，利好债市行情，信用利差有所收窄。
2026年上半年，A股市场整体呈现“指数震荡、行情极致分化”的格局。核心指数走势分化极大，科创50指数领跑全市场。上证指数则围绕4000点反复震荡。科技制造是上半年表现较为强势的赛道，其余板块整体表现较弱。转债市场走势与权益市场基本同步，AI与非AI板块走势极度分化，上半年高价转债明显跑赢低价转债。同时，转债净供给缩量明显，需求端资金仍较为充裕，转债估值继续大幅上行。
报告期内，我们仍坚持分散对冲的配置，动态评估资产的风险收益比，在控制组合最大回撤的情况下去获取收益。
债券配置方面，纯债资产维持中性久期，保持组合的高流动性，组合以持仓结构优化为主，减持静态收益偏低的个券，并择机增持中等期限、静态收益具备优势的品种，关注部分品种期限利差的压缩机会。
股票资产采取多策略分散配置，在价值、红利、景气成长方向均有所关注，根据宏观环境和产业趋势的结合调整不同策略配置。今年以来随着AI产业持续推进，我们看到整体科技成长板块很强的业绩爆发性，组合增加了景气成长方向配置。
2026年本公司投研平台建设根据市场情况继续深化，在全球宏观环境不确定性抬升、资产波动率放大的背景下，各研究组针对高波环境优化资产风险研判，提升对极端行情的响应速度：多资产研究团队及时跟进市场突发事件，提高波动率及流动性监控频率，提示潜在风险；同时加强与权益团队在中微观方向的协作，提供资产配置建议；公司平台在产品运作中嵌入过程管理监控，以投前测算、投中跟踪、投后归因全流程持续优化持有体验，并对组合持仓风格、集中度、久期水平等进行动态跟踪，关注基金投资策略、投资行为和产品目标的一致性。
基金经理展望
2026年中报
展望2026年下半年，基本面方面，政府债放量、基建配套资金落地支撑经济平稳运行，但制造行业分化、地产消费修复节奏存在预期差。通胀层面，中东局势缓和压低油价，PPI见顶回落，猪价企稳带动CPI保持温和，输入通胀压力有限。政策与流动性方面，财政加快支出托底经济，资金由宽松转向均衡、波动加剧。综合来看，下半年债市整体震荡，内需偏弱、信贷走弱或催生交易机会，风险集中于政府债供给冲击与资金波动，海外降息、国内稳增长加码存在利多机会。信用债配置存在阶段性行情，需关注资金与机构行为的变化。
股票市场方面，国内财政与货币政策仍处宽松周期，叠加年内存款集中到期带来的居民资产再配置，居民存款搬家至含权资产的趋势仍在延续，为市场提供潜在的增量资金来源。结构上，随着中报密集披露与旺季来临，景气方向有望从拔估值向业绩与估值双击阶段演进。组合在把握绝对收益品种的同时，将持续聚焦景气确定性与产业驱动的主线资产。
基金公司
交银施罗德基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
42
基金经理人数
287
管理基金
2526.84亿
非货基规模
-245.27亿
-9.71%
近一年规模增长
-649.00亿
-20.64%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
6.09年
平均投管年限
3.80年
平均在职时长
85.71%
近三年留职率
11/163
平均投管年限排名
14/163
平均在职时长排名
27/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 交银施罗德安心收益债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 2 | 交银施罗德安心收益债券型证券投资基金2026年第2季度报告 | 2026-07-20 | |
| 3 | 交银施罗德基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-06-13 | |
| 4 | 交银施罗德基金管理有限公司关于终止中证金牛（北京）基金销售有限公司办理相关销售业务的公告 | 2026-06-06 | |
| 5 | 交银施罗德安心收益债券型证券投资基金（D类份额）基金产品资料概要更新 | 2026-05-08 | |
| 6 | 交银施罗德安心收益债券型证券投资基金招募说明书更新 | 2026-05-08 | |
| 7 | 交银施罗德安心收益债券型证券投资基金2026年第1季度报告 | 2026-04-21 | |
| 8 | 交银施罗德安心收益债券型证券投资基金2025年年度报告 | 2026-03-28 | |
| 9 | 交银施罗德基金管理有限公司关于交银施罗德安心收益债券型证券投资基金于2026年“春节”假期暂停大额申购（转换转入、定期定额投资）业务的公告 | 2026-02-12 | |
| 10 | 交银施罗德安心收益债券型证券投资基金2025年第4季度报告 | 2026-01-21 |