银河水星现金添利货币
026029
净值 2026-05-29
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
秦雨佳、张沛、陈舜键
成立日期
2026-03-23
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
310.96亿
计价货币
人民币
综合费率
基金类型
货币型
换手率
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
中国证券登记结算
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
成立以来
年度回报
过往回报
回报%
近一月
本基金
0.06
同类平均
0.09
基准指数
0.09
业绩数据截至2026-04-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 —

0.95%

显性费率

0.90%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.25%

销售服务费(年)

隐性费率

交易成本(估)

其它费用(估)
显性费率
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.95%
同类平均 —
1.20%
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.90%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.25%
最小投资额度
申购1,000元
增购1,000元
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销无限制
机构代销无限制
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2026-03-31
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
52.89%62.35%
现金
39.28%25.46%
其他
7.83%12.20%
投资组合
持有人
内部人员持有
基金经理自持
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
高管投研
内部员工
管理人
2026-03-31
银河水星现金添利货币
本基金
未持有未持有未持有未持有
银河钱包货币A
未持有0-10 万份359.45 份未持有
银河钱包货币B
未持有未持有未持有未持有
银河钱包货币E
未持有未持有38.2 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-05-292026-05-290.00011.0000
2026-05-282026-05-280.00021.0000
2026-05-272026-05-270.00021.0000
2026-05-262026-05-260.00021.0000
2026-05-252026-05-250.00031.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
张沛
硕士研究生学历,19年金融行业从业经历。曾任职于花旗银行、东亚银行、大华银行、招商银行、上海赞庚投资公司等金融机构。2017年11月加入银河基金管理有限公司,现担任固定收益部基金经理。2018年2月至2022年2月担任银河强化收益债券型证券投资基金的基金经理,2018年2月起担任银河钱包货币市场基金基金经理、银河银富货币市场基金基金经理,2019年5月起任银河丰泰3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2019年10月担任银河天盈中短债债券型证券投资基金基金经理,2020年4月起担任银河嘉裕纯债债券型证券投资基金基金经理,2020年5月至2021年12月担任银河臻选多策略混合型证券投资基金基金经理,2020年12月起任银河聚利87个月定期开放债券型证券投资基金基金经理,2021年9月至2022年11月担任银河中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金经理,2022年9月至2024年7月担任银河中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金基金经理,2023年8月起担任银河中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理,2023年9月起担任银河星汇30天持有期债券型证券投资基金的基金经理,2023年12月起担任银河中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理。
主动型
任职稳定
近一年规模相对稳定
近五年回撤控制能力强
8.3年
692.95亿
6
前24%
收益能力
前12%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在控制投资组合风险,保持流动性的前提下,力争为投资人提供稳定的收益。
投资范围
该基金投资于以下金融工具:1、现金;2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、中央银行票据、同业存单;3、期限在1个月以内的债券回购;4、剩余期限在397天以内(含397天)的国债、政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、超短期融资券;5、中国证监会认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。该基金投资于前款第4项的,其中企业债、公司债、短期融资券、中期票据的主体信用评级和债项信用评级均应当为最高级;超短期融资券的主体信用评级应当为最高级。信用评级主要参照最近一个会计年度的信用评级,发行人同时有两家以上境内评级机构评级的,按照孰低原则确定评级。因债券信用评级调整等基金管理人之外的因素,致使该基金投资范围不符合上述规定,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,中国证监会另有规定的除外。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金主要为投资人提供现金管理工具,在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上,通过积极的投资组合管理,力争获得高于业绩比较基准的投资回报。1、资产配置策略通过对国家宏观政策和利率变化趋势的深入分析,综合考量市场资金面走向、存款银行的信用资质、信用债券的信用评级以及各类资产的收益水平,确定各类资产在组合中的比例;再通过评估各类资产的流动性和收益性利差,确定不同期限类别资产在各资产类别中的比例。2、久期控制策略根据对货币市场利率走势的分析预测,动态调整投资组合的平均剩余期限。预测市场利率上升时,适度缩短投资组合的平均剩余期限,预测市场利率下降时,适度延长投资组合的平均剩余期限。3、杠杆投资策略当预期货币市场利率下跌或者走势平稳时,通过正回购融资买入债券,在回购资金成本低于债券收益率的前提下,实现杠杆放大的套利目标。4、收益率曲线策略根据债券市场收益率曲线变化,结合对当期和远期资金面的分析,相应地选择子弹型、哑铃型或梯形的组合期限配置,力争获取收益率曲线变动所带来的投资收益。5、滚动配置策略根据投资品种的市场特性,采用持续滚动投资方法,实现长久期品种的短期化投资,以提高投资组合整体收益和持续变现能力。6、流动性管理策略通过对该基金申购/赎回数据的统计跟踪,并结合对市场资金面的预测分析,动态调整投资组合中流动性资产和收益性资产之间的配置比例,在保持该基金资产充分流动性的基础上,力争提供稳定收益。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
中国人民银行公布的活期存款基准利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第一季报
一季度,在国内需求改善、出口持续拉动及基建投资发力共同作用下,我国经济总体实现良好开局。政策层面,尽管降准降息预期落空,并未阻碍短端资产进一步走强。在信贷高质量发展、政府债券供给节奏放缓,叠加高息定存续存率高等因素共同影响下,货币市场呈现"量宽价低"特征。以1年期AAA同业存单为观测标的,收益率自季初1.62%下行至季末1.51%,累计降幅达11个基点。
报告期内,本产品由原银河水星现金添利货币型集合资产管理计划转型而来。转型后,投资密切关注产品负债变动情况,在确保流动性安全的前提下,积极调节组合结构和久期,努力提高产品收益。
相关基金
基金公司
银河基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
24
基金经理人数
150
管理基金
584.16亿
非货基规模
-189.12亿
-26.78%
较上期
近一年规模增长
-33.65亿
-4.35%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
6.13年
平均投管年限
4.18年
平均在职时长
94.44%
近三年留职率
8/161
平均投管年限排名
9/161
平均在职时长排名
8/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
34.66%
4星
1919.57%
3星
2863.78%
2星
189.01%
1星
112.99%
0%
35%
70%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型36.713.15%
固收型342.1329.38%
混合型205.3117.63%
货币580.4649.84%
其它0.000.00%
0%
25%
50%
电话
400-820-0860
传真
021-38568769
地址
中国(上海)自由贸易试验区富城路99号21-22层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
关于恢复银河水星现金添利货币市场基金管理费适用费率公告
2026-05-30
2
关于调整银河水星现金添利货币市场基金管理费适用费率公告
2026-05-25
3
关于恢复银河水星现金添利货币市场基金管理费适用费率公告
2026-05-23
4
银河水星现金添利货币市场基金收益支付公告
2026-05-20
5
关于调整银河水星现金添利货币市场基金管理费适用费率公告
2026-05-18
6
关于恢复银河水星现金添利货币市场基金管理费适用费率公告
2026-05-16
7
关于调整银河水星现金添利货币市场基金管理费适用费率公告
2026-05-11
8
关于恢复银河水星现金添利货币市场基金管理费适用费率公告
2026-05-09
9
关于调整银河水星现金添利货币市场基金管理费适用费率公告
2026-05-04
10
关于调整银河水星现金添利货币市场基金管理费适用费率公告
2026-05-02