银华双喜增利货币
025729
净值 2026-09-22
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
王树丽、冯小莺
成立日期
2025-10-31
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
10.27亿
计价货币
人民币
综合费率
0.48%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
中国证券登记结算
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近三个月
年度回报
回报%
2026年
一季度
二季度
本基金
0.28
0.24
同类平均
0.29
0.27
业绩比较基准
0.09
0.09
业绩比较基准为同期中国人民银行公布的人民币活期存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
今年以来
本基金
0.08
0.22
0.50
0.67
同类平均
0.08
0.26
0.54
0.73
业绩比较基准
0.03
0.09
0.18
0.24
业绩数据截至2026-08-31,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
相对基准表现
跟踪指标-近一年
晨星计算基准
暂无匹配
招募说明书基准
同期中国人民银行公布的人民币活期存款利率(税后)
晨星分类基准
中国人民银行三个月人民币定期存款利率
拟合优度-R²
Beta系数
Alpha %
超额收益 %
跟踪误差 %
信息比率

什么是晨星计算基准 ?

基于基金近12个月收益序列回归,筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
1趋势拟合度 R²
衡量基准能否解释基金的历史收益走势,R² 越高(最高为1),说明走势匹配度越好
2相对市场波动 Beta
衡量基金相对基准的涨跌弹性,Beta 越接近1,说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.48%

0.45%

显性费率

0.20%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.20%

销售服务费(年)

0.03%

隐性费率

0.00%

交易成本(估)

0.03%

其它费用(估)
综合费率
47%
在同类基金的百分位
0.13%
本基金 0.48%
同类平均 0.51%
1.42%
显性费率
57%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.45%
同类平均 0.41%
1.20%
隐性费率
14%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.03%
同类平均 0.10%
0.68%
基金规模
本基金 11.17亿
中位数 219.17亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有970只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.20%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.20%
最小投资额度
申购1,000元
增购1,000元
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销无限制
机构代销无限制
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2026-06-30
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2026-06-30
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
基金公司直接持有
2026-06-30
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2026-06-30
高管投研
2026-06-30
内部员工
2026-06-30
管理人
2026-06-30
银华双喜增利货币
本基金
未持有未持有未持有未持有
银华安泰债券A
未持有未持有9.57 份未持有
银华安泰债券C
未持有未持有99.11 份未持有
银华安颐中短债双月持有期债券A
未持有未持有294.4 万份未持有
银华安颐中短债双月持有期债券C
0-10 万份未持有21.5 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-09-212026-09-210.00031.0000
2026-09-182026-09-180.00031.0000
2026-09-172026-09-170.00021.0000
2026-09-162026-09-160.00031.0000
2026-09-152026-09-150.00170.9998
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
王树丽
硕士学位。2013年7月加入银华基金,历任交易管理部助理交易员、中级交易员、投资管理三部询价研究员、投资管理三部基金经理助理。自2017年5月4日起担任银华多利宝货币市场基金基金经理,自2017年5月4日至2020年12月14日兼任银华双月定期理财债券型证券投资基金基金经理,自2018年6月7日起兼任银华交易型货币市场基金基金经理,自2019年1月29日至2020年2月5日兼任银华安鑫短债债券型证券投资基金基金经理,自2019年3月14日至2020年3月30日兼任银华安享短债债券型证券投资基金基金经理,自2021年6月11日起兼任银华安鑫短债债券型证券投资基金、银华安颐中短债双月持有期债券型证券投资基金基金经理,自2021年11月3日起兼任银华季季盈3个月滚动持有债券型证券投资基金基金经理,自2022年6月8日起兼任银华中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。具有从业资格。国籍:中国。
固收型
任职稳定
一拖多
月度胜率中
9.4年
2581.01亿
10
前73%
收益能力
前3%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在控制投资组合风险,保持流动性的前提下,力争为投资人提供稳定的收益。
投资范围
该基金投资于以下金融工具:1、现金;2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、中央银行票据、同业存单;3、期限在1个月以内的债券回购;4、剩余期限在397天以内(含397天)的国债、政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、超短期融资券;5、中国证监会认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。该基金投资于前款第4项的,其中企业债、公司债、短期融资券、中期票据的主体信用评级和债项信用评级均应当为最高级;超短期融资券的主体信用评级应当为最高级。信用评级主要参照最近一个会计年度的信用评级;发行人同时有两家以上境内评级机构评级的,按照孰低原则确定评级。如因债券信用评级调整等基金管理人之外的因素致使基金投资范围不符合上述规定的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金将基于主要经济指标(包括:GDP增长率、国内外利率水平及市场预期、市场资金供求、通货膨胀水平、货币供应量等)分析背景下制定投资策略,力求在满足投资组合对安全性、流动性需要的基础上为投资人创造稳定的收益率。1、久期调整策略根据宏观经济形势、央行货币政策、短期市场流动性状况等因素对货币市场利率曲线走势进行综合判断,并在此基础上,动态地调整组合的久期。当市场利率看涨时,适度缩短投资组合平均剩余期限,即减持剩余期限较长投资品种、增持剩余期限较短品种,降低组合整体净值损失风险;当市场利率看跌时,则相对延长投资组合平均剩余期限,增持较长剩余期限的投资品种,获取超额收益。2、类属配置策略本组合做为现金类管理工具,本产品会在综合考虑基金规模波动的基础上,综合考虑各类属债券品种的收益率水平、流动性水平等因素,动态地进行配置。3、个券选择策略在个券选择层面,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,通过分析各类属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配置比例,寻找具有投资价值的投资品种,增持相对低估、价格将上升的、能给组合带来相对较高回报的类属;减持相对高估、价格将下降的、给组合带来相对较低回报的类属,借以取得较高的总回报。4、回购策略该基金利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资的收益。该策略的基本模式是利用买入债券进行正回购,再利用回购融入资金购买收益率较高债券品种,如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时,基金管理人将严格遵守相关法律法规关于债券正回购的有关规定。基金管理人也将密切关注市场短期资金需求激增带来的收益的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。5、收益率曲线策略根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供的价值判断基础,结合对当期和远期资金面的分析,寻求在一段时期内获取因收益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。该基金将比较分析子弹策略、哑铃策略和梯形策略等在不同市场环境下的表现,构建优化组合,获取合理收益。未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定,履行适当程序后,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
同期中国人民银行公布的人民币活期存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年中报
上半年经济呈现分化格局,供给偏强、需求稍弱,其中外需偏强带动出口和工业生产,内需表现相对稍弱,上半年GDP初步核算按不变价格计算同比增长4.7%,国民经济运行在合理区间。货币政策维持适度宽松的取向,央行在公开市场操作中还增加了隔夜逆回购操作品种,进一步丰富了工具箱,保持了银行体系流动性整体充裕。在此背景下,债券收益率整体震荡下行后有所回调。
报告期内,本基金投资运作始终以流动性安全为核心,严控信用风险与操作风险,精选有性价比的资产类别和优质个券,配置品种以高等级为主。
基金经理展望
2026年中报
展望未来,在上半年平稳开局的背景下,全年经济有望实现4.5%以上的增长目标。随着地缘冲突降温,PPI或已处年内高点附近。货币政策呵护态度延续,资金面预计维持平稳宽松。短期内市场进入政策观察窗口。整体而言,债市或呈震荡走势。
展望后续,本基金将综合研判宏观基本面、资金面及政策预期,主要采取相对中性的投资策略,高度重视流动性安全,灵活调整组合持仓结构,力争为投资者提供相对稳健的投资回报。
相关基金
基金公司
银华基金管理股份有限公司
基本信息 2026-06-30
80
基金经理人数
428
管理基金
3339.15亿
非货基规模
518.68亿
21.86%
较上期
近一年规模增长
777.85亿
35.88%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
5.25年
平均投管年限
3.53年
平均在职时长
84.48%
近三年留职率
30/163
平均投管年限排名
23/163
平均在职时长排名
34/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
69.01%
4星
4532.85%
3星
7234.03%
2星
5319.77%
1星
194.34%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模(亿)占比
股票型670.729.73%
固收型1643.7323.85%
混合型1013.2614.70%
货币3553.2251.55%
其它11.430.17%
0%
30%
60%
电话
400-678-3333
传真
010-58163027
地址
北京市东城区东长安街1号东方广场C2办公楼15层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
银华双喜增利货币市场基金2026年中期报告
2026-08-29
2
银华双喜增利货币市场基金收益支付公告
2026-08-21
3
银华基金管理股份有限公司关于终止上海凯石财富基金销售有限公司办理旗下基金相关业务公告
2026-07-28
4
银华双喜增利货币市场基金收益支付公告
2026-07-22
5
银华双喜增利货币市场基金2026年第二季度报告
2026-07-20
6
银华双喜增利货币市场基金收益支付公告
2026-06-24
7
银华双喜增利货币市场基金收益支付公告
2026-05-22
8
银华基金管理股份有限公司关于终止深圳腾元基金销售有限公司办理旗下基金相关业务公告
2026-05-11
9
银华双喜增利货币市场基金收益支付公告
2026-04-22
10
银华双喜增利货币市场基金2026年第一季度报告
2026-04-21