平安财富宝货币D
024890
净值 2026-05-20
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
罗薇
成立日期
2025-07-14
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
1504.94亿
计价货币
人民币
综合费率
0.24%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
1,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
平安银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近三个月
年度回报
回报%
2025年
四季度
2026年
一季度
本基金
0.36
0.35
同类平均
0.29
0.29
基准指数
0.27
0.27
基准指数为央行三个月定存
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
今年以来
本基金
0.11
0.35
0.71
0.46
同类平均
0.09
0.28
0.57
0.38
基准指数
0.09
0.27
0.55
0.37
业绩数据截至2026-04-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.24%

0.21%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.01%

销售服务费(年)

0.03%

隐性费率

0.03%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
5%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.24%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
4%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.21%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
21%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.03%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 1329.86亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.01%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销1,000,000元
个人直销10,000,000元
机构直销100,000元
机构代销100,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
增持
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
罗薇
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
平安财富宝货币D
本基金
未持有>100 万份136.9 万份未持有
平安财富宝货币A
未持有>100 万份519.9 万份未持有
平安财富宝货币C
未持有0-10 万份93.6 万份未持有
平安惠鸿纯债债券
未持有未持有0.2 万份未持有
平安惠融纯债债券
未持有未持有0.2 万份2,274.8 万份
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-05-202026-05-200.00041.0000
2026-05-192026-05-190.00041.0000
2026-05-182026-05-180.00041.0000
2026-05-172026-05-170.00071.0000
2026-05-152026-05-150.00041.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
罗薇
新南威尔士大学金融会计学专业硕士,曾任红塔红土基金管理有限公司固定收益交易员、基金经理助理、基金经理。2020年11月加入平安基金管理有限公司,现任平安交易型货币市场基金、平安日增利货币市场基金、平安合丰定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、平安惠鸿纯债债券型证券投资基金、平安合慧定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、平安惠隆纯债债券型证券投资基金、平安惠兴纯债债券型证券投资基金、平安财富宝货币市场基金、平安惠信3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。
固收型
任职较稳定
一拖多
保守配置
短期业绩弹性强
8.5年
4434.22亿
8
前77%
收益能力
前4%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上,力争获得超越业绩比较基准的稳定回报。
投资范围
该基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存款,短期融资券,一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单,期限在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据,中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。 法律法规或监管机构允许基金投资其他基金的,且允许货币市场基金投资其他货币市场基金的,在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下,该基金可参与其他货币市场基金的投资,不需召开持有人大会。如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
根据对未来短期利率变动的预测,确定和调整基金投资组合的平均剩余期限。对各类投资品种进行定性分析和定量分析方法,确定和调整参与的投资品种和各类投资品种的配置比例。在严格控制投资风险和保持资产流动性的基础上,力争获得稳定的当期收益。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
同期七天通知存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第一季报
一季度外需走强对经济形成强劲支撑,出口向好带动工业生产活动回暖,同时,内需仍处于底部震荡,商品销售低位徘徊,服务业生产指数小幅改善,假期对服务消费需求提振有限;地产销售底部些许改善,基建投资稳步推进,财政支出延续靠前发力。通胀数据剔除春节错月因素影响后仍呈现回升趋势,居民旺盛出行意愿助力服务价格上涨,带动核心CPI回升,食品价格和消费品价格均呈现内部分化,整体表现平稳,金价持续走高带动其他用品和服务价格上行,对通胀形成支撑;海外局部战争推高有色金属和原油价格,工业品价格仍处于快速修复通道,算力景气拉动电子半导体相关行业价格上涨,有利于工业品价格修复,随着中游制造供需持续改善,PPI修复趋势有望延续。一季度央行延续“以我为主”的政策态度,春节前加力投放长期资金,积极表态支持政府债发行,春节后市场对输入型通胀关注度上升,央行公开市场操作更加谨慎,从货币政策例会表态来看,央行对降准降息政策工具的使用仍并未表现出较强意愿,显示出在海外不确定性上升的背景下,央行保持政策定力,着力稳定市场预期,维护金融市场平稳运行。一季度货币市场收益率呈现震荡下行走势,具体来看,1月初市场对十五五经济开门红带动信贷加力投放的预期较强,货币市场收益率基本持平2025年末,月中随着央行加大长期资金投放以及信贷投放低于预期,银行资金缺口收敛募集意愿不高,货币市场收益率震荡下行;2月短端收益率受到银行间活期利率托底,春节前后收益率窄幅震荡;3月市场预期同业自律的进一步趋严将带动资金价格走低,叠加银行流动性充裕,存款存单募集积极性不高,供需不平衡下,货币市场收益率整体回落。
报告期内,本基金的投资操作以流动性管理为基础原则,选择具备良好信用资质的投资标的,结合市场变化动态灵活调整组合剩余期限、杠杆水平,调整大类资产的配置比例,以维护产品收益。我们将继续稳健操作,力争在保障安全性、流动性的情况下,为客户创造良好的收益。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年,经济结构转型效果逐步深化,高新技术领域投资生产对经济贡献度有望进一步提升,年初财政表态来看促销费政策有望延续对内需拉动作用,而海外主要经济体补库需求有望对出口形成支撑,宏观经济积极因素逐渐积累。从央行年初定调来看,一方面延续对财政配合力度,结构性降息协同发力促内需,另一方面降低对货币总量的考量,同时增加对投放质量的关注,注重经济内生动力修复与风险管控。基于基本面及政策面判断,我们预计2026年随着宏观经济企稳,流动性脱虚向实力度增强,政策出台的节奏将加大货币市场震荡幅度,我们将密切关注各项经济领先指标,积极根据市场变化灵活调整投资策略。我们将继续谨慎操作,严格管控信用风险,结合市场变化动态灵活调整产品久期杠杆,力争在保障安全性、流动性的情况下,为客户创造良好的收益。
相关基金
基金公司
平安基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
72
基金经理人数
524
管理基金
2870.08亿
非货基规模
624.52亿
27.75%
较上期
近一年规模增长
1076.09亿
51.49%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
3.23年
平均投管年限
1.94年
平均在职时长
79.49%
近三年留职率
106/161
平均投管年限排名
128/161
平均在职时长排名
53/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
145.98%
4星
5631.29%
3星
7517.77%
2星
4417.15%
1星
2627.81%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型310.634.27%
固收型1870.1925.68%
混合型688.989.46%
货币4412.8460.59%
其它0.280.00%
0%
35%
70%
电话
400-800-4800
传真
0755-23997878
地址
深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
平安基金管理有限公司关于新增国元证券股份有限公司为平安财富宝货币市场基金销售机构的公告
2026-05-08
2
平安财富宝货币市场基金劳动节假期前暂停申购、转换转入及定期定额投资业务的公告
2026-04-28
3
平安基金管理有限公司关于新增易方达财富管理基金销售(广州)有限公司为旗下部分基金销售机构的公告
2026-04-24
4
平安财富宝货币市场基金2026年第一季度报告
2026-04-22
5
平安基金管理有限公司关于旗下基金新增兴业证券股份有限公司为销售机构的公告
2026-04-10
6
平安基金管理有限公司关于平安财富宝货币市场基金调整大额申购、定期定额投资及转换转入业务的公告
2026-04-04
7
平安财富宝货币市场基金 2025年年度报告
2026-03-31
8
平安基金管理有限公司关于旗下基金新增上海证券有限责任公司为销售机构的公告
2026-03-16
9
平安财富宝货币市场基金春节假期前暂停申购、转换转入及定期定额投资业务的公告
2026-02-12
10
平安基金管理有限公司关于新增平安财富宝货币市场基金D类份额销售机构的公告
2026-02-09