上银科技创新股票发起式A
026303
净值 2026-09-22
0.9400
日涨跌幅
3.50%
晨星分类
行业股票-科技、传媒及通讯
基金经理
惠军
成立日期
2026-01-21
风险等级
中高风险(R4)
股票投资风格箱
大盘成长
基金规模
0.28亿
计价货币
人民币
综合费率
2.24%
基金类型
股票型
换手率
149%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
平安银行
业绩
近三个月
年度回报
| 回报% | 2026年 二季度 |
| 本基金 | 12.07 |
| 同类平均 | 50.03 |
| 业绩比较基准 | 39.48 |
业绩比较基准为中国战略新兴产业成份指数收益率x70.0% + 恒生科技指数收益率（经估值汇率调整后）x20.0% + 银行活期存款利率（税后）x5.0% + 中证综合债指数收益率x5.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 |
| 本基金 | 7.53 | -9.73 | -6.81 |
| 同类平均 | 6.06 | -2.95 | 8.57 |
| 业绩比较基准 | 2.79 | -8.18 | 9.40 |
| 四分位排名 | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — |
| 同类基金数量 | 1012 | 964 | 928 |
业绩数据截至2026-08-31，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
相对基准表现
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 暂无匹配 | 招募说明书基准 中国战略新兴产业成份指数收益率×70%＋恒生科技指数收益率（经估值汇率调整后）×20%＋银行活期存款利率（税后）×5%＋中证综合债指数收益率×5% | 晨星分类基准 中证信息技术全收益指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | — | — |
Beta系数 | — | — | — |
Alpha % | — | — | — |
超额收益 % | — | — | — |
跟踪误差 % | — | — | — |
信息比率 | — | — | — |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 2.24%
1.40%
显性费率1.20%
管理费(年)0.20%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.84%
隐性费率0.36%
交易成本(估)0.48%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为行业股票-科技、传媒及通讯 共有1005只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 1.20% |
| 托管费(每年) | 0.20% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | 1元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.80% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 200万元 | 0.50% |
| 200万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.30% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.75% |
| 30天 ≤ 持有时间 < 180天 | 0.50% |
| 持有时间 ≥ 180天 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 80 元
上银基金 线上/柜台直销 1折
7 家0.08%
买 10 万元 实付 80 元
蚂蚁基金
天天基金
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金 资产分布
是否穿透
| 资产类型 | 占比 | 同类平均 |
股票 | 80.28% | 95.76% |
债券 | 5.39% | 0.63% |
现金 | 13.37% | 4.79% |
商品 | 0.00% | 0.00% |
其他 | 0.95% | -1.18% |
股票持仓
中国大盘
36.98%
中国中盘
40.40%
中国小盘
0.54%
美国股票
0.00%
发达市场
2.37%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
5.39%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
股票行业分布
| 投资组合 % | 基准 % | +/- | |
周期性 | 0.00 | 2.16 | -2.16 |
基础材料 | 0.00 | 1.51 | -1.51 |
可选消费 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
金融服务 | 0.00 | 0.64 | -0.64 |
房地产 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
敏感性 | 100.00 | 97.84 | 2.16 |
通信服务 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
能源 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
工业 | 5.55 | 2.25 | 3.30 |
科技 | 94.45 | 95.59 | -1.14 |
防御性 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
必选消费 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
医疗保健 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
公用事业 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
基准指数为中证信息技术全收益指数
股票地区分布
| 投资组合 % | 基准 % | +/- | |
| 大亚洲地区 | 100.00 | 100.00 | 0.00 |
| 日本 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 大洋洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 发达亚洲 | 2.95 | 0.05 | 2.90 |
| 新兴亚洲 | 97.05 | 99.95 | -2.90 |
| 美洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 北美 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 拉丁美洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 大欧洲地区 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 英国 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 发达欧洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 新兴欧洲 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 非洲/中东 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 未分类 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
基准指数为中证信息技术全收益指数
重仓股票
| 股票代码 | 股票名称 | 晨星行业 | 风格箱 | 占净值 | 占比变动 | 重仓季度 |
| 603893 | 瑞芯微 | 科技 | 7.29% | 3.98% | 2 | |
| 688099 | 晶晨股份 | 科技 | 7.07% | 3.50% | 2 | |
| 002475 | 立讯精密 | 科技 | 6.12% | 新增 | 1 | |
| 688018 | 乐鑫科技 | 科技 | 5.73% | 3.49% | 2 | |
| 002273 | 水晶光电 | 科技 | 4.31% | 1.48% | 2 | |
| 301536 | 星宸科技 | 科技 | 4.02% | 新增 | 1 | |
| 688279 | 峰岹科技 | 科技 | 3.76% | 2.64% | 2 | |
| 688213 | 思特威 | 科技 | 3.72% | 新增 | 1 | |
| 688127 | 蓝特光学 | 科技 | 3.54% | 新增 | 1 | |
| 300661 | 圣邦股份 | 科技 | 3.16% | 新增 | 1 |
股票风格箱
价值
平衡
成长
大盘
中盘
小盘
股票风格
基金换手率
业绩归因
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 增持
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 基金公司直接持有2026-06-30
- 持平
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 0-10 万份 | 未持有 | 11.5 万份 | 1,000.0 万份 |
| 0-10 万份 | 未持有 | 0.6 万份 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 未持有 | 7.7 万份 | 1,000.0 万份 | |
| 未持有 | 未持有 | 0.2 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红与拆分
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
惠军 男
2022年2月加入上银基金，历任权益助理研究员、权益研究员、权益高级研究员等职务。现任上银基金基金经理。
权益型
任职稳定
主动管理不足十亿
大盘成长
近一年收益高
1.3年
5.38亿
2
前2%
收益能力
前99%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金在严格控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。
投资范围
该基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（含主板、创业板、科创板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、政府支持机构债券、政府支持债券、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券等）、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、资产支持证券、信用衍生品、金融衍生品（包括股指期货、国债期货、股票期权等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。该基金可根据法律法规的规定参与融资业务。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可将其纳入投资范围。该基金股票资产（含存托凭证）投资占基金资产的比例不低于80%，其中投资于港股通标的股票占股票资产的比例不超过50%，投资于该基金界定的科技创新主题相关股票资产（含存托凭证）的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，该基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
1、大类资产配置策略；2、股票投资策略；3、债券投资策略；4、可转换债券投资策略；5、可交换债券投资策略；6、存托凭证投资策略；7、资产支持证券投资策略；8、信用衍生品投资策略；9、金融衍生品投资策略；10、融资投资策略。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中国战略新兴产业成份指数收益率×70%＋恒生科技指数收益率（经估值汇率调整后）×20%＋银行活期存款利率（税后）×5%＋中证综合债指数收益率×5%
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年，新一代信息技术产业内部景气分化明显。AI算力需求高企带动上游存储涨价幅度超预期，而下游智能终端链条仍处于“修复前的蓄力期”。存储成本上行压缩整机盈利空间，促使品牌厂下修全年出货与备货节奏，终端环节景气度偏低，板块情绪与估值经历了一轮较为充分的回撤与分化，板块风险得到一定释放，下行空间或相对有限。随着存储芯片产能周期逐步演进，叠加量化压缩、分层调度等算法技术对存储利用效率的持续优化，行业成本端压力有望分阶段缓解，为终端普及破除障碍。AI端侧应用（Agent智能体）与新一代智能终端的融合正在加速。商务部等八部门印发《关于加快“人工智能+消费”发展的实施意见》，明确提出扩大新一代智能终端供给。以智能终端为载体的电子核心产业，有望开启创新驱动的新一轮发展周期。 本基金于报告期内正式成立，在初始建仓阶段秉持审慎的运作原则，充分考量行业实际情况，逐步建仓，控制组合风险敞口。同时持续跟踪行业基本面变化与技术创新进度，并在基金合同界定的科技创新主题范围内，围绕端侧AI的确定性链路自下而上筛选标的：定量层面综合评估成长能力、盈利能力与估值水平，定性层面重点考察关键核心技术的突破进度、技术验证与商业化节奏的匹配度；并持续跟踪存储价格边际变化与AI端侧创新节奏，结合行业景气变化适时优化布局结构，动态调整组合配置。
基金经理展望
2026年中报
宏观经济方面，全球流动性环境正处于底部企稳阶段，海外主要经济体未来降息预期逐步升温，有利于成长股估值修复。国内经济正处于结构转型与新旧动能转换的关键期，传统领域仍在消化调整压力，但政策对科技创新的支持力度持续加大——商务部等八部门印发《关于加快"人工智能+消费"发展的实施意见》，明确将新一代智能终端作为重点扩供方向，AI端侧作为"人工智能+消费"行动的重要落地载体，正迎来政策与产业的双重共振。AI作为新一轮科技革命的核心引擎，其向端侧渗透、向消费端普及的大趋势不可逆转。 证券市场方面，当前端侧AI板块正处于"业绩兑现前夜"。AI原生端侧产业仍处于从0到1的爆发初期——以2027年维度测算，A股可及的AI原生端侧相关收入池约在百亿元级别，当前产业体量尚小，预计未来渗透率提升的空间极为广阔。从股价驱动因素看，新品类爆发的第一年，估值扩张的贡献往往大于业绩兑现，因此遵循拥挤度纪律应优先于线性外推的景气判断。二季度板块经历了较为充分的调整，存储涨价带来的成本压力已在股价中有较多反映，部分标的的风险收益比正在改善。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 上银科技创新股票发起式A | 026303 | 2026-01-21 | 0.18亿 | 1.20% | 0.20% | — | 2.24% | 1 |
| 上银科技创新股票发起式C | 026304 | 2026-01-21 | 0.10亿 | 1.20% | 0.20% | 0.40% | 2.64% | 1 |
基金公司
上银基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
22
基金经理人数
135
管理基金
1640.55亿
非货基规模
-149.75亿
-8.49%
近一年规模增长
491.41亿
46.65%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.18年
平均投管年限
2.69年
平均在职时长
80.00%
近三年留职率
73/163
平均投管年限排名
86/163
平均在职时长排名
49/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 上银基金管理有限公司关于董事变更情况的公告 | 2026-09-19 | |
| 2 | 上银基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-09-19 | |
| 3 | 上银基金管理有限公司关于上银科技创新股票型发起式证券投资基金新增平安银行为销售机构的公告 | 2026-09-18 | |
| 4 | 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增汇添富财富为销售机构的公告 | 2026-09-10 | |
| 5 | 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增华鑫证券为销售机构的公告 | 2026-09-09 | |
| 6 | 上银科技创新股票型发起式证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-29 | |
| 7 | 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增济安财富为销售机构的公告 | 2026-08-17 | |
| 8 | 上银基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 | 2026-08-08 | |
| 9 | 上银科技创新股票型发起式证券投资基金2026年第2季度报告 | 2026-07-21 | |
| 10 | 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增创金启富为销售机构的公告 | 2026-06-29 |